凱基證券定期定額 好用嗎?》評價總整理/優缺點/定期定額介紹與圖解流程

最後更新:2022-06-01

凱基證券-定期定額-好用嗎-優缺點-總整理

凱基證券定期定額好用嗎?
凱基證券有提供台股定期定額下單,除了台股外,凱基定期定額的功能也包括海外股票、基金,是目前市面上少數將台股、海外股票、基金三種帳戶整合為一的券商,只開一次帳戶可以投資國內外商品。

不過目前市面上不是每個券商都有提供定期定額服務,凱基證券自2022/5/1起,推出複委託美股定期定額功能,與手續費驚喜價的活動,只要是定期定額新申購,不限產品、筆數及金額,手續費只收一次驚喜價,並將活動期間手續費全數捐給公益團體,讓大家可以邊投資邊做公益。
(由於各家券商優惠活動內容經常變動,市場先生團隊會定期收集更新-券商股票手續費總整理

本篇文章市場先生介紹凱基證券總評價,包含券商優缺點、定期定額活動介紹與下單圖解流程。

【本文為凱基證券與市場先生合作邀稿】

凱基證券評價總整理

《市場先生評測》凱基證券

凱基證券
成立時間

1988年

聯絡客服

(02)2389-0088 .0800-085-005
註冊後也會配一個營業員給你 有疑問都可詢問

營業分點

73個

提供服務 ✔買賣股票/基金/債券/權證    
✔複委託         
✔定期定額(台股、美股、基金)
✔零股交易
優點 ●台股、海外股票、基金三種帳戶整合為一,線上開戶能一次完成。
●定期定額新申購所有台股/美股/基金,三個月的買進手續費「只收一次驚喜價」,賣出按原價費率收,且活動期間手續費收入將全數捐給慈善單位。
●目前市場上定期定額標的選擇最多(460檔以上台/美股/海內外ETF與3,500檔基金)。
●能自行創建立2~99檔台股定期定額的投資組合和自調投資比例。
●綁定凱基e財庫,不用額外開交割戶,即便未開「凱基e財庫」,也仍有中國信託、台新銀行、凱基銀行可選擇。
缺點 ●定期定額手續費優惠期間只有三個月 ,活動後要留意費用低消門檻。
一般交易
費用
因為單筆下單優惠折扣不定期會有活動更新,因此以官網公布資料為準。

台股:
●一般手續費:不足1元,以1元計收。
●零股:不足1元,以1元計收。
美股複委託:
最低投資金額為NT 3000元(增額以佰元為單位)或 US 100元(增額以拾元為單位)。

定期定額
費用
定期定額新申購所有台/美股/基金,三個月的買進手續費「只收一次驚喜價」,賣出按原價費率收,且活動期間手續費收入將全數捐給慈善單位,活動後則依照一般定期定額費率。

凱基定期定額手續費及優惠折扣不定期會有活動更新,以官網公布資料為準。

想要了各家券商定期定額手續費比較,可閱讀:
2022台股定期定額手續費 2022各券商複委託手續費

開戶優惠 6/30前線上開戶+綁定e財庫,前10,000名可獲得100元兌換金,並於活動結束後匯入e財庫。
註冊連結

凱基快e開連結

資料來源:凱基證券 整理:Mr.Market 市場先生

凱基證券優點

凱基證券開戶有以下5項優點:

