IXUS值得投資嗎？市場先生完整解析IXUS / iShares MSCI核心總體國際股市ETF
最後更新：2022-09-09
本文市場先生介紹iShares Core MSCI Total International Stock ETF (代號:IXUS)這檔ETF，
若對ETF不了解可先閱讀：什麼是ETF？
本文市場先生會告訴你：
IXUS基本資料介紹
IXUS是由美國iShares公司發行，這檔ETF成立於2012年，主要投資美國以外的全球股票市場，
包含了新興市場、已開發市場，持有約4349檔股票，資產規模超過200億美元。
這檔ETF與一些只專注在非美大型股市場的ETF不同，IXUS持股中包含了大、中、小型股，
整體來說是個廣泛投資於國際股票的ETF。
IXUS追蹤的指數為MSCI ACWI除美國以外的可投資市場指數，
最大的投資國家為日本，其次為中國、英國、加拿大。
投資的成分股中，主要以金融類股佔最大比例，其次是消費品類，科技類和醫療保健類比例相較美國來的低很多，
不過產業分佈仍算是非常廣泛均勻，除了金融類較高以外沒有集中特定在某一產業。
IXUS ETF的內扣費用率(expense ratio 支出比率)為0.07%，
與同類型ETF相比，例如都投資於全球非美新興市場、已開發市場的VXUS、VEU、ACWX，IXUS費用率，也是屬於最低的那一群。
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iShares Core MSCI Total International Stock ETF (IXUS)介紹 |
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| ETF代號 | IXUS |
| ETF全名 | iShares Core MSCI Total International Stock ETF |
| ETF追蹤指數 | MSCI ACWI除美國以外的可投資市場指數 (MSCI ACWI ex USA Investable Market Index) |
| ETF費用率 | 0.07% |
| ETF發行時間 | 2012/10/18 |
| 投資標的類型 | 全市場型股票 |
| 投資區域 | 全球 |
| 持股數量 | 4349 |
| 前10大持股佔比 | 9.37% |
| 配息 | 有(季配息) |
| 官網連結 | 點此 |
| 資料最後更新為2022.6 月 數據請以官網最新資訊為準 資料整理：Mr.Market市場先生 |
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IXUS內扣費用(Expense ratio)：0.07%
IXUS原本的費用率是0.09%，官網資料顯示於2022年3月30日調降費用率，
目前IXUS總計支出比率0.07%，和同類型ETF來比費用率相當低。
IXUS的追蹤誤差如何？
從官網上的資料可以看到，IXUS在下表5年期報酬追蹤誤差為0.05%，
比費用率0.07%小，整體來說追蹤誤差很小，但誤差仍有一定程度的波動，仍須留意追蹤誤差。
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ETF與指數的年化報酬率 |
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| ETF/指數 | 1年 | 3年 | 5年 | 10年 |
| IXUS ETF(%) | -2.06 | 7.66 | 6.87 | – |
| MSCI ACWI ex USA Investable Market Index(%) | -1.27 | 7.87 | 6.92 | – |
| 來源：ishares 資料日期：2022.6 整理：Mr.Market市場先生 | ||||
IXUS配息頻率：季配息(6/12月)
配息與殖利率都不是評估此ETF評估的重要指標。
IXUS優點：
- IXUS投資全球非美國的新興市場、已開發市場，產業分布廣泛，分散投資於大中小型股。
- 費用率較同類型相對低。
IXUS缺點：
- 追蹤誤差可能略大一些。
- 在金融產業略為集中一些。
IXUS前10大投資國家
| 投資國家 | 投資比例 |
| 日本 | 14.27% |
| 英國 | 9.99% |
| 中國 | 8.48% |
| 加拿大 | 8.26% |
| 法國 | 6.41% |
| 瑞士 | 5.71% |
| 澳洲 | 5.28% |
| 德國 | 4.83% |
| 台灣 | 4.62% |
| 印度 | 3.83% |
| 資料最後更新為2022.6 數據請以官網最新資訊為準 整理：Mr.Market市場先生 | |
IXUS ETF投資全球非美國市場，前10大投資國家中，最多的是日本14.27%，
