高資產人士最常參考的三大專業評比機構: Chambers HNW、ePrivateClient、STEP介紹

當一個家庭或企業累積到相當規模的財富時，資產傳承、稅務安排與信託設計就成為無法忽視的功課。對高資產人士來說，找到值得信賴的信託公司或專業顧問，是影響財富是否安全延續的關鍵。

市場上，專門為高資產人士提供財富管理服務的機構眾多，一般人很難憑著廣告或人脈推薦來判斷誰真正專業可信。此時，第三方的國際評比機構，就更能發揮作用，透過嚴謹評估與排名，為高資產人士提供一份初步篩選名單。

這篇文章會介紹三大具公信力的評比與認證機構：Chambers HNW、ePrivateClient、STEP，說明它們的定位、特色及對高資產人士的實際幫助，協助讀者在複雜的財富環境中找到可靠的參考依據。

這篇文章為個人經驗分享及資料收集整理分享，並非無任何法律、稅務建議之意。實際法律、稅務規定，請依照相關法規為準，並諮詢各專業顧問。

Chambers HNW、ePrivateClient、STEP 專業評比機構介紹

在全球信託與財富管理領域中，最常被高資產人士與專業顧問參考的三大機構為：

• Chambers HNW：全球法律與財富管理權威指南
• ePrivateClient：離岸信託的專業評比機構
• STEP與TEP：全球具有公信力的認證機構與顧問

以下就依序介紹這三大機構。

Chambers HNW：全球法律與財富管理權威指南

Chambers HNW(英文全名：Chambers high net worth guide)，在華語地區通常會翻譯為 錢伯斯高資產客戶指南 或 Chambers 高資產客戶指南。
這份指南由英國知名評鑑機構Chambers and partners發佈，主要針對全球高資產人士所需的專業顧問進行分析與排名。

Chambers HNW 專為高資產人士設計，提供一個全面且客觀的資訊來源，幫助他們快速找到最頂尖的專業顧問。排名的評估標準相當嚴僅，包含專業法律能力、專業行為、客戶服務、商業敏銳度與其他客戶重視的服務品質(如勤奮度、承諾度)。

評估的專業顧問中，以律師或律師事務為多數，其次是會計師事務所、私人銀行、財富管理公司或信託公司。

Chambers HNW排名等級

依據專業顧問表現會分為1-6級，其中1級最高，6級為最低。雖然6級是最低等級，但能被納入排名，表示本身已具備專業水準與市場認可。

除了1-6級排名之外，Chambers HNW有設計「個別律師分類」，用來表彰他們在特定面向的卓越表現：

• 新興律師(UP and Coming)：處於職涯早期，尚未建立長期聲譽，但已展現潛力並正在推動事務所成長。
• 值得關注助理(Associates to watch)：在重大案件或交易幕後工作表現出色，獲得市場認可的資深助理。
• 明星助理(Star Associate)：持續展現超越同儕的專業能力與商業判斷，成為同級中表現最突出。
• 資深政治家(Senior statesperson)：雖已不再全力投入日常案件，但憑藉與主要客戶的緊密關系，仍對事務所有決對影響力。
• 明星律師(Star)：在特定專業領域獲得高度推薦與聲譽，被公認為業界標竿人物。
• 傑出執業者(Eminent practitioners)：在特定領域具影響力，雖因管理或客戶關系而減少直接辦案，但仍是團隊核心與關鍵決策者。

這項排名在法律業界被視為最高標準，能被納入排名的律師或律師事務所，代表是在該領域、當地市場具有領導地位與最佳聲譽。

▼ 在Chambers官網中，可以查詢並檢視各地區不同等級的專業顧問：

Chambers HNW對高資產人士的6大幫助

1. 認識與選擇合適的專業顧問

Chambers HNW核心目的，是協助高資產人士在全球私人財富領域中，找到最頂尖的專業顧問。無論是律師、律師事務所、會計師事務所、私人銀行、財富管理公司或信託公司，都能透過Chambers HNW被清楚區分。

