Firstrade評價好嗎?Firstrade第一證券手續費、優缺點、評價總整理

最後更新:2024-02-02

Firstrade-評價

Firstrade開戶買美股推薦嗎?這篇文章分享美股券商 Firstrade(第一證券) 的評價以及幾個比較重要的缺點,供投資者在選擇海外券商時評估參考。

內容包含一些是我自己的使用體驗,以及收集一些國外論壇上的用戶評價,以及收集一些使用回饋心得。

Firstrade第一證券評價:適合新手入門的美股券商

市場先生評測Firstrade第一證券
Firstrade-Logo
成立時間 1985年
聯絡客服 美國境內1.888.889.2818
海外專線1.718.888.2158
電子郵件
提供服務 • 股票/ETF/基金
• 債券
• 期權(選擇權)
特點 • 有中文介面
• 股票與ETF免交易手續費
• 有中文客服
交易手續費
(美元)
• 股票/ETF/基金
$0
• 債券
-佣金會計算在買價之內
-初級市場定期存單:$30
• 期權(選擇權)
$0
註冊連結 官網開戶按鈕
開戶教學 Firstrade開戶完整流程 (圖解教學)
資料來源:Firstrade,如果有更新以官網為主
資料整理:Mr.Market 市場先生

Firstrade(第一證券)是一家美國的網路券商,規模不算大,單看網路服務券商大概在10來名左右。

蠻特別的是,它主要客戶包含美國人、美國華人與台灣人,台灣用戶多一個很大原因在於它網站早年很早就提供中文化服務,當年台灣人能找到的美股券商有中文化的並不多,當然近年則是已經很多都有中文化了。

Firstrade的優勢是它有中文介面、中文客服(電話跟email)、股票與ETF免交易手續費,帳戶本身不需要任何費用,線上就可以完成全部手續。

Firstrade第一證券相關資料:

1. Firstrade官網連結

2. Firstrade第一證券開戶完整流程教學

3. Firstrade第一證券入金匯款流程教學

4. Firstrade第一證券如何出金匯款回台灣

Firstrade第一證券的優點與缺點

Firstrade第一證券的優點

  • 有繁體中文網站介面
  • 線上開戶方便
  • 股票和ETF手續費0元
  • 有電匯匯款補助入金25美元 (不定期)
  • 有Debit Card 簽帳金融卡

Firstrade的優點是有中文介面、零手續費、還可以線上開戶,可以算是美股網路券商的先驅。

在2018年,Firstrade也是當年首先開始推動ETF零手續費的券商之一,早年用它交易美股算很方便也很有優勢,以前我覺得它是排名靠前、適合新手的選擇。

不過時代也是在進步,近年,各家券商也都有中文化服務,以及陸續提供零手續費以後,Firstrade早年的價格優勢就沒有那麼明顯了,反之,就會開始檢視一些服務品質。

本文最後也會列出其他目前服務較佳的零手續費券商。

但比起其他有提供中文服務的類似券商,我覺得Firstrade還是相當簡單,適合新手入門。

現在也還有從銀行匯款到Firstrade帳戶的匯費補貼,當電匯$25,000美元(約75萬台幣)以上到Firstrade賬戶時,最高會有$25美元的匯費補貼(需申請),這不是一直都有,是不定期的活動。

詳細可閱讀:Firstrade如何申請電匯優惠補助?完整流程教學(圖解)

Firstrade有提供申請 Debit Card 簽帳金融卡

自從2023年8月 嘉信證券不再提供台灣用戶Debit card之後,

目前眾多美股券商中,僅剩下Firstrade有提供Debit card簽帳金融卡,可以海外直接提款刷卡消費使用。

Firstrade的簽帳金融卡,門檻是帳戶淨值有25,000美元以上即可申請,流程很容易。

之前有分享過一篇申請教學,可閱讀:Firstrade申請提款卡Debit Card教學

對於希望帳戶資金可以直接用於消費的人來說,這是對台灣用戶相當友善的功能。

Firstrade第一證券的缺點

  • 不會自動退稅
  • 無即時線上客服

缺點1. 不會自動退稅

美股和股票ETF基本上沒有退稅問題,因為不管你用任何券商,都是30%預扣稅

但債券ETF,或者全球型股票ETF,理論上ETF的股息會有部分要退稅,但Firstrade並不支援自動退稅。

早年利率較低,影響不大,但在近年利率上升到較高的情況,會差比較多。

替代方式是,可以不要買債券ETF,改成買債券,因為債券利息屬於interest,不會被課30%預扣稅。

Firstrade可以直接下單買債券,包括美國公債或公司債都可以,
可閱讀:Firstrade如何下單買債券?(圖解)

