IB手續費懶人包：美股/期貨/日股/英股/港股 手續費總整理

之前遇到過有蠻多網友詢問IB手續費怎麼算的問題，

IB盈透證券上因為能交易全球的商品種類非常多，

不同類商品、交易不同國家的股票，手續費的計算方式都略有不同。

本篇文章市場先生幫大家整理美股券商IB盈透證券的手續費，包含美股、港股、日股、英股(歐股)等主要國家股票和ETF手續費，以及美國期貨的手續費。（有其他想知道的也可以留言給我）

簡單介紹 IB盈透證券 (Interactive Brokers)

IB盈透證券是全球最大的網路券商，在NASDAQ上市(代號：IBKR)，提供全中文化介面及客服，對全球華語人士相當友善。提供交易商品種類也是全球最多，可以全線上免費開戶。

對於IB盈透證券如果還不太清楚，可閱讀：IB盈透證券評價/優缺點介紹

IB分成美國IB帳戶及香港IB帳戶，可以選擇開美國IB的帳戶，資產才會受到最高3050萬美元賠款保障。

券商	一句話描述特色	官網連結
IB盈透證券	適合想投資全球商品的投資人

IB手續費組成：佣金+第三方費用

IB手續費主要部分是佣金(Commissions)，分成階梯式及固定式兩種：

• 階梯式（預設值）：按月交易量(或交易金額)決定，量或金額越大，收費就越低
• 固定式：無論交易量多少，收費都固定

只要登入帳號，兩種收費方式都可自由切換，隔天就會生效。

此外，每筆交易還有收第三方費用，但金額很小，建議可忽略。

第三方費用是指監管費用、交易所費用、清算費用等，在交易量不大的情況下，金額都很小，也不會顯示在交易界面上，一般可忽略。

階梯式及固定式選哪一種？一般人推薦使用階梯式

• 股票/ETF：選階梯式較划算，預設也是階梯式
• 期貨：一般人交易量與槓桿都不大，選階梯式即可

對於一般人，股票/ETF/期貨都建議選階梯式費用，IB系統預設方案就是階梯式。

因為一般投資人的交易量通常不高，股票/ETF階梯式費用比較划算；而期貨只要不使用高倍數槓桿，就沒有隔夜持倉費。

如果有需要也可以自己更改，其中股票(含ETF、權證)與期貨的定價方案可分別設定。

IB美股手續費

IB美股、ETF和權證的收費方式相同，都是按交易的股數收費，重點如下：

• IB美股交易手續費大約是$0.0035/股，手續費低消$0.35
• IB美股階梯式收費是根據月交易量(股數)來分級，交易量越大，每股收費越便宜
• 最高收取交易金額1%
• IB美股沒有最小下單金額或數量限制

對大多數人來說，階梯式都比較划算，系統預設也式階梯式。

IB美股第三方費用

不同美股是在不同交易所交易買賣，而每個交易所的交易所費用不同，

對一般人來說，第三方費用整體加總甚至常常不會超過 0.1美元，甚至低於0.01美元都很正常，低到可以忽略。除非你下單金額很大才可能略高一點。

下面以美國證券交易所(AMEX)為例：(其他點此查看)

1. 監管費用：賣出時收取

• SEC交易費用：0.0000278 × 賣出金額
• FINRA交易活動費用：0.000166美元 × 賣出數量(股數，最高每筆交易8.30美元)
• FINRA綜合審計跟蹤費用：0.000035~0.000046美元 × 賣出數量(股數)

2. 交易所費用：各交易所不同，約0.0005~0.003美元

3. 清算費用：NSCC、DTC費用：每股0.00020美元 (最高為交易價值的0.5%)

4. 代收費用：

• NYSE代收費用：佣金 × 0.000175 美元
• FINRA代收費用：佣金 × 0.00056 美元(最高每筆交易8.30美元)

IB期貨手續費(美國)

IB期貨和期貨選擇權的收費方式相同，重點如下：

• 按照合約數量(在期貨中稱為口)來收費
• 階梯式每口收費會按照月交易量做調整，基本上交易量越大，收費越便宜
• 期貨沒有低消和最高收費規定，但不同幣別、不同的合約規格，有不同的收費標準
• 階梯式帳戶金額低於3倍維持保證金要求(即使用高槓桿)，才會加收隔夜持倉費用