對於需求複雜的高資產人士來說，找到能真正理解需求並提供建議的合作夥伴相當重要。

2. 提供客觀深入的排名

Chambers HNW排名是來自於經驗豐富的團隊，透過嚴謹的分析與調查而成。

除了專業能力與客戶服務，還納入商業敏銳度、勤奮度與責任感等高資產人士特別重視的品質，讓排名更貼近實際需求。

3. 全球覆蓋率高

Chambers HNW涵蓋全球超過55個國家與主要司法管轄區，包含六大洲主要的私人財富市場，甚至深入到美國各洲與英國各地的區域報告。

這對於擁有跨境資產或需要跨國服務的高資產人士特別實用性，可以直接找到當地最合適的顧問。

4. 擁有最佳聲譽的象徵

能進入Chambers HNW排名，代表在專業領域中獲得高度肯定。因此對高資產人士來說，這是一個可靠性高的篩選依據，可以幫助他們更有信心找到值得合作的顧問。

5. 家族辦公室的重要工具

家族辦公室與專業顧問常會利用Chambers HNW，作為為高資產人士挑選顧問的參考，讓決策更有依據。

6. 提供市場趨勢

除了排名，Chambers HNW還收錄許多高資產市場相關分析文章，例如英國高資產住宅房地產市場、財富爭議、通膨影響等，這些內容不僅有助於了解目前國際私人財富環境，也能幫助高資產人士與顧問做出更明智的決策。

ePrivateClient：離岸信託的專業評比機構

ePrivateClient (簡稱ePC)，是英國的專業新聞與資訊平台，專注於全球私人財富領域。它每日提供最新新聞、深度分析與市場趨勢，其中受關注的就是每年發佈的年度專業排名清單。

早期，ePrivateClient的評比主要聚焦在英國當地的律師事務所、會計師事務所與財富顧問。隨著母公司PAM Insight在離岸信託司法管轄區的深耕布局，評比範圍逐近拓展至國際信託機構與離岸律師事務所。這些清單已經成為高資產人士與專業顧問的重要參考依據。

在年度專業排名清單中，會依表現被分為Tier1~3等級，Tier1為最優質機構。評估方式是參考公司規模、客戶結構、資產管理能力與市場聲譽等綜合因素。

對於想要了解全球信託與財管產業整體表現與勢的人，特別是關於離岸信託的相關機構，ePrivateClient提供了具參考價值的資訊。

年度專業排名清單與獎項

年度專業排名清單：

• Top Trust Companies（頂級信託公司）
• Top Law Firms（律師事務所）
• Top Accountancy Firms（會計師事務所）
• Top Family Law Firms（家事法事務所）
• Top Offshore Law Firms（離岸律師事務所）
• 50 Most Influential（最具影響力人物）
• NextGen Leaders（前身為 35 under 35 名單）

獎項：舉辦 Excellence Awards，表彰表現突出的專業機構。

ePrivateClient的年度專業排名與得獎結果，通常會在公告在官網，但如果要取得完整清單、細節分析，就要訂閱ePrivateClient的會員服務才能獲得。

▼ 2024 eprivateclient Top Trust Companies（頂級信託公司）

ePrivateClient 對高資產人士的幫助

1. 預先了解財富管理的風險與機會

ePrivateClient每日更新新聞，涵蓋監管變化(如新稅制與信託規範)、新興科技(如區塊鏈在信託中的應用)、以及家族辦公室的專業化發展。

這些資訊都能協助高資產人士及顧問，提前掌握可能影響財富管理的風險與機會。

2. 獲取跨境資訊與增加國際視野

ePrivateClient的母公司PAM Insight服務範圍涵蓋全球超過50個司法管轄區，能提供跨國整合資訊。

對於資產分散在多個國家的家族來說，不同司法管轄區的信託、稅務、遺產規則差異很大，如果只有單一市場的資訊來源，容易出現盲點。

而透過ePrivateClient，這些跨境法規與市場資訊，可以被整理成清楚的參考依據，正好符合國際化資產配置的需求。

3. 辨識值得信任的專業機構或顧問

年度榜單與得獎名單，是專業界對機構與個人的聲譽認可。

高資產人士可透過此份名單作為篩選基準，快速找到國際或特定司法管轄區具有實力的信託公司、律師與會計師事務所，降低因資訊不透明而選到不適任顧問的風險。

4. 專業人脈與資源連結

除了線上新聞之外，ePrivateClient與PAM Insight也會舉辦實體論談與活動。

這些活動讓高資產人士有機會直接與專業顧問、國際信託公司交流、拓展人脈，對於後續的信託規劃或是跨境資產處理提供額外支持。

STEP與TEP：全球具有公信力的認證機構與顧問

STEP(英文全名：Society of Trust and Estate Practitioners/中文翻譯：國際信託與遺產規劃師協會)，是專門從事信託、繼承和遺產規劃的國際專業組織。

