IVV 值得投資嗎?市場先生完整解析IVV / 安碩標普500ETF

最後更新:2022-09-08

IVV是什麼-投資-評價

本文市場先生介紹iShares Core S&P 500 (代號:IVV)這檔ETF

若對ETF不了解可先閱讀:什麼是ETF?

IVV基本資料介紹

IVV是全球第二大的ETF,追蹤S&P500指數,基金規模非常大,流動性極佳,是一檔非常知名的ETF。

IVV這檔ETF的投資宗旨就是用低成本追蹤美國股市中,最重要的大型藍籌股。

它由iShares公司發行(iShares安碩,屬於貝萊德集團BlackRock),歷史也非常悠久,ETF從2000年就成立,成立超過20年。

主要的成分股包含微軟、蘋果、AMAZON、FB、Google、嬌生、波克夏、VISA、寶僑等知名企業,成分股總數約500檔左右。

ETF的內扣費用率(expense ratio 支出比率)僅有0.03%,和其他幾檔類似ETF相比算是非常低費率的ETF。

iShares Core S&P 500 (IVV)介紹
ETF代號:IVV
ETF全名:iShares Core S&P 500
ETF追蹤指數:S&P標普500指數
(S&P 500 Index)
ETF費用率0.03%
ETF發行時間:2000/5/15
投資標的類型:大型股股票
投資區域美國
持股數量504
前10大持股佔比26.99%
配息有(季配息)
官網連結點此
資料最後更新為2022.05 數據請以官網最新資訊為準
資料整理:Mr.Market市場先生

IVV內扣費用(Expense ratio):0.03%

IVV費用率0.03%,沒有其他開銷支出。基本上這數字已經低到沒什麼好要求的了。
在2019年4月時它宣布費用率從0.04%調降到0.03%,是一檔追求極致低費用率的ETF。

IVV內扣費用比率

IVV的追蹤誤差如何?

從官網上的資料可以看到,IVV長年下來如表上的5年期,追蹤誤差有為0.04%,和費用率0.03%差不多。
屬於費用率與誤差都極低的ETF。

IVV ETF與指數的年化報酬率

ETF/指數1年3年5年10年
IVV ETF15.6118.8915.9514.59
S&P 500 Index15.6518.9215.9914.64
來源:iShares  資料日期:2022/5/17  整理:Mr.Market市場先生

IVV配息頻率:季配息(3/6/9/12月)

配息與殖利率都不是評估此ETF評估的重要指標。

IVV 優點

  • 相較另一檔同樣追蹤S&P500指數的SPY ETF,在費用與結構上更有優勢。IVV可以透過借券增加ETF收入但SPY不行,因此較有費用上的優勢。
  • 費用極低、追蹤誤差小,分散投資美國大型股最佳的選擇之一。

IVV 缺點

  • 和同類ETF相比無明顯缺點。

IVV最新股價走勢:


IVV成分股組成與特性分析

IVV的前15大成分股組成產業與權重資料:

iShares Core S&P 500 (IVV)成分股與持股比例

代號全名產業分類權重%
AAPL蘋果資訊科技Information Technology6.81
MSFT微軟資訊科技Information Technology5.85
AMZNAMAZON非必需消費品Consumer Discretionary2.76
GOOGLALPHABET A股通訊Communication2.05
GOOGALPHABET C股通訊Communication1.9
TSLATesla周期型消費Consumer Cyclical1.84
BRKB波克夏金融Financials1.71
JNJ嬌生醫療保健Health Care1.39
UNH聯合健康保險醫療保健Health Care1.37
FBFACEBOOK通訊Communication1.31
NVDA輝達資訊科技Information Technology1.25
XOM埃克森美孚能源Energy1.1
PG寶鹼P&G必需性消費Consumer Staples1.1
JPMJPMORGAN金融Financials1.05
VVISA資訊科技Information Technology0.98
資料更新時間:2022. 05 整理:Mr.Market市場先生

從持股中可以觀察到,大多都屬於美國大型股。

其中,前10大持股佔比約26%左右。
最大的成分股分別為:微軟、APPLE、AMAZON,最大的持股佔比僅約5%多,並不算非常集中,受單一個股影響問題較小。

IVV的產業組成:

iShares Core S&P 500 (IVV)產業組成分布

產業類型比例%
資訊科技Information Technology26.88
醫療保健Health Care14.35
非必需消費品Consumer Discretionary10.95
金融Financials10.89
通訊Communication8.93
工業Industrials7.83
必須消費品Consumer Staples6.91
能源Energy4.57
公用事業Utilities2.94
不動產Real Estate2.77
原物料Materials2.75
現金和衍生性商品Cash and/or Derivatives0.23
資料更新時間:2022. 05 整理:Mr.Market 市場先生

IVV的產業分布中,資訊科技類股佔最大比例,其次是醫療保健、非必須消費品、通訊、金融。

IVV的產業分布算是非常廣泛,並沒有集中在某一特定產業的現象,分散投資效果不錯。

而資訊科技與通訊類股,是近幾年來市值規模最大、成長最強的股票,也因此比例相對比較高。

IVV投資風險報酬走勢特性

最大回檔風險:約-50%回檔

包含2000-2002年網路泡沫以及2008年金融海嘯,S&P500指數都有歷經約-50%的回檔。

長期投資務必要有大幅波動的心理準備,如果你只能承受10%~20%的波動,那務必控制投入股票類資產的資金比重不宜太高。

關於S&P500指數可閱讀:認識S&P500指數?

