嘉信證券註冊教學 – 中文完整流程圖解

最後更新:2022-08-04

美股券商CS嘉信證券

這篇文章市場先生會介紹CS嘉信證券(Charles Schwab)的帳號註冊流程教學(圖解)。

嘉信證券是一家十分老牌的券商,除了在美國有實體券商據點,也有提供Debt Card。

因為它的註冊步驟比較複雜,之前蠻多網友有詢問,所以市場先生整理一篇開戶的流程步驟教學。

嘉信證券基本介紹

CS嘉信證券(英文:Charles Schwab,股票代號:SCHW)是一間美國的上市企業集團,
集團業務包括有網路/實體券商、銀行、證券、投信投顧等業務,

嘉信集團的公司股票也是S&P500成分股,規模在前百大,屬於十分龐大的金融集團,
如果要跟台灣做類比,嘉信集團在規模和多角發展上類似台灣的一些金控集團,
你可以想像成嘉信集團在美國,就類似元大集團或中信集團在台灣的概念。

在交易費用上,嘉信證券近年也跟進了美股零手續費的趨勢,股票、ETF,目前都是零手續費。(當然,如果用融資或其他衍生性交易就有費用)

嘉信早年最大的特色是因為有debt card,也就是說,刷卡消費時可以直接扣自己美股帳戶裡的錢,也可以在提款機直接提領,所以有些人會喜歡使用它,因為錢匯出去就不用考慮匯回來或者臨時需要消費的問題,不用多電匯一次就可以直接動用帳戶內的資金。

不過嘉信雖然規模大、資格老,
但缺點則是註冊開戶流程較複雜、不友善,
曾經聽許多網友抱怨過開嘉信的戶流程麻煩、開很久開不起來。

在交易介面上,嘉信畢竟比較古老,所以介面和其他許多新券商比較並不特別優,不管是網路下單介面或是手機介面都略差一點,
不過前幾年嘉信併購了以優質交易軟體介面著稱的TD德利美證券,也許未來這方面會有改善。

市場先生 補充:
Debt card金融簽帳卡,是一個可以在國內提款機直接提款、消費時可直接刷卡扣款的方式,可減少電匯的麻煩。

當然,它會有一些注意事項及申辦門檻(25,000美元以上才可申請),以及單日消費限制等等(單日最多1,000USD)。

其實現在各家大型券商,例如Firstrade第一證券,也都有提供debt card的申請功能,差別只在於是否開放非美國人(台灣人)申請,及不同的申請門檻,
市場先生之後會再有另一篇文章介紹debt card。

你適合使用嘉信證券嗎?

在美股券商的選擇上,我認為嘉信證券是可以考慮的美股券商,但一般並不推薦作為首選。

嘉信的優點就是規模大、品牌老、有debt card,這也是很多人使用它的主因。

但考慮到開戶很麻煩、介面不夠友善,

如果投入資金低於25000美元,或者你對交易介面比較要求、不需要debt card等等,
其實可以優先考慮其他幾家美股券商。

開戶最低資金門檻:你決定投入在嘉信的資金是否在25,000美元以上?這是使用嘉信證券的最低門檻。

之前在投資美股該選擇哪家券商開戶這篇文章中,有提到5家台灣人比較常用的券商,都有提供中文化的介面。
可閱讀:美股開戶Top5常用券商比較

例如很多台灣人常會使用的Firstrade第一證券,屬於更簡單好上手的券商,更適合新手。

如果你只是想使用規模大的券商,IB盈透證券規模更大,是全球第一大網路券商,雖然介面更複雜不易使用,但功能齊全,也是另可以評估的券商。

如果你不想用海外的券商,也可以考慮使用國內的複委託,可閱讀:複委託是什麼?如何進行?(適合不放心資金匯到海外的人)

開始嘉信證券註冊之前的準備

  • 用電腦操作,用手機也可以,但要能傳檔案去列印。
  • 因為最後須列印一份文件簽名並上傳,電腦要連印表機,及掃描器
  • 護照圖片檔案(正面、簽名頁在同一張圖檔上,檔案大小2MB以下)
  • 地址證明:用身分證正反面檔案 (身分證背後有地址,正反面在同一張圖檔上,檔案大小2MB以下)

市場先建議,無論選擇任何券商,都可以先註冊一個帳戶(現在大多券商都是免費註冊),並使用他們的虛擬交易功能(各家都有),或小額投入資金來快速熟悉介面與功能,再決定自己要以哪個券商為主。

嘉信證券註冊 第一步:點擊開戶連結、選擇國籍

到美國的嘉信理財網站開戶,先點選:CS嘉信證券註冊連結,把畫面拉到底下後,可以看到【Open an account】,國籍點選「Taiwan」。

第一步:點擊開戶連結 選擇國籍

CS嘉信證券註冊 第二步:確認開戶前須準備資料

接下來系統會引導你,告知開戶要準備哪些資料。會在後續幾步需要上傳。

  • Tax ID or Social Secutity Number(稅號或社會安全碼):外國人不用提供,或提供身分證字號即可。
  • passport(護照):上傳護照 (通常要含簽名那頁比較保險)
  • Recent utility bill or proof your residency(居住證明):最簡單是用身分證正反面,因為身分證背面有地址。也可以用水電帳單、戶口名簿、信用卡繳款或政府文件,信上有地址、日期、自己的姓名。
  • empolyer’s name and mailing address(雇主姓名、Email地址):它有問但外國人的介面不一定要填,有遇到照實填寫即可。這些不要亂填,他們都會認真審。

