美股轉倉怎麼做?以Firstrade轉股票至IB為例,流程/手續費介紹

最後更新:2024-04-17

美股轉倉

有讀者問:我在美國券商 FirstradeInteractive Brokers(IB) 都有開戶,我想把我在Firstrade 的股票轉到 IB 可以嗎?

答案是:可以的,用美股轉倉(台股叫做股票匯撥)。

並不需要賣股票、匯錢到另一個券商重新買進,而是可以直接把股票從一家券商,轉移到另一家券商。

本文市場先生介紹美股轉倉的形式、流程、手續費及注意事項,並以 Firstrade 股票移轉至IB 為例,實際說明要如何做。

想了解台股股票匯撥流程,
可閱讀:股票匯撥是什麼?台股不同券商如何辦理股票移轉?手續費怎麼算

各家券商使用的匯撥,流程和系統上一定都略有差異,但概念和原則並不會差很多,

本文中市場先生舉例Firstrade第一證券和IB盈透證券,是我自己有使用,也是有許多人使用的知名券商,

之前也有整理分享過許多篇教學,可閱讀:

1. Firstrade第一證券評價介紹

2. Firstrade第一證券開戶流程完整教學

3. IB盈透證券評價介紹

4. IB盈透證券開戶完整教學

美股轉倉是什麼?

美股指的是把股票從 A 券商移轉到 B 券商,但必須是「同一人」的證券戶。

台灣人在進行美股轉倉的時候,有以下幾種常見情境。

1. 美股券商互轉:如Firstrade轉到IB

2. 美股券商 轉 台灣複委託券商 :如IB轉到永豐複委託

3. 台灣券商複委託互轉:如永豐複委託 轉到 富邦複委託

台灣常見的美股轉倉需求

為什麼需要進行美股轉倉?

如果已經習慣一家券商的服務,為什麼還要把資產從一家券商轉到另一家呢?

以下是幾種常見的原因:

  1. 另一家券商的價格較優惠:因為券商提供的優惠跟價格都是會改變的,如果有其他券商提供比既有券商更有競爭力的價格,那也會吸引部分投資人轉倉。
  2. 另一家券商的服務比較好:每家券商能提供的服務都不一樣,如果原本的券商用的不滿意,也有可能會換到另一家券商
  3. 另一家提供的產品較多:每家券商能提供的產品廣度是不同的,如果原本的券商無法滿足需求,就有可能需要換到其他券商。
  4. 想從海外券商轉回國內複委託:雖然海外券商一般手續費比較便宜,但有些人為了遺產規劃、稅務考量或是方便管理,可能會想把投資組合從海外轉回國內複委託。
  5. 退稅問題:無論是透過美股券商或是國內券商複委託買進美國股票、ETF等,只要發放現金股利都會被課30%左右的預扣稅,這些稅假如能退通常在隔年報稅後會退還。不過有些券商會幫客戶提早處理退稅,每家券商退税的方式、時間也都不同,有些人會因為退稅的考量就選擇換券商。

美股轉倉形式:DTC/DWAC/DRS是什麼意思?

美股轉倉分為三種形式,這些名詞不用記,要用到時大概了解就好:

1. DTC 一般美股轉倉

存託信託公司(英文: Depository Trust Company,簡稱DTC)是全球最大的證券存託機構之一,位於紐約,它提供記帳、存託服務和證券轉讓的服務。一般美股轉倉可以透過DTC直接在不同券商之間轉移美股,通常3~15工作日可以完成,也是最常見的一種轉倉方式。

2. DWAC 特殊美股SI轉倉

託管人存款/提款(英文: Deposit/Withdrawal At Custodain,簡稱DWAC)是在經紀商/自營商之間轉倉,以電子轉賬方式轉移客戶的股票。DWAC通常用於新發行股票的電子轉帳。

3. DRS 特殊美股SI轉倉

直接註冊系統(英文: Direct Registration System,簡稱DRS)是DTC提供的一種服務,為發行人的註冊股東提供電子記帳形式的股票,可以在不同券商中互轉,不用持有實體紙質股票。DRS跟DWAC不同之處在於,DRS的股票已經發行,並以電子方式進行轉讓。

美股轉倉的手續費

關於美股轉倉,分為轉入券商跟轉出券商,多數券商轉出都要收費,轉入不用,但也有例外,各家券商規定不同,也有些轉入券商會給予客戶手續費補貼優惠。

因為多數券商官網上並沒有揭露辦理轉倉的手續費,以下整理幾個網友的經驗分享(僅供參考,實際以各券商規定為主)。

相關文章可閱讀:如何從嘉信移轉股票到IB證券?

