美股轉倉怎麼做？以Firstrade轉股票至IB為例，流程/手續費介紹

最後更新：2024-04-17

有讀者問：我在美國券商 Firstrade 跟 Interactive Brokers(IB) 都有開戶，我想把我在Firstrade 的股票轉到 IB 可以嗎？

答案是：可以的，用美股轉倉(台股叫做股票匯撥)。

並不需要賣股票、匯錢到另一個券商重新買進，而是可以直接把股票從一家券商，轉移到另一家券商。

本文市場先生介紹美股轉倉的形式、流程、手續費及注意事項，並以 Firstrade 股票移轉至IB 為例，實際說明要如何做。

想了解台股股票匯撥流程，
可閱讀：股票匯撥是什麼？台股不同券商如何辦理股票移轉？手續費怎麼算

各家券商使用的匯撥，流程和系統上一定都略有差異，但概念和原則並不會差很多，

本文中市場先生舉例Firstrade第一證券和IB盈透證券，是我自己有使用，也是有許多人使用的知名券商，

之前也有整理分享過許多篇教學，可閱讀：

1. Firstrade第一證券評價介紹

2. Firstrade第一證券開戶流程完整教學

3. IB盈透證券評價介紹

4. IB盈透證券開戶完整教學

美股轉倉是什麼？

美股指的是把股票從 A 券商移轉到 B 券商，但必須是「同一人」的證券戶。

台灣人在進行美股轉倉的時候，有以下幾種常見情境。

1. 美股券商互轉：如Firstrade轉到IB

2. 美股券商 轉 台灣複委託券商 ：如IB轉到永豐複委託

3. 台灣券商複委託互轉：如永豐複委託 轉到 富邦複委託

為什麼需要進行美股轉倉？

如果已經習慣一家券商的服務，為什麼還要把資產從一家券商轉到另一家呢？

以下是幾種常見的原因：

1. 另一家券商的價格較優惠：因為券商提供的優惠跟價格都是會改變的，如果有其他券商提供比既有券商更有競爭力的價格，那也會吸引部分投資人轉倉。
2. 另一家券商的服務比較好：每家券商能提供的服務都不一樣，如果原本的券商用的不滿意，也有可能會換到另一家券商
3. 另一家提供的產品較多：每家券商能提供的產品廣度是不同的，如果原本的券商無法滿足需求，就有可能需要換到其他券商。
4. 想從海外券商轉回國內複委託：雖然海外券商一般手續費比較便宜，但有些人為了遺產規劃、稅務考量或是方便管理，可能會想把投資組合從海外轉回國內複委託。
5. 退稅問題：無論是透過美股券商或是國內券商複委託買進美國股票、ETF等，只要發放現金股利都會被課30%左右的預扣稅，這些稅假如能退通常在隔年報稅後會退還。不過有些券商會幫客戶提早處理退稅，每家券商退税的方式、時間也都不同，有些人會因為退稅的考量就選擇換券商。

美股轉倉形式：DTC/DWAC/DRS是什麼意思？

美股轉倉分為三種形式，這些名詞不用記，要用到時大概了解就好：

1. DTC 一般美股轉倉

存託信託公司(英文: Depository Trust Company，簡稱DTC)是全球最大的證券存託機構之一，位於紐約，它提供記帳、存託服務和證券轉讓的服務。一般美股轉倉可以透過DTC直接在不同券商之間轉移美股，通常3~15工作日可以完成，也是最常見的一種轉倉方式。

2. DWAC 特殊美股SI轉倉

託管人存款/提款(英文: Deposit/Withdrawal At Custodain，簡稱DWAC)是在經紀商/自營商之間轉倉，以電子轉賬方式轉移客戶的股票。DWAC通常用於新發行股票的電子轉帳。

