IG交易平台大宗商品交易教學(流程圖解)：商品種類/保證金/交易成本/損益計算(美國原油)
最後更新：2024-05-08
大宗商品是很多專業交易者會投入的領域，常見的操作方式是使用大宗商品期貨，但其實也可以使用差價合約(CFD)來做交易。
IG交易平台是全球知名、且規模的差價合約交易商，可交易的大宗商品包含能源、農產品、軟性商品、貴金屬等超過35個以上的市場。
這篇文章市場先生介紹如何使用IG交易平台差價合約(CFD)來交易大宗商品，並用美國原油來做舉例。內容包含有哪些商品、下單方式、基本設定、槓桿、損益計算、保證金等項目。
【本文內容為個人心得分享，無任何操作推介之意，提醒大家外匯交易屬於保證金和槓桿交易的一種，外匯市場波動很大，剛開始操作也記得不要貿然使用過高的槓桿交易。】
IG交易平台簡介
IG交易平台是全球知名、具規模且歷史悠久的差價合約交易商，四大特點包含：監管嚴格資金安全、中文客服、交易平台穩定、商品種類齊全。
整體來說IG交易平台安全性高、系統穩定、交易成本很低，而且交易量全球最大，如果有想做差價合约交易，IG交易平台是非常不錯的選擇。
CFD價差合約/外匯交易商 一句話描述特色 官網連結 IG交易平台 適合想投資全球CFD商品的交易者 IG交易平台相關介紹，可參考：
本文市場先生會告訴你：
IG交易平台大宗商品有哪些
| IG交易平台 大宗商品分類 | 大宗商品範例 |
|---|---|
| 能源 | •石油-美國原油 •天然氣 •石油-布蘭特原油 |
| 貴金屬 | •黃金 •白銀 •鈀 |
| 基礎金屬 | •銅 •鋁 •鉛 |
| 軟性商品 | •阿拉比卡咖啡 •紐約棉花 •芝加哥小麥 |
IG交易平台可以交易的大宗商品超過35種，涵蓋能源、貴金屬、基礎金屬與軟性商品。
IG對大宗商品分類方式比較特殊，一般全球期貨交易所的大宗商品通常會各別擁有農產品與軟性商品分類，但是IG交易平台則是把農產品與軟性商品合併。
所以如果想要交易小麥、玉米、活牛、瘦豬之類的農產品，就要到IG交易平台的軟性商品分類中找尋。
IG交易平台大宗商品怎查
只要在交易介面的左側點選【大宗商品】，就會展開所有在平台上可供交易的所有。
IG交易平台大宗商品下單步驟(網頁版圖解流程)
活動期限：2023/10/10起
新戶在帳戶激活後2個月內，承作外匯/指數/股票/大宗商品CFD交易，就能得到點差/佣金回饋最高150美元，可以減免前期交易手續費。
雖然手續費或點差依然存在，在時間到的時候會將這些手續費退回。
更多回饋細節可以查看官網。
首先先登入IG交易平台網站，輸入帳號、密碼，點選【打開平台】。
關於IG交易平台開戶流程，可閱讀：IG交易平台完整註冊流程教學
在IG交易平台上做大宗商品交易，流程上與一般商品的下單方式接近，大概可以分成6個步驟：
- 選擇交易商品：點選想交易的商品
- 選擇交易類型：大宗商品可以選擇 無到期日CFD/ 期貨CFD 兩種類型
- 選擇合約規格：通常有數種不同幣別/不同金額的合約規格
- 選擇交易方向：點選買進或賣出
- 設定交易合約數量：設定要交易多少數量的合約，可以有小數點
- 止損/限價(止盈)/開倉方式設定：設定自動平倉的止損/止盈比率，以及開倉的方式
完整IG交易平台下單介紹，可閱讀：IG交易平台買賣下單教學
步驟一：選擇交易商品(原油-美國原油)
從IG交易平台上點選要交易的大宗商品，市場先生以「原油-美國原油」當作範例。
步驟二：選擇交易類型
IG交易平台對於大宗商品供兩種可交易的CFD類型，分別是無到期日(現貨)CFD與期貨CFD。
從特性上來看，無到期日(現貨)CFD比較適合用在短期波段套利；而期貨CFD因為沒有隔夜融資費，所以比較適合做長周期的交易。
兩種類型主要差異如下：
- 無到期日(現貨)CFD：
- 最小合約數較低(最小手數低)，開倉需要的資金較低
- 隔夜持倉需支付隔夜融資費
- 追蹤的是連續價格
- 期貨CFD：
- 最小合約數較高(最小手數高)，開倉需要的資金較高
- 沒有隔夜融資費
- 到期日未平倉的倉位將被轉倉
- 追蹤單一月份期貨合約價格
下圖市場先生依然使用石油-美國原油作為範例。
步驟三：選擇合約規格
