資產配置

有一個最佳的資產配置投資比例分配嗎?一個室內設計師的小故事

「有一個最佳的資產配置比例嗎?」 資產配置指的是透過把資金分散到不同類型的資產, 透過各種資產間低相關性,避免同一時間單一類型資產遭遇劇烈的損失,讓長期投資風險降低、資產相對平穩。 可閱讀:什麼是資產配置? 那麼, 我們該如何分配各種資產投入的資金比例呢?有最好的分配方式嗎? 今天市場先生來說一個小故事。 ---故事開始---
有一個最佳的資產配置投資比例分配嗎?一個室內設計師的小故事

資產配置的「再平衡」是什麼意思?頻率多久一次?不做再平衡可以嗎?

這篇文章市場先生分享關於資產配置中"再平衡(rebalance)"的觀念, 在之前的文章中,市場先生有分享到:什麼是資產配置? 如果對這個詞還不瞭解,可以先回去看完這篇文章。 資產配置就是在投資時,將資金按一定比例分散在股票、債券、黃金、不動產(REITs)、現金等資產類別上, 透過分散到多元的資產種類,避免受到單一資產大跌的影響,讓整體資產長期成長時表現相對平穩,不會大起大落。 基本上,只要資金...
資產配置的「再平衡」是什麼意思?頻率多久一次?不做再平衡可以嗎?

2019》12月ETF資產配置帳戶績效追蹤&學習心得筆記(2019年度心得總結)

這篇文章記錄2019年10~12月資產配置帳戶的投資組合績效變化與心得想法, 也順便談談2019一整年下來的想法回顧。 10月~12月這三個月雖然帳戶都是正報酬, 不過同時剛好也是股市多頭大漲的時機點, 資產配置組合中,股票類資產的確上漲較多,但其他類相較股市的漲幅其實不大。 不過這其實也是原本預期中的事, 股市大好時,整體資產配置雖然沒有辦法完全跟上股市的漲幅, 但股市不好時,整體績效表現的穩定...
2019》12月ETF資產配置帳戶績效追蹤&學習心得筆記(2019年度心得總結)

有一套最好的資產配置策略嗎?《耶魯操盤手-非典型成功》讀書心得筆記

今天市場先生分享《耶魯操盤手 非典型成功》這本書, 這是一本稍微有點歷史年代的書籍。 作者大衛史雲生(David Swensen)是耶魯大學投資長, 在他管理耶魯大學校務基金期間年化報酬率是16.1%(1985-2005), 同期S&P500的年化報酬率大約是12%左右,在各大校務基金中的耶魯大學表現也是名列前茅。 這本書在談的是「資產配置」的概念 談論包含觀念、資產類別、投資工具特性(E...
有一套最好的資產配置策略嗎?《耶魯操盤手-非典型成功》讀書心得筆記

如何用4%法則達成財務自由退休?計算的原理以及優點缺點分析

這篇文章分享什麼是「4%法則」, 4%法則(英文Four Percent Rule)是一個經驗法則, 它代表我們在投入一筆投資後,想從中取出源源不絕的現金流,卻不會讓本金歸零的比例數字, 透過這個現金流,我們可以評估自己退休所需的資產規模,來設定退休目標。 這篇文章整理包含4%法則的觀念、計算方式、優缺點: 1. 4%法則是什麼? 2. 為什麼是4%?這數字怎麼來的 3. 如何用4%法則財務自由或...
如何用4%法則達成財務自由退休?計算的原理以及優點缺點分析

資產配置投資策略是什麼?比例分配怎麼做?投資要注意4件事

這篇文章市場先生來詳細談談什麼是資產配置(asset allocation), 包含該怎麼做、不同比例分配有什麼效果? 1. 什麼是資產配置? 2. 資產配置的目標:犧牲少部分報酬來減少不確定性(減少波動) 3. 資產配置的原理:兩個資產間走勢「負相關」或「無相關」 4. 進行資產配置的選擇時要注意4件事 5. 資產配置「沒有」最好的類別和比例?
資產配置投資策略是什麼?比例分配怎麼做?投資要注意4件事