IWV值得投資嗎？市場先生完整解析IWV / iShares羅素3000 ETF
最後更新：2022-09-08
本文市場先生介紹 iShares Russell 3000 ETF (ETF代號: IWV )這檔ETF。
若對ETF不了解可先閱讀：什麼是ETF？ 以及 ETF入門教學懶人包
本文市場先生會告訴你：
IWV基本資料介紹
IWV是由美國iShares(BlackRock資產管理公司旗下的ETF)發行，
這檔ETF成立於2000年，持股數量近3000多檔，追蹤Russell 3000指數，
這個指數包含了美國3000家最大市值的公司股票，並以市值加權法來編制指數。
IWV主要的成分股包含微軟、蘋果、AMAZON、FB、Google、波克夏、VISA、寶僑等知名企業，
涵蓋大多數美國大型股，目前撰文時查詢成分股總數約2796檔左右。
這檔ETF費用率0.20%也相對同類ETF較高，但因為出的很早，2000年就出來了，所以目前仍有相對高的規模，
一般更多人會使用的同類ETF是ITOT或VTI。
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iShares Russell 3000 ETF (IWV)介紹 |
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| ETF代號 | IWV |
| ETF全名 | iShares Russell 3000 ETF |
| ETF追蹤指數 | Russell 3000指數 (Russell 3000 Index) |
| ETF費用率 | 0.20% |
| ETF發行時間 | 2000/5/22 |
| 投資標的類型 | 全市場型股票 |
| 投資區域 | 美國 |
| 持股數量 | 2753 |
| 前10大持股佔比 | 22.37% |
| 配息 | 有(季配息) |
| 官網連結 | 點此 |
| 資料最後更新為2022.05 數據 請以官網最新資訊為準 資料整理：Mr.Market市場先生 |
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IWV內扣費用(Expense ratio)：0.20%
IWV費用率0.20%，沒有其他開銷支出，
和其他幾檔同性質ETF相比，它的費用率較高，類似標的如VTI和ITOT內扣費用率是0.03%。
IWV的追蹤誤差如何？
從官網上的資料可以看到，IWV長年下來如下表的5年期，
追蹤誤差為0.2%，與內扣費用率一樣，整體來說屬於追蹤誤差小的ETF。
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ETF與指數的年化報酬率 |
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| ETF/指數 | 1年 | 3年 | 5年 | 10年 |
| IWV ETF(%) | 11.75 | 18.03 | 15.20 | 14.09 |
| Russell 3000 Index(%) | 11.92 | 18.24 | 15.40 | 14.28 |
| 來源：ishares 資料日期：2022/5/29 整理：Mr.Market市場先生 | ||||
IWV配息頻率：季配息(3/6/9/12月)
配息與殖利率都不是評估此ETF評估的重要指標。
IWV優點：
- 持股數量相當多，高達2796檔。
- 買這檔ETF就可以投資到接近3000檔美股。
IWV缺點：
- IWV持股比重都偏向大型股為主。
- 與其他同性質的美股全市股票相比，費用率較高。
IWV最新股價走勢：
IWV成分股組成與特性分析
IWV的前15大成分股組成產業與權重資料：
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iShares Russell 3000 ETF (IWV)成分股與持股比例 |
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| 代號 | 全名 | 產業分類 | 權重% |
| AAPL | 蘋果 | 資訊科技Information Technology | 5.52% |
| MSFT | 微軟 | 資訊科技Information Technology | 4.99% |
| AMZN | AMAZON | 非必需消費品Consumer Discretionary | 2.40% |
| GOOGL | ALPHABET A股 | 通訊Communication | 1.61% |
| GOOG | ALPHABET C股 | 通訊Communication | 1.49% |
| TSLA | 特斯拉 | 非必需消費品Consumer Discretionary | 1.47% |
| BRK.B | 波克夏 | 金融Financials | 1.43% |
| JNJ | 嬌生 | 醫療保健Health Care | 1.18% |
| UNH | 聯合健康保險 | 醫療保健Health Care | 1.18% |
| FB | 通訊Communication | 1.10% | |
| NVDA | 輝達 | 資訊科技Information Technology | 1.06% |
| XOM | 埃克森美孚 | 能源Energy | 1.02% |
| JPM | JPMORGAN | 金融Financials | 0.95% |
| PG | 寶鹼P&G | 必需性消費Consumer Staples | 0.88% |
| V | VISA | 資訊科技Information Technology | 0.86% |
| 資料更新時間：2022. 05 整理：Mr.Market 市場先生 | |||