1. 台股、海外股票、基金 定期定額功能整合為一,線上開戶一次完成

凱基證券是目前市面上少數將台股、海外股票、基金三種帳戶定期定額交易整合為一的券商,免出門、免臨櫃,到快e開網頁就能一次完成三種開戶。

2.定期定額申購所有台股/美股/基金,手續費活動優惠

凱基證券定期定額的費用率算滿低的,適合所有投資人下單,也沒有低消門檻的負擔。

因為活動優惠每段時期不定期,想了解各家券商手續費與優惠最新資料,
可閱讀:券商股票手續費折扣總整理

3. 台美股定期定額標的選擇多

凱基證券定期定額標的選擇,應該算是目前市面上最多 。

台股/美股定期定額標的合計超過460檔,基金也有3500檔標的可以選擇,詳細清單可以在凱基證券官網查詢。

對於標的選擇有想法的投資人,
進入凱基證券定期定額活動網站有8大主題選股清單,包括5G商機、電動車題材、抗通膨金融股、疫後報復式消費、綠色經濟ESG、內建配置ETF、指數型投資ETF或核心衛星投資術,包含台、美股或基金,而不僅限於台股,可以透過網頁上的分類方便快速查詢到你有興趣的標的。

有計畫投資美股的人,
凱基證券聯手鉅亨網的大數據庫,進入美股定期定額專區後,可以透過「美股關注榜」或「美股搜尋榜」,也能找到過去1週鉅亨最多網友收藏關注或搜尋的美股。

市場先生提示:
投資工具可以做為輔助,但是要先了解,適合別人的商品未必就適合自己,投資的前還是要先做功課,對投資標的有基本認識,並且確認自己能承受的波動風險後再進行下一步,也比較安心。

凱基證券定期定額 申購標的

類別

檔數

代表性標的

台股 個股/ETF超過260檔 元大台灣50(0050)、元大高股息(0056)、台積電(2330)
美股 個股118檔、ETF82檔 Invesco納斯達克100指數ETF (QQQ)、SPDR標普500指數ETF(SPY)、蘋果公司(AAPL)、亞馬遜(AMZN)
基金 超過3500檔 凱基定期定額基金標的超過3500檔,可以依據類型、發行公司等條件,進行篩選

資料來源:凱基證券 整理:Mr.Market 市場先生

4.能自行創建立2~99檔台股定期定額的投資組合和比例

自行創建台股定期定額投資組合是凱基證券一項滿特別的功能,投資門檻是台幣3000元,可以在台股定期定額標的裡面,從中選擇2~99檔建立自己的投資組合,並且依個人需求調整投資比例。

舉例說明,小米設定自建投組有3檔台股,按照他設定的投資比例為A公司50%、B公司30%、C公司 20%,每月定期投入3000元可以投入到3家公司,

這個做法的好處是可以避免一般零股交易單一買入3檔股票,可能會遇到投入金額過大、難以按照理想比例分配的問題,有興趣的人也可以到凱基官網參考詳細說明。

5. 綁定凱基e財庫,不用額外開交割戶

線上申辦凱基證券戶時,加開「凱基e財庫」就能綁定任何一間銀行做為交割戶、支付投資費用。

即便未開「凱基e財庫」,也仍有中國信託、台新銀行、凱基銀行可選擇,相較於許多證券商必須開自家銀行的帳戶來說,更為方便。

凱基證券缺點

1.定期定額手續費驚喜價優惠期間只有三個月 ,活動後要留意交易低消門檻

目前凱基證券官網定期定額優惠活動期間是3個月,雖然活動期間不論交易次數手續費總計只要一個驚喜價。

市場先生還是要提醒投資人,一旦活動結束後,進行交易要留意最低門檻,避免手續費成本過高而影響報酬。

不過,以目前定期定額複委託美股的費用率來看,買入手續費0.3%、無低消;賣出手續費0.5%,低消美元$10,即使惠活動三個月結束,費用率的門檻也不算很高。

凱基證券手續費是多少?

