Firstrade第一證券 vs IB盈透證券 比較：券商如何選擇？
之前有網友詢問 Firstrade第一證券 和 IB盈透證券 這兩家券商的差異，兩間都是非常知名的美國網路券商。
剛好這兩家券商市場先生自己都用過蠻長一段時間，目前也有在持續使用中，
因此整理一篇文章，分享市場先生對這兩家美股券商的看法及差異比較。
本文市場先生會告訴你：
選擇哪一家券商？
在提供華語的美股券商中，Firstrade和IB算是相當不錯的兩家，你可以根據自己需求挑選其中一家，或者兩家都使用，兩家也都能免費開戶註冊。
以下提供選擇依據：
- 希望越簡單越好：Firstrade第一證券
- 希望功能強大：IB盈透證券
- 自己僅需要交易股票：Firstrade第一證券
- 需要交易美國以外市場：IB盈透證券
- 有期貨需求的人：IB盈透證券
- 需要Debit Card提款卡：Firstrade第一證券
- 資金小且在意手續費：Firstrade第一證券
- 資金規模較大：IB盈透證券
先幫大家總結重點：
- Firstrade第一證券最大優勢是功能介面簡單、上手容易，適合剛開始起步、資金較小、投資標的不多、使用功能要求不多的投資人，並且有Debit Card簽帳卡。
- IB盈透證券在投資標的、功能、利率，都可以說是全球最完整。長期而言，IB更能滿足大多數人需求，也最適合專業人士使用。
- 可以使用轉倉功能，將Firstrade帳戶中持有的證券，轉倉到IB盈透證券。轉倉會有一些費用，較大額部位可以使用，小額部位賣掉匯回會比較划算。
關於這兩家券商，以前都有分享過一些入門基礎教學，可以參考如下。
Firstrade第一證券 簡介：最適合新手起步的券商
Firstrade第一證券是一家美國的純網路券商，也是多年前率先推出ETF及股票零手續費的券商。
IB盈透證券 簡介：功能與標的最完整，最適合專業投資人的券商
IB盈透證券全名InteractiveBrokers，是全球規模最大網路券商，於NASDAQ上市股票代號 IBKR，提供全球最完整的投資商品，也是最多專業人士使用的券商。
Firstrade第一證券 VS. IB盈透證券
市場先生幫大家把Firstrade第一證券與IB盈透證券的主要差異，整理在下方表格中。
| 券商 | Firstrade第一證券 | IB盈透證券 |
|---|---|---|
| 成立時間 | 1985年 | 1978年 |
| 規模 | 非上市券商 | Nasdaq上市公司代號IBKR |
| 華語客服 | 24HR電話客服 Email客服 | 線上即時中文客服 中文填寫線上諮詢單(48Hr回覆) |
| 可交易商品 | 美國股市/ETF 共同基金 債券期權(選擇權) 僅美元貨幣 | 美國股市/ETF 全球150國家股票市場 共同基金 債券 期貨期權(選擇權) CFDs 28種貨幣 |
| 入金方式 | 電匯 Wise限美國境內指定銀行 | 電匯 Wise |
| 出金手續費 | 35美元 | 每月第一次零手續費 10美元 |
| 下單方式 | 網頁 APP | 網頁 APP 桌面軟體 TradingView |
| 交易手續費(美股/ETF) | $0手續費 | $0.0035/股 (低消$0.35/次) |
| Debit Card | 海外可申辦 | 僅美國居民可申辦 |
| 餘額利息 | 利率較低 | 利率較高 |
| 定期定額功能 | 無 | 有定期定額功能 |
| 自動退稅 | 有 (經驗觀察僅部分) | 有 (完整) |
| 官網連結 |  | |
資料整理: Mr.Market市場先生
Firstrade 獨有的優勢
- 股票與ETF全面零手續費、無低消，資金小也很適合使用
- 有Debit Card簽帳卡
- ETF自動退稅 (實際使用體驗，並非所有ETF都有自動退稅，僅有部分得到退稅)
IB 獨有的優勢
- 可以交易幾乎全球股市，除了美股，也包括歐股、日股、港股
- 可以交易期貨、使用保證金交易
- 出入金可以串接Wise，可以即時入金與出金
- 每月有一次出金減免手續費優惠
- ETF自動退稅 (符合條件的ETF，例如債券ETF)
- 帳戶餘額利息利率較高，通常利率條件是市場最高
- 有定期定額投資功能(Recurring Investment program)
- 提供線上中文客服
- 盈透證券是Nasdaq上市公司
兩家券商最大的缺點
兩家券商其實都算相當不錯 (用過其他更差的就能體會到)，
以下我整理自己使用下來，相對較有感的缺點。
Firstrade缺點：
- 客服沒那麼好
- 交易商品有限
- 自動退稅機制尚不完整
- 帳戶現金餘額的利率差
IB缺點：
- 資金小不適合使用
- 功能太多，需要一點時間熟悉
IB可以說非常完整全面，畢竟是許多專業人士包括機構法人都在使用，唯獨資金太小可能不適合IB，例如投資資金5萬美元以下，或單次下單金額1000美元以下，IB用起來體驗可能會稍差一點。
Firstrade 可以轉倉到IB
有些人原本已經有使用Firstrade ，如果想要換到更專業的IB，除了賣掉部位匯回再重新匯到IB以外，另一個方式就是使用轉倉。
轉倉就是將原本帳戶中持有的美股，透過券商背後的清算機構，直接把證券部位移動到IB帳戶名下。過程會有一些手續費，是按標的數量計算，適合持股規模較大的人使用。
可閱讀以前的教學：美股轉倉怎麼做？以Firstrade轉倉到IB為例
市場先生自己的美股券商使用經驗
我自己最早開始投資美股時，是先從Firstrade第一證券開始使用，主要是美股、股票型ETF。也有申辦它的Debit Card簽帳卡。Firstrade最大優勢就是介面簡單，功能不複雜，很容易上手，且零手續費。
後來隨著資金增加，自己想投資的標的增加，因此也開始使用 IB盈透證券，我身邊認識的專業投資人也都是使用 IB盈透證券為主，至今也過去非常多年。
目前我大多數資金主要會放在 IB盈透證券，因為投資選擇性較廣，且閒置資金利率也較高。因為交易會有一點費用與低消，單次下單金額大一點可以省手續費。
Firstrade第一證券 我則是保留早年投資的股票部位，也有小部分資金在裡面(低於20%)，一些較小額或低單價的標的，用IB下單不划算時，就會用Firstrade下單。
這兩家券商我認為都是目前提供華語服務中相當不錯的選擇，分享自己的使用經驗給大家作為參考囉。
最後，
再分享幾篇美股券商使用教學：
1. IB盈透證券美股下單教學
4. IB盈透證券出金到Wise / Wise入金IB盈透證券
5. 第一證券Firstrade Debit Card 申請教學
這篇文章為市場先生資訊整理與工具使用經驗分享，無任何操作推介之意，不代表推薦任何開戶建議，投資必定有風險，投資前自行研究分析判斷。
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