基金平台推薦哪個?3大基金平台優缺點、手續費與安全性比較

最後更新:2022-07-13

基金平台-推薦比較

國內有3家電子基金平台,分別為鉅亨買基金、基富通、中租投顧,
它們各有哪些優點缺點、使用上安全嗎?手續費多少?

這篇文章市場先生把這3大基金平台做個比較,再告訴你市場先生推薦使用哪個基金平台。

基金平台推薦哪個?台灣有哪些基金平台

台灣主要有3大基金平台,鉅亨買基金、基富通、中租投顧

在使用基金平台時,大部分人會想知道這個平台是否合法、安全性如何?

其實只要在這些平台的網頁最下面,查看是否有金管會的核准字號即可,
只要有這些核准字號就代表是合法設立的,對投資人也會有保障。

底下簡介這3家基金平台(鉅亨買基金、基富通、中租投顧)的特性、安全性。

3家基金平台比較表

3大基金平台比較表

比較鉅亨買基金基富通中租投顧
基金數約3000多檔3941檔2000多檔
安全性
(有無金管會核准字號)
投資最低限額定期定額最低3000元
單筆申購最低3000元
定期定額最低3000元
單筆申購最低3000元
定期定額最低3000元
單筆申購最低3000元
理財機器人有(阿發總管)有(中租WISEGO)
紅利點數
(折抵申購手續費)
來源:各基金平台官網 資料整理:Mr.Market市場先生

市場先生提示:銀行 vs 基金平台?

早年台灣買基金大多是透過銀行,基金平台則是後來最早成立鉅亨買基金以及基富通平台,
和銀行相比最大的差異在於,從基金平台買基金,申購費用比銀行低很多,且銀行會收取0.2%/年的信託管理費,但基金平台不收這費用。

之前有完整介紹過各種買基金的管道比較,可閱讀:買基金的管道有哪些?

基金平台1:鉅亨買基金

  • 安全性:有金管會的核准字號
  • 基金數量:3000多檔
  • 申購金額限制:定期定額&單筆申購最低3000元

鉅亨買基金是鉅亨集團的子公司,也就是大家比較常看到的是鉅亨網,
時常有機會查詢到鉅亨網的新聞或者報價資料。

鉅亨買基金於2015年由鉅亨投顧創立,提供基金交易、投資顧問諮詢、機器人理財等服務,
由於是投顧背景,因此客服也有能力回答一些較專業的基金問題,
是許多基金投資人會使用的平台,也是台灣前2大的基金投資平台,
近期也率先開發出鉅亨買基金APP,是目前三平台中唯一提供APP服務的基金平台。

鉅亨買基金有理財機器人(阿發總管)的服務,也有紅利點數折抵手續費的優惠方式,
例如:單筆申購滿新台幣1萬,即會送1點紅利點數,紅利點數1點即為新台幣1元,
可用來折抵申購手續費。

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基金平台2:基富通

  • 安全性:有金管會的核准字號
  • 基金數量:3941檔
  • 申購金額限制:定期定額&單筆申購最低3000元

基富通的股東是台灣的各大投信投顧、集保與櫃買中心,
它的基金種類數量多,幾乎各個基金商品都有賣,
基金平台上也常常會推出許多活動,像是零手續費、全平台商品都可以申購的方案。

詳細可閱讀:基富通評價開戶圖文介紹

基金平台3:中租投顧

  • 安全性:有金管會的核准字號
  • 基金數量:2000多檔
  • 申購金額限制:定期定額&單筆申購最低3000元

中租投顧的前身是先鋒基金,成立於2002年,並於2007年立中租基金交易平台,
是國內投顧業第一家獲得金管會核准,可以銷售基金的電子交易平台,
引進了許多知名境外基金,滿足投資人一站購足的需求。

另外它也有提供理財機器人(中租WISEGO)、紅利點數折抵申購手續費的服務,
紅利點數最小單位為 1 點,可折抵新台幣 1 元或等值外幣之申購手續費。

基金平台優缺點比較

基金平台優缺點比較表

比較鉅亨買基金基富通中租投顧
優點有紅利點數、理財機器人
優惠活動多
客服很專業
提供APP
基金種類數量最多
股東是國內各大投信投顧等金融業者,會有一些獨特專案
有紅利點數、理財機器人
缺點開戶時間略長一點沒有紅利點數、理財機器人
優惠活動較少
境內基金數量少
來源:各基金平台官網 資料整理:Mr.Market市場先生

