SCHF 是什麼 – 市場先生評價SCHF ETF (Schwab全球股票ETF)

最後更新:2021-06-18

SCHF– Schwab國際股票ETF

本文市場先生介紹Schwab國際股票ETF (代號:SCHF)這檔ETF

若對ETF不了解可先閱讀:什麼是ETF?

SCHF是什麼?SCHF ETF基本資料介紹

SCHF 基本基料

ETF代號 SCHF
ETF全名 Schwab International Equity ETF 
ETF追蹤指數 FTSE全球已開發國家(不含美國)指數

(FTSE Developed ex U.S. Index)

ETF費用率 0.06%
ETF發行時間 2009/11/3
投資標的類型 大型股股票
投資區域 全球已開發國家(不含美國)大型股
持股數量 1505
前10大持股佔比 10.52%
配息 有(年配息)
官網連結 點此

資料最後更新為2021.05 數據請以官網最新資訊為準

資料整理:Mr.Market市場先生

SCHF是由美國Schwab集團發行,這檔ETF成立於2009年,
投資美國以外約20個已開發國家的大中型股票,是許多投資人會用來當長期投資組合的選擇,
因為這檔ETF在個股、行業、國家間都滿平衡的。

除此之外,SCHF的投資國家包含了韓國、加拿大,
這是一些EAFE ETF(例如EFA)會忽略的國家,EAFE就是指歐洲(Europe)、澳洲(Australasia)、
遠東(Far East),追蹤歐洲、澳洲、紐西蘭、亞太已開發國家市場。

SCHF追蹤的指數是FTSE Developed ex-US Index ,投資於全球非美國的已開發市場。
10大投資國家中,最多的是日本22.84%,其次則為英國、法國、瑞士等國家。

產業分布中,佔最大比例的行業為金融類股、工業、非必需消費品、資訊科技等產業,
組成分佈相當廣泛,並沒有集中在某一特定產業的現象。

成分股上為比較偏重於大型股,較少分配在中型股和小型股的配置上,因此許多追求更平均持股的投資人,可能會選擇其他類型的ETF作為補充。

整體來說,因為SCHF的內扣費用率低、投資全球非美已開發國家,
是長期均衡投資組合的選擇之一。

SCHF ETF的內扣費用率(expense ratio 支出比率)為0.06%,
和同類型ETF相比,算是費用率低的ETF。

SCHF內扣費用(Expense ratio)0.06%

SCHF總計支出比率0.06%。
和同類型ETF來比是費用率最低的。

SCHF 內扣費用組成

SCHF的追蹤誤差如何?

從官網上的資料可以看到,SCHF長年下來如表格上的5年期,

追蹤誤差為0.13%,比原先費用率0.07%還高,其他幾個年度差距也大概在0.08%~0.16%之間,追蹤誤差在合理範圍內。

但值得留意的是,在近1年出現績效大幅領先指數,雖然現狀並非不好,但未來追蹤誤差仍有大波動的可能。

ETF與指數的年化報酬率

ETF/指數 1年 3年 5年 10年
SCHF NAV 43.11% 7.07% 9.54% 5.25%
FTSE Developed ex US Index (Net) (Index) 42.95% 6.93% 9.41% 5.17%
來源:Charles Schwab  資料日期:2021/5/26  整理:Mr.Market市場先生

 

SCHF配息頻率:季配息(6/12月)

配息與殖利率都不是評估此ETF評估的重要指標。

SCHF ETF優缺點

SCHF ETF優點:

  • 內扣費用0.06%,和同類型ETF相比如IEFA、EFA費用合理偏低
  • SCHF持股大多是以大型股為主,產業分佈廣,不會過度集中在單一產業或個股。
  • 持股數量多,達1500多檔。

SCHF ETF缺點:

  • 僅投資已開發市場,投資組合要再搭配其他市場。

SCHF ETF最新股價走勢


SCHF成分股組成與特性分析

SCHF的前10大成分股組成產業與權重資料:

Schwab International Equity ETF (SCHF)
成分股與持股比例

代號 全名 產業分類 權重%
005930L SAMSUNG 三星電子 資訊科技Information Technology 1.67%
NESN Nestle 雀巢公司 必需性消費Consumer Staples 1.61%
ASML ASML 艾司摩爾 資訊科技Information Technology 1.26%
ROG Roche 羅氏公司 醫療保健Health Care 1.1%
MV LVMH 路易威登集團 非必需消費品Consumer Discretionary 0.91%
7203 TOYOTA 豐田汽車 非必需消費品Consumer Discretionary 0.88%
NOVN Novartis 諾華公司 醫療保健Health Care 0.88%
716460 SAP 思愛普軟體 資訊科技Information Technology 0.76%
1299 AIA 友邦保險 金融Financials 0.75%
ULVR Unilever 聯合利華 必需性消費Consumer Staples 0.72%
資料更新時間:2021.05 整理:Mr.Market市場先生

SCHF的前10大持股佔比約10.29%左右,
每個成分股比重並不大,最大的成分股為三星電子1.69%,
其次雀巢、羅氏控股、艾司摩爾、豐田汽車公司…等等。

SCHF的產業組成:

Schwab International Equity ETF (SCHF)產業組成分布

產業類型 比例%
金融Financials 17.8%
工業Industrials 15.12%
非必需消費品Consumer Discretionary 11.49%
資訊科技Information Technology 10.74%
醫療保健Health Care 10.08%
必需消費品Consumer Staples 9.01%
原材料、原物料Materials 8.05%
通訊服務Communication Services 5.05%
能源Energy 3.82%
公用事業Utilities 3.16%
資料時間:2021.05 整理:Mr.Market市場先生