另一種方式就是只在Firstrade下單美股,債券類或其他可以有退稅的標的,改成使用有自動退稅功能的券商,
如果想選擇自動退稅券商,推薦可以使用IB盈透證券

缺點2. 無即時線上客服

這點是個人體驗,早年Firstrade有線上即時客服,對方會跟你即時回答問題。

後來這個即時客服被拿掉了(縮減成本?),現在只有微信的人工智能語音系統,一些基礎問題機器人能回答,但複雜一點的問題就會一直兜圈子了。

要得到比較清楚的回覆,目前只剩下打國際電話,或者寫email,有重大問題詢問的人可以用這些管道。

實測過寫email,大約一天後會回覆。

其他注意事項

這幾項我覺得不算影響重大缺點,或是是它本來的特色,或者網友有提出討論的問題,就列在下面。

  • 難以判斷公司營運狀況
  • 交易介面較陽春,僅適合長期投資者
  • 網路上有人說Firstrade 股價報價略有延遲,交易價位有可能較差。但實測上沒發現這問題
  • Firstrade 近年有發生駭客入侵資料外洩事件。但並無實際損失,事後說明是測試。
  • 出金有費用25美元

1. 難以判斷公司營運狀況

Firstrade不是上市公司,所以無法了解它營運狀況。

但這點我覺得還好,許多大券商也沒有上市,Firstrade成立於1985年也算歷史悠久了,安全性是沒什麼疑慮。

只是擔心它生意不好的話服務品質會越來越低落。

2. 交易介面較陽春,僅適合長期投資者

這點對長期投資就還好,它近年有出APP對這點有彌補,但如果要跟其他券商的介面比依然落差很大。

3. 網路上有人說Firstrade 股價報價略有延遲,交易價位有可能較差。但實測上沒發現這問題

這是在其他國外網站看到的評價,說Firstrade掛單時,有時常常不會成交於較好的價位,而是會略高一點,或是說沒有成交在其他更好的價位。

我自己實測,股價都是即時搓合短期成交很快,實際成交價格低於我設定的限價,並沒有市價成交較貴的狀況,大概就是差不多,價格浮動也是小數點後一兩位數差異。

有網友有興趣自己可以測測看。

4. Firstrade 近年有發生駭客入侵資料外洩事件。但並無實際損失,事後說明是測試,同期其他證券商也有類似事件。

在2019/09/15下午,Firstrade發生駭客入侵事件,當時許多客戶的聯絡 email 與帳戶姓名被駭客修改,名子被改成Hackerone,當時許多人都很緊張趕快登入去把資料改回來。

在那之後Firstrade很快就寄信給用戶,說明原因是公司聘請了一家名為Hackerone.com的網絡安全公司,在週末對系統進行深度測試,由自己聘請的專家攻擊自家網路來測試有沒有漏洞,如果抓到漏洞就有獎勵的概念。

當下並沒有傳出有人遇到實際損失,同期間也看到一些報導提到其他證券商遭到類似駭客攻擊。

雖然沒有問題,但我想一般人心裡上還是會有擔憂,能做的是保護好自己帳戶,設定雙重驗證以外,也可以把資金分散在兩三家券商,避免過於集中造成的心理擔憂,晚上能安心睡覺比較重要。

5. 出金有費用25美元

出金時,各券商通常會收一筆處理費,Firstrade費用要25美元 (大概750台幣),

其實金額並不高,且從早年50美元到今天一路降到今天25美元。

比較需要注意的,是因為出金除了這筆以外,銀行也都還要另外收電匯費(約600~1800台幣),加起來就很可觀,金額太小的話不建議太頻繁出金,不過假如長期投資且金額大到一個程度,其實影響也不大。