基金平台手續費比較

底下比較這3大基金平台的手續費,

在信託保管費、轉換手續費上面,目前這3間都是免收的,

而申購手續費/折扣上,鉅亨買基金因為時間推出優惠活動,
目前平衡型/債券型基金都是0%手續費的優惠。

基金平台手續費比較表

比較鉅亨買基金基富通中租投顧
申購手續費/折扣股票型基金:定期定額0.3%、單筆0.3%
平衡型、債券型基金:0%
股票、平衡型基金:3%(打1.99折)
債券型基金:1.5%~2%(打2.99折)
股票型、平衡型基金:3%、單筆申購2折(0.6%)、定期定額1折(0.3%)
債券型基金:1.5%、單筆申購2折(0.3%)、定期定額1折(0.15%)
信託保管費
轉換手續費每筆300元
(2021年免收)
免收每筆200~300元
(目前0元)
來源:各基金平台官網 資料整理:Mr.Market市場先生

市場先生推薦哪個基金平台?

三個基金平台中,鉅亨買基金和基富通成立較早,服務也都很穩定,
如果你過去原本都是用銀行買基金,那麼無論轉到哪一個基金平台,未來買賣基金都可以省下許多手續費和信託管理費。

市場先生推薦鉅亨買基金平台給大家,
鉅亨買基金提供的服務和費用率都十分有競爭力,也是三個平台中目前唯一有推出APP的平台。

市場先生也有和平台的營運團隊交流過,大家對於投資基金的理念十分一致,例如包括不應該頻繁轉換、適度資產配置、不應該買後收型基金等等,是一個站在投資人角度思考的好平台。

鉅亨買基金平台是個品項多、交易成本低的基金電子通路平台

如果你還沒有申請鉅亨買基金平台

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詳細可閱讀:鉅亨買基金》註冊流程圖解教學&最新手續費優惠

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編輯:Joy 主編:市場先生

建議接下來可以開始閱讀基金入門系列教學文章,
1. 基金理財教學文章懶人包

2. 基金投資入門系列教學(一)

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一般留言

  1. 請問市場先生大大:
    我最近是透過美國FIRSTRADE 電子廠商下單
    美國上市股票COIN虛凝貨幣交易所
    在美國納斯達克市場市.
    目前股價在US$233上下盤整中
    但是最近交易量(去年12月以來)有些量縮中….
    2022 是否會往下崩跌??
    這家是COINBASE 公司去年在美國政府批准正式上式….
    應該比較安全!它的交易量不是最高的平台
    但是如果公司虧損太多 也計也㑹破產下市…..

    1. 我個人看法是C這家公司除非發生嚴重駭客問題,否則不會倒,當然不會倒不等於股價表現良好,
      至於未來公司營運變化、股價會怎麼變,應該只有神仙才知道喔。

  2. TO: 許老師 市場先生大大:

    我拜讀過你很精緻的(布林通道)技術分析線上教學
    我受益很多 非常感極 ! 目前 我正在尋找網站
    可以提供布林通道的資訊( 目前為至 尚未找到…)
    來做為投資(境外基金)研判的參考!
    現在我投資海外基金是採用美元信託
    而技術分折 我是挑選一套胡立揚所用的
    ( 地心引力線運用=基金淨值波動率指標)
    當然 若能透過(布林通道)的運用
    俾利我的境外基金的長期投資! 

  3. MONEYDJ 理財網(FUNDDJ) 裡的投資理財討論區
    即將於111/01/20全部關閉 !
    可惜 該討論區具有許多理財高手的文章
    將被清除……..還好 其他項目並沒變動
    它還有境外基金電子下單平台
    不過基金手續費優惠如何?
    說不定許老師也可以跟它合作…..
    造福投資基金的網友!

  4. 市場先生您好:
    看過您的文章了解買在基金平台收購基金比在銀行還要推薦,
    主要是差在信託管理費、轉換手續費等,
    不過看文章內的表格,三家平台的股票型基金定期定額申購手續費最低仍要0.3%,
    目前看到中國信託的樂退go專案內的基金是定期定額滿兩年則終生免手續費,
    但是贖回時要付信託管理費0.2%/年。
    若以長期持有且持續定期定額股票型基金而言,
    是否使用此銀行專案會比較划算?
    或是我是不是有漏掉哪些費用沒考慮到呢?
    謝謝您!

    1. 其實基金平台也有在送終身零手續費優惠 (可以看這: 基金平台優惠介紹),畢竟現在很競爭,各家都有優惠不定期在贈送,希望讓用戶多使用。
      退一萬步,0.3%是一次性的。但0.2%/年,10年就是2%,遠超過0.3%。
      可以自己研究看看囉。

      1. 謝謝您的回覆,
        我原本以為0.3%是定期定額每次(每月)都會扣
        如果是只扣一次的話那麼的確年累積差異就很大了

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