股票怎麼玩才賺錢?新手如何避免玩股票賠錢?

最後更新:2021-11-30

新手玩股票如何才不會賠錢?該怎麼玩才賺錢?怎麼投資、怎麼買大解析

許多人常會問新手股票怎麼玩才賺錢?該怎麼玩才不會賠錢?

我個人是很反對用「玩股票」這個詞,
因為這個用詞隱含有隨意試一下、不願花時間研究、不願對結果負責的意思。

當然,每個人都有第一次,
覺得擔心、害怕虧損,因此只想試一下,都是可以理解的。

這篇文章市場先生介紹股票怎麼投資、怎麼買的基本概念,分為以下幾個部分:

股票該怎麼玩才賺錢?

要玩股票賺錢,可先從以下基本步驟做起:

  1. 了解玩股票如何才不會賠錢
  2. 去券商開戶、熟悉看盤軟體及如何買賣股票
  3. 了解主動投資及被動投資是什麼,及它們之間差異
  4. 了解不同的投資工具(個股、ETF、債券…等等)
  5. 持續增進自己的投資知識

那玩股票要賺什麼錢?股票賺錢的形式主要有兩種:

  1. 領股息:買進一間公司的股票,當公司賺錢時,會把獲利的一部份分給股東。
  2. 賺價差:隨公司某些情況條件改變,持有的公司的價值也一起成長。當你事前判斷正確,且後來人們看法逐漸一致時,這些價值就會反應在股價上升上,從而變成帳面上的獲利。

當然,隨機、運氣的成分也都是影響獲利虧損的因素。

補充:
很多投資人都喜歡配發高股息的公司,但其實股息是一個左手換右手的概念,並不會讓投資人總資產增加,詳細可閱讀:「高股息」不見得比較好?

新手玩股票如何才不會賠錢?

想要投資股票不賠錢,首先你要知道幾個基本概念:

  1. 搞懂投資和投機的差異
  2. 了解股票的本質是什麼
  3. 不要聽信明牌、不懂不要碰
  4. 自己要做功課

玩股票不賠錢的方法1. 搞懂投資&投機的差異

投資:投入之前已經有一個預期報酬
投機:賣掉後才知道報酬

投資的意思是,我在買的時候就能夠大概估算,我未來可以得到多少報酬,
這個不是估算其實100%準確,但是相對來說是比較能預期會得到多少收益。

投機的意思是,必須等到賣掉的時候,你才會知道收益是多少或賠多少。

投資 vs 投機的差異:

  1. 投資:投資賺的錢來自公司的價值成長。
    投資需深入研究公司、評估自己可承受的風險跟報酬,然後進行買賣,
    多半是為長期持有,所以不會因為短期的價格波動就影響自己的投資策略。
  2. 投機:投機賺的錢可能來自公司的價值成長,也可能來自市場的情緒。
    投機需深入研究機率、期望值與風險等統計數據,然後進行短期的買賣,
    目的是從價差中賺取報酬。

買股票時,第一個要思考你是在投資,還是在投機?
市場先生覺得其實兩者都可以,但是新手應該要先從投資開始。

補充:投機聽起來不確定性很高,為什麼還是很多人想嘗試?

