SCHF值得投資嗎?市場先生完整解析SCHF / Schwab國際股票ETF

最後更新:2022-09-09

SCHF是什麼-投資-評價

本文市場先生介紹Schwab國際股票ETF (代號:SCHF)這檔ETF

若對ETF不了解可先閱讀:什麼是ETF?

SCHF基本資料介紹

Schwab International Equity ETF (SCHF)介紹

ETF代號SCHF
ETF全名 Schwab International Equity ETF 
ETF追蹤指數FTSE全球已開發國家(不含美國)指數
(FTSE Developed ex U.S. Index)
ETF費用率0.06%
ETF發行時間2009/11/3
投資標的類型大型股股票
投資區域全球已開發國家(不含美國)大型股
持股數量1540
前10大持股佔比11.65%
配息有(年配息)
官網連結點此

資料最後更新為2022.06 數據請以官網最新資訊為準

資料整理:Mr.Market市場先生

SCHF是由美國Schwab集團發行,這檔ETF成立於2009年,
投資美國以外約20個已開發國家的大中型股票,是許多投資人會用來當長期投資組合的選擇,
因為這檔ETF在個股、行業、國家間都滿平衡的。

除此之外,SCHF的投資國家包含了韓國、加拿大,
這是一些EAFE ETF(例如EFA)會忽略的國家,EAFE就是指歐洲(Europe)、澳洲(Australasia)、
遠東(Far East),追蹤歐洲、澳洲、紐西蘭、亞太已開發國家市場。

SCHF追蹤的指數是FTSE Developed ex-US Index ,投資於全球非美國的已開發市場。
10大投資國家中,最多的是日本22.84%,其次則為英國、法國、瑞士等國家。

產業分布中,佔最大比例的行業為金融類股、工業、非必需消費品、資訊科技等產業,
組成分佈相當廣泛,並沒有集中在某一特定產業的現象。

成分股上為比較偏重於大型股,較少分配在中型股和小型股的配置上,因此許多追求更平均持股的投資人,可能會選擇其他類型的ETF作為補充。

整體來說,因為SCHF的內扣費用率低、投資全球非美已開發國家,
是長期均衡投資組合的選擇之一。

SCHF ETF的內扣費用率(expense ratio 支出比率)為0.06%,
和同類型ETF相比,算是費用率低的ETF。

SCHF內扣費用(Expense ratio):0.06%

SCHF總計支出比率0.06%。
和同類型ETF來比是費用率最低的。

SCHF 內扣費用組成

SCHF的追蹤誤差如何?

從官網上的資料可以看到,SCHF長年下來如表格上的5年期,

追蹤誤差為0.13%,比原先費用率0.06%還高,其他幾個年度差距也大概在0.08%~0.16%之間,追蹤誤差在合理範圍內。

但值得留意的是,在近1年出現績效大幅領先指數,雖然現狀並非不好,但未來追蹤誤差仍有大波動的可能。

ETF與指數的年化報酬率

ETF/指數1年3年5年10年
SCHF NAV-10.287.574.877.24
FTSE Developed ex US Index (Net) (Index)-10.197.434.747.17
來源:Charles Schwab  資料日期:2022/6/10  整理:Mr.Market市場先生

SCHF配息頻率:季配息(6/12月)

配息與殖利率都不是評估此ETF評估的重要指標。

SCHF優點:

  • 內扣費用0.06%,和同類型ETF相比如IEFA、EFA費用合理偏低
  • SCHF持股大多是以大型股為主,產業分佈廣,不會過度集中在單一產業或個股。
  • 持股數量多,達1500多檔。

SCHF缺點:

  • 僅投資已開發市場,投資組合要再搭配其他市場。

SCHF最新股價走勢


SCHF成分股組成與特性分析

SCHF的前15大成分股組成產業與權重資料:

Schwab International Equity ETF (SCHF)成分股與持股比例

代號全名國家產業分類權重%
NESN雀巢Nestle瑞士消費防禦型Consumer Defensive1.68%
005930三星電子Samsung Electronics韓國科技Technology1.32%
SHEL殼牌Shell plc荷蘭能源Energy1.24%
ROG羅氏Roche AG瑞士醫療保健Health Care1.23%
ASML艾司摩爾ASML荷蘭科技Technology1.15%
7203豐田汽車Toyota Motor日本周期型消費Consumer Cyclical1.10%
AZN阿斯康利製藥AstraZeneca英國醫療保健Health Care1.06%
NOVN諾華Novartis瑞士醫療保健Health Care0.99%
NOVO B諾和諾德製藥Novo Nordisk丹麥醫療保健Health Care0.98%
BHPBHP Group澳洲原物料Materials0.90%
MC路易·威登集團LVMH法國周期型消費Consumer Cyclical0.84%
RY加拿大皇家銀行Royal Bank of Canada加拿大金融Financials0.80%
TTE道達爾TotalEnergies法國能源Energy0.76%
TD多倫多道明銀行Toronto-Dominion Bank加拿大金融Financials0.73%
HSBA滙豐HSBC英國金融Financials0.71%
資料更新時間:2022. 06 整理:Mr.Market 市場先生

SCHF的前10大持股佔比約11.65%左右,

每個成分股比重並不大,最大的成分股為雀巢1.68%,
其次為三星電子、殼牌、羅氏公司…等等。

SCHF的產業組成:

Schwab International Equity ETF (SCHF)產業組成分布

產業類型比例%
金融Financials19.12%
工業Industrials15.33%
醫療保健Health Care10.94%
非必需消費品Consumer Discretionary10.68%
資訊科技Information Technology9.99%
必需消費品Consumer Staples9.02%
原物料Materials8.88%
能源Energy5.04%
通訊服務Communication Services4.72%
公用事業Utilities3.19%
不動產Real Estate3.10%
資料更新時間:2022. 06 整理:Mr.Market 市場先生

