Firstrade出金》如何把資金匯回台灣?(流程圖解教學、匯款手續費)

這篇文章整理Firstrade(第一證券)要如何將資金匯回台灣的出金流程教學。

之前曾經有分享過一篇常用美股券商的比較,
可閱讀:台灣人投資美股常用券商開戶Top5比較

在台灣要投資美國股票海外全球的ETF
firstrade第一證券是其中一個非常容易開始的券商,

Firstrade特色包含零手續費(會略有一些報價時差),以及中文介面與客服,
之前有分享過開戶註冊流程與匯款流程的經驗分享教學,
可閱讀:

1. 美股券商firstrade開戶教學圖解-最新完整流程

2. 美股券商firstrade》完整匯款流程圖解(資料填寫、電匯手續費)

接下來這篇文章,市場先生會分享如何「將Firstrde的資金匯回台灣」:

Firstrade匯回台灣會收取匯回手續費:25美金

Firstrade出金目前是25美元手續費,美元台幣用1:30估計,因此費用折台幣約750元,出金就是資金匯回的意思。

這25美元的手續費,
是不包含中間銀行、收款銀行的額外費用,這點要注意,

(早年是50美金,2020降到35美元,到2022年之後降到25美金)

各銀行的匯款費用,經驗上是台幣300~2000元不等 (根據金額大小而定),
額外再加上額外25美金才是總費用。

換句話說,從Firstrade出金匯款回來的過程總費用包括:

  • Firstrade端,會收取25美元出金電匯費用(約750元台幣)
  • 台灣你自己的收款銀行端,也會收取一筆電匯費用 (台幣300~2000美元不等,根據金額大小及銀行不同而定)

如果你想知道銀行收多少手續費,你可以在收到銀行電話通知入賬時,問銀行人員對方原本對方匯出的錢以及銀行手續費多少。

許多券商在匯回資金時都會額外收取手續費,
從10美金、20美金到50美金不等,
目前Firstrade的出金費用從早年一路下降,目前25美金目前並不算太高,當然,這仍是一筆費用。

我的理解是,這種模式就是鼓勵海外投資人長期投資,
它比較適合資金多的長期投資者使用,
市場先生個人是建議,不要頻繁的來回匯款,單次入金或出金,資金建議至少1000美元,比較省手續費。

資金越大的話,中間手續費就越無感,例如10000美金以上,匯回費用25美元的影響就可以壓在0.25%,長期而言影響不大。

但如果是資金不大又需要頻繁的匯回,那使用Firstrade就要留意匯款費用的影響,因為不只是出金費用,還包括銀行端會收取的費用。

以下是Firstrade的出金匯回流程實際測試分享。

第一步:登入Firstrde帳號後
選擇「我的帳戶」→「存款/轉戶」

接著選擇「存款/提款」,

從第一證券提款位置選擇「匯款」,到信箱收取驗證碼。

Firstrade 出金: 我的帳戶存款/轉戶存款/提款

 

 

第二步:設定銀行的電匯帳號

著電匯類型選擇「國際」,電匯至「銀行帳戶」

國際匯款SWIFT代碼:可上網google「銀行名稱 + SWIFT Code」就能查到;或是到SWIFT查詢網頁去查。

詳細的SWIFT介紹,以及國內各大銀行的SWIFT Code查詢可閱讀:SWIFT Code是什麼?

輸入後銀行資料會自動帶入。

  • 電匯類型:除非你有美國的銀行戶頭(需同姓名),否則就勾國際,意思是匯款到非美國的銀行
  • 電匯至:選銀行帳戶
  • 銀行ABA或SWIFT碼:台灣的銀行主要都是用SWIFT
  • 收款銀行名稱:銀行含分行的英文名稱(可以上你的銀行官網或google查一下就有,或者打電話問銀行客服)
  • 收款人銀行賬戶號碼:帳戶號碼
  • 重新輸入收款人銀行賬戶號碼:帳戶號碼再輸入一次
  • 收款銀行所在城市:輸入你開戶分行的城市(英文)
  • 收款銀行所在州或省:輸入Taiwan
  • 收款銀行所在國家或地區:Taiwan (應該會自動選好)
  • 需要中間銀行:這一欄一般不用勾選,不確定可與自己的收款銀行打客服電話確認。
  • 電匯用途:說是投資提款、取回投資資金(可輸入中文)。或者investment withdrawal(投資提款)之類都可以。
  • 您要保存此銀行信息以備將來使用嗎?:可勾、可不勾,勾選下次不用重新輸入。

解釋一下其中幾項,

中轉行的意思是如果兩間銀行間沒有直接往來的協定,
就需要從第三方銀行中轉,會有一小筆額外的費用,

但未勾選不代表不會透過中轉銀行,
如果銀行有自動判斷需要某間中轉行依然會扣手續費,這點需另外注意!