其次則為英國、中國、加拿大、法國、瑞士等國家，而台灣也在IXUS的前10大投資國家中。
IXUS最新股價走勢
IXUS成分股組成與特性分析
IXUS的前15大成分股組成產業與權重資料：
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iShares Core MSCI Total International Stock ETF (IXUS)成分股與持股比例 |
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| 代號 | 全名 | 國家 | 產業分類 | 權重% |
| 2330 | 台積電Taiwan Semiconductor Manufacturing | 台灣 | 科技Technology | 1.61% |
| NESN | 雀巢Nestle | 瑞士 | 消費防禦型Consumer Defensive | 1.15% |
| 700 | 騰訊控股有限公司Tencent Holdings | 中國 | 通訊服務Communication Services | 1.10% |
| 005930 | 三星電子Samsung Electronics | 韓國 | 科技Technology | 0.88% |
| ASML | 艾司摩爾ASML | 荷蘭 | 科技Technology | 0.83% |
| SHEL | 殼牌Shell plc | 荷蘭 | 能源Energy | 0.83% |
| ROG | 羅氏Roche AG | 瑞士 | 醫療保健Health Care | 0.81% |
| 9988 | 阿里巴巴集團Alibaba Group Holding | 中國 | 周期型消費Consumer Cyclical | 0.75% |
| AZN | 阿斯康利製藥AstraZeneca | 英國 | 醫療保健Health Care | 0.71% |
| NOVO B | 諾和諾德製藥Novo Nordisk | 丹麥 | 醫療保健Health Care | 0.70% |
| NOVN | 諾華Novartis | 瑞士 | 醫療保健Health Care | 0.68% |
| MC | 路易·威登集團LVMH | 法國 | 周期型消費Consumer Cyclical | 0.64% |
| 7203 | 豐田汽車Toyota Motor | 日本 | 周期型消費Consumer Cyclical | 0.63% |
| BHP | BHP Group | 澳洲 | 原物料Materials | 0.61% |
| TTE | 道達爾TotalEnergies | 法國 | 能源Energy | 0.53% |
| 資料更新時間：2022. 06 整理：Mr.Market 市場先生 | ||||
IXUS的前10大持股佔比約9.37%左右，
每個成分股比重並不大，最大的成分股為台積電1.61%，
其次為雀巢、騰訊控股、三星電子、艾司摩爾公司等等。
IXUS的產業組成：
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iShares Core MSCI Total International Stock ETF (IXUS) 產業組成分布 |
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| 產業類型 | 比例% |
| 金融Financials | 18.56% |
| 工業Industrials | 12.96% |
| 資訊科技Information Technology | 11.44% |
| 非必需消費品Consumer Discretionary | 11.24% |
| 原物料Materials | 9.09% |
| 醫療保健Health Care | 8.86% |
| 必需消費品Consumer Staples | 7.98% |
| 能源Energy | 6.11% |
| 通訊Communication | 6.04% |
| 不動產Real Estate | 3.53% |
| 公用事業Utilities | 3.35% |
| 現金和衍生工具Cash and/or Derivatives | 0.79% |
| 資料更新時間：2022. 06 整理：Mr.Market 市場先生 | |
IXUS的產業分布中，最大比例的行業是金融類股，
其次是工業、資訊科技、非必需消費品等產業。
從上表可以看到IXUS的產業組成分佈相當廣泛，
雖然金融業比例是偏高，但並沒有集中在某一特定產業的現象。
IXUS投資風險報酬走勢特性
最大回檔風險：約-25%回檔以內
IXUS成立於2011年，並沒有歷經過2008-2009年的金融海嘯，