投機大致有兩種狀況,
第一種是相信自己會一直做出正確的決定,但其實就算決定正確,
也不代表不會賠錢,只能代表長期會賺錢。

第二種是看對幾次的事情,押大注就此翻身,但多數人可能只看到翻身的那一面,
忽略了這其實是一個風險極高的作法,失敗的大有人在,只是因為生存者偏差所以看不到罷了。。

投機不是不能做,只是要有正確合理的投機作法,但人們往往只看到表面驚人的獲利,
就被吸引入場,卻沒看到當時投資人的能力、資金及背後所承擔的風險。

玩股票不賠錢的方法2. 調整投資股票時的心態

投資股票 = 投資一間公司,把自己想像成一個公司的擁有者

如果你是投資股票,不是投機,那股票對你而言,就不只是一個價格在跳動的東西,而是代表一間公司,
所以投資一間公司的股票,就要把自己想像成一個公司的擁有者。

公司如果賺錢了,根據你擁有的股份比例,這些獲利會有一部分屬於你,
有些也會在未來用分紅的方式進入你的帳戶。

如果公司獲利穩定或者獲利持續成長、大家都想變成這間公司的股東,
你手上的股票就會變得更值錢,人人搶著要買,你就有機會可以比原本買的時候還高的價格賣出,
賺取其中的價差(也可以選擇不賣,等待公司成長為你帶來更多回報)。

相反的,如果公司沒有賺錢,代表你當初投入的資本無法收回,你也承擔可能會賠錢的風險。

因此,新手在挑選股票的時候,建議可先從股市中的大型股(藍籌股、權值股)開始了解。

玩股票不賠錢的方法3. 不要聽信明牌、不懂不要碰

「不要聽明牌、不懂不要碰」說來簡單,但真正做到的人很少。
市場先生建議新手在投資時,一定要謹記這個大原則,只要覺得有疑惑,不要投資至少沒有傷害。

那如果真的聽明牌了會怎樣?

幸運的話會賺錢,但事實是:這其實是少數。
多數的情況是:市場有可能發生意外,或是當初報名牌的人已經出場了,你還在裡面,就被套牢了。

想想看,今天你去問任何一家公司的CEO,可能都無法準確跟你說明天、下個月的股價走勢,
那我們這些不是公司內部的人,又怎麼能準確預測股價呢?

玩股票不賠錢的方法4. 自己要做功課

投資新手一定要做功課,
為什麼自己做功課這麼重要?

你可能聽過一句話:「投資的標準就是晚上睡不睡得著」

如果沒有做功課,不知道自己在做什麼,就很容易隨股市的情緒影響而做出錯誤的決定,
或是常常擔心明天的漲跌幅,壓力大到晚上睡不著覺。

所以,做功課最重要的目的就是:讓你知道自己在做什麼,把不確定性降低。

至於要怎麼做功課,在下面的段落會和大家提到,請繼續看下去。

新手該如何開始投資、怎麼買股票?

新手開始投資時,首先第一步就是該怎麼買股票?
市場先生認為必須搞懂這4個方向:

  1. 開始行動:開戶、搞懂股票怎麼買。
  2. 了解投資方法:主動投資跟被動投資是什麼?有什麼差別?(新手一律建議被動投資)
  3. 善用工具:投資工具很多種,搞懂各種投資工具的特性,再來思考自己適合哪一種。
  4. 了解ETF是什麼:ETF是市場先生覺得較適合新手的投資工具之一。

新手開始學投資1:找券商開證券戶

投資的第一步就是開始行動,可先去家裡附近的券商開戶。

台股開戶方法:

  1. 帶著雙證件、印章、1,000元(用於開戶時存入扣款銀行戶),到家裡附近的券商說要開戶,現場的營業員就會帶著你完成。
  2. 直接在線上開戶,例如玉山證券富果帳戶 就可以直接在網路上完成開戶。

如果想投資美股,可參考以下美股開戶方法:

投資美股,一般會使用美國的網路券商費用較低,
可以參考券商與開戶介紹: 美股開戶Top5 常用美股券商推薦比較

開戶相關知識,還可參考此篇文章:第一次開戶,要注意些什麼?

