共同基金

投資基金為何要避免「手續費後收型」級別?先看懂什麼是「分銷費」和「遞延手續費」

投資基金為何要避免「手續費後收型」級別?先看懂什麼是「分銷費」和「遞延手續費」
上禮拜有網友詢問到買基金時,是否可以選手續費「後收型」的級別? 我詢問了他為什麼要這樣選?他說理專推薦他這樣的好處是可以省下手續費。 他的理解可以說正確,但也可能「不完全正確」。 原因是手續費「後收型」的基金跟「前收型」的基金在費用結構上完全不同, 並不是只有差在手續費一種費用而已。 許多後收級別的基金可能比前收型多了「遞延手續費」與「分銷費」這兩種潛在費用, 但其實許多投資人甚至銀行理專可能都不...

分散投資 vs 集中投資?基金或ETF只持有3~4檔會太少嗎?

分散投資 vs 集中投資?基金或ETF只持有3~4檔會太少嗎?
近期有讀者問市場先生: 「ETF只持有3~4檔,會太少、不夠分散嗎?」 他擔心這樣投資會不會太過集中,風險很高? 我的答案是:不一定 如果還不知道什麼是ETF, 可先閱讀:一分鐘看懂什麼是ETF 有分散風險的概念對大多數投資人來說是好事, 不過具體要怎麼做呢? 以下分享我的解讀:

外匯教學 – 外匯是什麼?3種賺取外匯利差的管道教學

外匯教學 – 外匯是什麼?3種賺取外匯利差的管道教學
這篇文章會告訴你什麼是「外匯利差」, 不管你是要作 外匯交易 、投資基金、或是單純的外幣定存, 除了匯率影響以外,「利差」也就是利率差異,會是需要考慮的因素之一。 利差和匯差有什麼不同? 對哪些商品有影響? 想要避險或是從中賺取差價該如何操作? 以下是市場先生整理的資料:

教學》基金新手如何評估一個基金優惠活動?2個重要觀念 – 以鉅亨好日子為例

教學》基金新手如何評估一個基金優惠活動?2個重要觀念 – 以鉅亨好日子為例
【本文為鉅亨買基金邀請市場先生撰稿】 這篇文章市場先生會分享一個基金的優惠活動, 並且以這個活動內容作為教學,讓你可以從文章中學到一些必要的基金知識。 近期剛好收到鉅亨買基金的邀請, 體驗他們的新活動專案:好日子境外基金退休專案 希望我能從自己體驗的角度, 來告訴讀者如果是要投資基金,應該要注意些什麼? 如何判斷這活動的投資標的與優惠內容是否適合自己? 如果你剛開始投資想買基金,還沒有開戶,可以先...

基金的計價幣別/避險級別是什麼?避險級別會影響投資成果嗎?

基金的計價幣別/避險級別是什麼?避險級別會影響投資成果嗎?
上一篇提到,投資基金時如果投資標的不是台灣, 投資的報酬率成果,會受到投資地區當地匯率的影響。 例如:投資美股的基金,台幣美元匯率變化就會影響最終報酬。 可閱讀:投資基金匯率要怎麼計算? 在共同基金的名稱上, 你會發現同一檔基金,除了主級別以外,還會有好幾檔名稱類似的基金, 有的是「計價幣別」不同,例如基金名稱後面有歐元、美元、英鎊、南非幣..等等, 有的是「匯率避險級別」不同,例如基金名稱後面有...

匯率如何影響基金績效?投資人該知道的匯差與匯損影響

匯率如何影響基金績效?投資人該知道的匯差與匯損影響
在投資基金時,匯率會對投資成果造成影響,到底有哪些影響、影響多大、怎麼計算? 之前在基金的成本與費用文章中有提到,基金有申購、保管的成本,其中匯率也會造成成本或獲利,也可能造成最終報酬率不同。 這篇文章市場先生會整理投資基金時,應該如何評估「匯率」的影響。 以下先從基礎觀念談起。