從持股中可以觀察到，大多都屬於美國大型股。
其中，前10大持股佔比約22.37%左右。
最大的成分股各為：APPLE、微軟、AMAZON，最大的持股佔比僅約5%多，
成份股沒有很集中，比較不會受到單一個股的影響。
IWV的產業組成：
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iShares Russell 3000 ETF (IWV)產業組成分布 |
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| 產業類型 | 比例% |
| 資訊科技 Information Technology | 25.74% |
| 醫療保健 Health Care | 14.28% |
| 金融 Financials | 11.99% |
| 非必須消費品 Consumer Discretionary | 10.59% |
| 工業 Industrials | 8.85% |
| 通訊 Communication | 7.90% |
| 必須消費品 Consumer Staples | 6.15% |
| 能源 Energy | 4.90% |
| 不動產 Real Estate | 3.61% |
| 公用事業 Utilities | 2.99% |
| 原物料 Materials | 2.73% |
| 現金或衍生商品 Cash and/or Derivatives | 0.26% |
| 資料更新時間：2022. 05 整理：Mr.Market 市場先生 | |
IWV的產業分布中，佔最大比例的行業為資訊科技類股，
其次是醫療保健、金融、非必須消費品等產業。
IWV的產業組成分佈廣泛，因為就是涵蓋整個美國市場，
並沒有集中在某一特定產業的現象，算是相當分散。
IWV投資風險報酬走勢特性
最大回檔風險：約-50%回檔
IWV於2000年成立，歷經了2000-2002年網路泡沫、2008年金融海嘯，約有-50%的回檔。
長期投資務必要有大幅波動的心理準備，如果你只能承受10%~20%的波動，
那務必控制投入股票類資產的資金比重不宜太高。
IWV與類似ETF比較
IWV追蹤相同指數ETF：
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iShares Russell 3000 ETF (IWV)類似ETF標的 |
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| 代號 | 費用率 | 規模 (百億美元) |
追蹤指數 |
| VTI | 0.03% | 25.8 | CRSP US Total Market Index |
| ITOT | 0.03% | 4 | S&P Total Market Index(TM) |
| IWV | 0.20% | 1 | Russell 3000 Index |
| 資料最後更新為2022.9 數據請以官網最新資訊為準 整理：Mr.Market市場先生 | |||
IWV、VTI、ITOT都追蹤美國全市場指數股票，
特色是包含了全美國大中小型的股票，數量很多約3000多檔左右。
考量到費用率的差異，
想投資整個美國市場，一般都會選擇VTI和ITOT，沒有特別選擇IWV的理由。
以前有寫過一篇評論可閱讀：投資美國市場最重要的4大類股票型ETF
IWV類似相關ETF：
| iShares Russell 3000 ETF (IWV)相關ETF | |||
| 代號 | 費用率 | 規模 (百億美元) |
追蹤指數 |
| VTV | 0.04% | 14.6 | S&P500/價值ETF |
| VUG | 0.04% | 15.2 | S&P500/成長ETF |
| IVV | 0.03% | 29.5 | S&P500/大型股ETF |
| 資料最後更新為2022.9 數據請以官網最新資訊為準 整理：Mr.Market市場先生 | |||
類似Smart Beta ETF：
S&P500價值型ETF(VTV)、S&P500成長型ETF(VUG)。
其他相關ETF：
S&P500只涵蓋了大型股，而VTI、ITOT涵蓋範圍更大的全美國市場，
除了大型股以外也涵蓋了中小型股，
但由於是市值加權，大型股前500檔就佔了80%，
中小型股2500~3500檔加起來也只佔20%市值，小公司單一標的無論大漲大跌對整體影響都不大。
市場先生評價IWV
(評分最高5★，最低1★，星星只代表程度高低，在分散程度上不一定代表好壞)
- ETF費用率：0.20%相對同類費用率較高 ★
- ETF追蹤誤差：誤差小、流動性佳 ★★★★★
- ETF分散程度：個股與產業皆分散 ★★★★★
- ETF重要性：資產配置極重要的一項 ★★★★★
- 市場先生綜合評價：有其他替代品的ETF ★★
IWV的成分股是以美國最大的上市公司股票，用市值來挑選出接近3000家。
個股與產業都很分散，但是費用率和同類型ETF相比較高。
總結：誰適合投資IWV？
IWV ETF適合對象：想追蹤美股大型股指數的人。
持股數量相當多，廣泛投資了美國股票市場，適合作為長期投資組合的核心持股。
但IWV的成本費用率0.2%偏高，也是需要考量的部分，用其他兩檔同類ETF替代即可。
IWV怎麼買？
目前購買美股ETF有2個管道，分別是國內券商與海外券商，差異比較如下：
1. 國內券商複委託：如何用複委託買進美股ETF？
2. 海外券商比較：美股ETF怎麼買？知名美股券商與複委託比較
學習更多ETF教學可閱讀：ETF完整教學懶人包
本文為資訊整理與觀念教學分享，無任何投資推薦之意，投資必定有風險，投資前務必自行研究分析判斷。
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