第二步:確認開戶準備資料

CS嘉信證券註冊 第三步:選擇 Individual Account 個人帳戶

Account Types選擇個人帳戶(Individual Account),然後按Continue。

第三步:選擇 Individual Account 個人帳戶

CS嘉信證券註冊 第四步:閱讀開戶須知

閱讀開戶須知,閱讀後按【No, I’m new to Schwab】,之後會進入開戶資料填寫的頁面。

開戶須知:

  1. 開設個人帳戶大約10 分鐘,
  2. 每個帳戶至少需要 25,000 美元才能開設
  3. 要有非美國居住地址
  4. 要有雇主姓名和E-MAIL地址
  5. 印表機/掃描器(用於列印、簽署和上傳檔案)

每個申請人所需的資料:

  1. 稅號或社會保險號 (適用於居住在國外的美國公民,台灣人不用填,遇到ID提供身分證字號就好)
  2. 護照全頁 (護照頁及簽名頁)
  3. 臺灣可以使用身份證(正反面、合併成一個檔案) or 最近的水電費帳單(必須顯示你的全名、居住地址和簽發日期,日期必須是最近)

第四步:閱讀開戶需知

CS嘉信證券註冊 第五步:填寫個人資料

接下來要填寫紅框的部分,主要是個人開戶資料,請填入英文姓名、E-MAIL、國籍、出生年月日、護照資料。

第五步:填寫個人資料

CS嘉信證券註冊 第六步:輸入要登入的帳號/密碼

輸入要登入的帳號/密碼,以及安全檢查題,帳號至少要6個字,密碼至少8個字(必須包含1個字母及1個數字)。

安全檢查題就選一個題目,填入只有自己知道的答案。

第六步:輸入要登入的帳號/密碼

CS嘉信證券註冊 第七步:輸入英文地址資料

這邊要輸入英文地址資料,地址中翻英可至郵局的中文地址英譯網站查詢。

還要填手機號碼,記得國碼要填886、手機號碼第1個0不用填,在【would you like to receive mail at your legal address】的地方選yes,是指地址可以接受郵件。

填完之後按NEXT進行下一步。

第七步:輸入英文地址資料

CS嘉信證券註冊 第八步:輸入就業資料

這邊要填寫就業狀況,Employment Status中會分為6種類別,按自己所屬的來填寫即可,接著還要寫公司名稱、地址、年薪、流動資產等資料。

注意:流動資產要填至少25,000美金以上。

第八步:輸入就業資料

CS嘉信證券註冊 第九步:填寫資金來源與投資目的

就業資料都填完後會有2個選項,主要是問你是否為上市公司董事、持股10%以上的股東,或是否在證券交易所任職等,若不是就都選NO。(基本上一般人都是No)

接著按NEXT的下一個畫面,會再繼續問你資金來源與投資目的。

第九步:填寫資金來源與投資目的

CS嘉信證券註冊 第十步:選擇帳戶功能

選擇你需要的帳戶功能,最主要是第1個證券交易,其次為融資交易、選擇權交易、期貨交易,依自己需求來勾選,然後按NEXT。

第十步:選擇帳戶功能

CS嘉信證券註冊 第十一步:同意開戶項目

接下來必須勾選下面所有項目,包含使用電子記錄、簽名建立帳戶,帳戶文章可以電子方式傳送、簽署線上服務同意書等項目。

畫面會引導到下載Summary of Agreement檔案,必須下載並列印這個檔案並簽名,之後需要上傳。

第十一步:同意開戶項目

CS嘉信證券註冊 第十二步:上傳相關文件&註冊完成

這邊要準備上傳身分文件,包含:

  1. 護照(需有照片、有簽名的頁面)、
  2. 身分證正反面(合併成一個檔案,當成地址證明)、
  3. 簽名的Summary of Agreement文件。

注意檔案大小都不能超過2MB,上傳完成後就按NEXT進行下一步。
上傳檔案後會顯示註冊完成,E-MAIL也會收到一封註冊完成的通知信。

第十二步:上傳相關文件&註冊完成

 

註冊嘉信證券會不會很困難?

體驗過後,可以留言告訴我你的答案。

之前市場先生聽過不少朋友註冊流程卡住,或者後面審核等了很久(有聽過等2個月還沒通過的),
不過嘉信證券的註冊流程近年也陸續改了幾版,也許陸續有改善優化。

嘉信是家老公司,好處是招牌信譽夠大夠老,也是美國上市公司,穩定性高,
缺點也是開戶流程容易卡住,交易介面和流暢度遠遠不如許多近年的券商。

說到底,對嘉信來說,本來它的客群就是美國國內為主,而不是專門提供海外用戶服務,只是有開放海外人士註冊而已,
即使它有實體券商據點,但我們台灣人也不大可能特地到美國去講英文使用這些,而對於原本就在美國的華人來說,選擇也有更多。
這是我比較不會優先推薦嘉信證券的原因。

不過台灣人原本可以選擇的海外大型美股券商也不多,嘉信算是其中之一,
以順位來說,如果不是特別需要debt card,或者資金門檻未達25000美元,那都可以先考慮其他幾家美股券商,

如果你想了解其他幾家美股券商比較,
可閱讀:美股開戶Top5常用券商比較

更多投資入門學習:

1. 美股新手入門教學懶人包- 市場先生帶你買進第一支美股

2. 美股手續費要多少?複委託還是海外券商交易成本比較低?

3. 美股三大指數有哪些?三大指數外還有哪些重要的美股指數

4. 美股ETF線上課程

【本文為個人經驗分享,無任何操作推介之意,不代表推薦任何開戶建議,投資前請自行研究判斷,選擇具有安全監管保障的券商平台】

編輯:Joy 主編:市場先生

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