TD開戶教學- TD Ameritrade評價與開戶流程( 2021中文圖解)

最後更新:2021-07-15

TD開戶

TD Ameritade德美利證券(以下簡稱TD),在美國是非常知名的券商之一,
許多人會用它交易股票、ETF、期貨、選擇權等等商品,
以下市場先生會整理一些自己與網友評價資訊,以及圖解教學TD Ameritade開戶的流程。

重要:因為TD德美利證券在2019宣布被嘉信理財這家券商合併,預定在2020年下半年執行用戶的帳戶合併,兩者整合仍在進行中,目前軟體仍是各自運作,嘉信的官方網站指出,大多數帳號的轉換時間會在2023年4月至9月之間。
如果擔心未來合併有可能會影響用戶權益或者轉換介面,建議可以先參考
其他美股券商:台灣人常用美股券商Top5開戶推薦

TD評價、對台灣投資人的優缺點:

TD優點有:

  1. 券商規模大(TD是上市公司,Nasdaq代號AMTD)
  2. 中文介面
  3. 軟體的風評佳、期貨選擇權操作介面好用
  4. 2020年已為零手續費。

TD缺點有:

  1. 開戶流程較麻煩,但現已有全線上申請完成,申請時間較長、審核需1~2周
  2. 雖有超過550檔免佣金ETF,但Firstrade已全面免佣金(但F的報價略有延遲)
  3. 中文化客服尚不完善
  4. 2020年底既有用戶即將被嘉信證券合併,目前仍維持兩者軟體工具獨立運行,後續不確定用戶權益是否受影響

如果單純考量美股免手續費,
新手也許用Firstrade(第一證券)入門更簡單快速:

開戶教學:Firstrade(第一證券)開戶流程教學(圖解)

【本文為個人經驗分享,無任何操作推介之意,不代表推薦任何開戶建議,投資前請自行研究判斷,選擇具有安全監管保障的券商平台】

TD的費用計算:美股、ETF零手續費

TD已經改為網路買股票、ETF和期權交易皆為$0佣金。
$0佣金適用於美國交易所掛牌股票、美國與加拿大ETF和期權網上交易。
每個期權合約則收取$0.65,但無執行或指派費。
$6.95佣金適用於網上的櫃台(OTC)交易股票(未在美交易所掛牌的股票)。
詳細可閱讀TD官網的收費說明。

TD Ameritade開戶已可以全部線上完成

TD Ameritade之前開戶必須列印紙本再寄去,但現在已可以全部線上申請送出文件,
不過整個申請流程較複雜,而且線上申請後,等待審核通知也較久。

關於選擇美股券商,
之前在美股券商的比較文章中,有提到幾家台灣人常用的美股券商重要特色,
可閱讀:投資美股該選擇哪家券商開戶?Top5常用券商比較

這篇文章市場先生會分享線上開戶流程,開戶建議在電腦上操作會比較簡單

第一步:打開TD Ameritade官網,點選”開設新帳戶”

點此連到TD Ameritade官網,點選開設新帳戶

第二步:選擇開戶類型

不同國籍可以選擇對應開戶的網站,台灣可選台灣開戶的專屬網站
但要注意裡面填寫的內容仍必須是英文(地址、姓名…等等)。

一般非美國人都是選”個人賬戶”就好,,如果要交易期權(選擇權)
要勾選下面的帳戶

選擇開戶類型

第三步:設定帳號密碼

接下來要設定帳號密碼(登入憑證)。

填寫個人資料

第四步:填寫個人資料

這邊要填寫個人資料,下圖中紅框的稅務號碼,就是個人身份證字號。

填寫個人資料

信任連絡人

第五步:填寫職業資料&財務資料

這邊要填寫個人職業資料,另外也要填雇主名字(公司名稱、地區、地址)都要用英文填寫
另外也要填寫個人財務資料。

美國的券商申請時都會問職業以及公司名稱、收入來源,
雖然不一定會去查,不過建議最好照實際填寫,
如果之後對方要求提出證明審查也比較不會有問題。

英文地址翻譯:點我翻譯地址

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6

第六步:填寫限制披露&交易經驗

這邊要填寫附屬關係、限制披露、交易經驗等資料。

7

第七步:線上填寫申請表格

TD申請之前最麻煩的地方是要下載表格、掃描寄回,
但現在已可以線上申請了。

順著開戶資料流程走,會進行到下圖的部分,打勾【同意】按【提交】。

線上填寫申請表格

勾選各項目:勾選交易所協議

勾選表格受理

第八步:勾選W-8BEN表格相關資料

W-8BEN表格的意義在於,證明你不是美國人,
因為美國人跟外國人計算稅的方式是不同的。
(美國人要課資本利得稅,也就是買賣價差賺錢的稅、而外國人不用)