下面是美國美元計價的期貨合約費用：

針對特定幾類商品，例如：小型期貨、微型期貨、加密貨幣期貨等，IB有不同的收費規定。

下面挑選常見、且較重要的做整理。

1. E-micro(微型)期貨手續費

指定商品的E-micro微型期貨，因為合約規格較小，費用率較低。

2. E-mini外匯期貨手續費

E-mini(小型)的外匯期貨，每口合約收的費用比標準外匯期貨低一些。

3. E-Micro外匯期貨/1OZ規格的黃金期貨手續費

E-Micro(微型)的合約規格比E-mini更，因此E-Micro外匯期貨的收費也比E-mini外匯期貨更便宜。

此外，也包含CME Group推出的最小規格、每合約僅代表1 troy ounce的黃金期貨(代號：1OZ)。

IB期貨(美國)第三方費用

不同期貨交易所費用不同，下面以CME交易所(Globex電子交易平台)為例：(其他點此查看)

1. 交易所費用：不同商品收費不同，約0.15~7.5美元

2. 監管費用：約0.02美元

3. 隔夜持倉費用：階梯式定價才收，只要帳戶資金餘額，大於3倍維持保證金要求，就免收

IB英股手續費

許多愛爾蘭註冊的ETF會在倫敦交易所掛牌，在IB上交易時是以英國股票的費率計算，重點如下：

• 英股主要以英鎊計價，但也有些英股以美元、歐元計價，主要差異在月交易金額和低消規範
• IB英股交易手續費大約是0.05%，手續費低消£1 (£1=1英鎊)
• IB英股階梯式收費是根據月交易金額分級(與美股用股數計算交易量不同)
• 英股的固定式收費中沒有任何第三方費用
• 早年英股有最小下單2000英鎊，但目前最新已經沒有最小下單金額限制

1. IB英股手續費(英鎊計價)

固定式收費中，用IB智能傳遞和直接傳遞的收費不同，買賣整股和小數股的低消也有差異。

• IB智能傳遞(Smart Routing)：客戶下單後，系統自動在各大交易所搜尋最佳交易價格
• 直接傳遞：客戶明確要求把委託單送到特定交易所

2. IB英股手續費(歐元/美元計價)

歐元/美元計價的英股，階梯式和固定式收費費率完全相同，主要差異同樣在IB智能傳遞、直接傳遞的收費，以及整股和小數股的低消。

要注意的是，階梯式收費的分級，是以「歐元計算」月交易金額。

舉例來說，如果你當月交易了5千萬美元計價的英股，能計入月交易金額的只有約4千4百萬歐元(1美元≒0.88歐元)，階梯式費率還是只能維持0.05%，達不到0.03%。

IB英股第三方費用

IB英股中不同交易所費用有一點差異，下面以倫敦證券交易所為例：(其他點此查看)

1. 監管費用：目前沒有收

2. 交易所費用：各商品費率不同，ETF約交易價值×0.000045£，每筆委託單最低0.10£

3. 清算費用：約0.06£

IB港股手續費

IB港股中除了香港股票，也包含中概股，主要用港幣計價，也有些用美元和離岸人民幣計價，重點如下：

• IB港股交易手續費大約是0.05%，手續費低消HK$18
• 階梯式收費以月交易金額分級，且用港幣計算
• 階梯式手續費低消依月交易金額而有所不同(與固定低消的美股不同)
• IB港股沒有最高收取費用的規定
• 經過實測，IB港股下單訂單規模(Order size)最小是500股

1. IB港股手續費(港幣計價)

IB港股中，用港幣計價的權證、結構性商品，低消會比較低。

2. IB港股手續費(美元/人民幣計價)

IB港股第三方費用

IB港股中各交易所費用不同，下面以香港聯交所為例：(其他點此查看)

1. 交易所費用：交易價值 × 0.00565%

2. 清算費用：交易價值 × 0.002%，每筆最低HK$2，最高HK$100

3. 監管費用：

• FRC交易費用：交易價值×0.0027%
• FRC交易費用：交易價值×0.00015%
• 香港印花稅：0.1%

IB日股手續費

IB日股指的是在日本交易所掛牌的日本企業或ETF，不是指日本企業跑到美國上市的存托憑證。(交易日本企業的美國存憑證，手續費等同美股)，重點如下：

• IB日股交易手續費大約是0.05%，手續費低消¥80
• 階梯式收費以月交易金額作分級，並以日圓計算
• 階梯式手續費低消依據月交易金額而不同
• IB日股沒有最高收費的規定
• 經過實測，IB日股下單訂單規模(Order size)最小是100股

IB日股第三方費用

IB日股以東京證券交易所為例，所說明第三方費用：(其他點此查看)

1. 交易所費用：0.002%~0.0056%

2. 清算費用：交易價值 * 0.0007%

IB澳洲股票手續費

IB澳洲股票只能用澳元(AUD)計價，收費模式比較接近港股、日股，重點如下：

• IB澳洲股票交易手續費大約是0.08%，手續費低消A$5
• 階梯式收費以月交易金額作分級
• 階梯式手續費低消會根據月交易金額做浮動
• IB澳洲股票沒有最高收費的規定。
• 經過實測，IB下單澳洲股票訂單金額必須大於500澳元

