嘉信證券註冊教學 – 中文完整流程圖解
最後更新：2022-08-04
這篇文章市場先生會介紹CS嘉信證券(Charles Schwab)的帳號註冊流程教學(圖解)。
嘉信證券是一家十分老牌的券商，除了在美國有實體券商據點，也有提供Debt Card。
因為它的註冊步驟比較複雜，之前蠻多網友有詢問，所以市場先生整理一篇開戶的流程步驟教學。
本文市場先生會告訴你：
嘉信證券基本介紹
CS嘉信證券(英文：Charles Schwab，股票代號：SCHW)是一間美國的上市企業集團，
集團業務包括有網路/實體券商、銀行、證券、投信投顧等業務，
嘉信集團的公司股票也是S&P500成分股，規模在前百大，屬於十分龐大的金融集團，
如果要跟台灣做類比，嘉信集團在規模和多角發展上類似台灣的一些金控集團，
你可以想像成嘉信集團在美國，就類似元大集團或中信集團在台灣的概念。
在交易費用上，嘉信證券近年也跟進了美股零手續費的趨勢，股票、ETF，目前都是零手續費。(當然，如果用融資或其他衍生性交易就有費用)
嘉信早年最大的特色是因為有debt card，也就是說，刷卡消費時可以直接扣自己美股帳戶裡的錢，也可以在提款機直接提領，所以有些人會喜歡使用它，因為錢匯出去就不用考慮匯回來或者臨時需要消費的問題，不用多電匯一次就可以直接動用帳戶內的資金。
不過嘉信雖然規模大、資格老，
但缺點則是註冊開戶流程較複雜、不友善，
曾經聽許多網友抱怨過開嘉信的戶流程麻煩、開很久開不起來。
在交易介面上，嘉信畢竟比較古老，所以介面和其他許多新券商比較並不特別優，不管是網路下單介面或是手機介面都略差一點，
不過前幾年嘉信併購了以優質交易軟體介面著稱的TD德利美證券，也許未來這方面會有改善。
市場先生 補充：
Debt card金融簽帳卡，是一個可以在國內提款機直接提款、消費時可直接刷卡扣款的方式，可減少電匯的麻煩。當然，它會有一些注意事項及申辦門檻(25,000美元以上才可申請)，以及單日消費限制等等(單日最多1,000USD)。
其實現在各家大型券商，例如Firstrade第一證券，也都有提供debt card的申請功能，差別只在於是否開放非美國人(台灣人)申請，及不同的申請門檻，
市場先生之後會再有另一篇文章介紹debt card。
你適合使用嘉信證券嗎？
在美股券商的選擇上，我認為嘉信證券是可以考慮的美股券商，但一般並不推薦作為首選。
嘉信的優點就是規模大、品牌老、有debt card，這也是很多人使用它的主因。
但考慮到開戶很麻煩、介面不夠友善，
如果投入資金低於25000美元，或者你對交易介面比較要求、不需要debt card等等，
其實可以優先考慮其他幾家美股券商。
開戶最低資金門檻：你決定投入在嘉信的資金是否在25,000美元以上？這是使用嘉信證券的最低門檻。
之前在投資美股該選擇哪家券商開戶這篇文章中，有提到5家台灣人比較常用的券商，都有提供中文化的介面。
可閱讀：美股開戶Top5常用券商比較
例如很多台灣人常會使用的Firstrade第一證券，屬於更簡單好上手的券商，更適合新手。
如果你只是想使用規模大的券商，IB盈透證券規模更大，是全球第一大網路券商，雖然介面更複雜不易使用，但功能齊全，也是另可以評估的券商。
如果你不想用海外的券商，也可以考慮使用國內的複委託，可閱讀：複委託是什麼？如何進行？(適合不放心資金匯到海外的人)
開始嘉信證券註冊之前的準備
- 用電腦操作，用手機也可以，但要能傳檔案去列印。
- 因為最後須列印一份文件簽名並上傳，電腦要連印表機，及掃描器
- 護照圖片檔案(正面、簽名頁在同一張圖檔上，檔案大小2MB以下)
- 地址證明：用身分證正反面檔案 (身分證背後有地址，正反面在同一張圖檔上，檔案大小2MB以下)
市場先建議，無論選擇任何券商，都可以先註冊一個帳戶(現在大多券商都是免費註冊)，並使用他們的虛擬交易功能(各家都有)，或小額投入資金來快速熟悉介面與功能，再決定自己要以哪個券商為主。
嘉信證券註冊 第一步：點擊開戶連結、選擇國籍
到美國的嘉信理財網站開戶，先點選：CS嘉信證券註冊連結，把畫面拉到底下後，可以看到【Open an account】，國籍點選「Taiwan」。
CS嘉信證券註冊 第二步：確認開戶前須準備資料
接下來系統會引導你，告知開戶要準備哪些資料。會在後續幾步需要上傳。
- Tax ID or Social Secutity Number(稅號或社會安全碼)：外國人不用提供，或提供身分證字號即可。
- passport(護照)：上傳護照 (通常要含簽名那頁比較保險)
- Recent utility bill or proof your residency(居住證明)：最簡單是用身分證正反面，因為身分證背面有地址。也可以用水電帳單、戶口名簿、信用卡繳款或政府文件，信上有地址、日期、自己的姓名。
