IVV ETF分析評價》iShares Core S&P 500安碩標普500股票指數基金

IVV ETF分析評價》iShares Core S&P 500安碩標普500股票指數基金

本文市場先生介紹iShares Core S&P 500 (代號:IVV)這檔ETF

若對ETF不了解可先閱讀:什麼是ETF?

IVV基本資料介紹

IVV是全球第二大的ETF,追蹤S&P500指數,基金規模非常大,流動性極佳,是一檔非常知名的ETF。

IVV這檔ETF的投資宗旨就是用低成本追蹤美國股市中,最重要的大型藍籌股。

它由iShares公司發行(iShares安碩,屬於貝萊德集團BlackRock),歷史也非常悠久,ETF從2000年就成立,成立超過20年。

主要的成分股包含微軟、蘋果、AMAZON、FB、Google、嬌生、波克夏、VISA、寶僑等知名企業,成分股總數約500檔左右。

ETF的內扣費用率(expense ratio 支出比率)僅有0.03%,和其他幾檔類似ETF相比算是非常低費率的ETF。

iShares Core S&P 500 (IVV)介紹
ETF代號: IVV
ETF全名: iShares Core S&P 500
ETF追蹤指數: S&P標普500指數
(S&P 500 Index)
ETF費用率 0.03%
ETF發行時間: 2000/5/15
投資標的類型: 大型股股票
投資區域 美國
持股數量 507
前10大持股佔比 26.73%
配息 有(季配息)
官網連結 點此
資料最後更新為2020.07 數據請以官網最新資訊為準
資料整理:Mr.Market市場先生

IVV內扣費用(Expense ratio):0.03%

IVV費用率0.03%,沒有其他開銷支出。基本上這數字已經低到沒什麼好要求的了。
在2019年4月時它宣布費用率從0.04%調降到0.03%,是一檔追求極致低費用率的ETF。

IVV內扣費用比率

IVV配息頻率:季配息(3/6/9/12月)

配息與殖利率都不是評估此ETF評估的重要指標。

IVV ETF優點:

  • 相較另一檔同樣追蹤S&P500指數的SPY ETF,在費用與結構上更有優勢。IVV可以透過借券增加ETF收入但SPY不行,因此較有費用上的優勢。
  • 費用極低、追蹤誤差小,分散投資美國大型股最佳的選擇之一。

IVV ETF缺點:

  • 和同類ETF相比無明顯缺點。

IVV最新股價走勢:


IVV成分股組成與特性分析

IVV的前15大成分股組成產業與權重資料:

iShares Core S&P 500 (IVV)成分股與持股比例
代號 全名 產業分類 權重%
MSFT 微軟 資訊科技Information Technology 5.73
AAPL 蘋果 資訊科技Information Technology 5.64
AMZN AMAZON 非必需消費品Consumer Discretionary 4.66
FB FACEBOOK 通訊Communication 2.08
GOOGL ALPHABET A股 通訊Communication 1.7
GOOG ALPHABET C股 通訊Communication 1.65
JNJ 嬌生 醫療保健Health Care 1.47
BRKB 波克夏 金融Financials 1.4
V VISA 資訊科技Information Technology 1.24
PG 寶鹼P&G 必需性消費Consumer Staples 1.16
JPM JPMORGAN 金融Financials 1.12
UNH 聯合健康保險 醫療保健Health Care 1.07
HD 家得寶 非必需消費品Consumer Discretionary 1.06
MA MASTERCARD 資訊科技Information Technology 1.02
INTC INTEL 資訊科技Information Technology 0.95
資料更新時間:2020.07  整理:Mr.Market市場先生

從持股中可以觀察到,大多都屬於美國大型股。

其中,前10大持股佔比約26%左右。
最大的成分股分別為:微軟、APPLE、AMAZON,最大的持股佔比僅約5%多,並不算非常集中,受單一個股影響問題較小。

IVV的產業組成:

iShares Core S&P 500 (IVV)產業組成分布
產業類型 比例%
資訊科技Information Technology 26.71
醫療保健Health Care 14.82
非必需消費品Consumer Discretionary 11.01
通訊Communication 10.8
金融Financials 10.1
工業Industrials 8.04
必須消費品Consumer Staples 7.06
公用事業Utilities 3.15
不動產Real Estate 2.72
能源Energy 2.68
原物料Materials 2.64
現金和衍生性商品Cash and/or Derivatives 0.25
資料時間:2020.07 整理:Mr.Market市場先生

IVV的產業分布中,資訊科技類股佔最大比例,其次是醫療保健、非必須消費品、通訊、金融。

IVV的產業分布算是非常廣泛,並沒有集中在某一特定產業的現象,分散投資效果不錯。

而資訊科技與通訊類股,是近幾年來市值規模最大、成長最強的股票,也因此比例相對比較高。

IVV投資風險報酬走勢特性

最大回檔風險:約-50%回檔

包含2000-2002年網路泡沫以及2008年金融海嘯,S&P500指數都有歷經約-50%的回檔。

長期投資務必要有大幅波動的心理準備,如果你只能承受10%~20%的波動,那務必控制投入股票類資產的資金比重不宜太高。

關於S&P500指數可閱讀:認識S&P500指數?

