美股券商》TD Ameritrade評價與開戶教學流程(中文圖解) – 2019最新

TD Ameritade德美利證券(以下簡稱TD),在美國是非常知名的券商之一,
許多人會用它交易股票、ETF、期貨、選擇權等等商品,
以下市場先生會整理一些自己與網友評價資訊,以及圖解教學TD Ameritade開戶的流程。

TD評價、對台灣投資人的優缺點:

TD優點有:
1. 券商規模大(TD是上市公司,Nasdaq代號AMTD)
2. 中文介面、中文客服
3. 軟體的風評佳、期貨選擇權操作介面好用

TD缺點有:
1. 開戶流程麻煩、不能全線上完成、審核較嚴格,申請審核需1~2周
2. 股票每筆交易6.95美元,對小資金投資人偏貴
3. 雖有超過550檔免佣金ETF,但Firstrade已全面免佣金(但F的報價略有延遲)

TD的費用計算:6.95美金/次

TD的費用不適合小資族,6.95美金是按次計算

因為股票每筆交易以一般人一筆交易3000美金來說,
買賣來回就是13.9美金,成本大約0.46%,跟複委託差不多貴。

所以如果用TD想把一買一賣交易成本壓在0.1%,等於一次交易的金額必須是13900美金,
對小資金的投資人來說相對不友善,

如果你的美股投資總資金在10萬美金以下,
初期可以考慮先用eToro(e投睿)或是Firstrade(第一證券)會相對更便宜且簡單方便。

如果總資金大、單次下單金額高,
其實也有許多人會考慮使用IB(盈透證券),
1股手續費僅有0.005美金(最低1美金),費用也可以壓到極低,可選擇的標的也更廣。

期貨選擇權的費率沒有特別有優勢

許多會開TD的人主要都是為了交易期貨選擇權,
雖然選擇權的費率是6.95每次+0.75每口,
同樣一次口數要大一點才划算,
IB盈透每口則是0.25美金(每次總額最低1美金),起碼便宜3倍以上。

因此我個人覺得TD在費用上並沒有特別的優勢,
目前聽到許多使用者的評價,主要都是比較喜歡它的下單軟體介面,這也是券商較用心的地方。

關於選擇美股券商,
之前在美股券商的比較文章中,有提到幾家台灣人常用的美股券商重要特色,
可閱讀:投資美股該選擇哪家券商開戶?Top5常用券商比較

TD近期的費用優惠:

入金至少3000美金,可以得到60天免手續費優惠,
優惠說明(每期優惠不同,可致電TD詢問)

另外從TD匯回資金免收費用
(券商端不收費,但銀行端仍會收手續費,各銀行不同,經驗上約300~500元台幣)。

 

這篇文章市場先生會分享完整TD Ameritade開戶教學圖解
按照以下步驟操作,大概5分鐘左右就可以開戶完成。

開戶之前需要先準備「英文戶籍謄本」

開戶前需準備:

1. 本人護照:需有簽名並在有效期限內

2. 英文戶籍謄本:可至戶政事務所申請(帶身分證,費用100元)

3. 公司的英文名稱與英文地址:點我翻譯地址

護照、英文戶籍謄本,
以及一些以下填寫的資料,屆時需要掃描後寄email給TD做審核。

開戶建議在電腦上操作會比較簡單

以下是開戶步驟,分成:
1. 線上完成申請
2. 印出申請資料與表格並簽名
3. 掃描資料後email寄信做手動審核

以下可以照著圖片一步一步做就能完成了。

第一步:打開TD Ameritade官網,點選”開設新帳戶”

點此連到TD Ameritade官網,點選開設新帳戶

第二步:選擇開戶類型與入金優惠方案

注意:皆須使用英文填寫

一般非美國人都是選”個人賬戶”就好,
優惠碼通常會有預設值,或是官網上會有。

第三步:填寫個人及風險資料

1. 地址需用英文戶籍謄本的地址

2. 稅號就填台灣的身分證字號

另外美國的券商申請時都會問職業以及公司名稱、收入來源,
雖然不一定會去查,不過建議最好照實際填寫,
如果之後對方要求提出證明審查也比較不會有問題。

公司的英文名稱與英文地址:點我翻譯地址

第四步:最後資料確認

第五步:下載申請表格

這是我覺得TD申請最麻煩的地方,這些表格之後要掃描寄回,
其他家都是在線上完成,我想很多人應該看到這邊就放棄了吧…,

不過也沒有很難,就是麻煩,填資料+掃描+寄email而已。

「TD帳戶申請表格」與「W-8BEN」都需下載

不…還不是最後~

第六步:資料列印及簽名

「TD帳戶申請表格」與「W-8BEN」都需簽名

填寫TD帳戶申請表格(※需記住帳戶號碼)

填寫W-8BEN表格

W-8BEN表格的意義在於,證明你不是美國人,
因為美國人跟外國人計算稅的方式是不同的。(美國人要課資本利得稅,也就是買賣價差賺錢的稅、而外國人不用)

Part1的填寫範例看這:記得都是填英文

印出來後記得簽名(跟護照上的簽名要一樣)

完成:表格印出後掃描至電腦PDF檔寄出

真正最後一步:寄email給TD做申請審核

以下是信件範例
(記得把上面填的文件印出來簽名完,再掃描成pdf檔,作為附件寄出):

收件人:chinese@tdameritrade.com
標題:新開戶申請帳號#XXXXXXXXX(TD帳號)
內文:
親愛的TD Ameritrade
以下是申請新開帳戶資料所需附件檔案,請查閱。
1.TD帳戶申請表格
2.護照影印複本
3.英文戶籍謄本(地址驗證)
4.W-8BEN表格

完成以上動作以後

1. 填完線上的表格,請務必確認你的信箱會收到信件:
email主旨是:請完成你的申請表格並寄出(寄出上述資料,記得需簽名)
回覆後會再收到:通知已收到資料,之後就慢慢等囉

2. TD Ameritade 會需要1-2星期處理你的申請表格
有錯誤的話,會在這個階段請你補文件,
如果1-2星期沒有任何消息,請聯絡TD中文客服。

TD 客服聯絡方式:

台灣地區免費電話: 0800-666-756
週一至週五晚上六點-隔天下午1點
星期六、日:晚上9點-隔天早上7點

Email:chinese@tdameritrade.com

用Facebook聯絡客服:點我進入Messenger

點我看更多TD聯絡資訊

收到開戶成功信件

沒開戶成功前是不能匯款的,

收到開戶成功信接著就可以匯款到TD帳戶。
另外尚未等到郵件卻急需密碼,也可以直接打給客服提供給你。

 

總結心得:

這是目前美股券商中感覺最辛苦的開戶流程,
至於喜不喜歡就見仁見智囉。

有TD的註冊或使用心得也歡迎在底下留言分享。

【本文為個人經驗分享,無任何操作推介之意,投資前請自行研究判斷】

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