收款銀行郵編=郵遞區號(因為美國要填5碼,多的填0就可以,不影響匯款)

firstrade 出金提款

 

第三步:確認資料後提交

Firstrade出金費用

 

 

完成:等待通知

接下來會有一封信件通知你收到電匯申請,
等1~2個工作天後會有信件通知。

之後就等著資金到賬了,
有些銀行,也會打電話來跟你確認。

少數一些金額較大的,會收到Firstrade的專員打電話跟確認 (目前只在很多年前聽過一位朋友分享談到這件事,電話打來是講英文,有經驗的網友可以留言分享),

到帳後,銀行會打電話確認
要告知銀行這筆資金有多少是本金、多少是獲利

個人所得中,海外的收入是要報稅的(但免稅額很高),
這邊請誠實告訴銀行專員你這筆錢多少是本金(不用計稅)、多少是價差與股息獲利,目的是確保報稅金額正確。

關於海外所得稅可閱讀:投資海外所得稅怎麼計算?

備註:如果沒有說明清楚本金和獲利的金額,會被認定成(本金+獲利),
根據現行法規會自動認定其中20%金額是獲利,也就是海外所得。

長期投資可以減少費用問題

市場先生自己的使用經驗是,我的資金放在幾家不同的券商中,
各有不同類型的投資策略(長期持有個股ETF資產配置等等)。

firstrade裡我只會放很長線的投資部位,
這些投資與資金短期都不會領出來,股息那些也都是再投資就好,
畢竟匯回來還要一次匯費,
如果要匯回的時候,必定是需要大額資金有其他用途、想轉換到其他券商、或是離開市場退休的時候,
我並不會頻繁的匯回,倒是每年會有幾次匯款過去。

最後,要將錢匯回台灣並不困難

其實就跟把錢匯過去一樣,走一兩次流程就熟悉了,
如果你資金較大,且對Firstrade有擔心的人,
不介意手續費的話可以自己先匯回一次資金做實驗,
這樣雖然成本高,但自己長期投資會比較安心。

firstrade常見問題Q&A教學

本文為資訊整理與工具介紹分享,無任何投資推薦之意,投資必定有風險,投資前自行研究分析判斷。

更多Firstrade第一證券相關連結教學:

1. Firstrade官網連結

2. Firstrade第一證券開戶流程教學

3. Firstrade第一證券入金匯款流程分享

4. 美股投資開戶常用券商比較Top5清單

5. 美股新手入門教學懶人包

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一般留言

  1. 請問一下 我搜尋了網路上面所有的文章 大部分都很清楚
    可是都沒有人解釋”收款銀行郵編”這部分
    我在設定的時候一直要求必填
    這部分是填銀行所在地的郵遞區號還是???銀行代號??還是分行代號
    謝謝您!麻煩了

  2. 請問第一證券的資金匯出方式是否有改變?
    剛在網路上操作要先填寫匯出款授權表格再EMAIL給第一證券,
    而不是在網路上直接填寫匯款銀行申請了?

    1. 沒有變耶,我剛剛測試一下流程一樣,只有發email收驗證碼而已

  3. 請問第一證券資金匯出方式是否有所改變?
    現在好像改成要先填寫匯出款授權表格再EMAIL給第一證券,而不是在網路上直接填寫匯款資料申請了?

    1. 我沒試過支票耶,建議直接問一下Firstrade的線上客服(現在好像是用微信),客服回應很快

  4. 想跟您詢問關於收款銀行名稱,是只要寫Cathay United Bank (國泰銀行),不需要寫到分行?
    另外一個國際匯款SWIFT代碼也是只要寫到UWCBTWTP,不需要寫到分行代碼(ex: UWCBTWTP023)?

