Firstrade提款卡如何申請?第一證券Firstrade Debit Card 申請教學(圖解流程)
知名美國券商Firstrade第一證券,完成開戶後,只要帳戶資產超過25,000美金並開通現金管理帳戶,就會寄給你一張Firstrade Debit Card (簽帳金融卡),這張卡能在全球提款機領現金,而且只要美股帳戶內有錢,刷卡消費也可以直接從帳戶中直接扣款。
Firstrade目前也是唯一有提供Debit Card 給台灣人的美國證券商,因為2023年8月起嘉信證券不再提供Debit Card 給台灣人。
本篇文章市場先生介紹如何申請Firstrade提款卡,包含分享申辦條件、如何開卡、及申辦流程經驗,以及Firstrade Debit Card 特色優點及哪些人適合申請。
本文市場先生會告訴你:
Firstrade 提款卡是什麼?Firstrade Debit Card介紹
第一證券Firstrade簽帳提款卡(英文:Firstrade Debit Card)是申請Firstrade的現金管理帳戶後,由UMB Bank提供的一張實體Visa 簽帳金融卡,它兼具了提款卡與消費扣款的功能,也簡稱Firstrade提款卡、Firstrade Debit卡。
發卡銀行UMP Bank,是一家有百年歷史的金融公司,也是Nasdaq上市公司(NASDAQ代號UMBF)。
如果對於Debit Card不太清楚,可閱讀:簽帳金融卡和信用卡的差別
Firstrade 提款卡申請條件
- 完成Firstrade證券開戶
- 帳戶內資產超過2.5萬美金+開通現金管理帳戶
如果你想申請Firstrade 提款卡,首先,要先完成 Firstrade 美股證券開戶,
如果不熟悉Firstrade開戶流程,可閱讀:Firstrade第一證券開戶教學
券商 | 一句話描述特色 | 官網連結 |
Firstrade第一證券 | 適合美股初學者的券商 |
開戶完成後,接著進行Firstrade入金,帳戶資產在2.5萬美元以上(包含現金+投資部位的價值),也申請開通現金管理帳戶,Firstrade就會寄送 Debit Card給你,國際郵資郵Firstrade負擔,也不需要付申請費。
Firstrade 提款卡特色
在Firstrade開通了現金管理賬戶,等於是擁有銀行及美股證券賬戶功能,可以使用 Firstrade Visa debit 卡服務。
Firstrade 提款卡有幾大特色:
- 不限美國居民,不用提供美國SSN(社會安全碼)也能申請
- 線上申請3分鐘,全球郵寄卡片免運費
- 可在全球提款機提領現金
- 帳戶資產超過2.5萬美元,卡片免年費/每月首次提款0手續費
- 每日提領限額為1000美元
想在美國銀行開戶擁有提款卡,大多數銀行都會要求提供SSN (Social Security number)等證件,
而Firstrade 提款卡最大特色式的申請條件不限美國居民,外國人只要帳戶資產超過2.5萬美元就能申請現金管理的國際帳戶,台灣人也可以申請。
Firstrade 提款卡/現金管理帳戶 服務內容與費用
Firstrade現金管理帳戶服務包含:Visa Debit Card、支票簿,可參考下方圖表或官網,本篇文章會以國際帳戶使用者較常使用的Debit Card功能介紹為主。
很多人申請Firstrade Debit Card目的是在全球提款,它提供每個月第一次國際提款0手續費,每日提領限額為1000美元,
市場先生提示:留意Firstrade 提款卡費用及使用限制
一旦帳戶資產總額低於2.5萬美金 或者 現金提領或扣款次數超過1次,使用Firstrade 提款卡領現金則需要支付3%手續費。
雖然它兼具消費扣款功能,消費扣款也有限額,每日在美國境內是1萬美元、國際2500 美元,