但是也受到了2020年3月COVID-19的影響，當時有約-25%回檔。
想要更分散風險的話，建議可以在投資組合中加入美國ETF+非美市場的ETF、美國公債ETF等等，
讓投資組合不會過於集中。
IXUS與類似ETF比較
IXUS追蹤相同指數ETF：
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iShares Core MSCI Total International Stock ETF (IXUS)類似ETF標的 |
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| 代號 | 費用率 | 規模 (百億美元) |
追蹤指數 |
| VEU | 0.07% | 4.7 | FTSE All-World ex US Index |
| VXUS | 0.07% | 35.3 | FTSE Global All Cap ex US Index |
| IXUS | 0.09% | 2.7 | MSCI ACWI ex USA Investable Market Index |
| ACWX | 0.33% | 0.3 | MSCI ACWI ex USA Index |
| 資料最後更新為2022.9 數據請以官網最新資訊為準 整理：Mr.Market市場先生 | |||
IXUS、VXUS、VEU、ACWX都投資全球非美的新興市場、已開發市場，
VEU更加偏重在大型股一些，VXUS則是大中小型股皆有分散，
IXUS和VXUS一樣同樣有分散在大中小型股，不過持股數少VXUS將近1倍，以分散度來說VXUS持有較多的中小型股，在全球有更分散的投資。
但實際上這些小比例的企業漲跌對整體影響不大，
VEU、VXUS、IXUS三者走勢仍非常接近，差異極小，選誰皆可。
ACWX則是較早期發行的ETF，費用率高、持股也較集中，
若想投資非美市場的話，其他幾檔可能是較好的選擇。
IXUS類似相關ETF：
| iShares Core MSCI Total International Stock ETF (IXUS)相關ETF | |||
| 代號 | 費用率 | 規模 (百億美元) |
追蹤指數 |
| VT | 0.07% | 3.2 | FTSE Global All Cap Index |
| VEA | 0.05% | 14.6 | FTSE Developed All Cap ex US Index |
| SPDW | 0.04% | 1.1 | S&P Developed Ex-U.S. BMI Index |
| IEFA | 0.07% | 8.3 | MSCI EAFE IMI Index |
| 資料最後更新為2022.9 數據請以官網最新資訊為準 整理：Mr.Market市場先生 | |||
如果想投資全球的話，可以選擇VT這檔ETF，
成分股包含了美國+美國以外的新興市場以及已開發市場。
投資非美已開發國家的ETF為VEA、IEFA、SPDW，
VEA和SPDW比較適合想投資EAFE(歐洲Europe、澳洲Australia、遠東地區Far East)的人，投資國家為日本、英國、瑞士、法國、加拿大、德國、澳洲等等國家；
IEFA則是投資除了美國、加拿大以外的已開發國家。
市場先生評價IXUS
(評分最高5★，最低1★，星星只代表程度高低，在分散程度上不一定代表好壞)
- ETF費用率：0.07%費用率在同類型屬於相對低 ★★★★★
- ETF追蹤誤差：流動性高、略有一點追蹤誤差 ★★★
- ETF風險特性：分散投資非美國大中小型股 ★★★★
- ETF重要性：一檔ETF就能投資全球非美市場 ★★★★★
- 市場先生綜合評價：廣泛投資非美市場的ETF ★★★★★
許多分散投資非美市場的ETF都以大型股為主，而IXUS的成分股則有大、中、小型股。
總結：誰適合投資IXUS？
IXUS ETF適合對象：想分散投資全球非美市場的投資人
IXUS廣泛投資了全球(美國除外)的大中小型市場，包含了全球的新興市場、已開發國家，
屬於規模大、流動性好、追蹤誤差不算太大的ETF。
對於資產配置中想將非美市場加入投資組合中、讓組合風險更分散的人，IXUS是一個選擇。
IXUS和它的同類VEU、VXUS，實際上差異極小，選哪一檔其實都差不多。
IXUS怎麼買？
目前購買美股ETF有2個管道，分別是國內券商與海外券商，差異比較如下：
- 國內券商複委託：如何用複委託買進美股ETF？
- 海外券商比較：美股ETF怎麼買？知名美股券商與複委託比較
編輯：Joy 主編：市場先生本文為資訊整理與觀念教學分享，無任何投資推薦之意，投資必定有風險，投資前務必自行研究分析判斷。
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