    1. 我自己填寫是英文名稱會寫到分行 “某某 Branch”

      SWIFT CODE則是沒有提供到分行

  5. 請教一下,台灣臨櫃「電匯」到 Firstrade, 是隨便找間銀行可以嗎?

    那如果「匯回」的話,是不是就要有銀行外幣帳戶才能收款?
    (意思要有一個外幣帳戶,或者新開一個外幣帳戶,才能收到款項)

    1. 找你自己的銀行,要外幣帳戶沒錯,所謂外幣帳戶,就是拿來存放外幣的戶頭。台幣存款帳戶是不能收外幣的。

  6. 請問假設 餘額 1000
    想全部領回來 手續費 50
    匯款金額要填寫 1000 還是要自己扣 50 變成 950 ?

    1. 寫1000吧,FT會扣50,另外中間銀行也會扣掉部分的匯款手續費,最後才是收到的費用。(金額大一點,這些費用占比才不會高)

  7. 我剛查詢FirstTrade的”我應該如何從賬戶提領資金?”, 它說”匯款至海外金融機構費用為$35″, 是我有看錯還是已調降了?

    1. 沒錯耶,已經更新了,早年是50美金,現在變成35美金。
      美股市場競爭激烈阿..

  8. “有些金額較大的,會收到Firstrade的專員打電話跟確認(目前聽網友分享是講英文)”<—請問多大的金額他們才會打電話問?(我擔心自己英文不算很好, 怕會搞出狀況)

    1. 不確定耶,目前手邊沒有太多樣本 之前聽到的案例應該是有超過20萬美金。建議可以用他們線上客服問一下

        1. 目前聽到被打電話的案例比較少(僅聽過2位),也不確定如果有打電話會問什麼,但我覺得應該不用太擔心。不然就是叫他講中文Can you speak Chinese? 或者到時有問題再自己主動找客服(有中文)依然能解決。

  9. 請問市場先生大大…從firstrade電匯回來,firstrade已通知匯款完畢
    但我的戶頭自通知電匯完畢後等了3個工作天尚未進帳這算是正常情況嗎?

    1. 2~7天吧,通常收到時會有銀行電話。超過7天沒有的話就要在追蹤一下

  10. 請問
    送出匯款申請過程中,出現「請只用拉丁字符」的訊息
    是該怎麼處理呀?

    1. 有可能輸入成大寫、非英文,或是填到一些符號?

  11. 1.請問在2年前已透過上述介紹步驟填寫資料,也完成匯款回台作業。昨天上 Firstrade 官網,在匯款畫面中,有註明已「開通」的匯款銀行,是否僅要填寫匯款金額送出即可,不須再按照上述所介紹的匯款步驟填寫相關銀行帳戶資料?
    2.我有代號 JJOFF 的股票,想要透過 Firstrade 線上賣出, 但收到訊息:無法接受海外發行證卷的訂單,若需賣出已持有股請客服下單:問題是我並沒有專屬的客服幫我下單,請問該如何處理?

    Thanks

    1. 第一點要測一下,但應該影響不大。
      第二點,應該是直接問客服最快?

  12. 市場先生您好,針對第一點您的回覆,所謂「但應該影響不大」的意思是指針對在 Firstrade 匯款功能中已開通的匯款銀行中填寫金額後送出即可。Thanks

  13. 市場先生你好:
    請問一下為何我帳戶顯示可提款資金為0呢?我戶頭內明明還有cash balance 可用來買賣股票,為何確無法提領?

  14. 市場先生你好:
    請問一下為何我帳戶顯示可提款資金為0呢?我戶頭內明明還有cash balance 可用來買賣股票,為何確無法提領?

    1. 是有需要保證金的部位之類的嗎?
      你有問過客服了嗎?

  15. 大大您好,因最近有資金需求,想要將帳戶結清全額匯回
    請問是否可以將資金全數匯回(含小數點)呢?

    1. 想匯就匯呀,主要是考慮來回匯款的成本,
      為什麼要問我這問題呢?

