IB盈透證券入金教學 – 完整匯款流程 (圖解資料填寫、電匯手續費)

最後更新:2023-12-18

IB入金-教學

這篇文章市場先生分享IB入金步驟,也就是到台灣的銀行轉帳到IB盈透證券的匯款流程。

IB是全球規模最大、排名第一的美國券商,如果你還沒開戶,可先閱讀:IB開戶流程教學

IB盈透證券入金匯款流程、入金匯款手續費

入金事前準備資料:

  1. IB盈透證券開戶完成,才能取得帳號號碼以及帳戶名稱,以及匯款資料
  2. 攜帶存摺、身分證、印章,到銀行填寫海外電匯申請單

銀行電匯流程:

  1. 到IB盈透證券官網填寫資料 (10分鐘)
  2. 到銀行辦理電匯,填寫匯款單、臨櫃辦理外匯 (30~40分鐘)
  3. 網路銀行操作 (5分鐘)
  4. 匯款完成 (一天內)

第一次入金流程會比較麻煩,需要跑銀行臨櫃處理,但如果有辦理約定轉帳的話,第二次入金,就只需要後面兩步驟。

匯款手續費:

電匯費用依照各銀行規定,大約NT$800元-1200元,以下以國泰世華銀行為例:

電匯手續費 (國泰世華銀行)
項目 費用
臨櫃匯款 • 轉帳匯款: NT$600/每筆
(手續費200+郵電費400)
• 現金匯款: NT$800/每筆
(手續費400+郵電費400)
網路匯款 NT$300/每筆不論金額
全額到款 NT$500/每筆
資料來源:國泰世華銀行
資料整理:Mr.Market 市場先生

更詳細的電匯手續費資訊,可閱讀:電匯意思是什麼?國內銀行電匯手續費比較

IB盈透證券入金匯款流程步驟 (圖解)

步驟一:登錄賬戶

以下以IB盈透證券官網操作為例。首先,去IB盈透證券首頁進行登錄。

IB入金步驟一

步驟二:進去系統點選存款

登錄帳戶後,點擊「轉賬與支付」選「轉帳資金」,接著選「存款」。

IB入金步驟二

步驟三:選擇入金方式

入金的方式有很多種,這邊以銀行電匯進行示範。選擇「美元」,並在「銀行電匯」處點擊「獲取指令」。

IB入金步驟三

入金除了銀行電匯之外,也有其他方式,詳細可閱讀:

IB盈透證券有五種入金/出金方式,根據不同貨幣,可使用的出入金方式也會不同,本篇文章會以美元舉例說明,如果想了解其他貨幣使用方式,可以參考IB官網

IB盈透證券
5種出入金方法優缺點/使用條件
出入金方式 使用條件 優點 缺點 到款速度
銀行電匯 •入金
-電匯費較高
•出金
-需開國內銀行外幣帳戶
-IB會匯入外幣帳戶
•台灣人最常用
•操作方便
•能設定約定帳戶
•快速到款
•手續費較高 1天
Wise轉賬 •IB和Wise帳戶需綁定
•Wise有5種轉帳方法,若無美國銀行帳戶,台灣人較常用電匯
•Wise電匯手續費固定
•資金調度方便
•適合資金大
•快速到款
•台灣無據點
•不支援台幣
•綁定要通過驗證
約2小時
ACH轉賬 •需開美國銀行帳戶且該帳戶有ACH功能 •手續費低 •限美國境內使用 2~3 天
線上帳單 •需開立美國銀行帳戶 •手續費低 •無法快速到款 1~6 天
支票 •入金有,不確定出金有沒有 不推薦使用 •限美國境內使用
•流程較久
約6天
資料整理:Mr.Market市場先生

以下分別介紹:

1. 銀行電匯

電匯可以快速到款,還可以設約定帳戶,操作很方便,是目前台灣大多人最常用的方式,缺點是手續費較高。

2. Wise轉賬

Wise轉帳出入金的優點是低手續費,比起電匯更能節省成本,缺點是在台灣沒有據點,且不支援新臺幣(TWD),不過可以透過Wise從台灣匯到國外帳戶,出金也可以從國外匯到台灣的外幣帳戶;不是每家券商都可以使用,IB有支援Wise。

想了解更多,可以參考這篇:Wise好用嗎?

3. ACH轉賬

在美國使用ACH可以連結到投資和退休帳戶,很適合在美國境內有轉帳需求的人使用,如果有美國帳戶,可以在IB申請綁定,完成驗證流程綁定後,就可以快速在兩個帳戶間轉移資金;但在台灣使用ACH限制比較多,另外,從出帳到入帳約需要2-3工作天,無法快速到款。

想了解更多,可以參考這篇:ACH是什麼 ?

