TD開戶教學- TD Ameritrade評價與開戶流程( 2021中文圖解)

TD開戶

TD Ameritade德美利證券(以下簡稱TD),在美國是非常知名的券商之一,
許多人會用它交易股票、ETF、期貨、選擇權等等商品,
以下市場先生會整理一些自己與網友評價資訊,以及圖解教學TD Ameritade開戶的流程。

重要:因為TD德美利證券在2019宣布被嘉信理財這家券商合併,預定在2020年下半年執行用戶的帳戶合併,兩者整合仍在進行中,目前軟體仍是各自運作,嘉信的官方網站指出,大多數帳號的轉換時間會在2023年4月至9月之間。
如果擔心未來合併有可能會影響用戶權益或者轉換介面,建議可以先參考
其他美股券商:台灣人常用美股券商Top5開戶推薦

TD評價、對台灣投資人的優缺點:

TD優點有:

  1. 券商規模大(TD是上市公司,Nasdaq代號AMTD)
  2. 中文介面
  3. 軟體的風評佳、期貨選擇權操作介面好用
  4. 2020年已為零手續費。

TD缺點有:

  1. 開戶流程較麻煩,但現已有全線上申請完成,申請時間較長、審核需1~2周
  2. 雖有超過550檔免佣金ETF,但Firstrade已全面免佣金(但F的報價略有延遲)
  3. 中文化客服尚不完善
  4. 2020年底既有用戶即將被嘉信證券合併,目前仍維持兩者軟體工具獨立運行,後續不確定用戶權益是否受影響

如果單純考量美股免手續費,
新手也許用Firstrade(第一證券)入門更簡單快速:

開戶教學:Firstrade(第一證券)開戶流程教學(圖解)

【本文為個人經驗分享,無任何操作推介之意,不代表推薦任何開戶建議,投資前請自行研究判斷,選擇具有安全監管保障的券商平台】

TD的費用計算:美股、ETF零手續費

TD已經改為網路買股票、ETF和期權交易皆為$0佣金。
$0佣金適用於美國交易所掛牌股票、美國與加拿大ETF和期權網上交易。
每個期權合約則收取$0.65,但無執行或指派費。
$6.95佣金適用於網上的櫃台(OTC)交易股票(未在美交易所掛牌的股票)。
詳細可閱讀TD官網的收費說明。

TD Ameritade開戶已可以全部線上完成

TD Ameritade之前開戶必須列印紙本再寄去,但現在已可以全部線上申請送出文件,
不過整個申請流程較複雜,而且線上申請後,等待審核通知也較久。

關於選擇美股券商,
之前在美股券商的比較文章中,有提到幾家台灣人常用的美股券商重要特色,
可閱讀:投資美股該選擇哪家券商開戶?Top5常用券商比較

這篇文章市場先生會分享線上開戶流程,開戶建議在電腦上操作會比較簡單

第一步:打開TD Ameritade官網,點選”開設新帳戶”

點此連到TD Ameritade官網,點選開設新帳戶

第二步:選擇開戶類型

不同國籍可以選擇對應開戶的網站,台灣可選台灣開戶的專屬網站
但要注意裡面填寫的內容仍必須是英文(地址、姓名…等等)。

一般非美國人都是選”個人賬戶”就好,,如果要交易期權(選擇權)
要勾選下面的帳戶

選擇開戶類型

第三步:設定帳號密碼

接下來要設定帳號密碼(登入憑證)。

填寫個人資料

第四步:填寫個人資料

這邊要填寫個人資料,下圖中紅框的稅務號碼,就是個人身份證字號。

填寫個人資料

信任連絡人

第五步:填寫職業資料&財務資料

這邊要填寫個人職業資料,另外也要填雇主名字(公司名稱、地區、地址)都要用英文填寫
另外也要填寫個人財務資料。

美國的券商申請時都會問職業以及公司名稱、收入來源,
雖然不一定會去查,不過建議最好照實際填寫,
如果之後對方要求提出證明審查也比較不會有問題。

英文地址翻譯:點我翻譯地址

5

6

第六步:填寫限制披露&交易經驗

這邊要填寫附屬關係、限制披露、交易經驗等資料。

7

第七步:線上填寫申請表格

TD申請之前最麻煩的地方是要下載表格、掃描寄回,
但現在已可以線上申請了。

順著開戶資料流程走,會進行到下圖的部分,打勾【同意】按【提交】。

線上填寫申請表格

勾選各項目:勾選交易所協議

勾選表格受理

第八步:勾選W-8BEN表格相關資料

W-8BEN表格的意義在於,證明你不是美國人,
因為美國人跟外國人計算稅的方式是不同的。
(美國人要課資本利得稅,也就是買賣價差賺錢的稅、而外國人不用)