各券商轉倉手續費
券商 轉出 轉入
IB盈透證券 FOP:不收費
DWAC:100美元/筆
DRS:5美元/筆
ACATS: 免費
DRS: 最低25美元/筆;
被拒交易100美元/筆
Firstrade
第一證券
50美元/檔 不收費,甚至有補貼
Charles Schwab
嘉信證券
25美元/檔
永豐複委託 不收費
兆豐複委託 不收費
國泰複委託 100美元/檔 DTC:不收費
DWAC:150美元/檔
DRS:150美元/檔
富邦複委託 25美元/檔
資料來源:網路收集資料,實際以各券商公告為主
資料整理:Mr. Market 市場先生

美股轉倉流程:以 Firstrade 轉至 IB 為例

美股進行股票轉倉,不像台股股票匯撥需要臨櫃辦理那麼麻煩,美股只要線上操作就可以。

以Firstrade 轉至 IB 為例,只要先開好 IB 的帳戶後,在 IB 線上操作完成,IB 就會自動把轉倉需求傳送給Firstrade 進行移轉。

firstrade轉倉至IB流程

在 IB 中的操作流程如下:

在 Transfer & Pay 裡面,點選 Transfer Positions 。

轉倉至IB步驟1

 

如果是要轉入IB那就點Incoming,轉出到其他券商就選Outgoing。

另外IB可以開子帳戶,子帳戶之間轉帳就選Internal。

轉倉至IB步驟2

接下來,填寫你要從哪一家券商轉入IB,填入該券商的資訊。

轉倉至IB步驟3

最後,選擇要轉出的資產。

包括哪些股票、做多做空部位、股數等等。

完成後,IB就會協助你處理後續了。

轉倉至IB步驟4

美股轉倉注意事項

  1. 美股轉倉只能移轉至本人在不同券商的帳戶,不能轉到他人帳戶。
  2. 有些券商不提供股票轉倉功能,例如歐洲券商eToro目前沒有提供此功能,它帳上的股票目前不能轉至 IB。
  3. 美股券商如 IB、Firstrade、TD都可以轉倉至國內複委託券商。
  4. 進行轉倉時,不一定要全部轉出,也可部分轉出。
  5. 辦理轉倉前,要確認原本的帳戶的股票已經交割完成,若未完成交割無法轉倉。美股市場交割時間為T+2,也就是辦理轉倉前兩天不要進行股票交易。如果是透過複委託交易,成交後T+1進行交割,賣出後交割時間則為T+3。
  6. 要確認要轉倉的股票有沒有要即將發的股息,如果有未發的股息,那也可能無法順利轉倉,待股息發完才能轉。
  7. 轉倉前記得先記錄好原本的股票買入成本,因為轉出後,成本會不見,需要自己在新的券商那邊手動輸入。
  8. 美股轉倉多數會產生手續費,且有的手續費不低。轉倉前需要事先計算「手續費」跟「把股票賣出再重新買入」何者比較划算,不過需注意一買一賣可能還會產生點差成本。

快速總結:美股轉倉是什麼?

  1. 美股股票轉倉主要分為:美股券商互轉、美股券商轉台灣券商複委託及台灣券商複委託互轉三種方式,作業時間約需3~15工作日。
  2. 美股股票轉倉時,轉入券商或轉出券商都可能會收手續費,每檔25美元至150美元不等,要進行轉倉前,要先確認「手續費」跟「把股票賣出再重新買入」何者比較划算。一般來說,一定金額以上,都是轉倉比較划算,但小額就不一定。
  3. 進行美股轉倉前,要先確認原帳戶中的股票都已交割完成,且沒有未發放的股息。轉倉前記得先記錄好股票成本,轉倉完成後要到新的券商網站上輸入股票成本。

延伸閱讀:

  1. 最完整的複委託教學懶人包
  2. 美股手續費詳解:該選複委託還是海外券商?
  3. 複委託交割幣別用台幣還是外幣較好?
  4. 台股不同券商如何辦理股票匯撥?手續費怎麼算

本文僅作教學使用,不代表任何投資建議,投資人需了解任何投資皆有其風險。

專欄作者:牟均俞 主編:市場先生

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一般留言

  1. 請問美國公債或公司債也可以轉移至其他券商嗎?
    因為FT賣美債的價格實在很不親切…

  2. 想請問我現在是用FT,之後想用國泰複委託,可以把股票轉移過去嗎?我查到可以用DTC,但不知道轉到國泰需要準備什麼

    1. 建議你直接問一下國泰證,因為每一家的流程應該不大一樣。

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