假交友真詐騙 》6種常見的假投資詐欺模式分析

最後更新:2021-09-15

假交友真詐騙 》6種常見的假投資詐欺模式分析

Hello Mr. Market:

在您的部落格上看見<假投資詐騙的十個特徵>,有感於追逐財富者眾,但因追逐方式的錯誤、急躁貪婪的心,使得詐欺集團趁虛而入
今年度假投資詐騙案件數、財損金額增長幅度甚鉅(超過100%),因此本局想藉由各種投資人接觸投資消息的管道,宣導<假投資詐欺案件防範資訊>。

想請市場先生撰寫 <假投資詐欺案件防範資訊>類別的文章,由此讓各種投資人於接觸投資資訊時,能同步吸收<假投資詐欺>資訊,由此避開追逐財富的偏門及陷阱,並經由部落格投資理財內容的導引,轉向追逐財富的正途。

這是由新北市政府警察局發給市場先生的邀請,因為吸金集團詐騙方式繁多,拉人脈,去心防、取信任是慣用的不二法,
讓投資人初期投資獲取利潤後,不但加碼投資,還鼓勵親友共同參與,投資人往往落入圈套,不可不防。

所以,任何投資或投機,你都需要對它至少有基本的了解,做過一些功課,真的不懂就不要碰,或至少不要大額投入。

其次則是需要了解一些常見的詐騙模式、避免陷入其中。

這篇文章市場先生宣導該如何分辨並避開詐騙,會談談近年常見的模式以及分辨的方法。

分為以下幾個部分:

什麼是假交友假投資

詐騙集團初步先透過各種網路平台,
社群網站(如臉書)、通訊軟體(如LINE群組);或是交友APP(如派愛),認識並取信被害人,

接下來,詐騙集團通常以投資虛擬貨幣、外幣或博奕遊戲為標的,打著『高獲利』、『零風險』的名號,
循序利誘加入投資平台(通常為行動應用程式APP),慫恿被害人投資。

待被害人加入投資平台APP後,再引導被害人以買入虛擬貨幣、外幣等方式,
要求被害人匯入詐騙集團提供的個人匯款帳戶,由此詐得款項。

最後,被害人若要取回資金,詐騙集團會以匯款金額過大已遭金管會等政府機關注意,需繳納保證金始能取回為由,再要求被害人匯款保證金,再詐得款項,

通常至此,被害人終於發現資金無法取回,才明白被詐騙集團所騙。

詐騙流程

6種常見的詐欺模式分析

使用行動應用程式APP吸金詐欺術

案例1:被害人在臉書認識一位暱稱為「哈先生」,並推薦被害人使用「HEKX香港聯合交易所平台」(行動應用程式APP)投資,致使損失高達三千餘萬

步驟一)取信被害人:

哈先生在臉書上,自稱是中國人,為了取信被害人,還將身分證傳給被害人,同時告知被害人,自已目前在新加坡經營美容院,

而被害人致電至新加坡美容院詢問是否有哈先生,甚至寄送跨國包裹給哈先生,來確認哈先生說的是否真實。

步驟二)購買虛擬貨幣作為投資資金:

哈先生引導被害人首先在「MAX交易所」(臺灣合法的虛擬貨幣交易所)購買虛擬貨幣,再將虛擬貨幣轉至「HEKX香港聯合交易所平台」,

然後在「HEKX香港聯合交易所」上操作虛擬貨幣買賣,來賺取差價,

此時,哈先生鼓勵被害人取回獲利一次,利用實際感受到獲利且拿在手上,又再次取信被害人

步驟三)繳納保證金:

接下來,被害人想要再取回獲利,平台客服(詐騙集團)以匯款金額過高,被香港金管會列為可疑帳戶,

須先繳納保證金(以人民幣繳納)為由,要求被害人至臨櫃匯款至指定換匯賬戶(人頭帳戶),始能換匯並繳納保證金,

最後,被害人連絡不上平台客服(詐騙集團),也無領出平台上的錢,此時才明白被騙,損失總金額高達三千萬。

詐騙案1-1

案例2:被害人在交友平台「Pairs派愛」認識暱稱「陳先生」之人,並推薦被害人使用「高盛證券平台」(行動應用程式APP)投資,損失總金額近兩千萬

步驟一)匯入新臺幣作為投資資金:

被害人依照「高盛證券平台」客服人員的指示,臨櫃匯款至指定人頭帳戶作為投資資金,初期投資獲利都有有顯示在平台上

之後,陳先生利用貪婪的人性,不斷以穩賺不賠、保證獲利,慫恿被害人加大本金以獲得更多獲利。

步驟二)繳納保證金:

接下來,被害人想要再取回獲利,平台客服(詐騙集團)以匯款金額過高,金管會認為帳戶涉嫌違規操作,

須先繳納保證金為由,要求被害人匯款,被害人此時才明白被騙,損失總金額近兩千萬。

案例3:被害人在LINE裡認識暱稱「華先生」,並受邀加入LINE群組「股票期貨技術分析」,在群組助理暱稱「林婷婷」指導,下載投資平台「GLENBER」(行動應用程式APP)及「MT4」(行動應用程式APP),損失總金額超過一千萬

步驟一)換匯(美金)作為投資資金:

林婷婷以提供較佳匯率的換匯帳戶(人頭帳戶)為理由,引導被害人可以直接匯款至換匯帳戶(人頭帳戶)以作為投資資金,

並要求匯款時不要有備註,且金融機構行員詢問資金用途時,必須說貨款或自用

在被害人能看到顯示於「MT4平台」上,來自於「GLENBER平台」投資的獲利後,林婷婷便慫恿被害人加大本金以獲得更多獲利。

詐騙案3-1

步驟二)繳納保證金:

接下來,被害人要取回獲利,平台客服(詐騙集團)以匯款金額過高,被香港金管會列為可疑帳戶,須先繳納保證金(以人民幣繳納)為由,

然後,要求被害人至臨櫃匯款至指定換匯賬戶(人頭帳戶),換匯並繳納保證金之後詐騙集團切斷聯絡管道,

被害人無法登入「GLENBER平台」,才明白被詐騙,損失總金額超過一千萬。

詐騙案3-2

使用LINE群組吸金詐欺術

案例4:網路賽車博弈詐騙案

這個案例是詐騙集團利用在Youtube不斷投放投資獲利入銀行帳的廣告,吸引想要賺錢的人,

隨後,就在Line裡,告知被害人以小金額就可以加入『網路賽車破解開獎平台』,只要在平台裡,就能保證獲利。

詐騙案4

案例5:代操外匯詐騙案

廣告表面上是加入Netflix,輕輕鬆鬆看電影就能有收入,來吸引大眾,

只要有興趣加入Line後,才發現是一個代操外匯的『X華金融平台』,

之後,更是不斷告知被害人『穩賺不賠』、『5~10倍高報酬』,讓被害人陷入其中,脫不了身。

這樣的手法,可以說是標準掛羊頭賣狗肉,透過不同的管道,擴大加入群組的人數,就有很大的機率被洗進這個平台投資。

詐騙案5

案例6:虛擬貨幣投資詐騙案

虛擬貨幣一直以來都是詐騙標的首選之一,因為原本就是高風險的投資或投機標的,這樣的情況下,隨之而來也可能是高報酬。

案例中,甚至還以明星(昆凌)來慫恿被害人加入比特幣投資,應該也有不少人被吸引,最後血本無歸。

實際上,確實有許多人在虛擬貨幣投資中獲利不少,但前提是你要夠清楚明白,如果想進一步了解什麼是「虛擬貨幣」,如何才能分辨是不是詐騙,

請閱讀:虛擬貨幣投資詐騙如何分辨?4個避開加密貨幣詐騙的方法

詐騙案6

如何判斷是不是詐騙

如今在FB社群平台上,每天都會有假帳號用機器人,在各大投資相關的粉專或社團中留言,並提供Line或Whatsapp連結,也會有人主動去加你的好友並聊投資,
這些其實一律當成詐騙,也完全沒問題

詐騙判斷-交易平台或APP

如何判斷看起來很像「官方」交易平台、連結網頁,是否真為官方交易平台、網頁,是否是連結至詐騙網頁?(以「哈先生」案例來看「HEKX香港聯合交易所平台」),判斷方式有三種:

1.搜尋真實官方網站

以「HEKX香港聯合交易所平台」為例:
「165全民防騙網」在今(110)年2月公告「假投資(博奕)詐騙網站香港聯合交易所平台」中,即包含香港聯合交易所(https://app.phsups.com/app/)。

詐騙165

 

2.比對「假投資(博弈)網站」

投資人可自行在google搜尋『香港聯合交易所官網』網址為https://www.hkex.com.hk/,有明顯不同於詐騙集團提供的網址。

詐騙-香港交易所

 

3.撥打165諮詢

165全民防騙網會定期公告:
「假投資(博弈)網站」、「詐騙Line ID」、「遭通報之境外帳戶」,對於來歷不明的投資平台,可善用其中資料發現詐騙,或撥打165查證,以免遭受詐騙。

民眾通知假投資(博弈)網站清單:https://165.npa.gov.tw/#/article/news/403
接獲檢舉詐騙Line ID:https://165.npa.gov.tw/#/lineId
遭通報之境外帳戶:https://165.npa.gov.tw/#/article/news/391

若剛好有接觸到慫恿加入投資平台APP,發現有可能是詐騙的異常狀況,那該向誰舉報來查實?(打165)

發現有可能的異常狀況很多,除了自行於165全民防騙網定期公告:「假投資(博弈)網站」、「詐騙Line ID」、「遭通報之境外帳戶」查證外,
直接撥打165對於不同的異常狀況可得到更適合當下的建議。

若是身旁好友已投入類似投資平台APP,想提醒他退出,會怎麼建議比較有用?或者有沒有單位可以來協助或查證?

人都是不自覺地自以為聰明,通常告訴一個人他被騙了,是不會醒悟的。
可以透過第三人角度的故事或案例來暗示,比如「哈先生」案例,令其自覺,只有自己發現的事情,自己會認為是真的
協助或查證的方法同前面問題解答,透過165全民防騙網定期或撥打165諮詢。

詐騙判斷-匯款帳戶

這些案例中,多數提到要補保證金,要求被害人至臨櫃匯款至指定賬戶,在錢還沒有匯出去前,一般民眾這個部份有沒有辦法請國內銀行協助查核這個賬戶?或是用甚麼方式能提早發現問題?(例如說有問題的帳戶,名稱上或者匯款位址、使用的銀行,有什麼特徵)

除了在165全民防騙網定期公告:遭通報之境外帳戶(https://165.npa.gov.tw/#/article/news/391) 查證外,

請記得一點,如果是將投資資金匯款至投資平台,為何匯款對象會是個人?

通常假投資詐欺案匯款的指定帳戶,都是個人帳戶(人頭帳戶),根本不是投資平台或該公司使用的帳戶。

另外,也有以提供較佳匯率為名義,指定換匯帳戶讓被害人匯款,但指定帳戶也是個人帳戶(人頭帳戶),不是銀行或任何合法管道,也是很多人受騙。

絕招:不管什麼投資機會,只要要你匯錢,一律都先當成詐騙

天上從來不會掉餡餅,不要覺得好事一定會輪到自己。
但如果你經不起貪婪和誘惑,那至少確認上付出足夠努力吧。

常見的詐騙話術

在這列舉歹徒貫用關鍵詞,聽到這些說法就要特別小心 ,

高獲利免出門、保證獲利無風險:人性本貪,覺察貪念已生之時,急需警覺是否遭詐(OS:很困難的)。

以虛擬貨幣或外幣作為投資資金的APP平台或網頁平台:尤其是陌生的虛擬貨幣,只會讓被害人傻傻的照詐欺集團的指導去操作。

匯款不用備註,匯款用途填寫貸款或自用:明明是投資卻要求填寫貸款或自用,明顯有詐。

保證金:取回資金需要保證金、帳戶被金管會凍結需要保證金。

縱然有千變萬化的詐騙手法,但是只要遇事莫急躁,多看、多思考、詳查證,一定可以避免被騙的財物損失,
想再進一步了解,可以閱讀:10個方法學會分辨詐騙投資案!你要他的利,他要你的本,這才是真相

常見的詐騙關鍵字

聊天時看到這些關鍵字,你就要有警覺,十之八九就是詐騙無疑:

  • 保證獲利
  • 飆股
  • 創業
  • 外匯
  • 虛擬貨幣
  • 自動程式
  • 港股

資金追的回嗎?該向那個單位來求助?