IVV ETF 報酬與回檔風險

 

IVV與類似ETF比較

IVV追蹤相同指數ETF:

iShares Core S&P 500 (IVV)類似ETF標的
代號 費用率 規模
(百億美元)
追蹤指數
IVV 0.03% 20.2 S&P500
VOO 0.03% 15.2 S&P500
BKLC 0.00% 0.003 S&P500
SPY 0.09% 28.6 S&P500
整理:Mr.Market市場先生

很多人會問SPY、IVV、VOO這幾檔哪一檔比較好?
實際上差異真的很小,因為每年誤差已經是小數點兩位以下,長期來看也僅略有一點差異。

SPY成立的早所以規模大,但也受限於架構,費用降到0.09%就很難再往下降,但依然是世界上規模最大的ETF。

IVV和VOO則是差不多,都略優於SPY,選哪檔其實沒什麼差異。

以前有寫過一篇評論可閱讀:投資美國市場最重要的4大類股票型ETF

BKLC則是由梅隆銀行在2020年新推出的零管理費ETF(真的是0%),由於尚沒有夠長的資料能分析,因此很難做評論,募資狀況看起來也不大好。
這類零管理費用ETF推測主要是作為基金公司打品牌行銷的手段,並以借券之類的方式平衡收入支出,好壞有待觀察,但對投資成果的差異同樣是在小數點2位數以下。

IVV類似相關ETF:

iShares Core S&P 500 (IVV)相關ETF
代號 費用率 追蹤指數/主要特性
VTV 0.04% S&P500價值ETF
VUG 0.04% S&P500成長ETF
RSP 0.20% S&P500等權重ETF
VTI 0.03% 全美國市場ETF
ITOT 0.03% 全美國市場ETF
整理:Mr.Market市場先生

類似Smart Beta ETF:
S&P500價值型ETF(VTV)、S&P500成長型ETF(VUG)、S&P500等權重ETF(RSP)

近幾年成長股很強、價值型ETF表現相對很差,

相關聯ETF:
S&P500只涵蓋了大型股,而VTI、ITOT涵蓋範圍更大的全美國市場,除了大型股以外也涵蓋了中小型股,
但由於是市值加權,大型股前500檔就佔了80%,中小型股2500~3500檔加起來也只佔20%市值,就顯得可有可無。

這類ETF目前都是Vanguard的費用最低,其他發行商的費用很難低於Vanguard。

市場先生ETF綜合評價 – IVV

(評分最高5★,最低1★,星星只代表程度高低,在分散程度上不一定代表好壞)

  • ETF費用率:0.03% 極低 ★★★★★
  • ETF追蹤誤差:誤差極小、流動性佳 ★★★★★
  • ETF分散程度:個股與產業皆分散 ★★★★
  • ETF重要性:S&P500為資產配置極重要的一項★★★★★
  • 市場先生綜合評價:很重要的低成本ETF ★★★★★

IVV這檔ETF是全球相當重要ETF之一,不然怎麼會成為全球第二大的ETF呢?

許多人常常會把它對比台灣的0050ETF,實際上美股市場規模至少台灣的20倍以上,比台股相對更重要許多。

總結:誰適合投資IVV ETF?

IVV ETF適合對象:對於想追蹤美股大型股指數的人,IVV是一檔非常理想的選擇。

如果想要更分散的投資,可以考慮全市場型ETF (如VTI、ITOT),涵蓋範圍除了80%大型股,也會挪出20%的資金投資於中小型股,但觀察近10年成果,差異相當微小,主要也是出於裡面80%是相似的緣故。

IVV ETF 怎麼買?

目前購買美股ETF有2個管道,分別是國內券商與海外券商,差異比較如下:

1. 國內券商複委託:如何用複委託買進美股ETF?

2. 海外券商比較:美股ETF怎麼買?知名美股券商與複委託比較

學習更多ETF教學可閱讀:ETF完整教學懶人包

本文為資訊整理與觀念教學分享,無任何投資推薦之意,投資必定有風險,投資前務必自行研究分析判斷。

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