市場先生補充:出金可能會收到客服電話。

近期有網友回饋,第一次出金有收到客服電話(是講中文,以前有網友回饋是講英文),並且在第一次出金後銀行資料會存起來,下次就不會問了。

不過也有其他網友反應並沒有接到電話,可能是隨機抽樣或者看金額大小判斷。

因此建議開戶之後,一定要找時間先出金一次,出金一小部份,也了解一下流程。可閱讀:Firstrade如何把資金匯回台灣

 

上述是市場先生廣泛蒐集Firstrade的網路評論,以及綜合個人經驗,做出的優缺點整理,

它也是我自己第一家使用的美股券商,

Firstrade雖然有一些小缺點,但考慮到交易門檻很低,開戶流程容易順暢,它也是目前台灣人唯一能申辦 Debit card 的一家券商。

整體來說,仍是一個相當適合多數投資人,尤其是小資族或者美股新手投資人來做使用。

Firstrade第一證券的交易手續費是多少?

在Firstrade下單股票、ETF,都不用交易手續費,帳戶本身不需要任何費用,也沒有最低存款要求。

Firstrade交易手續費
交易項目 交易手續費
股票 $0
ETF $0
共同基金 $0
期權(選擇權) $0
債券 初級市場定期存單:$30
其他:佣金會計算在買價之內
加密貨幣 國際帳戶不提供交易
美國境內賬戶自2023/6/20起不提供交易
資料來源:Firstrade,如果有更新以官網為主
資料整理:Mr.Market 市場先生

共同基金買入不用手續費,但賣出的話可能會有贖回費用,官網上的解釋為:「共同基金股份若持有時間未達90天,將收取$19.95短期基金贖回費用。經紀協助贖回基金收取$19.95佣金。賣出贖回共同基金金額若低於$500將收取$19.95,除非共同基金所持股數總值低於$500。若由其他證券公司將共同基金轉至Firstrade,90天將於轉賬完成之日開始計算。」

經詢問客服,根據上述解釋,不是由經紀人協助下單的情況下,有兩種狀況需要收手續費:

  1. 持有共同基金時間未達90天,賣出時需收19.95交易手續費
  2. 賣出的共同基金金額低於$500,賣出時也需收19.95交易手續費

除了Firstrade,其他美股券商選擇推薦

相較其他有中文化的券商,Firstrade並不算差,以新手剛開始要接觸美股投資,如果只是單考慮零手續費,也有其他券商選擇,但如果你已經習慣了,那繼續用其實影響也不大。

畢竟有些問題(客服、介面、註冊流程等等),我覺得其他券商也可能更差一些,沒有一間交易商是完美無缺的,我目前也還沒有用到一個覺得非它不可的。

另一個我目前有在使用/研究過的零手續費券商是嘉信證券,以下是Firstrade跟嘉信的比較:

Firstrade vs 嘉信證券
美股券商 Firstrade
(第一證券)
Charles Schwab
(嘉信證券)
美股/ETF
手續費(美元)
$0 $0
中文網頁
但部分無中文
中文客服
(電話/email)

(電話)
開戶難易 較簡單 較複雜
非美國公民需一定資金
介面使用 易使用 較複雜
出金費用(美元) $25 $25
最大缺點 匯出資金較不便 介面較不友善
特殊亮點 電匯匯費補助 有debt卡
評價 適合新手入門 老牌大券商
開戶教學 FT教學 嘉信教學
註冊連結 FT官網 嘉信官網
資料整理:Mr.Market 市場先生

想了解更多美股券商,可閱讀:美股開戶推薦哪一間?最完整的美股開戶比較

市場先生Firstrade第一證券評價總整理

  1. Firstrade第一證券的開戶過程最簡單,基本功能還算齊全,也有中文化服務。
  2. Firstrade第一證券是0手續費的美股券商,可以免費開戶,適合小資新手。
  3. Firstrade也有小缺點,包含出金有額外費用、全球性交易商品選擇較少。如果你是想投資更多全球商品,或許可以考慮IB營透證券,它除了全球商品最齊全外、也是唯一提供期貨交易的券商。

Firstrade可以全線上開戶,有興趣的人可以點擊以下官網開戶按鈕:

官網開戶按鈕

【本文為個人經驗分享,無任何操作推介之意,不代表推薦任何開戶建議,投資前請自行研究判斷,選擇具有安全監管保障的券商平台】

Firstrade常見問題Q&A教學

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一般留言

  1. 我想請教一下:開兩個不同證券商的帳戶,都買同一支ETF,
    這樣報酬和複利效果會是分開計算嗎?