3. DRS 特殊美股SI轉倉

直接註冊系統(英文: Direct Registration System，簡稱DRS)是DTC提供的一種服務，為發行人的註冊股東提供電子記帳形式的股票，可以在不同券商中互轉，不用持有實體紙質股票。DRS跟DWAC不同之處在於，DRS的股票已經發行，並以電子方式進行轉讓。

美股轉倉的手續費

關於美股轉倉，分為轉入券商跟轉出券商，多數券商轉出都要收費，轉入不用，但也有例外，各家券商規定不同，也有些轉入券商會給予客戶手續費補貼優惠。

因為多數券商官網上並沒有揭露辦理轉倉的手續費，以下整理幾個網友的經驗分享(僅供參考，實際以各券商規定為主)。

相關文章可閱讀：如何從嘉信移轉股票到IB證券？

美股轉倉流程：以 Firstrade 轉至 IB 為例

美股進行股票轉倉，不像台股股票匯撥需要臨櫃辦理那麼麻煩，美股只要線上操作就可以。

以Firstrade 轉至 IB 為例，只要先開好 IB 的帳戶後，在 IB 線上操作完成，IB 就會自動把轉倉需求傳送給Firstrade 進行移轉。

在 IB 中的操作流程如下：

在 Transfer & Pay 裡面，點選 Transfer Positions 。

如果是要轉入IB那就點Incoming，轉出到其他券商就選Outgoing。

另外IB可以開子帳戶，子帳戶之間轉帳就選Internal。

接下來，填寫你要從哪一家券商轉入IB，填入該券商的資訊。

最後，選擇要轉出的資產。

包括哪些股票、做多做空部位、股數等等。

完成後，IB就會協助你處理後續了。

美股轉倉注意事項

1. 美股轉倉只能移轉至本人在不同券商的帳戶，不能轉到他人帳戶。
2. 有些券商不提供股票轉倉功能，例如歐洲券商eToro目前沒有提供此功能，它帳上的股票目前不能轉至 IB。
3. 美股券商如 IB、Firstrade、TD都可以轉倉至國內複委託券商。
4. 進行轉倉時，不一定要全部轉出，也可部分轉出。
5. 辦理轉倉前，要確認原本的帳戶的股票已經交割完成，若未完成交割無法轉倉。美股市場交割時間為T+2，也就是辦理轉倉前兩天不要進行股票交易。如果是透過複委託交易，成交後T+1進行交割，賣出後交割時間則為T+3。
6. 要確認要轉倉的股票有沒有要即將發的股息，如果有未發的股息，那也可能無法順利轉倉，待股息發完才能轉。
7. 轉倉前記得先記錄好原本的股票買入成本，因為轉出後，成本會不見，需要自己在新的券商那邊手動輸入。
8. 美股轉倉多數會產生手續費，且有的手續費不低。轉倉前需要事先計算「手續費」跟「把股票賣出再重新買入」何者比較划算，不過需注意一買一賣可能還會產生點差成本。

快速總結：美股轉倉是什麼？

1. 美股股票轉倉主要分為：美股券商互轉、美股券商轉台灣券商複委託及台灣券商複委託互轉三種方式，作業時間約需3~15工作日。
2. 美股股票轉倉時，轉入券商或轉出券商都可能會收手續費，每檔25美元至150美元不等，要進行轉倉前，要先確認「手續費」跟「把股票賣出再重新買入」何者比較划算。一般來說，一定金額以上，都是轉倉比較划算，但小額就不一定。
3. 進行美股轉倉前，要先確認原帳戶中的股票都已交割完成，且沒有未發放的股息。轉倉前記得先記錄好股票成本，轉倉完成後要到新的券商網站上輸入股票成本。

延伸閱讀：

1. 最完整的複委託教學懶人包
2. 美股手續費詳解：該選複委託還是海外券商？
3. 複委託交割幣別用台幣還是外幣較好？
4. 台股不同券商如何辦理股票匯撥？手續費怎麼算

本文僅作教學使用，不代表任何投資建議，投資人需了解任何投資皆有其風險。

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