  16. 請問一下要從Firstrade要匯款回台灣銀行帳戶,是否有被要求填寫”美國境內匯出款授權表格或國際匯出款授權表格”

    若您希望將賬戶資金透過匯款提出,請填寫美國境內匯出款授權表格或國際匯出款授權表格。
    請注意,美國境內銀行匯款將收取$30.00,國際匯款收取$35.00。
    您可以將匯款要求傳真至+1-718-961-3919,或掃描後Email至[email protected]

  17. Dear Market 您好,請問目前景氣低迷、疫情難測、投資美股是否適合?或是何時較佳?謝謝指導

    1. 這屬於不能回答的問題,不同方法結論也不同,也沒穩賺的答案。投資必定有風險,需要為自己負責。

  18. 想請問一下, FIRST TRADE註冊時應只能用英文名字,那請問滙回的時,款項需同滙款人姓名,但外幣帳戶是中文名,這樣能滙回嗎?

    1. 可以,外幣帳戶通常也可以設定英文名,你可以跟銀行確認一下。記得護照、信用卡上英文名字都要一樣。

  19. 市場先生您好,若是Firstrade 的共同賬戶,在匯出款項時,收款銀行戶口持有人是否Firstrade 共同賬戶內的任何一人便可?
    我已電郵問了Firstrade,可能是他們實在太忙,整整一星期也未回覆。
    謝謝。

    1. 一般是同樣姓名作為認定標準,如果有疑問的話,他們出金時會電話聯繫你。
      最近FT他們客服比幾年前真的變差非常多。可看這篇:Firstrade近幾年的缺點

    1. 如果我把裡面的錢全部匯回來,第一證卷裡頭變0元,那手續費會直接從匯回的金額扣嗎?

      1. 是從匯出的錢裡面扣,而不是另外加計手續費。

  20. 假如我台灣的賬戶戶口是123-456789-233
    那“-”這個符號要不要打上去?

  21. 請問一下如果FT帳戶戶名為DA-MING WANG,而台灣的外幣帳戶英文戶名為DA MING WANG
    這樣在出入金時能夠被判定為同一人嗎?
    又或者FT帳戶與台灣外幣帳戶皆為DA-MING WANG,而在入金的附言因為網路電匯系統符號限制的關係
    在附言的戶名填入DA MING WANG會有入金失敗的問題嗎?
    兩個問題請教一下,謝謝

    1. 我自己經驗是,姓氏順序放前後沒差。我在填資料時也都是前後都有放過,沒特別在意。
      不過不是很確定是否一定有影響,這要金融機構才知道。

      1. 因為FT的帳戶戶名好像不能修改,有點擔心那個dash符號”-“有影響
        看來我只能確保台灣的外幣帳戶戶名與其一致了。
        謝謝

  22. 您好,想請教股票賣出(交割後)多久能出金呢?
    11/9賣出,11/12在提交時一直顯示不足資金,不知道是什麼原因😭

  23. 市場先生您好,銀行設定(匯回台灣)的表格現在都改為英文填寫,英文沒有問題,我的問題是它下面居然出現需要公證人簽名?這個表格是填好還要送台灣的法院公證嗎?我有沒有看錯?感謝市場先生回覆!真多謝🙏🙏🙏

    1. 新版的我不確定,之後在測試看看,但應該就簽名就好。
      公證人簽名是英譯問題吧,匯回錢沒那麼複雜,它應該只是要確保是本人。

  24. 請問如果開戶及入金都在台灣,之後出國去工作,那可以將入金的款項匯至工作地點的本人外幣帳戶嗎?

    1. 理論上戶名相同就可以,可以問一下Firstrade的客服比較準。

  25. 請問想從自己first trade帳號匯款給家人在first trade的帳號 會有手續費產生嗎

  26. 請問我在匯款至firstrade時是由台幣帳戶扣帳購買美金匯出 。現在我要將錢匯回台灣另外開的外幣帳戶 一直被拒絕說匯出帳號與匯入帳戶不同 請問該怎麼處理 謝謝🙏

    1. 就匯回台幣帳戶,或者你要想辦法跟他解釋帳戶名字是一樣的,但一般沒辦法,因為國際匯款都有洗錢防制,原則上只准同名字同帳戶來回進出。

  27. 請問出金時填的收款銀行資訊可以填總行的資料嗎?
    還是有規定一定要填分行的呢?