IB澳洲股票第三方費用

各交易所不同，下面以澳洲證券交易所(ASX)不包括商品與服務稅(GST)的費用為例：(其他點此查看)

1. 交易所費用：每項商品費率不同，約交易價值×0.0000165~0.0000341

2. 清算費用：每項商品費率不同，約交易價值×0.00002475~0.0000385

IB新加坡股票手續費

在新加坡掛牌的股票計價幣別比較多，除了用新加玻幣(SGD)外，此外還有美元、英鎊、港幣和歐元，但以SGD與美元居多，種點如下：

• IB新加坡股票交易手續費大約是0.08%，手續費低消2.5 SGD (或 $2 美元)
• 階梯式收費以月交易金額作分級，並以新加坡幣計算
• 階梯式手續費低消會根據月交易金額做浮動
• IB新加坡股票沒有最高收費的規定
• IB新加坡股票沒有最小下單金額或股數限制

下面整理新加玻幣和美元的費用率。

IB新加坡股票第三方費用

IB新加坡股票的交易所只有一間，就是新加坡交易所(SGX)，的第三方費只有交易所費用，並分成兩項：

• 交易所交易費：交易價值×0.035425%
• 交易所接入費：交易價值×0.008175%

IB加拿大股票手續費

IB加拿大股票的收費規則比較接近美股，重點如下：

• IB加拿大股票交易手續費大約是0.008加幣/股，手續費低消 1 加幣
• 階梯式按照月交易量(股數)分級收費
• 最高收費交易金額×0.5%
• 加幣與美元計價在手續費和最高收費上有一點差異
• IB加拿大股票沒有最小下單金額或股數限制

1. IB加拿大股票手續費(加幣計價)

2. IB加拿大股票手續費(美元計價)

IB加拿大股票第三方費用

各交易所不同，以下用加拿大證券交易所為例：(其他點此查看)

1. 交易所費用：0.002%~0.0056%

2. 清算費用：每股0.00017加元，每筆最高2加元

3. 監管費用：SEC交易費用：每股0.00011加元，每筆交易最高3.30加元

IB盈透證券常見問題Q&A教學

IB盈透證券評價

IB盈透證券(英文：Interactive Brokers LLC, 簡稱IB)於1978年成立，是全球規模最大的美國網路券商。

IB除了可以投資美股、全球股票之外，也有提供非常多元的全球金融投資商品，因此，它也是全球很多專業交易者會使用的券商之一。

另外IB也是NYSE、FINRA、SIPC的成員，受美國證監會(SEC)和商品期貨交易委員會(the Commodity Futures Trading Commission, CFTC)監管，在安全性方面相對有保障。

IB優點：

• 交易商品種類多(美股、全球股票、債券、選擇權、期貨、ETF、基金、指數、差價合約CFD)
• 全球相對較大的網路交易商
• 歷史悠久、Nasdaq上市公司、資訊透明易查詢
• 開戶不需費用，也不需最低資金門檻
• 開戶有中文介面
• 中文客服 (也可以上班時間撥電話去上海)
• 提供自動退稅服務(符合條件的ETF)

IB缺點

• 手續費計算方式較適合大資金交易(最少數千~上萬資金)
• 介面比較複雜

對亞洲的投資人來說，IB是目前有簡體/繁體中文化的美國券商當中，唯一有提供期貨交易的，商品是全球相對齊全的一家券商。

開戶不用錢，但操作介面比較複雜，可參考這篇開戶教學：IB開戶圖解

詳細IB評價可閱讀：IB盈透證券評價總整理

IB盈透證券開戶教學

IB官網開戶連結：美國IB官網

在開戶之前，需要先準備以下資料：

1. 文件資料：身分證/護照/駕照(三擇一即可，建議是身分證優先，其次護照)
2. 電腦：建議使用電腦開戶
3. 手機：資料與身份驗證使用

詳細IB開戶圖解步驟可閱讀：IB盈透證券開戶中文圖解步驟

IB盈透證券入金／出金(中轉行)教學

IB入金/出金方式：

1. 銀行電匯：也就是國際電匯 (最常見)
2. 從Wise轉帳：IB每次的收款銀行可能會不同，這個方法可避免這個問題
3. ACH轉帳：需為美國的銀行
4. 關聯新的銀行帳戶：需為美國的銀行
5. 在線帳單支付：需為美國的銀行
6. 郵寄支票：需為美國的銀行

IB入金手續費(以國泰、銀行電匯為例)：

臨櫃匯款	• 轉帳匯款: $600/每筆 (手續費$200＋郵電費$400) • 現金匯款: $800/每筆 (手續費$400＋郵電費$400)
網路匯款	郵電費$300/每筆不論金額
全額到戶 (OUR)	無論臨櫃或網路匯款，都要再加郵電費 $500/每筆