4. 線上帳單

用帳單支付方式,把錢轉到證券戶,但跑完整個流程需要花1-6個工作天,無法快速到款,較不推薦使用。

5. 支票

支票提款只適用美國境內賬戶,台灣不適用,建議最好還是使用電匯。此外,支票的手續相對很複雜,跑完流程也約需要6個工作天,不推薦使用。

五種出入金方式,手續費略有差異,以下整理IB證券5種方法的出入金手續費比較:

IB盈透證券
入金/出金手續費比較
出入金方式 手續費
銀行電匯 依銀行規定,電匯費約NT$800元~1200元/次
Wise轉賬 • 入金: 比照各銀行電匯費
• 出金: 比照電匯費(可能少一點),目前還沒試過
ACH轉賬 免費
線上帳單 依銀行規定,多數免費
支票 依銀行規定,多數免費
資料整理:Mr.Market市場先生

步驟四:填寫銀行相關資訊

接著填寫匯出銀行的相關資訊:

  • 保管銀行信息:選「是」
  • 匯出機構:填寫「匯出銀行的Swift Code
  • 帳戶號碼:填寫「匯出銀行的帳戶號碼」
  • 保存存款指令:免填,系統自動跑資料
  • 存款是否位於香港或大陸:如果匯出銀行在台灣,就選「否」
  • 存款銀行:填寫想匯款的金額 (單位:美元)
  • 最後點擊「獲取電匯指令」

接下來就會看到你的匯入帳戶資訊。

IB入金步驟四

市場先生補充:什麼是Swift Code?

Swift Code就像銀行的身分證號碼,在存摺封面或電子存摺封面可以找得到(找不到的話可以問客服),Swift Code由8-11個字元組成,是銀行往來的識別碼,填了銀行才知道這筆錢是從哪家銀行匯入/匯出。

完整的Swift Code介紹,可閱讀:SWIFT Code是什麼?

步驟五:獲取電匯指令

產出電匯指令後你會看到像以下這樣的頁面,建議手機拍照存起來、或是列印出來帶去銀行,填寫電匯資訊時需要用到。

IB入金步驟五

補充:IB顯示的入金銀行資訊可能會不同。

IB入金的銀行不一定是匯到上述顯示的Citibank,每個人可能會收到的入金銀行資訊會不一樣,客服也表示這是系統自動分配的,IB有可能也會變更合作銀行。

所以如果要用以前沒有用過的銀行入金,還是要重複獲取電匯指令的步驟喔!

步驟六:到銀行填寫電匯單

去銀行之前,可以先上網下載匯款申請書,在家直接填好,到銀行辦理電匯速度就更快。

到銀行後,跟行員說要海外電匯,就可以抽號碼牌,接著就按照步驟五產出的電匯指令填寫:

IB入金步驟六

  • 國別:US
  • 幣別:USD
  • 受款銀行帳號:電匯指令上的銀行帳戶號碼 (共8碼,有些銀行要17碼全寫)
  • 受款人名稱:INTERACTIVE BROKERS LLC
  • 受款人地址:依照電匯指令
  • 受款銀行名稱:CITIBANK N.A.
  • 受款銀行地址:依照電匯指令
  • Swift Code:CITIUS33XXX
  • 附言:IB帳戶號碼 (U開頭+8碼數字) / 自己的英文姓名

完成電匯後,附言的部分務必寫上自己的IB帳戶號碼及自己的英文名字,IB帳戶才會確實收到你匯出的款項,如果人在銀行,但忘記自己的IB帳戶號碼,於手機版登錄也可查到:

附言-U開頭帳戶號碼

下次入金:只需填寫存款金額,或直接在網路操作

臨櫃辦理電匯:

如果你下次還是想去銀行電匯,那事前在IB的系統中,已經可以看到上次入金的銀行資訊,只需填寫存款金額,即可產出電匯指令。

IB下次入金方法

直接在網路上操作:

如果以後匯款不想跑銀行,那可以申請「約定帳戶」,也就是將IB設定為約定帳戶 (申請約定帳戶一定要跑銀行,無法線上申請,但約定帳戶申請完成後,以後就可以直接用網路銀行線上匯款,不用再跑銀行)。

不過辦理約定帳戶,前置作業時間比較久,需要花1-2個工作天左右,國泰世華官網可下載:約定帳戶申請書

匯款時間會根據銀行而有所不同,幾乎在一天內就收的到了,市場先生團隊實測,大約4小時左右就可以收到,等於台灣時間白天去銀行辦理電匯,晚上美股開盤就可以下單。

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本文單純為個人經驗分享,並不推薦任何交易商,投資人對任何投資交易都應該自己做出判斷與資料查詢後再進行選擇。

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一般留言

  1. 請問我IB入金的銀行資訊跟文章裡面提到的不同, 這是正常的嗎?IB是要我把錢電匯到US Bank, 不是文章中提到的花旗銀行

    1. 您好,感謝回饋! 詢問客服,客服表示這是系統自動分配的,IB有可能也會變更合作銀行。如果您是使用新的銀行入金,還是要重複獲取電匯指定的步驟喔,謝謝~

  2. 您好,想請教,之前入金的銀行為花旗銀行,當時也辦了約定轉帳,隔了N年後要再入金,發現入金銀行已經改為不同銀行,銀行帳戶號碼也不同了,那是不是代表之前辦的約定轉帳已不能使用,需臨櫃重新辦理約定轉帳呢?

    1. 不確定耶,這個直接問銀行客服應該比較清楚哦,被併之後舊客戶權益應該是還在的。

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