而且使用次數是消費和提款合併計算。簡單說,Firstrade 每月0手續費只會提供一次,超過次數後,用這張卡提款或消費並不划算。
Firstrade 提款卡申請步驟(圖解)
想要申請Firstrade 提款卡之前,要先完成美股券商Firstrade開戶並完成入金。
如果還沒有帳戶,可先參考我之前整理的Firstrade相關資料:
如果你已經完成Firstrade開戶,並且帳戶資產超過2.5萬美元,按照以下步驟操作,大約3分鐘就可以完成Firstrade現金管理帳戶開通,以及Firstrade Debit Card申請步驟。
Firstrade 提款卡申請步驟1:登入Firstrade網頁版
申請現金管理帳戶只能從Firstrade的網頁版進行,無法從App操作。
登入Firstrade帳戶後,在「我的帳戶」→ 點選「設定」。
Firstrade 提款卡申請步驟2:申請現金管理帳戶
這個畫面右下角,找到Firstrade現金帳戶管理,點選「申請」。
如果帳戶資產如果未達到25,000美元(現金和投資部位加總起來),則無法申請。
Firstrade 提款卡申請步驟3:填寫現金管理帳戶申請表
Firstrade現金管理帳戶分成美國境內帳戶 和 國際帳戶 2種,對於多數外國人(包含台灣用戶),帳戶類型都是國際帳戶。這裡分成三部分填寫申請表。
第一部分是確認帳戶,確認姓名、地址、電話是否正確,要填寫郵政編碼(需要5碼,後面補0)。
第二部分是確認Visa Debit卡資料,填寫母親姓氏(核對用),並回答卡片預計用途,總共3題。
第三部分是確認帳戶合約與簽名,直接勾選「同意帳戶合約」 →申請人簽名 → 「完成」 → 預覽。
簽名要記得跟和Firstrade開戶時一樣,市場先生第一次申請時,因為簽名和當初不一樣(早年Firstrade註冊時簽中文,這次簽英文就沒通過審核,Firstrade會發mail通知要再重送一次申請)。
Firstrade 提款卡申請步驟4:預覽資料並提交
預覽資料並確認無誤,就可以點選提交。
Firstrade 提款卡申請步驟5:完成申請,等卡片寄出
完成申請後,現金帳戶會變成「處理中」 ,大約需15天,等待收到Firstrade Debit Card。
Firstrade 提款卡如何開卡?
大約3~4周左右的時間,會收到國際快遞寄出的Firstrade 提款卡,市場先生建議收到後立即開卡並且在卡片背後簽名。
收到簽帳金融卡之後的開卡步驟:
第一步:準備一支市話或Skype,之後要用電話語音功能完成開卡
- 使用市話:由於國際電話只能撥打「市話」,也就是用手機無法撥打,另外,如果你的市話沒有開通國際電話功能也不行。我自己原本使用市話撥打,但發現打不通,因為那隻桌上電話沒有開通國際電話功能。可以打電話給電信公司請他們開通,是一個方式。
- 使用Skype:我自己是用這個方式,手機上用Skype也能打國際電話。儲值進去99元就可以用手機打國際電話,電話費也很低5元以內能解決。
如果家裡沒有市話的人,可以考慮用Skype比較簡單,手機就能操作。
第二步:撥打電話
Firstrade提款卡開卡 建議撥打電話:1-855-253-1057
我是用這支電話撥打及開通成功,而且似乎沒有扣到電話費。
- 如果是市話,前面要加002,
意思是輸入 002-1-855-253-1057
002是國際電話的意思,1是美國國碼。 - 如果是Skype,輸入 00 它前面就會變成+,然後就接國碼1,
意思是輸入 00-1-855-253-1057
(skype上會顯示 +1-855-253-1057)
在收到Firstrade提款卡的信件上,有提供另兩支電話:1-816-860-8969 、 1-800-819-9889 ,
理論上也都可以使用。
我第一次是用卡片上的電話(1-816-860-8969),但沒成功,輸入卡號之後就說開卡失敗,扣了大概NT3塊錢電話費。
