VT值得投資嗎?市場先生完整解析VT / Vanguard全世界股票ETF
本文市場先生介紹Vanguard先鋒全世界股票ETF (代號:VT)這檔ETF
VT是一檔在台灣討論度頗高的ETF,因為它可以直接幫你懶人投資,一檔就分散到全球股市。
若對ETF不了解可先閱讀:什麼是ETF?
本文市場先生會告訴你:
VT基本資料介紹
VT是由美國Vanguard公司發行(先鋒集團),
這檔ETF成立於2008年,追蹤FTSE Global All Cap Index指數,
這個指數包含了美國、美國以外的已開發市場、新興市場,讓你用一檔ETF就能投資全世界。
具體來說,除了美國佔一半以外,
也包含已開發市場國家如:日本、英國、瑞士、加拿大、法國、德國、澳洲等等,
及新興市場國家如:台灣、印度。
基本上除了美國,各國家成分股都佔比都很小,或者高比例會集中在該國家區域的少數大公司上。
VT主要的成分股包含蘋果、微軟、AMAZON、FACEBOOK、GOOGLE、台積電…等,
主要追蹤的是大盤股,特色是在數10個不同國家擁有數千隻個股,因此具有分散投資的效果,
沒有任何一檔股票在總投資組合中佔有相當大的比例,
在投資區域、投資產業方面都很平衡,而且費用率也很低,只有0.07%。
VT ETF介紹 |
|
ETF代號 | VT |
ETF全名 | Vanguard Total World Stock ETF (VT) |
ETF追蹤指數 | 富時全球全市場指數 (FTSE Global All Cap Index) |
ETF費用率 | 0.07% |
ETF發行時間 | 2008/6/24 |
投資標的類型 | 全球股票型 |
投資區域 | 全球 |
持股數量 | 9530 |
前10大持股佔比 | 13.72% |
配息 | 有(季配息) |
官網連結 | 點此 |
資料最後更新為2022.06 數據請以官網最新資訊為準 資料整理:Mr.Market市場先生 |
VT內扣費用(Expense ratio):0.07%
目前VT的內扣費用率(expense ratio 支出比率)目前為0.07%(過去是0.08%,於2022年2月25日調降),
相較其他幾檔相同ETF,VT費用率很低。
VT的追蹤誤差如何?
從官網上的資料可以看到,VT長年下來(例如下面表格上的5年期),
追蹤誤差為0.05%,誤差相當小。
ETF與指數的年化報酬率 |
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ETF/指數 | 1年 | 3年 | 5年 | 10年 |
VT ETF | -7.21% | 11.84% | 9.09% | 10.51% |
Spliced Total World Stock Index | -7.16% | 11.89% | 9.14% | 10.59% |
來源:vanguard 資料日期:2022/6/11 整理:Mr.Market市場先生 |
VT配息頻率:季配息(3/6/9/12月)
配息與殖利率都不是評估此ETF評估的重要指標。
VT 優點:
- 內扣費用低、追蹤誤差小,是想用低成本投資全球型市場的選擇之一。
- 跟隨全球景氣與經濟成長變化,不用選市場、不用管好壞。
VT 缺點:
- 如果全球市場有些你不喜歡的國家區域或成分股,在這檔也全都會被納進來。
- 最終還是受美國高權重影響。
這檔優點我想很明顯了,
我覺得有個常見的誤解是:覺得分散就等於安全
分散就只是分散而已,畢竟這不是等權重的分散,美國還是佔一半,而其他每個國家都很小。
美國很慘的時候,其他大國家也都會很慘,但美國好的時候,其他國家不一定會好,即使有幾個市場很好,但在VT裡面比重太低,也無足輕重。
VT最新股價走勢
VT成分股組成與特性分析
VT的前15大成分股組成產業與權重資料:
VT ETF 成分股與持股比例 |
||||
代號 | 全名 | 區域 | 產業分類 | 權重% |
AAPL | 蘋果 | 美國 | 資訊科技Information Technology | 3.50% |
MSFT | 微軟 | 美國 | 資訊科技Information Technology | 3.01% |
AMZN | AMAZON | 美國 | 非必需消費品Consumer Discretionary | 1.55% |
TSLA | 特斯拉 | 美國 | 周期型消費Consumer Cyclical | 1.04% |
GOOGL | ALPHABET A股 | 美國 | 通訊Communication | 0.98% |
GOOG | ALPHABET C股 | 美國 | 通訊Communication | 0.92% |
BRK.B | 波克夏 | 美國 | 金融Financials | 0.69% |
UNH | 聯合健康保險 | 美國 | 醫療保健Health Care | 0.69% |
JNJ | 嬌生 | 美國 | 醫療保健Health Care | 0.68% |
FB | 美國 | 通訊Communication | 0.66% | |
NVDA | 輝達 | 美國 | 科技Technology | 0.64% |
PG | 寶鹼P&G | 美國 | 必需性消費Consumer Staples | 0.55% |
XOM | 埃克森美孚 | 美國 | 能源Energy | 0.52% |
NESN | 雀巢 | 瑞士 | 消費防禦型Consumer Defensive | 0.51% |
V | VISA | 美國 | 資訊科技Information Technology | 0.51% |
資料更新時間:2022. 06 整理:Mr.Market 市場先生 |
從持股中可以觀察到,投資全球的大盤股為主,
前10大持股佔比約13.72%左右。
最大的成分股各為:蘋果、微軟、AMAZON、特斯拉、GOOGL、波克夏…等,
最大的持股佔比僅3.50%,持股十分分散。
VT的投資區域:
VT ETF投資區域 |