IVV ETF 報酬與回檔風險

IVV與類似ETF比較

IVV追蹤相同指數ETF:

iShares Core S&P 500 (IVV)類似ETF標的
代號費用率規模
(百億美元)
追蹤指數
IVV0.03%29.5S&P500
VOO0.03%26.1S&P500
BKLC0.00%0.004S&P500
SPY0.09%35.8S&P500
資料最後更新為2022.9 數據請以官網最新資訊為準 整理:Mr.Market市場先生

很多人會問SPY、IVV、VOO這幾檔哪一檔比較好?

實際上差異真的很小,因為每年誤差已經是小數點兩位以下,長期來看也僅略有一點差異。

SPY成立的早所以規模大,但也受限於架構,費用降到0.09%就很難再往下降,但依然是世界上規模最大的ETF。

IVV和VOO則是差不多,都略優於SPY,選哪檔其實沒什麼差異。

以前有寫過一篇評論可閱讀:投資美國市場最重要的4大類股票型ETF

BKLC則是由梅隆銀行在2020年新推出的零管理費ETF(真的是0%),由於尚沒有夠長的資料能分析,因此很難做評論,募資狀況看起來也不大好。
這類零管理費用ETF推測主要是作為基金公司打品牌行銷的手段,並以借券之類的方式平衡收入支出,好壞有待觀察,但對投資成果的差異同樣是在小數點2位數以下。

IVV類似相關ETF:

iShares Core S&P 500 (IVV)相關ETF
代號費用率規模
(百億美元)
追蹤指數
VTV0.04%14.6S&P500價值ETF
VUG0.04%15.2S&P500成長ETF
RSP0.20%3S&P500等權重ETF
VTI0.03%25.8全美國市場ETF
ITOT0.03%4全美國市場ETF
資料最後更新為2022.9 數據請以官網最新資訊為準 整理:Mr.Market市場先生

類似Smart Beta ETF

S&P500價值型ETF(VTV)、S&P500成長型ETF(VUG)、S&P500等權重ETF(RSP)

近幾年成長股很強、價值型ETF表現相對很差,

相關聯ETF:

S&P500只涵蓋了大型股,而VTI、ITOT涵蓋範圍更大的全美國市場,除了大型股以外也涵蓋了中小型股,
但由於是市值加權,大型股前500檔就佔了80%,中小型股2500~3500檔加起來也只佔20%市值,就顯得可有可無。

這類ETF目前都是Vanguard的費用最低,其他發行商的費用很難低於Vanguard。

市場先生評價IVV

(評分最高5★,最低1★,星星只代表程度高低,在分散程度上不一定代表好壞)

  • ETF費用率:0.03% 極低 ★★★★★
  • ETF追蹤誤差:誤差極小、流動性佳 ★★★★★
  • ETF分散程度:個股與產業皆分散 ★★★★
  • ETF重要性:S&P500為資產配置極重要的一項★★★★★
  • 市場先生綜合評價:很重要的低成本ETF ★★★★★

IVV這檔ETF是全球相當重要ETF之一,不然怎麼會成為全球第二大的ETF呢?

許多人常常會把它對比台灣的0050ETF,實際上美股市場規模至少台灣的20倍以上,比台股相對更重要許多。

總結:誰適合投資IVV?

IVV ETF適合對象:對於想追蹤美股大型股指數的人,IVV是一檔非常理想的選擇。

如果想要更分散的投資,可以考慮全市場型ETF (如VTI、ITOT),涵蓋範圍除了80%大型股,也會挪出20%的資金投資於中小型股,但觀察近10年成果,差異相當微小,主要也是出於裡面80%是相似的緣故。

IVV怎麼買?

目前購買美股ETF有2個管道,分別是國內券商與海外券商,差異比較如下:

1. 國內券商複委託:如何用複委託買進美股ETF?

2. 海外券商比較:美股ETF怎麼買?知名美股券商與複委託比較

學習更多ETF教學可閱讀:ETF完整教學懶人包

本文為資訊整理與觀念教學分享,無任何投資推薦之意,投資必定有風險,投資前務必自行研究分析判斷。

額外分享幾篇ETF文章:

1. 什麼是ETF?如何創造6%的報酬率?

2. 如何買進ETF?從開戶到下單全教學

3. 應該用「定期定額投資」還是「單筆投資」?

4. 「高內扣費用」與「手續費」如何影響ETF績效?

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一般留言

  1. 市場先生您好,感謝您做的評測,想要請問一下,為甚麼追蹤相同指數的兩檔ETF價格會不一樣?舉例來說IVV和VOO,同樣是追蹤S&P500指數,這兩檔ETF的成分股幾乎一樣,走勢幾乎一樣,但是價格卻不一樣,是為什麼呢?

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