基金平台推薦哪個?3大基金平台優缺點、手續費與安全性比較

最後更新:2022-07-13

基金平台-推薦比較

國內有3家電子基金平台,分別為鉅亨買基金、基富通、中租投顧,
它們各有哪些優點缺點、使用上安全嗎?手續費多少?

這篇文章市場先生把這3大基金平台做個比較,再告訴你市場先生推薦使用哪個基金平台。

基金平台推薦哪個?台灣有哪些基金平台

台灣主要有3大基金平台,鉅亨買基金、基富通、中租投顧

在使用基金平台時,大部分人會想知道這個平台是否合法、安全性如何?

其實只要在這些平台的網頁最下面,查看是否有金管會的核准字號即可,
只要有這些核准字號就代表是合法設立的,對投資人也會有保障。

底下簡介這3家基金平台(鉅亨買基金、基富通、中租投顧)的特性、安全性。

3家基金平台比較表

3大基金平台比較表

比較 鉅亨買基金 基富通 中租投顧
基金數 約3000多檔 3941檔 2000多檔
安全性
(有無金管會核准字號)
投資最低限額 定期定額最低3000元
單筆申購最低3000元
定期定額最低3000元
單筆申購最低3000元
定期定額最低3000元
單筆申購最低3000元
理財機器人 有(阿發總管) 有(中租WISEGO)
紅利點數
(折抵申購手續費)
來源:各基金平台官網 資料整理:Mr.Market市場先生

市場先生提示:銀行 vs 基金平台?

早年台灣買基金大多是透過銀行,基金平台則是後來最早成立鉅亨買基金以及基富通平台,
和銀行相比最大的差異在於,從基金平台買基金,申購費用比銀行低很多,且銀行會收取0.2%/年的信託管理費,但基金平台不收這費用。

之前有完整介紹過各種買基金的管道比較,可閱讀:買基金的管道有哪些?

基金平台1:鉅亨買基金

  • 安全性:有金管會的核准字號
  • 基金數量:3000多檔
  • 申購金額限制:定期定額&單筆申購最低3000元

鉅亨買基金是鉅亨集團的子公司,也就是大家比較常看到的是鉅亨網,
時常有機會查詢到鉅亨網的新聞或者報價資料。

鉅亨買基金於2015年由鉅亨投顧創立,提供基金交易、投資顧問諮詢、機器人理財等服務,
由於是投顧背景,因此客服也有能力回答一些較專業的基金問題,
是許多基金投資人會使用的平台,也是台灣前2大的基金投資平台,
近期也率先開發出鉅亨買基金APP,是目前三平台中唯一提供APP服務的基金平台。

鉅亨買基金有理財機器人(阿發總管)的服務,也有紅利點數折抵手續費的優惠方式,
例如:單筆申購滿新台幣1萬,即會送1點紅利點數,紅利點數1點即為新台幣1元,
可用來折抵申購手續費。

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基金平台2:基富通

  • 安全性:有金管會的核准字號
  • 基金數量:3941檔
  • 申購金額限制:定期定額&單筆申購最低3000元

基富通的股東是台灣的各大投信投顧、集保與櫃買中心,
它的基金種類數量多,幾乎各個基金商品都有賣,
基金平台上也常常會推出許多活動,像是零手續費、全平台商品都可以申購的方案。

詳細可閱讀:基富通評價開戶圖文介紹

基金平台3:中租投顧

  • 安全性:有金管會的核准字號
  • 基金數量:2000多檔
  • 申購金額限制:定期定額&單筆申購最低3000元

中租投顧的前身是先鋒基金,成立於2002年,並於2007年立中租基金交易平台,
是國內投顧業第一家獲得金管會核准,可以銷售基金的電子交易平台,
引進了許多知名境外基金,滿足投資人一站購足的需求。

另外它也有提供理財機器人(中租WISEGO)、紅利點數折抵申購手續費的服務,
紅利點數最小單位為 1 點,可折抵新台幣 1 元或等值外幣之申購手續費。

基金平台優缺點比較

基金平台優缺點比較表

比較 鉅亨買基金 基富通 中租投顧
優點 有紅利點數、理財機器人
優惠活動多
客服很專業
提供APP
基金種類數量最多
股東是國內各大投信投顧等金融業者,會有一些獨特專案
有紅利點數、理財機器人
缺點 開戶時間略長一點 沒有紅利點數、理財機器人
優惠活動較少
境內基金數量少
來源:各基金平台官網 資料整理:Mr.Market市場先生

