IB盈透證券出金教學-如何把資金匯回台灣?(流程圖解、電匯手續費)
這篇文章市場先生分享IB盈透證券的出金流程,介紹如何從IB證券將錢匯回到台灣銀行帳戶的流程,以及IB出金電匯手續費計算。
IB盈透證券 是NASDAQ上市公司,代號 IBKR,也是全球相對較大的網路券商,之前有分享過IB相關教學,可閱讀:
本文市場先生會告訴你:
IB盈透證券出金手續費:10美元
如果想從IB盈透證券出金將錢匯出,IB出金費用是10美元,以美元台幣匯率用1:30估計,約台幣300元,和其他美股券商相較下,IB盈透證券的出金費用算低廉。
而IB每個月有提供一次「出金免手續費」,可以善用這一次0手續費的機會將資金匯回。不過,也要記得將台灣這邊的銀行費用率考慮在內。
市場先生提示:IB盈透證券出金費用的計算,要包含括以下2個部分
- 從美國IB證券出金把錢匯到台灣:
IB證券提供每月1次出金0手續費,超過次數則收取每次10美元(約台幣300元)- 款項匯入台灣指定銀行:
台灣這邊的收款銀行會收一筆台幣300~2000不等的手續費用 (含括電匯費和手續費等)如果想了解美股券商的比較,可閱讀:投資美股常用5間券商資訊整理
IB盈透證券出金流程(圖解)
IB盈透證券出金方式
IB證券出金提供多種選擇,詳細可閱讀:
IB盈透證券入金/出金5種方法比較
IB盈透證券有五種入金/出金方式,根據不同貨幣,可使用的出入金方式也會不同,本篇文章會以美元舉例說明,如果想了解其他貨幣使用方式,可以參考IB官網。
IB盈透證券 5種出入金方法優缺點/使用條件 |
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出入金方式 | 使用條件 | 優點 | 缺點 | 到款速度 |
銀行電匯 | •入金 -電匯費較高 •出金 -需開國內銀行外幣帳戶 -IB會匯入外幣帳戶 |
•台灣人最常用 •操作方便 •能設定約定帳戶 •快速到款 |
•手續費較高 | 1天 |
Wise轉賬 | •IB和Wise帳戶需綁定 •Wise有5種轉帳方法,若無美國銀行帳戶,台灣人較常用電匯 |
•Wise電匯手續費固定 •資金調度方便 •適合資金大 •快速到款 |
•台灣無據點 •不支援台幣 •綁定要通過驗證 |
約2小時 |
ACH轉賬 | •需開美國銀行帳戶且該帳戶有ACH功能 | •手續費低 | •限美國境內使用 | 2~3 天 |
線上帳單 | •需開立美國銀行帳戶 | •手續費低 | •無法快速到款 | 1~6 天 |
支票 | •入金有,不確定出金有沒有 | 不推薦使用 | •限美國境內使用 •流程較久 |
約6天 |
資料整理:Mr.Market市場先生 |
以下分別介紹:
1. 銀行電匯
電匯可以快速到款,還可以設約定帳戶,操作很方便,是目前台灣大多人最常用的方式,缺點是手續費較高。
2. Wise轉賬
Wise轉帳出入金的優點是低手續費,比起電匯更能節省成本,缺點是在台灣沒有據點,且不支援新臺幣(TWD),不過可以透過Wise從台灣匯到國外帳戶,出金也可以從國外匯到台灣的外幣帳戶;不是每家券商都可以使用,IB有支援Wise。
想了解更多,可以參考這篇:Wise好用嗎?
3. ACH轉賬
在美國使用ACH可以連結到投資和退休帳戶,很適合在美國境內有轉帳需求的人使用,如果有美國帳戶,可以在IB申請綁定,完成驗證流程綁定後,就可以快速在兩個帳戶間轉移資金;但在台灣使用ACH限制比較多,另外,從出帳到入帳約需要2-3工作天,無法快速到款。
想了解更多,可以參考這篇:ACH是什麼 ?
