如何用嘉信證券買美債？完整圖解下單教學

最後更新：2024-04-24

本篇市場先生將以圖解的方式，分享如何用嘉信證券(Charles Schwab)買美國公債。

嘉信買美債的好處？

想直接買美債，主要有兩個管道，一是透過國外券商買，例如IB盈透證券、嘉信證券、Firstrade第一證券等，二是透過複委託、銀行。

想了解如何用IB、Firstrade買美國公債，可閱讀：

• 如何用IB盈透證券買美債
• 如何用Firstrade買美債

用嘉信證券買美債的好處，是嘉信是美國老牌的大券商，也是美國上市公司，穩定性較高，只是介面比較不容易理解，需要一點時間適應。

另外，嘉信證券買美債ETF並不會退稅，相當不利。因此做為美債ETF的替代方案，直接買公債，利息不會被扣稅，也是一種做法。

以下將以嘉信證券為例，圖解如何用嘉信證券買美債。

嘉信買美債步驟

步驟一：登入，選擇債券

登入嘉信證券 → 點「Bonds」(債券)：

步驟二：選擇債券標的

點「Buy Bonds」→ 選擇想要的債券標的：

• 美國公債(由美國政府所發行的債券)
• 美國零息債券(企業或政府等皆可發行，過程並不配息，到期時支付面值)
• 政府機構債券(由政府贊助的企業或聯邦政府發行)
• 公司債(由個別公司發行)
• 市政債(由地方各州政府發的債券)

再來，選擇期數(例如3個月期、一年期、三年期等)，決定後直接按該年期的到期殖利率即可：

步驟三：選擇想要的到期日

以下以20年期為例，撰文當下是2024年，可以看到不同到期日的20年期債券，價錢、到期殖利率、最小/大交易單位也不同，選擇想要的到期日後 → 點「Buy」：

步驟四：填寫委託單

點「Buy」後會再一次看到想買的債券的資訊，填入想下單的總價(旁邊會顯示最小購買金額)→ 選擇委託單類型、價位、有效期等 → 點「Review Order」：

步驟五：下單

這步驟可看到總共要付多少錢，以下圖舉例的標的來說，我總共要付$1,721.76美元 → 點「Place Order」：

債券的報價，是面額乘上百分比%的概念，

例如下圖報價85.368，意思是：

總共面額2000$ × 85.368% = 1707.67 美元。

不熟悉的話可先閱讀：

1. 債券報價要怎麼看？債券面值百分比報價是什麼意思？

步驟六：查看委託狀態

看到「Order Received」表示下單成功 → 點「Order Status」可查看委託狀態，「Filled」表示成交：

市場先生提醒：債券投資的注意事項

1. 債券的交易成本，已經內涵在報價中

在債券交易介面上，你不會看到交易成本、手續費等等數字，因為這些其實都已經被內涵加在報價當中。

而報價高低，會反映在債券的到期殖利率(YTM)上面，

你可以觀察目前券商報價YTM，跟市場上同樣到期時間公債YTM的數字，兩者之間差異乘以年數，大略就是費用。

在嘉信或IB盈透這些海外券商，美國公債的成本都相當低(在0.1%以下)，但如果你是在台灣的金融機構買，內加的費用都很昂貴(1%~4%，相當於直接損失半年一年的利息)，在海外券商買美國公債是相當有優勢的。

2. 注意交易的最小單位數量

債券是OTC場外交易市場，不是像股票一樣集中搓合，比較像是一對一的交易。而每一個債券賣家有不同的最小數量要求(Min Qty)。

如果資金較小，下單前要注意債券賣方的最小數量要求，例如可以選其他最小交易數量是1的，報價並不至於差太多。

3. 債券發放的配息，如何再投資？

以長期投資來說，如果希望保持某個存續期間及持續再投資，策略上可以做成債券梯的組合。

但缺點是再投資需要的總資金量較大，因為買債券最小單位一張都至少要1000美元以上，每期利息金額太少的時候，很難符合最小的投資單位做到持續再投資，當然，累積幾個月利息一次再投資其實也可以，影響不至於太大。

嘉信證券買美債 重點結論

會直接買債券的，通常是已經有相當債券知識的人，且因為直接買債券的下單金額比較大，所以較不適合小資族。

如果不想一次注入這麼大的金額在債券上，也可考慮下單金額相對較小的債券ETF，詳細可閱讀：債券ETF是什麼？投資債券型ETF要注意的4件事

本文為個人經驗分享與紀錄，無任何操作推薦之意，不代表推薦任何標的建議。投資一定有風險，投資前請自行研究判斷，選擇具有安全監管保障的券商平台。

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