基金平台手續費比較

底下比較這3大基金平台的手續費,

在信託保管費、轉換手續費上面,目前這3間都是免收的,

而申購手續費/折扣上,鉅亨買基金因為時間推出優惠活動,
目前平衡型/債券型基金都是0%手續費的優惠。

基金平台手續費比較表

比較 鉅亨買基金 基富通 中租投顧
申購手續費/折扣 股票型基金:定期定額0.3%、單筆0.3%
平衡型、債券型基金:0%
股票、平衡型基金:3%(打1.99折)
債券型基金:1.5%~2%(打2.99折)
股票型、平衡型基金:3%、單筆申購2折(0.6%)、定期定額1折(0.3%)
債券型基金:1.5%、單筆申購2折(0.3%)、定期定額1折(0.15%)
信託保管費
轉換手續費 每筆300元
(2021年免收)
免收 每筆200~300元
(目前0元)
來源:各基金平台官網 資料整理:Mr.Market市場先生

市場先生推薦哪個基金平台?

三個基金平台中,鉅亨買基金和基富通成立較早,服務也都很穩定,
如果你過去原本都是用銀行買基金,那麼無論轉到哪一個基金平台,未來買賣基金都可以省下許多手續費和信託管理費。

市場先生推薦鉅亨買基金平台給大家,
鉅亨買基金提供的服務和費用率都十分有競爭力,也是三個平台中目前唯一有推出APP的平台。

市場先生也有和平台的營運團隊交流過,大家對於投資基金的理念十分一致,例如包括不應該頻繁轉換、適度資產配置、不應該買後收型基金等等,是一個站在投資人角度思考的好平台。

鉅亨買基金平台是個品項多、交易成本低的基金電子通路平台

如果你還沒有申請鉅亨買基金平台

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詳細可閱讀:鉅亨買基金》註冊流程圖解教學&最新手續費優惠

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編輯:Joy 主編:市場先生

建議接下來可以開始閱讀基金入門系列教學文章,
1. 基金理財教學文章懶人包

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一般留言

  1. 請問市場先生大大:
    我最近是透過美國FIRSTRADE 電子廠商下單
    美國上市股票COIN虛凝貨幣交易所
    在美國納斯達克市場市.
    目前股價在US$233上下盤整中
    但是最近交易量(去年12月以來)有些量縮中….
    2022 是否會往下崩跌??
    這家是COINBASE 公司去年在美國政府批准正式上式….
    應該比較安全!它的交易量不是最高的平台
    但是如果公司虧損太多 也計也㑹破產下市…..

    1. 我個人看法是C這家公司除非發生嚴重駭客問題,否則不會倒,當然不會倒不等於股價表現良好,
      至於未來公司營運變化、股價會怎麼變,應該只有神仙才知道喔。

  2. TO: 許老師 市場先生大大:

    我拜讀過你很精緻的(布林通道)技術分析線上教學
    我受益很多 非常感極 ! 目前 我正在尋找網站
    可以提供布林通道的資訊( 目前為至 尚未找到…)
    來做為投資(境外基金)研判的參考!
    現在我投資海外基金是採用美元信託
    而技術分折 我是挑選一套胡立揚所用的
    ( 地心引力線運用=基金淨值波動率指標)
    當然 若能透過(布林通道)的運用
    俾利我的境外基金的長期投資! 

  3. MONEYDJ 理財網(FUNDDJ) 裡的投資理財討論區
    即將於111/01/20全部關閉 !
    可惜 該討論區具有許多理財高手的文章
    將被清除……..還好 其他項目並沒變動
    它還有境外基金電子下單平台
    不過基金手續費優惠如何?
    說不定許老師也可以跟它合作…..
    造福投資基金的網友!

  4. 市場先生您好:
    看過您的文章了解買在基金平台收購基金比在銀行還要推薦,
    主要是差在信託管理費、轉換手續費等,
    不過看文章內的表格,三家平台的股票型基金定期定額申購手續費最低仍要0.3%,
    目前看到中國信託的樂退go專案內的基金是定期定額滿兩年則終生免手續費,
    但是贖回時要付信託管理費0.2%/年。
    若以長期持有且持續定期定額股票型基金而言,
    是否使用此銀行專案會比較划算?
    或是我是不是有漏掉哪些費用沒考慮到呢?
    謝謝您!

    1. 其實基金平台也有在送終身零手續費優惠 (可以看這: 基金平台優惠介紹),畢竟現在很競爭,各家都有優惠不定期在贈送,希望讓用戶多使用。
      退一萬步,0.3%是一次性的。但0.2%/年,10年就是2%,遠超過0.3%。
      可以自己研究看看囉。

      1. 謝謝您的回覆,
        我原本以為0.3%是定期定額每次(每月)都會扣
        如果是只扣一次的話那麼的確年累積差異就很大了

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