|
區域 | 比例(%) |
北美 | 62.80% |
歐洲 | 15.90% |
太平洋地區 | 10.90% |
新興市場 | 10.20% |
中東 | 0.20% |
資料更新時間:2022. 06 整理:Mr.Market 市場先生 |
VT的投資區域則以北美最高,其次為歐洲、太平洋地區(亞太地區)、新興市場等國家。
VT的前10大投資國家:
VT ETF 前10大投資國家 |
|
國家 | 比例(%) |
美國 | 59.50% |
日本 | 6.00% |
英國 | 4.10% |
加拿大 | 3.20% |
中國 | 3.30% |
法國 | 2.40% |
瑞士 | 2.40% |
澳洲 | 2.20% |
德國 | 2.00% |
台灣 | 1.90% |
資料更新時間:2022. 06 整理:Mr.Market 市場先生 |
VT的投資國家中,以美國的佔比59.50%最高,幾乎佔了一半以上,
其次則為日本、英國、加拿大…等,台灣也在VT的前10大投資國家中。
VT的產業組成:
VT ETF產業組成分布 |
|
產業類型 | 比例(%) |
資訊科技Information Technology | 19.26% |
金融Financials | 13.13% |
醫療保健Health Care | 11.00% |
非必需消費品Consumer Discretionary | 10.02% |
工業Industrials | 9.17% |
通訊服務Communication Services | 6.64% |
必需消費品Consumer Staples | 5.87% |
原物料Materials | 4.50% |
能源Energy | 4.30% |
不動產Real Estate | 3.09% |
公用事業Utilities | 2.72% |
資料更新時間:2022. 06 整理:Mr.Market 市場先生 |
VT的產業分佈中,佔最大比例的行業為資訊科技類股,其次是金融、醫療保健等產業。
VT的產業組成分佈相當廣泛,並沒有集中在某一特定產業的現象,具有分散投資的效果。
VT投資風險報酬走勢特性
最大回檔風險:約-55%回檔
VT是2008年才成立的ETF,這邊用50%的VEU、50%的VTI來測回檔風險,
2008年風險約-55%的回檔,
從這邊可以發現長期投資會遇到大幅波動的狀況,
如果你投資時只能承受10%~20%的波動,建議投入股票類資產的資金比重不宜太高。
從走勢你會發現,其實風險特性跟美股變化沒有差很多,基本上美股跌全球也都要跌,不要誤以為分散到全球就比較不會跌。
VT與類似ETF比較
VT追蹤相同指數ETF:
VT ETF類似ETF標的 |
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代號 | 費用率 | 規模 (百億美元) |
追蹤指數 |
VT | 0.07% | 3.2 | FTSE Global All Cap Index |
ACWI | 0.33% | 1.7 | MSCI ACWI Index |
資料最後更新為2022.9 數據請以官網最新資訊為準 整理:Mr.Market市場先生 |
追蹤全市場指數的有VT、ACWI,但是VT的費用率僅0.07%,費用比ACWI便宜許多。
以前有寫過一篇評論可閱讀:投資美國市場最重要的4大類股票型ETF
VT類似相關ETF:
VT ETF 相關ETF | |||
代號 | 費用率 | 規模 (百億美元) |
追蹤指數 |
VEU | 0.07% | 4.7 | FTSE All-World ex US Index |
VTI | 0.03% | 25.8 | 全美國市場ETF |
資料最後更新為2022.9 數據請以官網最新資訊為準 整理:Mr.Market市場先生 |
VEU、VTI兩檔的費用率都很低,
VEU投資除美國以外的全球市場,含非美國已開發市場、新興市場,
VTI則投資美國的全市場(包含大、中、小型股)
自己拼出VT:用VTI+VEU
如果想和VT一樣有投資全球市場(包含美國)的效果,用VTI+VEU也會有類似效果,比重約5:5到6:4之間,根據行情決定,每個時期不同。
市場先生評價 VT
(評分最高5★,最低1★,星星只代表程度高低,在分散程度上不一定代表好壞)
- ETF費用率:0.07% 和其他全球市場ETF相比較低 ★★★★★
- ETF追蹤誤差:誤差極小、流動性佳 ★★★★★
- ETF分散程度:個股與產業皆分散 ★★★★★
- ETF重要性:為資產配置極重要的一項 ★★★★★
- 市場先生綜合評價:重要性高、費用較低的一檔ETF ★★★★★
VT是全球股票型ETF,可以只投資一檔ETF就能投資全球,
而且費用率與同類相比較低,是想投資全球股票不錯的選擇之一。
總結:誰適合投資VT?
VT 適合對象:想投資全球股票的人,對單一區域國家沒想法、沒芥蒂的人
想要追蹤全球股票市場的人,VT是低費用率的選擇,可以用較低費用率投資全世界,
不過什麼都買也意味著如果有你不喜歡、不認同的企業或區域國家,也很可能會被涵蓋在內。
此外雖說是分散全球,但美國市場依然是佔主導地位。
VT的成分股以大型股居多,若想分散到中小型股需要再配置其他投資組合進來,否則既有的比重對整體無足輕重。
VT 怎麼買?
目前購買美股ETF有2個管道,分別是國內券商與海外券商,差異比較如下:
- 國內券商複委託:如何用複委託買進美股ETF?
- 海外券商比較:美股ETF怎麼買?知名美股券商與複委託比較
學習更多ETF教學可閱讀:ETF完整教學懶人包
本文為資訊整理與觀念教學分享,無任何投資推薦之意,投資必定有風險,投資前務必自行研究分析判斷。
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編輯:Joy 主編:市場先生
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