美股券商Firstrade評價》第一證券開戶推薦嗎?三大缺點分析

美股券商Firstrade評價》開戶推薦嗎?三大缺點分析

這篇文章分享美股券商Firstrade(第一證券)的評價以及幾個比較重要的缺點,供投資者在選擇券商時評估參考。

內容包含一些是我自己的使用體驗,以及收集一些國外論壇上的用戶評價,以及收集一些使用回饋心得。

Firstrade(第一證券)是一家美國的網路券商,規模不算大,單看網路服務券商大概在10來名左右。
蠻特別的是,它主要客戶包含美國人、美國華人與台灣人,台灣用戶多一個很大原因在於它網站早年很早就提供中文化服務,
當年台灣人能找到的美股券商有中文化的並不多,當然近年則是已經很多都有中文化了。

Firstrade優點

Firstrade缺點

  • 股價報價略有延遲,交易價位有可能較差
  • 近年有發生駭客入侵資料外洩事件
  • 匯回款項可能要接國際電話
  • 近年客戶服務變差
  • 難以判斷公司營運狀況
  • 交易介面較陽春,僅適合長期投資者
  • 出金費用35USD略高

在優點部分,無論是中文化或是零手續費,以及線上開戶,Firstrade都是美股網路券商的先驅,
早年用它交易美股算很方便也很有優勢,
以前我覺得它是排名靠前、適合新手的選擇。

不過時代也是在進步,
到近年,各家券商也都有中文化服務,以及陸續提供零手續費以後,
當大多數券商都有零手續費以後,Firstrade早年的價格優勢就沒有那麼明顯了,
反之,就會開始檢視一些服務品質。

本文最後也會列出其他目前服務較佳的零手續費券商。

以下挑出Firstrade其中幾個疑慮比較大的缺點評論整理如下:

缺點1. Firstrade股價報價略有延遲,交易價位有可能較差

這是在其他國外網站看到的評價,身邊也有交易員朋友提到過這經驗,
在Firstrade掛單時,有時常常不會成交於較好的價位,而是會略高一點,或是說沒有成交在其他更好的價位。
因此之前看到有人提醒在下單時記得限價盡量不要出高價買、低價賣,否則真的會買貴賣便宜。

我自己實測,是覺得美股因為成交量很大,股價都是即時搓合短期成交很快,所以感受並不明顯,
結果是一半一半,有時的確會成交的較貴、有時則較便宜,影響不算明顯。

這點可以透過多券商同時下單詳細驗證,未來有測試結果會再放上來,有網友有興趣可以測測看。

缺點2. Firstrade近年有發生駭客入侵資料外洩事件

在2019/09/15下午,Firstrade發生駭客入侵事件,
當時許多客戶的聯絡 email 與帳戶姓名 被駭客修改,名子被改成Hackerone,當時許多人都很緊張趕快登入去把資料改回來。

在那之後Firstrade很快就寄信給用戶,說明原因是公司聘請了一家名為Hackerone.com的網絡安全公司,在週末對系統進行深度測試,由自己聘請的專家攻擊自家網路來測試有沒有漏洞,如果抓到漏洞就有獎勵的概念。這解釋我覺得是抱持著疑問,因為同期間也看到一些報導提到其他證券商遭到類似駭客攻擊。

當然,事後是並沒有受到影響,我猜未來應該也很難再發生、或者發生也很難有問題。
但也是讓人覺得有點擔心,除了保護好自己帳戶,設定雙重驗證以外,至少我不會把全部的資金都只放在這一家券商。

缺點3. Firstrade匯回款項有可能要接國際電話

這點是聽朋友回饋,他家人使用Firstrade的款項較大,之前要匯回時一直沒有匯回。後來查詢之下才知道,FT的客服有需要打電話跟他家人確認匯回才能放行款項,問題是那個客服打的是跨海電話、電話講的是英文而不是中文,接不接的到電話、接到電話能不能用英文溝通也都是問題。

不過也有其他網友反應並沒有接到電話,可能是隨機抽樣或者看金額大小判斷。

缺點4. Firstrade近年客戶服務變差

這點是個人體驗,早年Firstrade客服我覺得蠻好的,有個線上即時客服,對方會跟你即時回答問題。

後來這個即時客服被拿掉了(縮減成本?),變成機器人自動QA,
一些基礎問題機器人能回答,但複雜一點的問題就會一直兜圈子了。

當時官方有新增另一個客服管道是微信即時訊息,
不過微妙的是,我加入官方微信客服提問以後,到今天一直沒有收到回復。

要得到比較清楚的回復,也許目前只剩下打國際電話,或者寫email。有重大問題詢問的人可以用這管道。

其他幾項缺點

這幾項我覺得不算影響重大缺點,或他本來的特色,就列在下面。

1. 難以判斷公司營運狀況:
Firstrade不是上市公司,所以無法了解它營運狀況。
但這點我覺得還好,許多大券商也沒有上市,Firstrade成立於1985年也算歷史悠久了,安全性是沒什麼疑慮。
只是擔心它生意不好的話服務品質會越來越低落。

2. 交易介面較陽春,僅適合長期投資者:
這點對長期投資就還好,它近年有出APP對這點有彌補,但如果要跟其他券商的介面比依然落差很大。

3. 出金費用35USD略高
出金時,各券商通常會收一筆處理費,Firstrade費用要35 USD (大概一千台幣),在所有券商中都算偏高的,
因為出金除了這筆以外,銀行也都還要另外收電匯費(約600~1800台幣),加起來就很可觀,
金額太小的話被扣這筆很不划算,不過假如長期投資且金額大到一個程度,其實影響也不大。

