什麼是「社群投資social trading」?人人都能成為基金經理人有可能嗎?

這幾年Fintech很流行,最近聽到一個詞,叫做社群金融(Social Finance),
它的意思是,把目前社群的機制融入到金融業裡面,
目前發展比較完整的有群眾募資、社群借貸、社群投資。

今天市場先生先從「社群投資(social trading)」說起。

第一次看到這個詞是1年多前上網時被一個廣告打到,
是一間叫eToro(e投睿)的APP廣告,
點了一下覺得很神奇,怎麼會有我沒聽過的軟體有超過百萬人下載,
查了一下發現APP設計的蠻直觀好用的,
主要是交易外匯、期貨、股票指數、ETF、虛擬貨幣等等商品蠻多樣化,
在台灣大多數人投資操作都還是在電腦看盤軟體上的時候,其實國外早就新興很多的好用的軟體。

其中我觀察到比較特別的是,
它設計了一項很特別的功能,叫做「複製跟單」(或複製交易)

這種模式一開始看到我覺得還蠻奇怪的,
因為一般聽到複製跟單這詞想到的都是早年投顧收會員、報牌之類,
而畫面本身倒是比較像是在選基金。

與基金或投顧最大的差異在於:它創造足夠的「透明度」。

複製跟單分成「交易者」以及「追蹤者」:

其實就是類似基金經理人跟申購投資者的概念。

對擅長交易者而言:公開投資部位、成為資金管理者
必須要對大眾公開自己的交易進出部位,因此大家可以看到交易者每一筆賺賠…看對帳單的概念。若投資績效好而且長期穩定,有別人看到想要追蹤你,他就可以直接複製你的投資,這時你就成為一個資金管理者(類似基金經理人),可以從你管理的資金中獲得一些比例的額外管理費收入。

對追蹤者而言:挑選喜歡的交易者、追蹤複製投資績效,並且不用任何費用
觀察績效數據,挑出你認可的投資者,然後投入資金(有上限)就可以追蹤,在對方進出時,你的部位也會即時的做買賣。

有趣的是,etoro平台的設計是追蹤明星投資者不用任何費用,
而明星投資者的收入則是來自於平台額外支付給他們,
原因是etoro認為,如果大家喜歡明星交易者,這樣更有機會把用戶留在平台,
因此付給明星交易者的費用就很像是廣告費的支出。

以現在Fintech的說法,這可以稱為一種社群投資Social trading,
過往我們只信任大機構提供的服務,
現在則是擴大到社群中的一般人,互信基礎建立在資訊的公開透明上。

看起來,就是個人人都是基金經理人的概念…

這種數字值得參考嗎?

我認為一個投資者,要在夠長的時間持續表現出好績效,
而且面臨來自全球上百甚至上千人的競爭,部位都必須公開的情況下,
短期可以靠運氣,但長期來說運氣的成分就會低很多,一定要有實力。

雖然部位要公開,但相對的對於擅長操作的人,操作效益也可以得到放大。
在平台上年化報酬率超過20%的不在少數,
而被追蹤複製的人許多也高達上千人,甚至七八千人追蹤。

我個人是比較鼓勵自己研究、自己操作,這樣可以學到比較多。
不過如果有強者能在公開平台下長時間保持穩定績效,
而且操作部位公開,那他的操作方式很可能也很值得觀摩學習。

查了一下在社群投資領域eToro(e投睿)這家是發展的規模是領先的,
目前用戶900多萬,在安全性上應該是可以放心,
可追蹤的交易者超過上萬位,交易類別也很多,看起來是持續在擴大中。

我自己還在試用中,未來有心得再跟各位分享。
有興趣的可以自己試試:電腦和APP上都可以使用

eToro投睿連結

之前有寫一篇註冊教學,需要可參考:eToro投睿註冊教學連結

當然這邊市場先生還是要提醒大家,投資操作有風險,要評估自己的能力量力而為!
對外匯或槓桿交易不熟的人都要非常謹慎,尤其不要用太大的槓桿。

最後,人人都有機會成為基金經理人,你覺得有可能嗎?

實際上現在金融產業資訊的確太封閉,
有很多年輕的朋友都立志以後當個獨立操作資金的經理人,
但除非自己已經有操作大資金多年的成績
否則這行業現在都還很看學經歷。

實際上人們要把自己的錢給另外一個人管理,
這本身存在很巨大的信任問題,
但現在的技術漸漸把信任的成本降低,
第三方支付、P2P借貸其實都是在解決信任的問題。

Fintech在台灣目前看還只是個假議題,
原因只是過去在金融領域沒有把太多技術加進來,
以前常聽很多人說想成為巴菲特、彼得林區這種資金管理者,|
我都覺得很難,因為台灣這行業很看學歷和操作經驗…但這是個雞生蛋蛋生雞的問題,
因為你如果沒資金,要怎麼有操作經歷呢?

不過未來10年金融產業應該會有巨大的變化,
只要你操作績效好而且願意連續幾年公開自己的的操作部位和進出方式,
應該就會有很多經理人和投顧失業(笑)
可閱讀:金融交易員好賺嗎?動動手指就有千萬獲利,背後的真相是…

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免責聲明:本文不作為投資建議,所有交易均有風險,請考慮風險承受能力。

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