SCHF的產業分布中,佔最大比例的行業為金融類股,

其次是工業、醫療保健、非必需消費品、資訊科技等產業。
從上表可以看到,SCHF的產業組成分佈相當廣泛,
雖然金融業比例偏高,但並沒有集中在某一特定產業的現象。

SCHF10大投資國家:

SCHF ETF 前10大投資國家市場分布
投資國家投資比例
日本20.43%
英國13.24%
加拿大9.24%
法國8.80%
瑞士8.42%
澳洲7.36%
德國6.88%
南韓4.70%
紐西蘭3.63%
瑞典2.90%
資料最後更新為2022.6 數據請以官網最新資訊為準
資料整理:Mr.Market市場先生

SCHF ETF投資全球的已開發國家場(除了美國),前10大投資國家中,

最多的是日本20.43%,其次則為英國、加拿大、法國、瑞士等國家。

SCHF投資風險報酬走勢特性

最大回檔風險:約-57%回檔以內

SCHF成立於2009年,下圖用其他類似指數代替,於2008年金融海嘯約有-57%回檔,
2020年3月受到COVID-19影響,回檔有-23%左右。

SCHF歷史還原報酬走勢

SCHF與類似ETF比較

SCHF類似ETF:

Schwab International Equity ETF (SCHF) 類似ETF標的

代號費用率規模
(百億美元)
追蹤指數
SCHF0.06%2.6FTSE Developed ex-US Index
VEA0.05%14.6FTSE Developed ex US All Cap Net Tax (US RIC) Index
IEFA0.07%8.3MSCI EAFE IMI Index
EFA0.32%4.3MSCI EAFE Index
SPDW0.04%1.1S&P Developed Ex-U.S. BMI Index
資料最後更新為2022.9 數據請以官網最新資訊為準 整理:Mr.Market市場先生

SCHF、VEA投資非美國已開發國家,兩個ETF也都有投資韓國、加拿大,在某些資產配置策略下會適合作為長期投資組合的核心持股,
但SCHF的規模比VEA小,而且費用率也高了0.01%,實際上兩者差異很小。

IEFA、EFA追蹤相同指數,也是追蹤非美國已開發國家,但用的是MSCI的指數,非美國已開發市場不包括加拿大、南韓。

SPDW將總資產8成投資在成分股和以該指數為基礎的證券存託憑證,用來衡量非美國的已開發國家股市表現。

SCHF類似相關ETF:

Schwab International Equity ETF (SCHF)相關ETF
代號費用率規模
(百億美元)
追蹤指數
VXUS0.07%35.3FTSE Global All Cap ex US Index
VEU0.07%4.7FTSE All-World ex US Index
PXF0.45%0.1S&P Developed Ex-U.S. BMI Index
SCZ0.39%1MSCI EAFE Small Cap Index
資料最後更新為2022.9 數據請以官網最新資訊為準 整理:Mr.Market市場先生

SCHF是可以讓你用一檔ETF就能投資全世界非美國已開發國家的股票,

而VXUS和VEU它的投資範圍包含了美國以外的新興市場+已開發市場,比SCHF更多了像是台灣、中國的新興市場。

對於同時想投資非美已開發市場+新興市場的人來說,也可以考慮VXUS和VEU

PXF則是將總資產9成以上投資在ADR、GDR,並以公司的帳面價值、收入、銷售額以及紅利挑選成份股。

SCZ則是追蹤非美國已開發市場的小型股,部分投資人會用SCZ來取代或補充VEA或SCHF,調整投資組合。

市場先生評價SCHF

(評分最高5★,最低1★,星星只代表程度高低,在分散程度上不一定代表好壞)

  • ETF費用率:0.06%費用率在同類型較低 ★★★★★
  • ETF追蹤誤差:誤差小、流動性高 ★★★★
  • ETF風險特性:投資分散,投資已開發國家大型股 ★★★★
  • ETF重要性:一檔ETF就能投資全球非美已開發市場 ★★★★
  • 市場先生綜合評價:廣泛投資非美已開發市場大型股的ETF ★★★★

SCHF的費用率低,而且追蹤誤差小,投資全球非美已開發市場並以大中型股為主,
可以作為投資美國以外股票市場的分散投資工具選項。

總結:誰適合投資SCHF?

SCHF ETF適合對象:想投資全球非美已開發市場(包含南韓、加拿大)

SCHF投資了全球非美的已開發國家,已開發市場(developed markets)又可以稱作成熟國家市場,
簡單來說就是經濟狀況比較好,而且國家中有許多重要的大型企業。

在許多成熟市場的股票,有些是不包含投資南韓、加拿大的,若投資組合要包含兩個國家的市場,就適合選擇SCHF或VEA來投資。

另一檔和SCHF在費用和成分上都高度相近的是VEA ETF,也同樣可以作為同類選項。

SCHF怎麼買?

目前購買美股ETF有2個管道,分別是國內券商與海外券商,差異比較如下:

  1. 國內券商複委託:如何用複委託買進美股ETF?
  2. 海外券商比較:美股ETF怎麼買?知名美股券商與複委託比較

本文為資訊整理與觀念教學分享,無任何投資推薦之意,投資必定有風險,投資前務必自行研究分析判斷。

編輯:Joy 主編:市場先生

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3. 應該用「定期定額投資」還是「單筆投資」?

4. 「高內扣費用」與「手續費」如何影響ETF績效?

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