不確定第一次失敗的原因,我就寄信詢問Firstrade官方,隔天第二次撥官方提供的另一支電話(1-855-253-1057),就按步驟開卡成功了。但兩支電話流程其實一樣,也許是按鍵按太快之類的原因。
第三步:按步驟輸入資訊
電話剛打進去,它會用英文和西班牙文,說如果你想用英文開卡請按1,西班牙文開卡請按2,並沒有中文選項,這時候按1就可以。
接下來是firstrade官方提供的操作流程,按步驟操作即可:
- 撥打 1-855-253-1057
- 撥通電話之後,問你要用英文(按1)還是用西班牙文(按2)
- 輸入您的16位數卡片號碼,完成輸入後按井號鍵 (#)。
系統語音: 請稍後,我們正在訪問您的賬戶。 - 輸入” 9999 “或 “5436” 作為您的美國社安號碼最後4位數。 完成輸入後按井號鍵 (#)。
(因為外國人沒有美國的社會安全碼) - 請輸入您的出生月份和年份 MM/YY,完成輸入後按井號鍵 (#)。
(範例: 1955年1月19日 , 則輸入0155 + #) - 輸入3位數提款卡安全驗證碼,位於卡片背面簽名欄旁。
- 設定由您自己選擇的4位數安全PIN碼。
需要輸入兩次作為確認即可完成PIN的設置。
按步驟進行,就可以完成開卡了。
市場先生個人經驗分享:
- #不按也不影響,輸入完後等幾秒它會自動跳下一步。
- 語音裡面它用英文說類似 “聽到嘟聲之後開始輸入”,但我用Skype時其實沒有聽到嘟聲,建議等它講完話隔兩秒再開始按按鍵輸入數字。我懷疑第一次開卡失敗可能是因為按太快。
- 社會安全碼,因為非美國人沒有,所以台灣人是輸入9999 (市場先生團隊在2023年8月測試還可以),但近期也有網友反應輸入 “9999” 無法通過,可以改成輸入 “5436” 試試看。(但也有網友反應用5436會失敗,那就改用9999)
2024/6/26收到讀者留言回饋:「今天開卡9999無法使用,是用5436 唷。」
2024/10/03 收到讀者留言回饋:「今天開卡社會安全碼是用5436」
供參考
無法開卡,或者Firstrade簽帳金融卡遺失怎麼辦?
在寄來的卡片信件上,有提到,如果卡片遺失撥打電話: 8004999176
如果過程遇到問題無法開卡,Firstrade官網上電郵回傳問題,可以用中文問問題,大概隔天會收到回覆。點此
該申請Firstrade提款卡嗎?適合對象?
Firstrade提款卡適合對象:
- 沒有美國SSN證件,但想申辦美國簽帳金融卡
- Firstrade證券戶使用者,並且有全球提領現金的需求
在美國,一般人如果想要申請提款卡,要臨櫃或是提供完整的身分證件(例如SSN社會安全碼)才符合資格申辦美國的銀行帳戶,
像是知名券商嘉信(Charles Schwab),之前都有非美國居民線上申辦Debit Card的服務,
不過自2023/8月起,嘉信證券不再提供Debit Card給台灣用戶,客服只有說公司的國際政策改變,但並沒有詳細說明。
對於非美國人而言,Firstrade Debit Card 目前仍然開放台灣用戶申辦,雖然比不上嘉信的提領免費,但每月有一次0手續費使用提款卡領現金或扣款,也算是不錯的選擇。
之後有空再來分享Firstrade簽帳卡如何提款,如果讀者有使用心得,也歡迎留言分享給我~
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firstrade常見問題Q&A教學
本文為資訊整理與工具介紹分享,無任何投資推薦之意,投資必定有風險,投資前自行研究分析判斷。
以下是一些常用美股券商的基礎介紹,
有需要可以自己研究囉:
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Hi 市場先生,
想請問一下帳戶資產超過25,000美金是包含購買的股票嗎?還是是現金帳戶裡要維持現金有25,000?
