TD轉移嘉信常見問題:帳戶認證/商品種類/交易費用/出入金

最後更新:2024-05-17

TD 轉移 嘉信 常見問題

德美利證券(TD Ameritrade)嘉信證券(Charles Schwab)合併,原TD用戶的資產、帳戶資訊、帳戶權限、資金…等,系統已在5/10自動轉移完成,都歸到嘉信理財的帳戶下。

雖然系統已轉移完成,但如果你原先沒有嘉信帳戶,需要重新設定一組帳密來登入嘉信系統,及重新熟悉嘉信交易介面,

而原來同時有嘉信及TD兩種帳戶的人,則是在嘉信多了一個帳戶,會變成有2個嘉信帳戶,也依然能使用TD的thinkorswim交易平台(用嘉信帳號可以登入),

最近這幾天看到許多讀者詢問TD和嘉信整合時遇到各種問題,因此市場先生在這篇文章中,收集整理TD用戶在轉移中常見的問題及解決方式。

(陸續新增中,在TD和嘉信整合過程有遇到問題或者解決的讀者,都歡迎在底下留言分享交流經驗)

TD、嘉信合併 交易商品及費用問題

提供商品種類及交易費用有不同嗎?

TD、嘉信原先提供的商品服務沒有太大區別,都是一樣,也提供免手續費的股票、ETF交易。

TD帳戶中的所有資產會一起轉移嗎?

只有整股會轉移至嘉信,TD帳戶內的零碎股(不足1股)會被強制賣出,換成現金轉移。

TD、嘉信合併後,還有自動退稅服務嗎?

沒有。

撰文當下,嘉信並沒有提供自動退稅服務。

包括債券ETF、REITs、非美國股票ETF、非美國債券ETF等等,一些資產在嘉信沒有自動退稅,會比較吃虧。

如果你會需要自動退稅服務的人,建議用 IB盈透證券,因為IB是少數有自動退稅的海外券商。

TD、嘉信合併後,還有股息再投入服務(DRIP)嗎?

嘉信證券對於美國本土公司所發的股息,能夠設定股息再投資的機制,但對於非美國本土公司的股息(如ADR),就沒有此項服務,股息會直接入到你的帳戶內。

延伸閱讀:一分鐘了解美股DRIP免費股息再投資計劃

TD、嘉信合併後,還能購買定期存單(CDs)嗎?

不能。

如果你有需要買定期存單(CDs),在Firstrade第一證券也能購買定期存單(CDs)。撰文當下看,很多CDs給到5.2%左右的利率,算是不錯。

短期公債也能作為CDs代替,但考慮費用和報價,報酬會比定存單差一點,
短期公債ETF也許效果會更好,但前提是要能自動退稅。

延伸閱讀:Firstrade開戶教學

現金帳戶餘額的利息也是一種替代CDs的方式,但不管是嘉信或是Firstrade,現金帳戶餘額給的利息,都給得很差,撰文當下嘉信是0.48%,Firstrade是0.45%,利息都很低,所以CDs或者短期債券這些工具才有用。

IB盈透證券算是現金餘額利息給的最爽快的,撰文當下是 4.83%,不過是超過1萬美元的餘額才做計算,好處是不用綁定CD這些標的,對資金大平常會有不定期現金餘額在帳上的人來說,也是很不錯的選擇。

可閱讀:IB盈透證券現金餘額利息是多少?如何計算?

TD、嘉信合併 出入金問題

嘉信入金門檻為2.5萬美金,TD合併過去也是一次要入金2.5萬美金嗎?

不用。

TD用戶在合併後,是不需要開戶入金門檻,這點對於小資族來說是一項優點。

嘉信Debit card能領原TD帳戶的錢嗎?

不能。

合併後已經沒有TD帳戶,而是變成嘉信帳戶,這個帳戶是沒辦法用嘉信debit card領取現金,

如果你本身同時擁有TD、嘉信帳戶且有debit card,就能把TD帳戶資金轉到原嘉信帳戶後,再用debit card領取現金。

原TD與嘉信帳戶能互轉?

原TD帳戶與嘉信帳戶的現金及資產是可以互轉,根據讀者實測現金轉帳是立即入帳。

TD移轉嘉信後,入金/扣款帳號會改嗎?

會。

原TD用戶設定的入金/扣款帳號還能使用至2024.7.10,在這日期之後就會失效,需要重新設定入金/扣款帳號。

TD、嘉信合併 帳戶問題

TD、嘉信轉移問題,可直接問客服或是自主查詢轉換資訊

TD、嘉信在合併後,原TD用戶在移轉過程中會產生許多問題,解決方式有直接洽詢嘉信客服或是官網轉換資訊查詢。

官網轉換資訊查詢:嘉信過渡中心

直接撥打嘉信台灣地區中文客服 00801-13-6758

或是用Skype/Google Voice免費撥打嘉信理財帳戶轉移專線 1-720-695-3069、1-415-667-8400

根據讀者回饋,客服轉換這幾天有點難打進去,但如果有打進去都會認真幫忙解決問題。

手機/電話認證簡訊收不到怎麼辦?

