資產配置的「再平衡」是什麼意思？頻率多久一次？不做再平衡可以嗎？
這篇文章市場先生分享關於資產配置中"再平衡(rebalance)"的觀念， 在之前的文章中，市場先生有分享到：什麼是資產配置？ 如果對這個詞還不瞭解，可以先回去看完這篇文章。 資產配置就是在投資時，將資金按一定比例分散在股票、債券、黃金、不動產(REITs)、現金等資產類別上， 透過分散到多元的資產種類，避免受到單一資產大跌的影響，讓整體資產長期成長時表現相對平穩，不會大起大落。 基本上，只要資金...
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未上市股票是什麼？你不該買賣未上市股票的7個原因
最近市場先生收到2則網友來訊息， 說收到了電話推銷，買了未上市股票(又稱為直銷股)覺得很擔心，想知道可以怎麼反悔賣掉。 平常這種讀者訊息很少收到， 大概半年一年才收到一次，最近突然開始頻繁起來，可能是有很多業務在打電話推銷股票。 先說，對一般人而言， 未上市股票不能說全部是壞的，但機率上絕大多數是壞的， 包含這些推銷過程很可能是違法，以及大多是詐騙。 總之結論就是：一般人不要買未上市股票 這決策可...
認識全球重要金融監管機構、監管牌照(FCA、ASIC、CySEC、FINMA)
這篇文章市場先生分享關於海外投資交易的安全性，以及各大監管機構的概念簡介。 不過之前有許多讀者詢問一些不同海外券商的安全性問題， 的確把錢電匯匯款到海外，最讓人擔心的就是資金是否安全。 這篇文章市場先生分享如何評估海外投資安全性的重要原則， 其中有一項最重要的判斷指標，就是「監管機構」， 例如：FCA、ASIC、CySEC、FINMA、CFTC、FSA、FMA等等(都是縮寫)。 由於目前許多交易商...
期貨一口要多少錢？期貨保證金要放多少？交易期貨前沒搞懂 你100%會賠錢
這篇文章市場先生要來介紹期貨一口要多少錢，以及談一個投資期貨時最重要的概念：「保證金」要放多少。很多人投資期貨會虧錢，或是你曾聽到很多人說期貨很危險，就是因為他們沒搞懂保證金的概念。 上一篇文章談到什麼是期貨，可閱讀：期貨入門教學 有了對期貨的初步認識以後，在了解怎麼買期貨之前，一定要先了解期貨的保證金怎麼算、以及應該要放多少保證金才正確。 這篇文章有點長，但超級重要，甚至可以說許多人會在期貨賠錢...
2019》12月ETF資產配置帳戶績效追蹤&學習心得筆記(2019年度心得總結)
這篇文章記錄2019年10~12月資產配置帳戶的投資組合績效變化與心得想法， 也順便談談2019一整年下來的想法回顧。 10月~12月這三個月雖然帳戶都是正報酬， 不過同時剛好也是股市多頭大漲的時機點， 資產配置組合中，股票類資產的確上漲較多，但其他類相較股市的漲幅其實不大。 不過這其實也是原本預期中的事， 股市大好時，整體資產配置雖然沒有辦法完全跟上股市的漲幅， 但股市不好時，整體績效表現的穩定...
《耶魯操盤手-非典型成功》讀書筆記: 有一套最好的資產配置策略嗎？
今天市場先生分享《耶魯操盤手 非典型成功》這本書， 這是一本稍微有點歷史年代的書籍。 作者大衛史雲生(David Swensen)是耶魯大學投資長， 在他管理耶魯大學校務基金期間年化報酬率是16.1%(1985-2005)， 同期S&P500的年化報酬率大約是12%左右，在各大校務基金中的耶魯大學表現也是名列前茅。 這本書在談的是「資產配置」的概念 談論包含觀念、資產類別、投資工具特性(E...