一般來說IG交易平台的合約規格可能有不同的大小，也可能有不同的幣別。
原則上交易者應當選擇與入金幣別相同的合約；另外剛開始學習交易的新手，可以選擇金額較小的規格，除非交易者已經有一套完整、穩定、且經過驗證的策略，而且資金充足，那就可以考慮交易較大的合約規格。
在美國原油的案例中，無論是無到期日(現貨)CFD或是期貨CFD都是用美元計價，
現貨類型合約規格提供兩種，分別是：
- 每份合約1美元：意思是1點=1美元
- 每份合約10美元：意思是1點=10美元
期貨類型合約規格也提供兩種，分別是：
- 每份合約5美元：意思是1點=5美元
- 每份合約10美元：意思是1點=10美元
要注意貨幣符號，$是美元，£是英鎊。
建議新手都先從規模最小的合約開始(1點=1美元)，等規則熟悉後再放大
以每份合約1美元，買入價格7205.6美元，下單數量 1 單位為例，
總合約規模 = 7205.6點 × 1美元/點 × 1合約數量 = 7205.6美元。
上漲10點，獲利就是10美元 (但須考慮扣掉買賣之間的點差，及隔夜利息費用等成本之後才是真正獲利)。
下單數量不一定是整數，數量最低可以是0.1單位(每種商品不同，見步驟5)，
假如數量是 0.1 ，該次下單總規模價值就會是 720.56美元。
如果只是計算賺賠損益，那不一定要了解總價值。但清楚了解總價值，可以知道自己正在用多大的槓桿，避免過度槓桿。
如果需要進一步了解大宗商品合約規格的詳情，也可以點選【信息】標籤查詢。
完整IG交易平台下單合約規格的介紹，可閱讀：IG交易平台買賣下單教學
步驟四：選擇交易方向
無論是交易還是訂單，可以選擇的交易方向有兩種，分別是【買】與【賣】。
CFD差價合約多空交易十分彈性，不受限於常規性的先買後賣，也可以執行先賣後買的放空操作。
步驟五：設定交易合約數量
這一步要設定想要交易的合約數量。值得注意的是，差價合約交易的「合約數量」並不一定是整數。
不同的大宗商品最小合約數量也不相同，IG交易平台通常會備註顯示在輸入「合約數量」欄位的旁邊。例如下圖是美國原油的案例，最小合約數量就是0.1。
步驟六：止損/限價(止盈)/開倉方式設定
最後一步就是設定止損、限價(止盈)以及開倉方式。
IG交易平台的止損/限價(止盈)設定能幫助交易者控制損益：
- 止損：標的價格達到止損設定時自動平倉
- 限價(止盈)：標的價格達到止盈設定時自動平倉
IG交易平台也提供兩種下單開倉的方式：
- 沖銷：相同標的，方向相反的部位會相互抵銷
- 強制開倉：相同標的，方向相反的部位會同時存在，除非自行平倉
「沖銷」下單會把相同標的，方向相反的部位會相互抵銷。這個開倉方式比較直觀，就是直覺上的先買後賣、先賣後買的概念。
「強制開倉」則讓會相同標的，方向相反的部位會同時存在，除非交易者自行平倉。這個開倉方式在一些比較複雜的交易策略中很常見，當交易者希望對同一個標的，同時建立正向/反向部位時，就會使用這個方式下單。
全部設定完成後，按下畫面最下方的【下單】按鈕，就下單完成了。
IG交易平台大宗商品保證金
差價合約(CFD)交易和期貨、選擇權一樣，也是一種保證金交易，交易時不用拿出全部的資金，只要拿出部分的金額就允許做買賣，而保證金的多寡，其實會影響到交易槓桿的倍數。
我們可以在IG交易平台的官網，找到《IG大宗商品CFD收費規定》，上面會列出IG交易平台上所有可供交易的大宗商品的保證金規範。
有關保證金交易的詳細介紹，可參考：保證金交易/保證金槓桿是什麼？(期貨/選擇權/外匯)
個別大宗商品保證金規範查詢
如果你不需要全面性的資料，只想要知道某個大宗商品的保證金，也可以在商品交易視窗中，點擊【信息】標籤，下方也會顯示單一商品的保證金規定。
IG交易平台的保證金是採用「階梯式」收取，依據下單的合約數量，會需要不同程度比率的保證金。普遍上來說，下單的合約數量越多，合約規模越大，需要的保證金就愈多。
例如下表是IG交易平台美國原油的保證金要求比率，這對小資金影響不大，
如果你是大戶，那要特別注意規模放大時保證金會改變。
| 倉位數量 (Contracts) | 保證金要求比率 |
|---|---|
| 0~700 | 1.5% |
| 700~1400 | 3% |
| 1400~2100 | 10% |