如果手機一直收不到移轉認證簡訊,可以改為用Schwab app 認證。

下載並登入Schwab app → 選擇「致電給我」的認證方式後 → 進入到下一頁等電話(如果沒有打過來,就在原頁面請系統再打一次),會用英文提供認證碼,此認證碼可以重聽 → Schwab app登入成功後 → thinkorswim(嘉信交易軟體桌機版),就可以透過Schwab app認證完成。

讀者實測經驗,Schwab app 認證時間約15分鐘就能認證完成。

如何找到新帳戶號碼(原TD)?

嘉信首頁登入→右上角會有小人頭點入→選帳戶設定

就可以看見完整的8碼帳號。

這8碼帳號很重要,主要用在入金時附言用,另外在打客服電話時也會問你8碼帳號。

同時擁有TD、嘉信帳戶怎麼辦?

正式合併後,TD用戶會有一個新的嘉信帳號,所以在嘉信共有2個帳戶。

使用原嘉信帳戶的帳號密碼登入後,就可以在系統上看到2個帳戶。

TD、嘉信合併 其他問題

TD轉嘉信 W-8BEN表格更新

W-8BEN表格有2種更新方式線上即時、紙本。

許多TD用戶反應找不到能夠線上即時更新的地方,也不能線上更新。

目前建議先使用紙本更新W-8BEN表格,

先打客服電話申請 W-8BEN表格紙本,填寫完成後,掃描上傳寄站內信給嘉信。

不過目前處於轉換期,嘉信客服電話不好打(等待時間超過1小時),需要有點耐心等待。

W-8BEN表格是每3年都需要更新,主要是聲明本人非美國稅務居民,所以要免除美國相關稅務,詳細情況可參考:W-8Ben表格是什麼?W-8Ben表格填寫教學(圖解)

登入嘉信交易系統後該注意事項

市場先生提醒,順利轉移登入成功後,

先確認你個人資料、帳戶資產、現金是否有誤,

然後要重新約定入金扣款帳戶,後續電匯才會順利,及留意是否需要更新W-8BEN表格。

除了以上常見問題之外,許多TD用戶不習慣用嘉信交易介面,還有哪些券商可以考慮?

市場先生認為 IB盈透證券就很不錯,也我自己目前最主要用的券商。

IB盈透證券是全球最大的網路券商,對亞洲的投資人來說,IB是目前有簡體/繁體中文化的美國券商當中,唯一有提供期貨交易、有提供自動退稅、全球商品種類最齊全的一家券商。

對於IB盈透證券如果不熟悉,可閱讀:IB盈透證券評價/優缺點介紹

券商一句話描述特色官網連結
IB盈透證券適合想投資全球商品的投資人官網開戶按鈕

以下幫大家整理以前寫過的美股券商評價 以及美股券商系列教學:

1.第一證券開戶推薦嗎?Firstrade第一證券手續費/優缺點/評價總整理

2.嘉信證券開戶值得推薦嗎?嘉信開戶中文完整流程圖解

3.投資美股要繳稅嗎?美股配息30%預扣稅及海外所得稅詳解

4.美股看盤軟體推薦哪個?

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編輯:Sammi 主編:市場先生

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一般留言

  1. 我還有跳出 是否為專業或是非專業人員 要去官網找表單填寫 還有我看BTI 雖然是ADR 但他的DRIP 寫有

  2. 請問在嘉信證券當日賣出股票後的金額,可以馬上進行交易買入其他股票嗎?還是得再等一天。

    1. 應該是看剩餘資金,夠多就沒差,
      但除了賣出資金以外沒有其他資金的話,馬上買就可能會有問題,會被警告,次數多了會暫時被限制全額交割,但不是太常這樣操作只是偶爾被警告也不影響交易。
      可閱讀:Good Faith Violation違規操作

  3. 請問我忘了帳號,可以直接問客服嗎?因為打客服進去它需要我輸入8碼!
    昨天登入app時發現它要驗證碼,但它的驗證碼是寄去app內的信箱,所以有點尷尬,謝謝🙏

    1. 你有下載APP嗎?有的話登入APP應該就能看到驗證碼。

      不確定這種狀況客服能不能幫你,因為這是安全機制,你啟用了APP安全驗證,避免被盜用。

      如果登不進APP再問客服怎麼處理。

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