STEP成立於1991年，總部位於英國倫敦，目前在全球約100個國家擁有超過22,000名會員，並設有超過100個據點。會員包含律師、會計師、稅務/信託/保險/銀行領域的專業顧問。

成為STEP正式會員，必須通過嚴格的專業與實務要求後，才能名字後面加上「TEP(英文全名：Trust and Estate Practitioners/中文翻譯：國際信託與遺產規劃師)」的頭銜。

這個資格是被國際公認的專業認識，代表該顧問熟悉跨國信託、稅制、資產傳承、遺囑、慈善基金與跨境架構，並有處理高資產人士複雜需求的能力。

對於高資產人士來說，STEP平台代表一個全球性的專業顧問網路，而TEP則是專業顧問的重要標誌。兩者結合起來，成為確保財富傳承與資產管理的品質。

Find a TEP

在STEP官網上有一個Find a TEP的工具，任何人都可以輸入需求，來搜尋TEP專業顧問。

可以依姓名、地區、專業領域來篩選。專業領域選項包含信託設立、跨境稅務、遺產規劃、家族企業傳承、慈善規劃等。

就會立即顯示TEP顧問清單(包含姓名/所屬公司/聯絡方式/TEP身份)。

STEP與TEP 對高資產人士的幫助

1.專業知識與經驗

TEP是繼承與遺產規劃領域公認的專家，擁有嚴格的認證與實務經驗。

他們必須持續進修，確保專業知識與技能符合最新的法律與市場趨勢，能處理高資產人士複雜的資產結構與多樣化需求。

2.誠信與專業規範

TEP必須遵守嚴格的專業行為準則，確保以最高標準的誠信服務客戶。對於龐大資產與敏感家族事事的高資產人士來說，這種專業規範有助於建立信任與安全感。

3.全球化與跨境規劃

許多高資產人士的資產分佈在不同國家，透過STEP的全球網路，TEP能協助客戶遵守各國法律與稅務規定，並跨境協調服務，提供整合性的解決方案，對國際化資產管理提供有效幫盼。

4.資產保護與世代傳承

TEP擅長處理遺囑、信託設計、遺產管理及家族企業傳承。

他們能協助建立合適的財務結構，不僅保護資產免於流失或爭議，還能確保合規並順利將財富傳承給下一代，實現長期的財富延續。

5.應付複雜情境

TEP也能處理高資產人士常面臨的複雜情況，例如：為弱勢親屬提供照顧、在家庭成員去世後保護子女的繼承權、協助有效率進行慈善捐贈。

如何運用這三大機構的評比？

Chambers HNW、ePrivateClient、STEP這三大機構，雖然定位不同，但都提供給高資產人士在挑選信託公司與專業顧問時的重要參考。

它們分別代表專業指南(Chambers HNW)、信託公司排名(ePrivateClient)、以及有國際認證的顧問(STEP)，讓高資產人士能從不同角度去了解市場上的專業服務水準。

不過，這些評比與排名雖然有公信力，但仍只是參考資料，還是要根據每個家庭的實際需求來決定，例如，跨國資產配置、稅務居住地、以及對資產控制權的要求。

最理想的作法，透過這些評比縮小選擇範圍，再與律師、會計師或專業顧問討論，評估哪家信託公司或專業團隊最符合需求。

這樣的流程不僅能降低誤選的風險，也能確保家族資產在長期傳承中更穩定與安全。

財富傳承移轉時，需要知道「節稅佈局」：

以下是主要的評估重點：

這篇文章為個人經驗分享及資料收集整理分享，並非無任何法律、稅務建議之意。實際法律、稅務規定，請依照相關法規為準，並諮詢各專業顧問。