資產配置

橋水基金全天候投資策略 – 發展歷程與資產配置概念完整解析

橋水基金全天候投資策略 – 發展歷程與資產配置概念完整解析
橋水基金(Bridgewater Associates)是由雷·達利奧(Ray Dalio)於1975年成立, 並於1996年發行橋水全天候投資策略(英文: All-Weather Strategy,也有人稱為All-Season), 希望用最安全的投資組合來幫投資人追求合理報酬,至今已是全球最大的避險基金。 在橋水基金的官網上,記載了橋水全天候策略、發展核心與歷史《The All Weather...

用年齡決定資產配置比例好嗎?會有什麼問題?

用年齡決定資產配置比例好嗎?會有什麼問題?
之前有讀者問到「可以用年齡當作資產配置的依據嗎?」 許多書上會告訴你,用年齡來決定資產配置,例如根據年齡調整股債的配置比率。 像是用100減年齡來決定股票部位比例之類。(30歲的人配70%股票30%債券、60歲的人配40%股票60%債券) 資產配置是透過分散投資讓資產承擔可接受的風險與報酬, 目標並不是創造最大報酬,而是控制風險。 用年齡來決定資產配置比例雖然可行, 但其實跳過忽略了一些問題,本篇...

如何用基金做一個長期投資計畫?以「鉅亨好日子」為例

如何用基金做一個長期投資計畫?以「鉅亨好日子」為例
【本文為市場先生廠商合作邀稿分享】 「該怎麼選擇基金標的?」 「手上有1000萬,該如何投資? 是不是定期定額比較安全?」 這些都是市場先生常收到的讀者提問。 基金標的選擇上千檔,要每一檔深入研究其實有難度,新手建議先學習如何區分基金種類。每一種類型都代表著一種標的與資產特性,像是股票型、債券型、平衡型、貨幣型...等等,把握大分類原則的好處是,當後續看到基金名稱就會比較容易判斷,也比較快能找到自...

另類投資是什麼?為什麼要進行另類投資?

另類投資是什麼?為什麼要進行另類投資?
除了股票、債券、現金、黃金等商品之外,投資工具還有一種叫做另類投資(Alternative Investment), 另類投資就是指非主流投資,有些甚至必須是高資產人士、對投資有相當熟練的研究才能操作的商品, 例如像是私募股權、私募信貸、避險基金等金融資產。 這篇文章市場先生介紹另類投資,分為以下幾個部分: