IB盈透證券介面介紹：主頁Home介面(圖解教學)

有些讀者來信詢問IB介面的各項功能，於是想說整理一下，之後也會陸續更新其他的介面介紹。

本篇市場先生將會介紹主頁(Home)介面的各項功能 (會以IB盈透證券的電腦版為主)。

簡單介紹 IB盈透證券 (Interactive Brokers)

IB盈透證券是全球最大的網路券商，在NASDAQ上市(代號：IBKR)，提供全中文化介面及客服，對全球華語人士相當友善。提供交易商品種類也是全球最多，可以全線上免費開戶。

對於IB盈透證券如果還不太清楚，可閱讀：IB盈透證券評價/優缺點介紹

IB分成美國IB帳戶及香港IB帳戶，可以選擇開美國IB的帳戶，資產才會受到最高3050萬美元賠款保障。

券商	一句話描述特色	官網連結
IB盈透證券	適合想投資全球商品的投資人

這篇文章為市場先生資訊整理與工具使用經驗分享，無任何操作推介之意，不代表任何開戶建議，投資必定有風險，投資前自行研究分析判斷。

• 如果想知道購買力(Buying Power)是什麼，可直接找下圖中的數字6
• 如果想知道淨流動性(Net Liquidity)、回報率(Rate of Return)是什麼，可直接找下圖中的數字8、9

IB盈透證券主頁(Home)介紹：指數資訊、通知、捷徑

1. 登入IB後，上方會先看到一條長長的黑條，會顯示三個指數，預設是：S&P500 指數、那斯達克綜合指數、E-mini 羅素1000指數，顯示的是跟昨天收盤比的漲跌幅度。

2. 如果點旁邊的三個點，可以切換成其他的指標，如果都找不到想要顯示的指數，就可以點「自定義」(Custom)，輸入想呈現的指數。

3. 想直接找標的，就可以在搜尋欄直接輸入（例如想找蘋果公司，就直接輸入股票代號AAPL）。

4. 右上方的鈴鐺符號，點下去可看到重要通知。

5. 「交易」(Trade)按鈕點下去，即可快速下委託單，是個快捷鍵的功用。

IB盈透證券主頁(Home)介紹：你的投資組合(Your Portfolio)

6. 在「你的投資組合」(Your Portfolio)欄位會看到三個數字，分別是：

• 已結算現金(Settled Cash) = 帳戶剩餘的現金 = 你實際存入的現金扣除已經使用的，還剩多少。

• 股息(Dividends) = 你收到的股息總額。

• 購買力(Buying Power) = 可用資金(Available funds) × 4

購買力不是你實際存入的金額，而是可買進新標的的資金 + 券商最多可借你的錢。

可用資金要乘以多少，會根據你是什麼帳戶類型而決定 (一般最常見的類型是保證金帳戶)。

如果IB帳戶類型(Account Type)為保證金(Margin)，
那購買力 = 可用資金 × 4

如果帳戶類型是投資組合保證金(Portfolio Margin)，
那購買力 = 可用資金 × 6。

你可以在「設置」(Settings)→「帳戶類型」(Account Type)知道自己是什麼帳戶類型：

購買力(Buying Power)計算案例

以下以保證金帳戶舉例計算購買力：

• 權益與貸款價值(ELV) = 2,500美元 = 現金300美元 + 已投資部位2,200美元
• 初始保證金(Initial Margin) = 500美元
• 可用資金(Available funds) = 2,500 – 500 = 2,000美元

–> 購買力(Buying power) = 可用資金(Available funds) × 4 = 8,000美元

以上述案例來說，如果你沒賣掉已投資部位，用購買力的8,000美元去買投資標的，但你只有現金300美元，那就表示你會跟券商借7,700美元，是個槓桿的概念。

這些數字都可以在投資組合介面找到，各項目詳細的介紹可閱讀：IB盈透證券 – 投資組合介面介紹(施工中)

補充：權益與貸款價值(Equity with Loan Value, ELV) = 現金價值 + 股票價值 + 債券價值 + 基金價值 + 歐洲和亞洲選擇權價值。

7. 「存款」、「取款」、「更多」這三個按鈕都是快捷鍵，能帶到入金、出金、投資組合的頁面。

IB入金詳細可閱讀：IB盈透證券入金流程(圖解教學)

IB出金詳細可閱讀：IB盈透證券出金流程(圖解教學)

IB盈透證券主頁(Home)介紹：投資組合業績(Portfolio Performance)

8. 淨流動性(Net Liquidity)基本上就是 還沒投資的現金部位(含股息)＋已投資的部位，有分三種：

• 證券：現金價值 + 股票價值 + 選擇權價值 + 債券價值 + 基金價值
• 商品：現金價值(包括期貨損益) + 商品選擇權價值
• 加密貨幣：現金價值 + 加密貨幣價值

滑鼠移到圓型資訊符號，就可以看到各項目的金額。

9. 回報率(Rate of Return)顯示的是時間加權平均報酬率(TWR，又稱TWRR)，TWRR是一個排除期間資金流入、流出的影響，而去計算報酬率的一種方法，能夠更準確的反應報酬率數字及報酬曲線。

詳細可閱讀：TWRR vs MWRR

10. 價值(Value)、業績(Performance)

價值(Value) = 現金部位＋已投資的部位目前價值，會顯示金額數字。

業績(Performance) = 整體(現金部位＋已投資部位)的漲跌，會顯示漲跌%。

11. 可選擇跟業績(Performance)比較的指數

12. 可以看到指數會呈現藍色，你的投資組合業績則是會依漲、跌顯示綠色、紅色。

(補充：手機版沒有跟指數比較的功能)

13. 可選擇走勢的時間，最短可看到一週，最常可看到一年。

IB盈透證券主頁(Home)介紹：您的看板(Your Dashboard)

14. 您的看板是由許多資訊區塊組成的。

15. 點「添加/編輯小組件」(Add/Edit Widgets)可以新增自己想看的看版

補充：在IB的手機版，您的看板這個功能，會以按鈕的方式呈現：

IB盈透證券主頁(Home)介紹 心得感想

1. 投資組合業績(Portfolio Performance)中，跟指數比這個功能我覺得還不錯，而且可以挑自己想比較的指數，但最長時間只能顯示一年，希望以後可以顯示更長期的時間。

2. 購買力(Buying Power)並不是你還有多少現金可以購買投資標的，而是最大可交易的金額，其中包含了最多可以跟券商借多少金額，如果不想槓桿交易，在下單的時候記得要以已結算現金(Settled Cash)為主。

3. 有些功能手機版沒有，像是電腦版最上方的三個指數漲跌、手機版看不到投資組合跟指數比較的走勢、您的看板(Your Dashboard)在手機版是按鈕呈現等等，如果想知道詳細的資訊，建議以電腦版為主。

下一篇：IB盈透證券 – 投資組合介面介紹(施工中)

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