| 2100以上 | 15% |
市場先生提醒：大宗商品價格波動劇烈，務必時刻了解自己的部位大小與槓桿比率。
大多數的差價合約交易商(含IG交易平台)提供的保證金比率都遠比期貨來的低。意思就是說：可操作的槓桿的比率其實非常高。
交易平台操作介面會顯交易者持倉的合約數量與即時報價，但大多不會顯示持倉的「總價值」，也就是交易者到底正在操控多大的部位。
如果交易者沒有刻意掌握自己交易的總部位，也沒有特殊策略讓部位相互抵銷的情況下，可能就在無形中過度槓桿，只要發生突發性劇烈波動，就可能因為過度槓桿而退出市場。
IG交易平台大宗商品交易成本
一般差價合約交易商不會收手續費，平台主要收費與獲利都是透過「點差(買賣價差)」及「隔夜融資費」，這兩項也會是CFD交易時最主要的成本。
如果還不清楚差價合約交易的成本有哪些，可以參考市場先生分享的文章：差價合約(CFD)交易成本介紹：點差與隔夜融資費用是什麼？如何計算？
下面介紹如何查詢IG交易平台大宗商品的交易成本規範。
1. 點差(Spread)
我們可以在IG交易平台的官網，找到《IG大宗商品CFD收費規定》，上面會列出IG交易平台上所有可供交易的大宗商品點差規範。
例如合約點差2.8點，意思是買入價(Bid)和賣出價(Ask)之間報價的差距，
假設買價是7000.0點，賣價就會是7002.8點，一買一賣之間的價差是平台的獲利，也是交易者的成本。
點數還要乘上每份合約價值，才是真正的美元計價損益，
1點=1美元的情況，相當於1單位合約 2.8美元交易成本；
1點=10美元的情況，相當於1單位合約 28美元交易成本。
如果你不需要全面性的資料，只想要知道某個大宗商品的點差，也可以在商品交易視窗中，買賣報價下方看到。
2. 隔夜融資費
因為差價合約也是一種保證金交易，因此可以把隔夜融資費看作是向交易商借錢做交易的利息。
原則上交易平台會協助使用者自動計算這些費用，但如果你想要知道這些費用計算的公式，可以在IG交易平台的官網，找到《IG大宗商品隔夜融資費用規範》
3. 其他成本
使用IG交易平台操作大宗商品差價合約的其他交易成本包含：
- 換匯成本：例如從台幣換美元入金，會有一點成本通常約0.3%
- 電匯費用：銀行電匯會有匯費(各銀行不同約800以內)
- 出金費用：以IG交易平台來說是25美元/次
- 貨幣轉換費：當帳戶基準貨幣與商品計價貨幣不同時，產生的轉換費用。例如帳戶入金的是美元，但交易的商品是用港幣計價。
這幾種交易成本並非交易大宗商品獨有，而是無論是交易那一種商品都需會面臨類似的成本，有關IG交易平台的交易成本介紹，可以參考：IG交易平台有哪些交易成本(點差/隔夜利息/換匯匯率)？
如果想了解怎麼換匯比較有利，可閱讀：怎麼換錢最划算？5種最常見便宜換匯解析
IG交易平台大宗商品損益計算(美國原油)
大宗商品交易者大多是使用「點」來計算損益。先計算倉位「獲利/虧損」點數，再乘上合約每點金額，就可以計算出獲利/虧損的金額。
舉例來說，在不考慮交易成本的情境下，如果交易者用買價7213.0的價格買入2.5份「美國原油」標準合約，因為「1張標準合約=每點10美元」，所以2.5份合約的每點價值就是25美元。
當「美國原油」賣價價格上漲至7237.4時 (賣價 – 買價，點差成本已經考慮在內)，此時：
- 價差：7237.4-7213.0=24.4
- 獲利點數：24.4點(pips)，「美國原油」合約的每點定義為1。
- 獲利金額：24.4點 × 25美元/點 = 610美元。
如果市場走勢相反，損益計算也是同樣的道理。
不過在真實的大宗商品差價合約交易當中，記得要把交易成本考量進去，才能計算出這一筆交易的真實損益。
市場先生補充：IG交易平台上不同商品，對「點」定義的單位都不一樣。
在IG交易平台，不同的商品對「點」的定義都不一樣。
舉例來說，大宗商品的美國原油，每點的定義就是個位數1；但如果是歐元/美元對「點」的定義是0.0001；美元/日圓對「點」的定義則是0.01。
各項商品的詳細定義，可以在IG交易平台上，點選商品【信息】標籤查看。
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