    1. 一樣的東西,一樣的意義。
      是否複利在於,你領到配息是否有再投入。

  2. 市場先生您好~ 投資新手疑問想請教:
    1) 想購買全球性指數ETF
    Vanguard Total World Stock Index (VT) 但是在eToro查詢不到VT是沒有嗎? 為什麼會沒有呢?
    2) 專家建議資產配置需分配股債比例,若是長期投資,必須持有債劵嗎? 是否有推薦的債劵型ETF?
    感謝分享!!

    1. 1. eToro並沒有全部都有,VT比較新。
      你用其他全美+非美的ETF意思也是一樣

      2. 你可以找債券ETF相關文章。

  3. 在google map中看到不少負評,很多指致電客服等很久,電郵沒回應。最恐怖的甚至帳戶被鎖,客服也沒有回應為何。

    1. 謝謝回饋,我也覺得它最近兩年客服變差。可以考慮別家。

  4. 市場先生說First Trade 匯出資金較不便,是什麼意思呢?我看過您的另外一篇文章「如何把資金匯回台灣」,好像並不是很麻煩,所以想要請教一下。

    1. 如文中所述,有收到回饋,某部分人(少數人)匯回有接到海外的國際電話,並且是說英文,驗證身分。
      當然,也許這是券商端的安全性考量。他們最後都有成功匯回,只是有收到少數讀者反映過程體驗不佳。大部分人匯回不一定會遇到這問題,應該是金額大到一定程度才會遇到,但並不是說無法匯回。

        1. 我倒是比較想知道,哪一家出金很難? 至少我目前用過的都沒遇到此問題,任何大廠商對於出金原因基本上都不過問,直接讓你出,小型或者有問題的平台才會問,遇到這種應該趕快換平台。

  5. 他們的客服很差。我一星期前申請開戶,他們說1-2工作天,但到現在6個工作天都還在審核。我試過web chat,根本沒有人在綫,只是一直電腦回覆;試過電郵多封,一直沒人覆。想過打電話,但又不在免費區,而且英文不好。還有WECHAT…..還是不了。結果近一個星期完全沒有任何回覆。真的幸好還未轉錢到那去,有什麼事真叫天不應,叫地不聞。

  6. 我昨天打了兩次電話到美國第一證卷客服,花了一個小時,沒有人接電話,我快嚇死了,我要趕快把錢搬回來

    1. 謝謝回饋,之前也有去問這問題,現在好像沒有電話客服,都是email

  7. 開戶資料有問題,我用E-Mail連繫,隔天即完成開戶手續.
    入金也是隔天就到帳.

  8. 上週Firstrade線上開戶,8小時內就收到審核完成的email。還未試過email客服。希望以後有事email過去可以有回應。

    1. 可以。
      雖然列出ㄧ些缺點,但其實畢竟該有的功能都有,還是比其他券商好很多。其他券商有些連開戶都很難開。

  9. 我近期有使用出金服務, 在網上填上匯款行資料可以儲存在帳戶內, 第一次會打電話來確認(中文客服),第二次後若是已儲存的匯款帳戶就會直接匯款,而且ㄧ天就到,沒有再打電話確認的。

  10. 市場先生您好,
    前幾天購買了您在yottau的課程,覺得受用無窮,先謝謝您。
    想請教一個問題,就是ishare上的ivv,它的年化報酬率表格中,最底下兩個是「after tax pre-liq」及「after tax post-liq」是什麼意思呢?
    謝謝

  11. 市場先生您好
    目前已經有開HSBC美國戶+台灣戶, 有Free global transfer.
    是否直接用美國帳戶與 First trade交易, 則僅需要考慮出金費, 可忽略銀行額外跨境電匯的部分
    另外想詢問, 直接使用美國帳戶交易, 稅務會不會有要特別注意的地方?