假設我是 網路匯款+全額到戶，就會被銀行另收$300+$500 = $800元。

詳細可閱讀：IB盈透證券入金教學 (圖解資料填寫、電匯手續費)

IB出金手續費：

1. 從美國IB證券出金把錢匯到台灣：

IB證券提供每月1次出金0手續費，超過次數則收取每次10美元(約台幣300元)

2. 款項匯入台灣指定銀行：

台灣這邊的收款銀行會收一筆台幣300~2000不等的手續費用 (含括電匯費和手續費等)

詳細可閱讀：IB盈透證券出金教學-如何把資金匯回台灣？(流程圖解、電匯手續費)

出金時如何選擇中轉行？(圖解流程/中轉行費用)

IB美股下單手續費多少？

IB各種商品費用不同，但大部分會分成階梯式及固定式，在登入帳號後都可以切換：

• 階梯式收費：按月交易量去決定手續費，月交易量越大每股手續費就越低，另外還要付第三方費用(監管費用、交易所費用、清算費用、代收費用)。
• 固定式收費：無論月交易量多少，手續費都是固定的，第三方費用只需付監管費用。

IB手續費 階梯式 vs 固定式 (單位：美元)
項目	階梯式(Tiered)	固定式(Fixed)
交易手續費	依月交易量: ≤ 30萬股: $0.0035/股	$0.005/股
低消	$0.35	$1
最高收取	交易金額×1%	交易金額×1%
第三方費用 (通常可忽略)	1.監管費用(賣出時收取)： SEC: 0.0000278美元 × 總賣出價值 FINRA: 0.000166美元 × 賣出數量 (最高每筆交易8.30美元) 2.交易所費用： 各交易所不同，約0.0005~0.003美元 (點此查看) 3.清算費用： NSCC、DTC費用：每股0.00020美元 (最高為交易價值的0.5%) 4.代收費用： NYSE代收費用： 佣金 × 0.000175美元 FINRA代收費用：佣金 × 0.00056美元	監管費用
資料來源：IB盈透證券，如果有更新以官網為主 資料整理：Mr.Market 市場先生

舉例來說，設定階梯式收費方式下單一股SPY ETF，因為交易股數≤ 30萬股，照理來說是$0.0035/股，但因為有低消，所以要付的手續費就是0.35美元。

IB盈透證券活存利率多少？怎麼拿？

放在IB帳戶中的現金餘額(也就是放在你的IB帳戶中，沒有拿去投資的資金)可以領利息，此利率會隨著不同時期的利率水準改變。

舉例來說，你的IB淨資產總價值8萬美元，其中投資買股票的資金2萬美元，帳戶的現金餘額6萬美元，當下利率假設為4.83%：

1. 資產總價值8萬美元 → 未達10萬美元，得到的利率依比例計算是3.864%
2. 拿去投資的資金2萬美元 → 不計息
3. 6萬美元現金餘額 → 1萬美元(無利息)、5萬美元(可計息金額)

IB依資產規模比例計算利率：8萬美元 ÷ 10萬美元 = 0.8

利率 (總資產8萬美元時) = 4.83% × 0.8 = 3.864%

–> 可拿的利息 = 5萬美元 × 利率3.864% = 1,932美元

詳細可閱讀：IB盈透證券利率是多少？如何拿到IB活存利息

IB盈透證券下單 美股／美國公債／期貨／歐股教學

• IB美股下單 (圖解流程)
• IB美國公債下單 (圖解流程)
• IB期貨下單 (圖解流程)
• IB歐股下單(圖解流程)

提醒：在IB交易期貨時，IB會要求我們一般投資人在IB列出的多/空頭期貨清算之前自行平倉，以防止一般投資人進到實物交割的週期。

詳細可閱讀：海外期貨最後交易日期是什麼時候？怎麼查？

IB盈透證券定期定額功能教學

IB的定期定額英文是 Recurring Investment program，在美國券商中定期定額不算是普遍的功能，IB是少數有提供定期定額功能的國際券商。

IB定期定額手續費 (以美股/加拿大股/英股/美股ETF為例)：

• 階梯式低消: $0.35~$1.7/次
• 固定式低消: $0.8~$4/次
• 指定ETF: $0 (仍可能需付第三方費用)

詳細可閱讀：IB定期定額步驟圖解教學

IB盈透證券操作介面教學(電腦版)

• IB盈透證券介面介紹：首頁及Dashboard介面(圖解)
• IB盈透證券介面介紹：投資組合(Portfolio)相關介面(圖解)

這篇文章為市場先生資訊整理與工具使用經驗分享，無任何操作推介之意，不代表推薦任何開戶建議，投資必定有風險，投資前自行研究分析判斷。

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