- empolyer’s name and mailing address(雇主姓名、Email地址)：它有問但外國人的介面不一定要填，有遇到照實填寫即可。這些不要亂填，他們都會認真審。
CS嘉信證券註冊 第三步：選擇 Individual Account 個人帳戶
Account Types選擇個人帳戶(Individual Account)，然後按Continue。
CS嘉信證券註冊 第四步：閱讀開戶須知
閱讀開戶須知，閱讀後按【No, I’m new to Schwab】，之後會進入開戶資料填寫的頁面。
開戶須知：
- 開設個人帳戶大約10 分鐘，
- 每個帳戶至少需要 25,000 美元才能開設
- 要有非美國居住地址
- 要有雇主姓名和E-MAIL地址
- 印表機/掃描器(用於列印、簽署和上傳檔案)
每個申請人所需的資料：
- 稅號或社會保險號 (適用於居住在國外的美國公民，台灣人不用填，遇到ID提供身分證字號就好)
- 護照全頁 (護照頁及簽名頁)
- 臺灣可以使用身份證(正反面、合併成一個檔案) or 最近的水電費帳單(必須顯示你的全名、居住地址和簽發日期，日期必須是最近)
CS嘉信證券註冊 第五步：填寫個人資料
接下來要填寫紅框的部分，主要是個人開戶資料，請填入英文姓名、E-MAIL、國籍、出生年月日、護照資料。
CS嘉信證券註冊 第六步：輸入要登入的帳號/密碼
輸入要登入的帳號/密碼，以及安全檢查題，帳號至少要6個字，密碼至少8個字(必須包含1個字母及1個數字)。
安全檢查題就選一個題目，填入只有自己知道的答案。
CS嘉信證券註冊 第七步：輸入英文地址資料
這邊要輸入英文地址資料，地址中翻英可至郵局的中文地址英譯網站查詢。
還要填手機號碼，記得國碼要填886、手機號碼第1個0不用填，在【would you like to receive mail at your legal address】的地方選yes，是指地址可以接受郵件。
填完之後按NEXT進行下一步。
CS嘉信證券註冊 第八步：輸入就業資料
這邊要填寫就業狀況，Employment Status中會分為6種類別，按自己所屬的來填寫即可，接著還要寫公司名稱、地址、年薪、流動資產等資料。
注意：流動資產要填至少25,000美金以上。
CS嘉信證券註冊 第九步：填寫資金來源與投資目的
就業資料都填完後會有2個選項，主要是問你是否為上市公司董事、持股10%以上的股東，或是否在證券交易所任職等，若不是就都選NO。(基本上一般人都是No)
接著按NEXT的下一個畫面，會再繼續問你資金來源與投資目的。
CS嘉信證券註冊 第十步：選擇帳戶功能
選擇你需要的帳戶功能，最主要是第1個證券交易，其次為融資交易、選擇權交易、期貨交易，依自己需求來勾選，然後按NEXT。
CS嘉信證券註冊 第十一步：同意開戶項目
接下來必須勾選下面所有項目，包含使用電子記錄、簽名建立帳戶，帳戶文章可以電子方式傳送、簽署線上服務同意書等項目。
畫面會引導到下載Summary of Agreement檔案，必須下載並列印這個檔案並簽名，之後需要上傳。
CS嘉信證券註冊 第十二步：上傳相關文件&註冊完成
這邊要準備上傳身分文件，包含：
- 護照(需有照片、有簽名的頁面)、
- 身分證正反面(合併成一個檔案，當成地址證明)、
- 簽名的Summary of Agreement文件。
注意檔案大小都不能超過2MB，上傳完成後就按NEXT進行下一步。
上傳檔案後會顯示註冊完成，E-MAIL也會收到一封註冊完成的通知信。
註冊嘉信證券會不會很困難？
體驗過後，可以留言告訴我你的答案。
之前市場先生聽過不少朋友註冊流程卡住，或者後面審核等了很久（有聽過等2個月還沒通過的），
不過嘉信證券的註冊流程近年也陸續改了幾版，也許陸續有改善優化。
嘉信是家老公司，好處是招牌信譽夠大夠老，也是美國上市公司，穩定性高，
缺點也是開戶流程容易卡住，交易介面和流暢度遠遠不如許多近年的券商。
說到底，對嘉信來說，本來它的客群就是美國國內為主，而不是專門提供海外用戶服務，只是有開放海外人士註冊而已，
即使它有實體券商據點，但我們台灣人也不大可能特地到美國去講英文使用這些，而對於原本就在美國的華人來說，選擇也有更多。
這是我比較不會優先推薦嘉信證券的原因。
不過台灣人原本可以選擇的海外大型美股券商也不多，嘉信算是其中之一，
以順位來說，如果不是特別需要debt card，或者資金門檻未達25000美元，那都可以先考慮其他幾家美股券商，
如果你想了解其他幾家美股券商比較，
可閱讀：美股開戶Top5常用券商比較
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