把可追回資金分成二類:

1 . 可即時追回(圈存)
如果在被騙匯款至指定帳戶的當下或不久後即覺察,可先撥打165進行「緊急圈存」,
再盡快至鄰近警察機關報案(最好在12小時內),能保證所匯資金凍結於該指定帳戶內,不會被提領或轉帳至其他金流管道。

2 . 法律途徑賠償
而若資金被提領,或轉帳至其他金流管道,只能事後於法律途徑中,對於詐欺集團成員(人頭帳戶所有人、提款車手、機房機手等等)求償,
然而,倘若這些詐欺集團成員名下是沒有財產的,即便判賠,你也無從追回,追回日遙遙無期。

最後,不論是案件偵辦或資金追回,最困難的是有關虛擬貨幣的假投資詐欺,要求被害人先行購買虛擬貨幣後,轉移至詐欺集團指定的錢包位址,
倘若錢包位址並非由合法交易所註冊,去向根本難以追蹤。

快速整理假交友假投資真詐騙5步驟

1 . 取得信任:先透過各種網路平台,社群網站(如臉書)、通訊軟體(如LINE群組);或是交友APP(如派愛),認識並取信被害人。

2 . 加入投資平台APP:打著『高獲利』、『零風險』的名號,散布各種「保證獲利無風險」廣告,循序利誘加入投資平台(通常為行動應用程式APP),慫恿被害人投資。

3 . 買入投資標的:再引導被害人以買入虛擬貨幣、外幣等方式,要求被害人匯入詐騙集團提供的個人匯款帳戶,
由此詐得款項(詐騙集團惠要求被害人,在匯款時不用備註、被金融機購行員問及匯款用途時可回答貸款或自用)。

4 . 慫恿加碼投資:初期可見獲利金額顯示於平台上,更能取回資金,接著再以加大本金提高獲利等言詞,慫恿被害人加碼匯款。

5 . 繳納保證金:最後,被害人若要取回資金,詐騙集團會以匯款金額過大已遭金管會等政府機關注意,需繳納保證金始能取回為由,
再要求被害人匯款保證金,再詐得款項,通常至此,被害人終於發現資金無法取回,才明白被詐騙集團所騙。

總結:不要被心中的貪婪所支配

了解詐欺集團手法,只是避免成為被害人的其中一種方式,

從本文介紹的手法中,其實你可以發現,只要避免網路交友、避免和陌生人談投資不亂下載別人傳的檔案軟體、不匯錢,很大可能性就可以避開這些潛在的風險。

而大多詐騙手法其實大多都非常粗糙,一看就很可疑,但依然有人上當,

原因就是貪婪或恐懼等情緒因素蓋過我們的懷疑,因而被詐騙集團所利用。

當心中有疑惑,與其按照指示去匯錢,不如先撥一通165電話,這可以做為第二層的防範。

而最根本的仍是認識自己,不要期待免費的午餐,當自己起了貪念時第一時間就有所警覺,並且多接觸學習正確的投資資訊與管道,才是長期累積財富的正途。

 

新北市政府警察局 x 市場先生

與您一同

認識防詐觀念、共同打擊詐欺

新北市政府警察局臉書FB https://www.facebook.com/ntpd.gov.tw

新北市政府警察局刑事警察大隊FB www.facebook.com/新北刑大-408573269606420

新北市政府警察局刑事警察大隊IG https://www.instagram.com/fight_fraud_ntpd/

 

最後,額外分享幾篇文章與書籍給你,也許對投資理財與自我成長會有幫助:

  1. 投資要怎麼開始? 從報酬率最高的投資開始
  2. 投資入門教學》如何開始學投資系列文
  3. 書籍:《投資前最重要的事》
  4. 書籍:《約翰柏格投資常識》
  5. 書籍:《投資金律》
編輯:Sammi 主編:市場先生

上 / 下一篇文章

一般留言

發佈留言

發佈留言必須填寫的電子郵件地址不會公開。 必填欄位標示為 *