美股CFD差價合約介紹》手續費/適用對象/開戶流程圖解教學

最後更新:2022-06-01

美股CFD價差合約-群益-手續費-適用對象-開戶圖解教學

投資美股有幾個管道,如果不想直接使用國外美股券商平台,則可以考慮台灣券商交易。在台灣,除了利用複委託交易美股外,CFD差價合約也是美股投資交易的工具之一。

對於一些短線交易、頻繁交易的美股交易者來說,使用國內複委託的手續費可能過高,而使用CFD有機會大幅的降低交易成本。

CFD在國外是已經行之有年歷史悠久的金融商品,台灣在2021年7月才開放CFD差價合約交易,群益期貨是台灣首家推出國外個股、國外指數及白銀的差價契約(CFD)期貨商。

本篇文章市場先生會告訴你台灣券商美股CFD差價合約特色介紹、手續費、適合對象,並以群益期貨CFD差價合約的美股進行舉例,實際試算手續費,比較和一般複委託的差異,及開戶流程圖解教學。

貼心提醒:外匯保證金與CFD交易都是屬於高風險的投資工具,不建議新手使用。
本文為經驗分享,無任何投資推薦之意,投資必定有風險,投資前務必自行研究。

為什麼美股CFD適合短線交易的投資人?

在台灣,CFD差價合約可以交易的商品其實很多,包含國外股票、國外指數、外匯、商品等等,在眾多商品中,現階段又以美股CFD最有優勢,對於原本用複委託的投資人,如果覺得短線交易費用太高,美股CFD會是另一個選項。

如果不清楚CFD差價合約是什麼,建議可先閱讀:什麼又是差價合約(CFD)交易?

底下以美股CFD特色說明:

美股CFD特色1:美股交易牌告費用比複委託低

目前的美股CFD交易牌告費用比一般複委託低,手續費大約是一般複委託2折左右(底下會再說明手續費差異),對於想短線交易美股的人來說,選擇這個方式交易成本較低。

美股CFD特色2:契約規格小

美股CFD最小交易單位1股(share),契約規格微小,資金調配更靈活。

美股CFD特色3:可多空雙向交易

和一般複委託先買後賣的單向交易不同,目前國內複委託大多並不開放放空交易。
而美股CFD比較類似於期貨,可以先買進後賣出,也能先賣出後買進,進行多空雙向交易。

美股CFD特色4:槓桿最高10倍

依據目前台灣法規,美股CFD的槓桿功能,美股及ETF最高10倍槓桿。
投資人支付保證金後,能利用財務槓桿原理,用小額資本進行倍數操作投資美股。

美股CFD和複委託有什麼不同?

美股CFD差價合約是運用保證金放大槓桿的交易方式,買賣美股或美股ETF的差價契約;
複委託是透過國內的券商去海外幫你下單買進股票或ETF。

美股CFD和美股複委託最大的差異,是在於美股CFD沒有實體的商品,而是「買賣合約」,美股CFD的優點還包括交易成本低、小資金可開始投資、商品多空皆可操作。

比較美股CFD與一般美股複委託的費用與交易方式差異 :

美股CFD vs 一般美股複委託的差異

比較各項差異

美股CFD一般美股複委託
手續費率     美股0.1%  (勝) 0.25%~0.5%
最低手續費   5 USD  (勝)20~35 USD (一般複委託)
0~35 USD (定期定額複委託)

隔夜財務費用

  無    (勝)
除權息參與
反應商品價格
參與
交易管道槓桿交易商台灣證券商or銀行信託   (勝)
多空方向多空雙向  (勝)

不可做空

槓桿倍數

       有  (勝)
美股及ETF最高10倍

報價方式 即時報價  (勝)

延遲
極少部分券商提供即時報價 

交易量限制
依不同槓桿交易商限制不同
 無  (勝)
資料來源:各期貨官方網站2022/4/22整理,目前台灣各券商差異不大 
資料整理:Mr.Market 市場先生

美股CFD適合誰使用?