新手開始學投資2:搞懂股票怎麼買

券商都有免費看盤軟體,去熟悉這些看盤軟體的操作,實際下單看看。

開戶完成之後,就可以下載券商的看盤軟體,
只要到券商開戶,券商就會免費提供自家的看盤軟體,通常有電腦軟體、網頁版、
手機APP可使用,每家的介面會有點不一樣,但不會差太多。

詳細可閱讀:

新手開始學投資3:了解主動與被動投資方法

被動投資vs主動投資:

  1. 被動投資:不做任何研究和預測,一次持有整體市場上的所有投資標的,得到跟整體市場長期經濟成長一樣的成果(正常報酬)。
  2. 主動投資:透過「選擇標的」和「選擇時機」,希望創造比整體市場加權平均(指數)更好的績效(超額報酬),常聽到的基本面分析、技術分析、籌碼分析、量化分析等等,都是主動投資的方法。

這兩種投資其實主要特性差異是在於:

被動投資的特性是分散投資買、不選買賣時機、不預測;因此較適合使用ETF這種投資工具操作。

主動投資的特性是選股、選時機,會透過選擇標的物(選股)、選擇時機點(擇時)的方式,試圖做出預測,來取得比大盤更好的超額報酬。

市場先生提醒:
想用主動投資獲得超額報酬,除了要預測市場,還要知道一些別人不知道,只有你才知道的事情,才「有可能」創造超額報酬,除此之外,主動投資的不確定性(風險)、波動性普遍比較高,因此建議新手可從被動投資開始學習

詳細可閱讀:主動投資、被動投資是什麼意思?

新手開始學投資4:不同投資工具有不同的執行方式

投資並不是只有股票而已,還有定存、債券、基金、ETF、外幣買賣等等…,
了解各個投資工具的特性,將適合的投資工具用在適合的位置,才能發揮它最大的效用。

舉最常見的工具:

  • 個股:一般指單一個別公司的股票,例如麥當勞公司的股票,稱為個股。
  • ETF又稱交易所買賣基金,一次買進一籃子標的(可能是股票、債券、外幣等),可以分散風險、不容易暴漲暴跌,是非常適合新手的一個投資工具

如果對ETF不了解,可閱讀:ETF投資教學懶人包

如果想了解更多不同的投資工具,可閱讀:10個常見的投資工具分析

快速結語:調整「玩」股票的心態

「玩股票」其實帶有很高的投機成份,
會這樣稱呼自己投資行為的人,可能想賺快錢的人居多,
也可能是因為擔心賠錢,因此用「玩」這個詞,
心態上會比較輕鬆,賺錢時可以說說嘴炫耀、賠錢時可以說反正只是玩玩,
迴避虧損的壓力、也迴避學習研究的責任。

市場先生不鼓勵投資人用「玩」的心態在投資股票,
畢竟這關係到自己的金錢,甚至未來長遠的財富,是很嚴肅的事情,
即使抱著玩玩的心態,避開了一時的壓力,也終究要面對現實。

累積自己對投資的知識,才能再投資這條路上走的安穩、長久。

無論你是有想投資股票的念頭、正在投資股票、或者已經對股票操作非常熟悉的投資人,

市場先生都建議持續累積對投資的知識開始,
你可以閱讀以下幾篇文章,或是閱讀相關書籍開始。

 

以下分享幾篇文章:

1.對投資理財不太了解,可看這篇:

市場先生:給投資理財新手入門教學從0到1索引指南

2.想知道更多關於股票的基本知識,可看這篇:

股票入門教學》股票投資懶人包(股票是什麼、股票開戶、看盤軟體、股票投資策略)

3.已經有基本觀念,想開始閱讀幾本書籍,建立自己的投資觀念,可看這篇:市場先生推薦書單

編輯:Joy 主編:市場先生

最近市場先生開了一堂的「用美股ETF創造穩定現金流」教學課程,
這堂課程會從基礎入門、資料查詢到實際操作,
教你學會建立一個穩定的全球ETF投資組合,目前累積已經有將近1100位同學上課。

線上課程》美股ETF創造穩定現金流線上課程連結

加入市場先生FB社團,充實更多理財好知識

50歲之前想退休一定要懂理財,
解決投資的煩惱!


如果覺得這篇文章有幫助,
幫我按個讚,分享給更多人看到,謝謝!

上 / 下一篇文章

一般留言

發佈留言

發佈留言必須填寫的電子郵件地址不會公開。 必填欄位標示為 *