    1. Firstrade我記得不用填到分行?
      SWITF部分,不分總行分行,都是一樣的。
      它主要還是認SWITF和帳號

      至於填寫分行,有些券商會有要求。
      我之前經驗是都看戶頭的銀行是哪家,就填哪個分行。
      只有在銀行英文名稱部分會有差,就是會填到XXX bank XXX Branch 名稱通常去該銀行的英文官網就能查到(去中文官網再切成英文,然後再去看它的據點頁面)

  28. 市場先生 您好:
    感謝您的無私分享,非常的詳盡清楚~謝謝
    今天我有測試贖回匯款回台的實際操作,
    後續就等款項會回到賬
    目前對於第一證卷的疑慮是想請教網路安全問題,
    請問您會有這樣的顧慮嗎?

    1. 雖然過去有這項疑慮記錄下來,不過我自己目前是沒有擔心,就繼續用,畢竟也是幾千萬人在用的平台。

      會擔心的話,那就是未來資金多的時候分散多放到幾個不同的證券帳戶。

  29. Hi Mr.Market市場先生 :
    請問一下 出金收到mail到台灣銀行入帳大約多久呢?

    1. 通常2~7工作天吧,覺得等太久可以email去問一下。

  30. 市場先生! 我是你的粉絲想請問我在5/19 我電匯回來台灣 資料送出後 才發現打的帳號是台幣的帳號 但當初匯過去的是外幣帳號! 查看及詢問第一證卷後他們說款項以匯出! 但目前台幣帳戶都沒收到錢
    請問是要在等等嗎 !

    1. 再等幾天看看,台幣帳戶的話通常就自動根據當時匯率轉台幣。

  31. Hi Mr. Market,
    如果以公司美元帳戶入金到我個人名稱在Firsttrade開戶的帳戶,這樣可行嗎?還是一定要同一戶名?

    1. 入不進去,一定要同名。FT目前也不給非美國人開公司戶。

  32. 到帳後,銀行會打電話確認
    要告知銀行這筆資金有多少是本金、多少是獲利

    請問這要提供証明給銀行嗎? 還是口頭告知即可

    1. 1. 簡單的方式,金額不大,就說是本金+獲利,不用談細節。
      2. 如果說都是獲利,那金額大時(價值幾百萬台幣)就要注意稅。
      3. 如果都說是本金且金額大,那萬一國稅局問你時,你要能提出當初匯出到海外的水單做證明。
      可閱讀: 海外所得稅怎麼算

  33. 請問 電子轉賬 (ACH)這個又是什麼?
    對於台灣用戶 只能用 匯款嗎?

    1. ACH就我所知,是美國境內不同銀行間的快速轉帳功能。費用很低、速度很快,但僅限於美國對美國,包括銀行、證券戶這類,少部分網銀可以綁定ACH。

  34. 市場先生您好
    我想請問一下按照流程都填完表單
    再次確認之後按提交
    他卻顯示驗證碼不正確
    是哪部份有輸入錯誤呢

    1. 驗證碼不正確,那應該就是最後的驗證碼輸入有誤。再重新試試看。
      如果仍不行,那可以用電子郵件中文客服詢問,可以直接寫中文提問。https://www.firstrade.com/zh-TW/support/contact/email

  35. 市場先生您好
    現在第一證券匯款回來,還需要提供收款银行 (或金融機構)對賬單進行驗證。請將最近一個月完整對賬單上傳,才可以。我收到這樣的訊息。目前提交中。不知道他們如何處理,我第一次匯款回來》》》不知道後續還有什麼要求?

    1. 謝謝回饋,也許是近期的新規定或者監管要求抽樣查核吧。第一次聽到這個要求。可以先看看,有問題的話問客服,有需要的話也可以把資料截圖到我信箱我再看看。

  36. 想請問如果升級成現金管理賬戶(有卡的),出金也是可以直接線上填表格嗎?我看到有人說現金管理賬戶只能填寫紙本表格出金

    1. 我自己經驗那時候沒有特別填別的單,就是直接線上填寫申請。 紙本應該是很古早的時候的作法。

  37. 請問現在也可以出金到line bank嗎?還是規定一定要原先匯出去的帳戶呢?

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