    1. 對的,如果有美國的帳戶,那可以直接做境內的轉帳,就不用國際匯費。

      稅務是看你個人的稅務居民身分,以你W8Ben表格的申明為準,申明自己是外國人那就比照外國人的稅,跟銀行無關。

  12. 市場先生您好
    想請問入金應該是免費的吧??
    我當時從台灣的外幣帳戶匯款
    選的扣除手續費從台幣帳戶扣,明細裡也確實扣了台幣NT350
    但是美金到了firstrade 也少了$18
    不知道是不是只有我這樣😂想問問大家

    然後非常謝謝您的詳細介紹 非常受用!

    1. 券商端入金是免費沒錯,不過銀行會跟你收電匯費,在匯款的時候可以問銀行電匯費是多少。

  13. 弱弱的請教一下,FT是否有內轉的服務呢?(我知道TD可以,FT不不確定,看起來好像不行)

  14. 請問報價延遲的部分,會很常發生嗎?金額差異大嗎?
    謝謝唷~

    1. 文中有說,以前有聽人提起過,但目前自己實測,包括之前和近期,是覺得沒有影響。
      也許別人說的是一些冷門股吧。至少高流動性股票應該沒這類問題。

  15. 您好..我開戶第一證劵交易數次..近日發現無法進入該交易平台(手機)…手機顯示:
    1.network request timed out
    2.ERROR LOADING PAGE
    DOMAIN: UNDEFINED
    ERROR CODE:-8
    DESCRIPTION: NET:: ERR_TIMED_OUT
    2.已發郵件數次到其客服..皆未回覆.
    請問:是否還有其他客服聯繫方式可以解決以上問題.

    PS-我要在電腦安裝FIRSTRADE交易平台..請問:要在哪裡安裝??(我在大陸工作)
    以上能否幫忙告知..謝謝

    1. 因為台灣用是都正常,感覺是在大陸被檔,用VPN?
      不用安裝軟體吧,FT不是有網頁版?

  16. Hi 巿場先生, 你好, 冒昧打擾了, 我幾年前已開始用firstrade, 停了一兩年, 最近又開始用firstrade , 但因過了錢過去才發覺客服不如前, 然後看了你的博客, 才知呢一兩年應該些問題.
    我早前過了筆錢去FIRSTRADE,想買t bills, 然後突然家中有事要筆錢應急, 要withdraw回原本入金的銀行戶口, 但對方又話我無投資過, 我已解釋給他們聽, 話要hold 30天, 我不介意他們hold 30日, 但理據何在呢? 難保可能再HOLD更長時間啊。

    1但他們條文有否此規定呢?

    2想問問是否其他人是否有此情況呢?

    3SPIC /FINRA是否有明文規定合理WITHDRAW 錢時間呢

    1. 有看到官網的資訊在這邊:https://www.firstrade.com/resources/tax-center/wash-sales,但詳細可能還是要問客服會比較清楚。

  17. 使用了3年,沒有遇到特別的問題!

    申請的debit card在台灣與大陸都可以領錢,蠻方便!

  18. 請問市場先生,debit card有單日提領限額嗎?(有看到有限額的文章,但不確定是指免手續費的限額,還是單日上限)
    因為看到有人分享,萬一不幸發生時,可以教家人賣股提現,但真能一次領回所有現金嗎?謝謝。

    1. firstrade提供每個月第一次國際提款0手續費,每日提領限額為1000美元,詳細可參考此篇文章:https://rich01.com/how-to-apply-firstrade-debit-card/

    1. firstrade有簽帳金融卡喔,可參考此篇文章:https://rich01.com/how-to-apply-firstrade-debit-card/

  19. 請問入金跟出金帳戶可以是不同的台灣銀行嗎?
    或是可以用非本人帳戶入金/出金嗎?

    1. 這類海外券商的出入金都是限制「本人帳戶」的唷
      除非像IB盈透證券之類的聯名帳戶,才能有第二位使用者
      台灣當地的銀行則不限,入金只要確認是本人就好;出金只要收款銀行的SWIFT code沒寫錯,而且也是本人帳戶就應該沒問題

      提供資訊供您參考

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