4. 線上帳單
用帳單支付方式,把錢轉到證券戶,但跑完整個流程需要花1-6個工作天,無法快速到款,較不推薦使用。
5. 支票
支票提款只適用美國境內賬戶,台灣不適用,建議最好還是使用電匯。此外,支票的手續相對很複雜,跑完流程也約需要6個工作天,不推薦使用。
五種出入金方式,手續費略有差異,以下整理IB證券5種方法的出入金手續費比較:
IB盈透證券 入金/出金手續費比較 |
|
出入金方式 | 手續費 |
銀行電匯 | 依銀行規定,電匯費約NT$800元~1200元/次 |
Wise轉賬 | • 入金: 比照各銀行電匯費 • 出金: 比照電匯費(可能少一點),目前還沒試過 |
ACH轉賬 | 免費 |
線上帳單 | 依銀行規定,多數免費 |
支票 | 依銀行規定,多數免費 |
資料整理:Mr.Market市場先生 |
本篇文章的出金流程是以台灣投資人較常使用的「銀行電匯」舉例,
從IB證券出金前,要先準備以下資料:
- 台灣的外幣帳戶與帳號
- 銀行Swift Code
- 收款銀行的資料
接著按照以下步驟,就能順利完成IB盈透證券出金流程。
步驟一:設定銀行電匯資訊(第一次出金或更改收款銀行才須設定)
登入IB盈透證券官網,在首頁左下方,選擇「取款」。
這個步驟是讓IB證券保存你的收款銀行帳戶資料(大約10分鐘),除非你有打算更改收款帳戶資料,不然只需要設定一次,之後就不必再設定,出金流程會更快。
收款銀行的資料是填寫你在台灣開立的外幣帳戶,如果不清楚怎麼填,可以參考國泰世華官網的「匯入匯款指示」,或者打電話詢問銀行的外匯部門、到分行直接詢問行員,這些方法都可以詢問到電匯資料怎麼填寫。
幣別有很多可以選擇,會建議選擇幣別「美元」,出金方式選取「銀行電匯」。
接著,填寫銀行電匯資料(如下圖),
- 貨幣:選擇「USD」
- 資金將被存入何處:選擇「銀行」
- 銀行所在國家:選擇「台灣」
- 銀行賬戶號碼:填入你在台灣的銀行外幣帳號
- 確認銀行賬戶號碼:確證帳號是否正確
將頁面往下滑,
這步驟要選取接收銀行(你希望匯入哪一個台灣的銀行帳戶,通常是外幣帳戶)。
首先,點擊「點此找到您的銀行」,會跳出一個視窗,可以用銀行名稱、或Swift Code搜尋,這個動作是在幫助確認你所設定的收款銀行是否接收美元。
搜尋完成後,系統就會自動帶入你剛選的銀行資料(如下圖)。
- 您的銀行是否接受USD轉帳:選擇「是」
- 為您保存的存款指令命名:免填,系統自動帶入資料
- 銀行/機構帳戶持有人:免填,系統自動帶入資料
下一步點擊「選擇」,選擇一家代理銀行。
如果不確定代理銀行(中轉行)如何選,可閱讀:IB盈透證券出金中轉行教學(圖解流程/中轉行費用)
選好後,底下兩欄都不用填(如下圖),系統會自動帶入銀行資料,按下「保存存取指令信息」,先存下資料。
接著系統會要你確認代理銀行資料是否正確,沒問題就選擇「保存存取款指令信息」。
最後一步,需要確認電匯資料和身份。
確認資料正確無誤後,頁面最下方需要確認身分,再次輸入IB帳號、密碼。
IB盈透證券會需要二次驗證,驗證碼會寄送到你的信箱,收信後,就可直接輸入驗證碼。
然後點擊「繼續」。
出現以下畫面,代表IB盈透證券系統已成功存下你的出金電匯資訊!
步驟二:進行轉帳與支付
而這個步驟,只要點擊「轉帳與支付」→「轉賬資金」→「取款」。
步驟三:選擇銀行電匯取款,完成出金
這步驟是詢問出金的取款方式,前面流程的操作,代表IB已經保存你的電匯資料,
只要選擇你設定的銀行電匯,之後每次取款都能快速出金。
步驟四:等候出金通知,大約1-3天可入帳
如果是工作天,錢最快當天就會匯到你的台灣外幣銀行帳戶;遇到假日,大約要等1-3天個工作天。
如果沒收到款項,可以撥打IB盈透證券客服電話:+86 (21) 6086 8586。(客服據點在上海,所以可用中文溝通,可在上班時間撥打:週一~週五 09:00 – 18:00,但需要負擔國際電話費)
台灣這邊的銀行也會通知你款項已入帳,如果銀行行員詢問款項來源,只要回答海外投資就可以,通常只是例行確認程序,不用太過擔心,銀行確認後,資金就會完成入賬囉。
IB盈透證券是全球最大的網路券商,在NASDAQ上市(代號:IBKR),提供全中文化介面及客服,對全球華語人士相當友善。提供交易商品種類也是全球最多,可以全線上免費開戶。有興趣可參考看看囉:
美國券商 官網連結 IB盈透證券
這篇文章為市場先生資訊整理與工具使用經驗分享,無任何操作推介之意,不代表推薦任何開戶建議,投資必定有風險,投資前自行研究分析判斷。
IB盈透證券常見問題Q&A教學
IB盈透證券下單 美股/美國公債/期貨/歐股教學
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會實物交割的期貨,主要是指有形商品類,
例如貴金屬期貨(黃金、白銀、鉑金)、農產品類(黃豆、小麥、玉米)、能源期貨(輕原油、天然氣)…等。
可閱讀:期貨 實物/現金交割是什麼?如果預計要平倉的人,可以選擇讓他主動平倉,
或是有轉倉需求的人,就要留意平倉的時間,在「最後交易日」前,要記得提前建立一個新倉。查看平倉時間 → IB 平倉規則與時間
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編輯:Jessica 主編:市場先生
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