美股CFD適合有符合以下二種需求的人:

  • 需要短線進出美股投資、覺得複委託交易手續費與門檻過高的投資人
  • 不想使用海外交易管道,想把資金放台灣的投資者

群益期貨是台灣第一家推出國外個股、國外指數及白銀的差價契約(CFD)期貨商,
以下以群益美股作為示範與說明。

台灣券商美股CFD基本介紹-以群益期貨為例

台灣券商美股CFD基本介紹-以群益期貨為例

交易商名稱

群益期貨
規模台灣上市公司
美股商品種類13檔ETF、78檔個股
註冊國/監管

臺灣金管會及中央銀行監管

客戶服務

•有1對1營業員服務
•24小時客服專線

美股交易費用美股(含ETF) 手續費 0.1%
最低單筆手續費 5 USD
最低入金金額無限制
※入金使用與群益約定的外幣帳戶,並以美元入金
出金手續費


※必須撥打出金專線才能出金:02-27010120、02-27010447

手續費/保證金計算

•保證金計算:股票CFD成交價格×股數×10%
•手續費計算:股票CFD成交價格×股數×0.1% (單筆手續費最低收費5美金)
•隔夜財務費用計算:每日結算價×留倉股數×財務費用年利率÷360天

交易介面群益奈米交易王 MT5平台
槓桿倍數美股/ETF最高10倍
美股CFD
產品特色

群益期貨成立於1997年,是全台第一家合法的外匯保證金期貨上市公司,由群益證券轉投資,2017年在台灣證交所正式上市。

1.支援臨櫃及線上開戶
2.資金放置於台灣
3.模擬帳戶申請方便

如何開始

前往群益美股CFD開戶註冊 

資料來源:群益期貨  整理:Mr.Market 市場先生

美股CFD的交易標的有哪些?

國內美股CFD的可交易的商品,以台灣期貨交易所公告可承作海外個股期貨與選擇權的標的為限。

以群益為例,群益的美股CFD交易標的目前提供91檔,包含13檔ETF、78檔個股,也可以在群益官網查詢詳細的美股標的清單。

個股公司像是蘋果公司、可口可樂、微軟、亞馬遜等,或是指標性的ETF包含SPDR標普500指數ETF、iShares 20年期以上美國公債ETF也可以找的到。

群益美股CFD投資標的

類別

檔數代表性標的
ETF13SPDR標普500指數ETFiShares 20年期以上美國公債ETFSPDR非必需消費類股ETFSPDR金融類股ETFiShares羅素2000 ETF..等等
個股

78

蘋果公司星巴克麥當勞可口可樂百事可樂英特爾微軟亞馬遜美國銀行..等等 
資料來源:群益期貨  整理:Mr.Market 市場先生

群益美股CFD在手續費上有優勢,個股(含ETF)手續費率0.1%、單筆最低收費5美金,對於需要頻繁進行美股交易的投資人來說,可以降低成本。

而擔心將錢匯到海外的投資人,群益美股CFD交易可以將資金放置台灣的銀行,配合指定銀行出入金也不用另外收取手續費。

其實差價合約交易的原理很像投資股票的融資交易(借錢買股票)融券交易(借股票賣股票)、也很類似期貨交易,但是CFD差價合約的合約規格及保證金需求門檻又比期貨相對小一些。

群益美股CFD的槓桿功能,美股及ETF最高10倍槓桿、指數最高20倍槓桿,當然,使用槓桿雖然有某些方便性,但也有高度風險,務必小心謹慎操作。

市場先生要特別提醒,
CFD差價合約費用因為有點差、隔夜利息費用,由於有利息成本所以不適合做長期投資;
另外,但資金小也要小心高槓桿的斷頭風險,尤其新手不建議用高槓桿。

美股CFD與複委託的保證金與手續費試算

一般美股複委託的手續費的行情大約落在0.25%~0.5%,另外還有最低收費門檻,低消則落在20美元~35美元之間,而目前有部分券商有提供美股的存股功能,美股定期定額交易手續費低銷則有到1美元或者無最低費用。
美股CFD手續費率較一般複委託低,手續費美股(含ETF)0.1%、低收5美元,另外有收取隔夜財務費用。

美股CFD保證金怎麼算?

美股CFD原始保證金=成交價格×交易單位×契約規格÷槓桿倍數×美元匯率轉換

進行CFD投資美股,選擇的槓桿倍數則會影響付出的保證金。
舉例說明,假設投資美股A公司,1股的股價是100 USD,買進10股,總價值是1000USD。

選擇10倍槓桿,美股CFD的原始保證金須付出100美元。
美股CFD原始保證金=100 (股價) × 10(股) × 1 (規格) ÷10(槓桿倍數) = 100 USD

比較CFD和複委託兩種投資美股的工具,付出同樣金額在複委託只能買1股,但美股CFD可以買10股,這個差距就在於CFD交易多了可以使用槓桿倍數的彈性。

需要特別留意的是,一旦投資發生損失,CFD交易也會因為槓桿倍數而放大虧損幅度,
當複委託的虧損是-10%,使用10倍槓桿的CFD就是虧損-100%,虧損也會被放大10倍。