當然,
以上提到內容為各種資訊整理和一些個人經驗感受,所以不一定100%正確,大家可以自行判斷。

股票券商在美國其實競爭非常激烈,手續費殺得很兇,這也導致券商利潤受限,
可以預期規模不夠大的券商往往服務會越來越差,或者被併購,
例如在2018年各家券商陸續宣布零手續費以後,2019年就發生TD被嘉信併購,猜測Firstrade未來也可能走上這條路。

其他美股券商選擇推薦

當然如果不要太挑剔的話,Firstrade也不算差,如果你已經習慣了,那繼續用其實影響也不大。

假如你是新手剛開始要接觸美股投資,
如果只是單考慮零手續費,其實仍有其他券商選擇。

除了Firstrade,目前也有其他幾家可交易美股的券商有提供中文化、零手續費的服務。
以下分享幾個我自己有在使用或者研究過的零手續費美股券商選擇:

★★★最佳,★★次佳,★較差。

美股券商 – 美股零手續費券商比較
美股券商 eToro(e投睿) TD Ameritrade Charles Schwab
嘉信證券
美股
手續費
★★★
零手續費
★★★
零手續費
★★★
零手續費
中文化 ★★★ ★★ ★★
中文客服 ★★★ ★★
開戶難易 ★★★
介面 ★★★ ★★★ ★★
出金費用 ★★★($5) ★★($25) ★★($25)
最大缺點 非全美股都有 即將被併購 無中文客服
評價 最適合新手 軟體評價佳 老牌大券商
開戶教學 eToro教學 TD教學 嘉信教學
網站評價 eToro評價 TD評價 嘉信評價
官網註冊 eToro官網 TD官網 嘉信官網
資料整理、評分:Mr.Market市場先生

1. eToro(e投睿)

  • eToro優點:美股零手續費、開戶很簡單、操作簡單、出入金方便、小額資金可開始、中文化與中文客服佳、提供非美國股票(如港股、歐股)、出金費用低 (5 USD)
  • eToro缺點:目前並非全部美股都有,如果想找的股票很冷門可能找不到,另外近期用戶成長太快亞洲客服有點跟不上。
  • 總評論:最適合新手起步的券商,也是唯一有在亞洲設立據點的券商。
  • 分析:eToro評價與安全性分析、優點缺點整理
  • 開戶教學:eToro開戶流程教學(圖解)
  • ►►eToro官網連結

2. TD Ameritrade

  • TD優點:股票零手續費、選擇權介面佳、曾有評選交易下單軟體介面第一名、出金費用(25 USD)
  • TD缺點:開戶較麻煩審核久、中文客服尚不完善、2020年底即將被嘉信合併,不確定會有什麼變動
  • 總評論:很不錯的券商,除了eToro以外我覺得TD也很好,開戶略麻煩一點,但因為TD在2020年底要被嘉信併,不確定未來服務上是否會有大變動
  • 開戶教學:TD開戶教學連結

3. 嘉信證券Charles Schwab

  • 嘉信優點:股票零手續費、規模大、有debt card
  • 嘉信缺點:開戶非常麻煩無法全部線上作業完成、開戶最低存入25000USD、無中文客服,英文需要不錯
  • 總評論:很老牌且規模大的傳統券商,中規中矩,但開戶一開始就要大額入金,且流程相對麻煩、需要熟英文,開戶也需時間,如果英文好有興趣可以研究。
  • 開戶教學:嘉信證券開戶教學連結(施工中)

很多老手會有自己的習慣和偏好,
如果是完全新手,我建議可以先從eToro起步比較簡單。

新手也不要貿然開始,可以先用eToro的虛擬投資功能(會給你10萬美元)試一下介面,再開始進行。
可閱讀:如何免費註冊eToro虛擬帳戶?

而老手且資產規模高,可能比起以上幾間,IB盈透雖然不是零手續費,但也許會更符合你的需要。

對台灣投資人來說,其實我們要求其實也不高,只要是大且安全的券商、中文服務做好、手續費低,最好介面在好操作一點即可。
可惜台灣本土複委託目前費用很高以及下單最低金額門檻高,否則理論上應該是最理想的選擇,期待未來費用有機會再下降。

其他美股券商資訊,
可閱讀:美股券商常用開戶推薦清單

本文僅是經驗分享,無推介開戶之意,操作前需要自己多了解與判斷。

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一般留言

  1. 我想請教一下:開兩個不同證券商的帳戶,都買同一支ETF,
    這樣報酬和複利效果會是分開計算嗎?

    1. 一樣的東西,一樣的意義。
      是否複利在於,你領到配息是否有再投入。

  2. 市場先生您好~ 投資新手疑問想請教:
    1) 想購買全球性指數ETF
    Vanguard Total World Stock Index (VT) 但是在eToro查詢不到VT是沒有嗎? 為什麼會沒有呢?
    2) 專家建議資產配置需分配股債比例,若是長期投資,必須持有債劵嗎? 是否有推薦的債劵型ETF?
    感謝分享!!

    1. 1. eToro並沒有全部都有,VT比較新。
      你用其他全美+非美的ETF意思也是一樣

      2. 你可以找債券ETF相關文章。

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