以下分別介紹單筆下單、定期定額下單費用率。

凱基證券單筆下單費用率

凱基證券的單筆下單費用率落在一般水準,詳情請參考官網智能客服功能
想了解各家券商手續費與優惠最新資料,也可閱讀: 券商股票手續費折扣總整理

因此,建議使用凱基定期定額功能,費用率會相對具有優勢。

凱基證券定期定額 手續費

凱基證券定期定額目前有優惠活動,定期定額新申購「所有」台股/美股與基金,前三個月的手續費有驚喜價優惠,凱基證券定期定額費用率算很低。

因為定期定額手續費及優惠折扣不定期會有活動更新,因此以官網公布資料為準。

凱基證券官網 – 定期定額活動專頁

想要了各家券商定期定額手續費比較,也可閱讀:
2022台股定期定額手續費
2022各券商複委託手續費

凱基證券定期定額介紹整理

台股 美股 基金

標的數量

260檔 200檔
(118個股+82檔ETF)
3,500檔
優惠期間
負擔費用
 三個月的買進手續費「只收一次驚喜價」,賣出按原價費率收,且活動期間手續費收入將全數捐給慈善單位。
優惠期後
負擔費用

定期定額手續費及優惠折扣不定期會有活動更新,以官網公布資料為準,或點選智能客服,輸入「定期定額手續費」查詢。

扣款日期

3/13/23 日

3/13/23 日

6/16/26

扣款幣別

台幣

台幣/美金

台幣

最低申購
金額門檻

個股/ETF:1,000台幣
投組:3,000台幣
 (增額以千元為單位)
100美金或3,000台幣
 (增額以千元為單位)
    3,000台幣

註冊連結

基快e開連結

資料整理:Mr.Market市場先生

要提醒的是,當手續費優惠活動結束後,進行交易要留意最低門檻,避免手續費成本過高而影響報酬。

以凱基定期定額美股 舉例,假設在手續費活動後進行交易,在賣出贖回時,目前費率是0.5%,最低手續費10美元,換算長期定期定額累積投入2000美元以後,贖回的手續費才不會高於0.5%。

凱基證券定期定額 申購圖解流程

凱基證券定期定額申購的流程十分直覺簡便,只要完成凱基證券開戶,並且下載隨身e策略APP就能進行
底下以【台股定期定額-自創模組舉例示範,按照以下流程操作,即可完成定期定額申購。

步驟一:下載 隨身e策略APP,點選定期定額功能

首先,到AndroidiOS平台下載隨身e策略APP,進入APP後選擇定期定額功能

第一步-下載隨身e策略APP

步驟二:選擇自訂組合

選擇「自訂組合」,可以從台股約200檔個股/ETF中,搜尋並勾選標的

凱基證券步驟二:選擇自訂組合

步驟三:為自創的投資組合調整金額、扣款日、及比例

創建的投資組合,可以依據自己的投資金額(台股定期定額最低門檻是3000元)、扣款日、及投資比例自行調整。

步驟三:為自創的投資組合調整金額/扣款日/比例

步驟四:申購完成及資料查詢

定期定額申購完成後,可以在定期定額專區查詢或修改所申購投資的組合與個股。

步驟四:申購完成及資料查詢

凱基證券開戶-快e開

凱基證券開戶過程需要準備的資料包含身分證、健保卡或駕照等有照片的第二證件、本人銀行帳號,以及用來接收驗證碼的手機和信箱,進入開戶註冊頁面,大約6分鐘內就可以線上完成開戶。

免費開戶連結>>  凱基e開連結

凱基三合一開戶

市場先生總評凱基證券

  1. 凱基證券是目前市面上少數將將台股、複委託美股、基金定期定額功能整合為一,線上開戶流程也十分便捷。
  2. 凱基證券金定期定額申購標的選擇是目前市面上最多,另外,可以將個股標的設定成組合,再依據個人需求調整投入金額、比例、扣款日期,提供自創投組定期定額的功能。
  3. 凱基證券定期定額的費用率算滿低的,三個月活動期間不限產品、金額、筆數,只要新申購定期定額,「只收一次驚喜價」,賣出按原價費率收,活動結束後,則恢復一般定期定額的費用率,需要留意最低門檻的收費,不過即使是一般定期定額的費用率也不算太高。
編輯:Sandy 主編:市場先生

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