在許多商品標的,短線波段之下超過10%的波動都是很正常的情況,波動會經由槓桿被放大,控制資金規模與風險是很重要的關鍵。

一般新手如不熟悉規則,建議勿使用高槓桿,請先從無槓桿開始嘗試,學習做好風險控管與熟悉交易規則。

對於保證金有很多細節,要準備充足保證金,注意斷頭的規則,詳情可閱讀:
投資該放多少保證金?交易期貨前沒搞懂的話你100%會賠錢

比較美股CFD vs 一般美股複委託 手續費差異

上面的舉例僅是單一次交易的例子,如果把各種費用納入計算,實際試算看看複委託和CFD的手續費會差距多少?

底下美股CFD用群益期貨的費用率 舉例試算:

美股CFD vs 一般複委託 手續費比較

工具比較群益美股CFD一般美股複委託
買進標的A股票 A股票
買賣價格 買進 100USD
賣出 120USD 
買進 100USD
賣出 120USD
交易單位60股60股
標的持有時間14天14天
買進所需準備資金
(保證金)
保證金 600 USD
(100USDx60股x10%)
所需資金 6000USD

(100USDx60股)

買進手續費6 USD
(100USDx60股x手續費0.1%=6)
21 USD
(100USDx60股x手續費0.35%=21)
浮動點差
(源自標的報價的內含成本,通常很小)

(源自標的報價的內含成本,通常很小)
隔夜財務費用(註1)USD 7.8
(120USDx60股x2.8%÷360天x14天持有時間=7.8)
賣出手續費7.2 USD
(120USDx60股x手續費0.1%=7.2)
25.2 USD

(120USDx60股x手續費0.35%=21)

總交易成本21 USD

46.2 USD

註1:隔夜財務費=每日結算價×留倉股數×財務費用年利率÷360天
隔夜財務費按日結算,其中財務費用的年利率標準,基準利率以三個月無風險利率當基準,再加上2.5%~3%的浮動利率而得(實際費用仍依電子交易平台為準)

整理:Mr.Market 市場先生

情況一:假設A公司1股是100美元、買進50股,持有14天,在股價120元時全數賣出

  • 複委託交易總成本:46.2美元
  • CFD交易總成本:21.04美元

從上表可看出,進行美股一買一賣,如果將買進所需準備資金扣除後,
複委託的總交易成本是46.2美元、CFD是21.04美元,兩者的費用成本相差了將近2倍。

情況二:根據上面的試算,如果有一個短線交易者,一年內需要進行20次進出交易(周轉20次),比較複委託和CFD的手續費又會差距多少?

  • 複委託交易總成本:924美元
  • CFD交易總成本:420.8美元

依照情況一的試算,將兩種投資工具的單次買賣費用再各乘上20次,
複委託的費用是924美元、群益美股CFD是420.8美元,可以看出複委託又比群益美股CFD的手續費多了將近500美元。

複委託大多有低消限制,當交易金額小時,手續費差異會更大

以下假設一年交易20次,每筆交易14天,美股複委託費率0.35%,假設買入與賣出低消20美元,美股CFD費率0.1%,買入與賣出低消5美元,用100元買入、120元賣出,

比較在不同交易金額的情況下,最終總交易成本差異。

美股CFD vs 美股複委託交易成本

股數/
單筆買入金額

10股/
1000美元
60股/
6000美元
100股/
10000美元
美股CFD234.86美元473.1美元788.6美元
美股複委託800美元924美元1540美元
交易成本差異(%)-565.1美元(-70.6%)-450.9美元(-51.9%)

-751.4美元(-48.8%)

本試算假定一年交易20次,每筆交易持有14天,美股複委託費率0.35%,假設買入與賣出低消20美元,美股CFD費率0.1%,買入與賣出低消5美元,用100元買入、120元賣出,在不同單筆交易規模下所產生的總費用。

整理:Mr.Market 市場先生

從這張表可以看出,在短線交易的前提下,美股CFD相較美股複委託可省下約50%~70%不等的費用,相當於費用打3折~5折。

美股CFD與美股複委託同樣都有低消,但美股CFD無論費率或低消都更低一些。

當交易越頻繁、交易金額越小,一些低消限制會讓整體費用拉高,這時使用CFD就更加有利,主因是金額越小,越容易受到低消的限制。

當金額放大時,只要不是長期持有,而是短線或波段交易次數多,那美股CFD依然比美股複委託費用上略有一些優勢。

市場先生提示:

如果將美股券商、群益美股CFD、一般複委託三種美股交易管道的手續費進行比較,
群益美股CFD的手續費則是介於美股券商和一般複委託之間。

CFD差價合約有隔夜財務費用的成本,利息費用是按天計算,持有標的的時間越久,隔夜財務費用越高,如果是長期投資者,不建議選擇美股CFD;
如果是中短線頻繁交易的投資者,隔夜財務費用就相對比較低一些,此時相較於複委託,選擇群益美股CFD在手續費上更有優勢。

群益美股CFD開戶流程

群益期貨可以全線上開立美股CFD帳戶,10分鐘簡單步驟就能完成線上開戶手續。

開戶事先準備資料:
1. 身分證正本 (年滿20歲)
2. 第二證件正本,例如:健保卡或駕照(證件上要有照片)
3. 外幣存摺正本(目前的配合銀行:國泰世華或中國信託)

請拍好這5張照片,登入開戶APP 或 網頁開戶時必須上傳:
1. 身分證正、反面照片
2. 第二證件正面照片
3. 外幣存摺封面照片
4. 手持身分證拍照

群益槓桿保證金開戶流程

可以用 網頁版開戶 或是 下載APP開戶

群益美股CFD APP開戶連結:下載【群益e櫃檯】AndroidiPhone

群益美股CFD網頁開戶連結:群益美股CFD免費開戶連結

※底下以網頁版示範

開戶流程1:網頁版開戶要下載開戶元件

第一次開戶的人,如未下載過【MT5線上開戶元件】,系統會先指引你下載檔案(執行安裝程式時,其他的瀏覽器需先關閉)。

群益槓桿保證金開戶 步驟1

群益槓桿保證金開戶 步驟2

開戶流程2:設定開戶密碼/約訪時間

點下載開戶元件後,設定開戶密碼/約訪時間/上傳證件資料(身分證正反面、外匯帳戶存摺封面、手拿身分證自拍)

群益槓桿保證金開戶 步驟3

開戶流程3. 等待專員打給你核對資料

開戶流程4. 接到專員電話確認開戶資料後,就會收到開戶通知信

開戶注意事項:

  1. 目前配合出入金銀行外幣存摺:國泰世華、中國信託
  2. 出入金免手續費,約定網路銀行轉帳可24小時入金
  3. 入金僅接受「美元」存入保證金

開戶流程後還有一些步驟,例如匯入保證金、開通憑證、下單等等,
如果不清楚怎麼操作,點選群益奈米交易王交易平台頁面有完整的影片教學,或者可以撥打24小時客服專線,有1對1的客服專員,提供專人教學。

群益期貨也有提供模擬帳戶,點選群益期貨模擬帳號,只要三個步驟就可以申請完成,
如果對於下單流程不熟悉,可以先透過模擬帳號練習。

群益期貨提醒:槓桿保證金交易具有一定風險,交易人應先評估本身資金及所能擔負之風險。
群益期貨股份有限公司 110年金管期總字號004號 台北市大安區敦化南路二段97號B1
連絡電話:(02)2700-2888 槓桿交易部專線:(02)2700-1518

市場先生評測 群益美股CFD差價合約

群益期貨是台灣第一家合法的外匯保證金期貨上市公司,受臺灣金管會及中央銀行監管,資金相對安全有保證,可以全線上開戶非常方便,有1對1營業員服務和24小時客服專線,遇到問題可以隨時詢問。

CFD差價合約是一種適合中短線操作的工具,因為有點差、隔夜利息費用,要特別注意安全、避免過度槓桿,也不適合長期投資者。

群益CFD最大的優勢是美股交易手續費低,個股(含ETF)費用率0.1%、低收5美元,適合需要短線頻繁交易美股、資金小、或是想把資金留在臺灣的美股投資人。

開戶連結群益美股CFD免費開戶連結

警語:差價合約交易是屬於高風險的操作,有可能虧損超過你原本投資的金額,不是每個人都適合,以上僅是分享我自己個人經驗,無任何操作推介之意,投資人要自己做判斷。

編輯:Sandy 主編:市場先生

額外分享幾篇文章:

1. 差價合約(CFD)是什麼?

2. 什麼是保證金交易?

3. 「點差」與「隔夜利息費用」是什麼?如何計算?

4. 什麼是外匯利差?賺取利差的3種管道

5. 差價合約的點差和隔夜利息費用要怎麼計算?

最後提醒一下,差價合約交易是屬於高風險的操作,有可能虧損超過你原本投資的金額,不是每個人都適合,以上僅是分享我自己個人經驗,無任何操作推介之意,投資人要自己做判斷。

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