WEN8簽名

第九步:最後申請步驟:閱讀協議並簽名+提交身份及地址證明文件

接下來進行最後的步驟,請簽名,並提交身份證明文件、地址證明文件,
這邊提交的是:身份證正反面、護照

表格提交完成

資料提交完成 等待官方審核

完成以上動作以後必須等待開戶文件審核才能入金

TD Ameritade 會需要1-2星期審核你的申請表格
有錯誤的話,會在這個階段請你補文件,
如果1-2星期沒有任何消息,請聯絡TD中文客服。

TD 客服聯絡方式:

台灣地區免費電話: 0800-666-756
週一至週五晚上六點-隔天下午1點
星期六、日:晚上9點-隔天早上7點

Email:[email protected]

用Facebook聯絡客服:點我進入Messenger

點我看更多TD聯絡資訊

收到開戶成功信件才能入金匯款

沒開戶成功前是不能匯款的,

收到開戶成功信接著就可以匯款到TD帳戶。
另外尚未等到郵件卻急需密碼,也可以直接打給客服提供給你。

總結心得:

這是目前美股券商中感覺最辛苦的開戶流程,
至於喜不喜歡就見仁見智囉。

有TD的註冊或使用心得也歡迎在底下留言分享。

【本文為個人經驗分享,無任何操作推介之意,投資前請自行研究判斷】

更多美股教學資訊:

1. 美股教學新手入門懶人包

2. 台灣人開戶常用Top5美股券商比較

3. 美股券商Firstrade(第一證券)開戶流程完整教學

4. 什麼是券商複委託下單?

最近市場先生開了一堂的「用美股ETF創造穩定現金流」教學課程,
這堂課程會從基礎入門、資料查詢到實際操作,
教你學會建立一個穩定的全球ETF投資組合,目前累積已經有將近1100位同學上課。

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一般留言

  1. 你好,
    請問市場先生目前手上仍有在使用哪些美股券商呢?
    較常使用的為哪幾個呢?謝謝

  2. 給市場先生:
    剛剛試著在TD上面開戶,流程到了第四步最後確認後就被告知「台灣居民」需要到另一個網頁申請
    接著我被直接轉入TD的簡中網頁申請
    國家欄位只有”China” / “Taiwan”
    推測可能是政治因素所以申請畫面也更新了吧

    謝謝市場先生的用心資料彙整與分享!

  3. 你好
    TD 已完成開戶了
    請問如何開通期權 (options)
    Firstrade 可借劵給劵商(好像是以100股為單位)請問 TD有此功能嗎? 如有請問如何設定 ? 可否分析一下借券的風險 謝謝你了~~

    1. TD有選擇權阿,選擇權開通流程應該查一下就有。TD的借券我沒試過。至於借券你google應該有很多資訊。

    1. 沒有吧,從它零手續費後,應該沒有需要再給什麼特別優惠。

  4. 請問
    我國籍是台灣,沒有美國國籍或是簽證,但是有美國社會安全號碼。這樣在申請帳號時,建議是要填入社會安全號碼嗎? 填不填有何優缺點?
    謝謝

    1. 不用吧。不是稅務居民就不用多此一舉,除非你以前已經報過股利的稅,或者你之後打算報美國的稅。

  5. 最近在TD Ameritrade更新稅務資訊W-8BEN時, 發現我們的地址/國家欄位已經從 Taiwan 被改為 Taiwan, A Province of China 了, 從其他網友的回饋看來, 開戶文件也有同樣的狀況. 我覺得這是很糟糕的現象, 也違反美國國務院的政策, 我已經在客戶服務那邊留言要求更正, 不過如果只有我一個人有意見, 他們可能直接忽略, 所以建議大家都去留言. 畢竟如果我們自己都無所謂了, 他們為何要在意呢, 是吧?!

  6. 萬分感謝很細的流程教導,但即使這樣,當下還是填寫蠻久的。而到現在也還沒有開戶成功,已經三個月了,TD的開戶真的很麻煩,會建議如果沒有一定要這家的話,可以選擇FT。所附的水電帳單的地址一定要與個人及W8中一致,我因為中英文翻譯樓與號中的之幾不一致,搞了蠻久的。

    1. 你可以查詢看看ptt上面的發言, 最近開戶的人是說10天就要打電話給客服, 詢問相關的問題或者問他有什麼需要補件的, 然後大概兩個禮拜就開好了。 好像沒有打電話給客服的話要很久

      1. 有聽說這說法,
        不過一家券商搞到註冊拖幾個月和必需得打電話,我認為這流程對外國人不是很友善。

  7. 不好意思,可以請教一個問題嗎?
    我收到一封信上面寫:
    We’ve made an update to your physical address

    Dear Valued Client,

    We’ve made the changes you requested to your TD Ameritrade account ending . Please take a moment to verify that the new physical address is correct:

    We’ve made an update to your physical addres

    If this information is accurate, please be sure to update any other accounts you hold with us. Otherwise, there’s nothing you need to do.

    這是否代表還在審核 我還需要更改地址 還是做任何操作嗎?

    1. 字面上的意思? 他說你的地址目前有更改,要你確認是否有問題? 沒問題的話不用管它

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