SCHF的產業分布中,佔最大比例的行業為金融類股,
其次是工業、非必需消費品、資訊科技等產業。
從上表可以看到,SCHF的產業組成分佈相當廣泛,
雖然金融業比例偏高,但並沒有集中在某一特定產業的現象。

SCHF ETF10大投資國家:

SCHF ETF 前10大投資國家市場分布

投資國家 投資比例
日本 21.38%
英國 12.01%
法國 8.78%
加拿大 8.17%
瑞士 8.14%
德國 7.86%
澳洲 6.13%
南韓 5.32%
紐西蘭 3.94%
瑞典 2.98%
資料最後更新為2021.3 數據請以官網最新資訊為準
資料整理:Mr.Market市場先生

SCHF ETF投資全球的已開發國家場(除了美國),前10大投資國家中,

最多的是日本22.84%,其次則為英國、法國、瑞士、加拿大等國家。

SCHF投資風險報酬走勢特性

最大回檔風險:約-57%回檔以內

SCHF成立於2009年,下圖用其他類似指數代替,於2008年金融海嘯約有-57%回檔,
2020年3月受到COVID-19影響,回檔有-23%左右。

SCHF歷史還原報酬走勢

SCHF與類似ETF比較

SCHF類似ETF

Schwab International Equity ETF (SCHF) 類似ETF標的

代號 費用率 規模
(百億美元)
追蹤指數
SCHF 0.06% 2.4 FTSE Developed ex-US Index
VEA 0.05% 10.1 FTSE Developed ex US All Cap Net Tax (US RIC) Index
IEFA 0.07% 7.1 MSCI EAFE IMI Index
EFA 0.32% 4.7 MSCI EAFE Index
SPDW 0.04% 0.7 S&P Developed Ex-U.S. BMI Index
整理:Mr.Market市場先生

SCHF、VEA投資非美國已開發國家,兩個ETF也都有投資韓國、加拿大,在某些資產配置策略下會適合作為長期投資組合的核心持股,
但SCHF的規模比VEA小,而且費用率也高了0.01%,實際上兩者差異很小。

IEFA、EFA追蹤相同指數,也是追蹤非美國已開發國家,但用的是MSCI的指數,非美國已開發市場不包括加拿大、南韓。

SPDW將總資產8成投資在成分股和以該指數為基礎的證券存託憑證,用來衡量非美國的已開發國家股市表現。

SCHF類似相關ETF:

Schwab International Equity ETF (SCHF)相關ETF

代號 費用率 追蹤指數/主要特性
VXUS 0.08% FTSE/大型股ETF
VEU 0.08% FTSE/大型股ETF
PXF 0.45% FTSE RAFI Developed ex U.S. 1000 Index
SCZ 0.40% MSCI EAFE Small Cap Index
整理:Mr.Market市場先生

SCHF是可以讓你用一檔ETF就能投資全世界非美國已開發國家的股票,
而VXUS和VEU它的投資範圍包含了美國以外的新興市場+已開發市場,比SCHF更多了像是台灣、中國的新興市場。

對於同時想投資非美已開發市場+新興市場的人來說,也可以考慮VXUS和VEU

PXF則是將總資產9成以上投資在ADR、GDR,並以公司的帳面價值、收入、銷售額以及紅利挑選成份股。

SCZ則是追蹤非美國已開發市場的小型股,部分投資人會用SCZ來取代或補充VEA或SCHF,調整投資組合。

市場先生ETF綜合評價 – SCHF

(評分最高5★,最低1★,星星只代表程度高低,在分散程度上不一定代表好壞)

  • ETF費用率:0.06%費用率在同類型較低 ★★★★★
  • ETF追蹤誤差:誤差小、流動性高 ★★★★
  • ETF風險特性:投資分散,投資已開發國家大型股 ★★★★
  • ETF重要性:一檔ETF就能投資全球非美已開發市場 ★★★★
  • 市場先生綜合評價:廣泛投資非美已開發市場大型股的ETF ★★★★

SCHF的費用率低,而且追蹤誤差小,投資全球非美已開發市場並以大中型股為主,
可以作為投資美國以外股票市場的分散投資工具選項。

總結:誰適合投資SCHF ETF?

SCHF ETF適合對象:想投資全球非美已開發市場(包含南韓、加拿大)

SCHF投資了全球非美的已開發國家,已開發市場(developed markets)又可以稱作成熟國家市場,
簡單來說就是經濟狀況比較好,而且國家中有許多重要的大型企業。

在許多成熟市場的股票,有些是不包含投資南韓、加拿大的,若投資組合要包含兩個國家的市場,就適合選擇SCHF或VEA來投資。

另一檔和SCHF在費用和成分上都高度相近的是VEA ETF,也同樣可以作為同類選項。

SCHF ETF 怎麼買?

目前購買美股ETF有2個管道,分別是國內券商與海外券商,差異比較如下:

  1. 國內券商複委託:如何用複委託買進美股ETF?
  2. 海外券商比較:美股ETF怎麼買?知名美股券商與複委託比較

本文為資訊整理與觀念教學分享,無任何投資推薦之意,投資必定有風險,投資前務必自行研究分析判斷。

編輯:Joy 主編:市場先生

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3. 應該用「定期定額投資」還是「單筆投資」?

4. 「高內扣費用」與「手續費」如何影響ETF績效?

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