WEN8簽名

第九步:最後申請步驟:閱讀協議並簽名+提交身份及地址證明文件

接下來進行最後的步驟,請簽名,並提交身份證明文件、地址證明文件,
這邊提交的是:身份證正反面、護照

表格提交完成

資料提交完成 等待官方審核

完成以上動作以後必須等待開戶文件審核才能入金

TD Ameritade 會需要1-2星期審核你的申請表格
有錯誤的話,會在這個階段請你補文件,
如果1-2星期沒有任何消息,請聯絡TD中文客服。

TD 客服聯絡方式:

台灣地區免費電話: 0800-666-756
週一至週五晚上六點-隔天下午1點
星期六、日:晚上9點-隔天早上7點

Email:[email protected]

用Facebook聯絡客服:點我進入Messenger

點我看更多TD聯絡資訊

收到開戶成功信件才能入金匯款

沒開戶成功前是不能匯款的,

收到開戶成功信接著就可以匯款到TD帳戶。
另外尚未等到郵件卻急需密碼,也可以直接打給客服提供給你。

總結心得:

這是目前美股券商中感覺最辛苦的開戶流程,
至於喜不喜歡就見仁見智囉。

有TD的註冊或使用心得也歡迎在底下留言分享。

【本文為個人經驗分享,無任何操作推介之意,投資前請自行研究判斷】

更多美股教學資訊:

1. 美股教學新手入門懶人包

2. 台灣人開戶常用Top5美股券商比較

3. 美股券商Firstrade(第一證券)開戶流程完整教學

4. 什麼是券商複委託下單?

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這堂課程會從基礎入門、資料查詢到實際操作,
教你學會建立一個穩定的全球ETF投資組合,目前累積已經有將近1100位同學上課。

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一般留言

  1. 你好,
    請問市場先生目前手上仍有在使用哪些美股券商呢?
    較常使用的為哪幾個呢?謝謝

  2. 給市場先生:
    剛剛試著在TD上面開戶,流程到了第四步最後確認後就被告知「台灣居民」需要到另一個網頁申請
    接著我被直接轉入TD的簡中網頁申請
    國家欄位只有”China” / “Taiwan”
    推測可能是政治因素所以申請畫面也更新了吧

    謝謝市場先生的用心資料彙整與分享!

  3. 你好
    TD 已完成開戶了
    請問如何開通期權 (options)
    Firstrade 可借劵給劵商(好像是以100股為單位)請問 TD有此功能嗎? 如有請問如何設定 ? 可否分析一下借券的風險 謝謝你了~~

    1. TD有選擇權阿,選擇權開通流程應該查一下就有。TD的借券我沒試過。至於借券你google應該有很多資訊。

    1. 沒有吧,從它零手續費後,應該沒有需要再給什麼特別優惠。

  4. 請問
    我國籍是台灣,沒有美國國籍或是簽證,但是有美國社會安全號碼。這樣在申請帳號時,建議是要填入社會安全號碼嗎? 填不填有何優缺點?
    謝謝

    1. 不用吧。不是稅務居民就不用多此一舉,除非你以前已經報過股利的稅,或者你之後打算報美國的稅。

  5. 最近在TD Ameritrade更新稅務資訊W-8BEN時, 發現我們的地址/國家欄位已經從 Taiwan 被改為 Taiwan, A Province of China 了, 從其他網友的回饋看來, 開戶文件也有同樣的狀況. 我覺得這是很糟糕的現象, 也違反美國國務院的政策, 我已經在客戶服務那邊留言要求更正, 不過如果只有我一個人有意見, 他們可能直接忽略, 所以建議大家都去留言. 畢竟如果我們自己都無所謂了, 他們為何要在意呢, 是吧?!

  6. 萬分感謝很細的流程教導,但即使這樣,當下還是填寫蠻久的。而到現在也還沒有開戶成功,已經三個月了,TD的開戶真的很麻煩,會建議如果沒有一定要這家的話,可以選擇FT。所附的水電帳單的地址一定要與個人及W8中一致,我因為中英文翻譯樓與號中的之幾不一致,搞了蠻久的。

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