謝謝
Chris
您好,帳戶2.5萬美金指的現金+投資部位的一起計算的資產價值喔~
帳號資產有超過25000美元,但是沒有顯示申請案按鈕。致電客戶服務,語音系統說明要25000現金,待上班時間再詢問看看
確定是所有資產>25000美元即可 我目前現金只有幾百美元 ATM提領時每月第一次還是沒收手續費
謝謝回饋!
謝謝市場先生的佛心文章!溫馨提醒:現在社會安全碼後4碼已經不是9999,而是改成 5436 了。今天一直開卡失敗,直到網路爬文才知已改,重新輸入後就一路暢通開卡囉,謝謝眾神網友們~
謝謝回饋,我會再補充在內文當中!
我今天開卡,5436沒用了,一樣是要打9999
近來詐騙很多,如果要入金,銀行會不會覺得被詐騙叫我不要匯款,我該怎麼回應
現在銀行不管匯哪一家都會問,我覺得也是好意,這是好事,畢竟很多人的確會用到一些不知名的假交易商。
Firstrade也算是很有名,自己確認清楚沒問題就行,你也可以請他google。
您好:
請問申請申請開通現金管理帳戶會有相關費用產生嗎?例如管理費之類的
firstrade現金管理帳戶不會收管理費。如果是想申請Firstrade的Debit Card,申辦條件是帳戶資產2.5萬美金(包含投資部位+現金合計的總額)以上可以申請
謝謝分享,不過2023-11-06開卡,9999仍可使用,給大家參考
解釋很詳盡~謝謝
想請問可以提領的是帳戶裡的現金部分嗎? 若帳戶中沒有現金,會強制賣掉股票以供提款嗎? 例如帳戶中有 $25,000 美金等值股票,是可以提領出 $25,000 嗎? 或是需要先把股票賣掉呢?
不會強制賣股票喔,沒測試過,但應該餘額不足就是領不出錢而已。
我在3月底第一次提款,在幾天後4月才在網站帳務上顯示有扣款,若想利用每月第一次提款免手續費的規則,我還能在4月提嗎?還是以帳務記錄時間為準?
提款會被記錄海外所得嗎?還有用來消費也會有稅務問題嗎?
因為用提款卡消費並沒有經過國內銀行,不會被記錄。
今天開卡9999無法使用,是用5436 唷
謝謝分享!
请问,在 ATM 取款,是自动按照当天汇率换算成当地货币吗?visa卡的余额就是firstrade账户的现金余额对吗?
沒測試,但應該是按照當天Visa上公告的匯率。
想請問市場先生&大家,如果不足2.5萬美金能先申請卡片嗎?
就先不做使用,因為怕未來像嘉信一樣不能申請了
應該有個方法,是先匯錢進去,等辦完卡片再領出來,理論上可以拿到卡片,但帳戶應該還是需要維持現金管理帳戶的資格,就等以後有多的資金再匯入。
但這樣會多匯費,所以還是自己評估看看是否適合。
您好
有幾個問題想請問各位前輩,
1) 此現金帳戶的存款利率為多少呢?
2) 有朋友用另外一家美國境內證券行etrade,有提供高利活存的服務,但是沒找到firstrade官方網站上提到相關內容. 不知道firstrade是否也有類似的服務呢?
3) 近一年內至英國新加坡旅遊,地鐵可用debit card直接刷卡扣款,如果使用此Visa / debit card,是不是容易超過每月一次免費消費的福利?(當時坐地鐵用台灣的銀行發行的visa信用卡扣款,刷卡進站有被銀行收取國外交易手續費)
謝謝各位前輩分享與回覆
1. 他的現金利率,是經常在變動,上官網可以查到,會比較準確。
2. 各家都有給高利活存,只是各家給的利率不大一樣,如果比較差的情況可能就要自己買短債等其他方式代替。
3. 每月免手續費一次是指現金提款,但消費跟提款是不一樣的。
2024/10/03 今天開卡社會安全碼是用5436
謝謝市場先生詳細的說明
感謝回饋!