美股券商移轉：如何從嘉信轉入IB證券？(圖解教學)

最後更新：2024-04-17

如果手上有好幾個美股帳戶，想從A券商轉到B券商的流程叫做美股轉倉，這個方法的好處是不需要將投資部位賣掉，線上申請也快速。

美股轉倉常見原因包括：想找費用更優惠、服務更好、產品選擇更多、下單介面好操作的券商等等，各家美股券商的轉倉流程和費用不同。

本篇文章市場先生以嘉信證券轉到IB帳戶為例，透過圖解說明操作步驟，以及分享從嘉信轉IB有哪些事項要注意。

為什麼美股券商選擇從嘉信轉到IB？

在早期，很多人選擇嘉信證券主要目的是為了辦嘉信簽帳金融卡，它提供全球提款免手續費，雖然有金額限制，但這項優點幾乎是別家券商沒有的，反而不見得是為了要使用嘉信進行美股下單（嘉信的操作介面並沒有特別好用。）

自從2023年8月官網公布停止嘉信發行debit card給台灣用戶，最大優勢似乎已消失，而這段期間市場先生也收到不少讀者來信，詢問想從嘉信轉其他美股券商該選哪一家。

此外，嘉信沒有提供自動退稅功能，這在股票或股票ETF也許沒差，但在債券ETF，或者一些非美國市場ETF、REITs等等商品上沒有自動退稅就會相對不利。

對於像我們這樣的海外投資人而言，移轉到IB則能獲得自動退稅的好處。

美股券商比較：嘉信證券 vs IB盈透證券

美股券商各家特色不同，在最完整美股券商開戶比較這篇文章有較詳細的說明。

其中，IB盈透證券是全球最大的網路券商，提供全中文化介面，如果想要投資全球商品，市場先生建議可以考慮從嘉信移轉IB；如果是投資新手或資金大約在10萬美元以下，從嘉信移轉到Firstrade第一證券或許會更適合。

本篇文章以嘉信移轉到IB介紹為主，市場先生將IB證券、嘉信證券兩家美股券商的比較表整理如下，提供大家參考：

從嘉信轉到IB要收費嗎？各券商轉倉費用比較表

美股券商的移轉分成轉出和轉入，各家券商收費不同，較常見的券商間的轉倉有3種需求：

1. 美股券商互轉：如嘉信轉到IB證券。
2. 美股券商轉入台灣複委託券商 ：如Firstrade轉到永豐複委託。
3. 台灣券商複委託互轉：如永豐複委託 轉到 富邦複委託。

以嘉信轉到IB舉例，從嘉信轉出的轉倉費是每一檔標的收取25美元；而轉入IB並選擇ACATS方式則是免費。

市場先生整理美股券商轉倉費用比較表如下，提供給有需要的人參考。

市場先生提示：進行轉倉之前，建議要把目前「持有標的數量」及「持有金額」考慮在內，金額過小或持有數量過小就不要轉倉，以免收的費用還高過股票市值。

美股帳戶從嘉信轉IB的流程步驟(圖解)

要把嘉信證券戶移轉之前，你必須先擁有另一個美股帳戶，才能透過線上操作，將嘉信證券內的所有資產轉入其他的美股帳戶內。

美股券商嘉信轉IB的前置準備

以嘉信轉入IB帳戶為例，首先要有IB帳戶，因為接下來的步驟，都需要在IB帳戶內才能進行。

以下會以IB網頁版示範說明，網頁也可以切換到繁體中文，按照以下步驟就能順利的將嘉信證券帳戶內的投資部位移轉到IB。

如果你正準備IB開戶，以下相關文章有詳細的IB開戶教學：

1. IB盈透證券官方網站
2. IB盈透證券開戶流程教學(圖解)

券商	一句話描述特色	官網連結
IB盈透證券	適合想投資全球商品的投資人

另外，轉倉流程也要提供準備轉出證券帳戶資料，包含：

• 嘉信證券的帳戶號碼
• 嘉信證券帳戶的類型(多數都是個人)

建議先備妥以上資料，在美股券商轉倉到IB的過程會用的到。

嘉信轉倉IB 步驟1：登入IB帳戶，點選帳戶移轉

完成IB證券註冊後，每次登入，都會需要雙認證(桌機版+手機版)，主要是保護帳戶安全。

如果不熟悉如何操作，可閱讀：IB盈透證券如何登入

登入IB帳戶後，點選「轉帳與支付」→「轉帳頭寸」。

嘉信轉倉IB 步驟2：點選資產「轉入」

從其他券商轉入IB，要點選「轉入」，表示你是要將嘉信資產轉入IB。

另外，IB也可以開子帳戶，如果是IB子帳戶之間轉帳，就選內部轉帳。

嘉信轉倉IB 步驟3：選擇轉出證券公司的所在地區域

將其他證券的資產轉入IB時，轉帳方式是取決於該帳戶的所在地

由於轉出的嘉信證券是美國公司，因此所在地要選擇「美國 」。

嘉信轉倉IB 步驟4：選擇轉帳方式（ACATS 轉帳較常使用）

一般美股轉倉有3種資產轉帳方式，分別是DTC、DWA、DRS，大約知道意思就可以，不用特別記。

• DTC (一般美股轉倉)：最常見的轉倉方式，適用美國不同券商間轉倉美股。
• DWA (特殊美股SI轉倉)：在經紀商/自營商之間轉倉
• DRS (特殊美股SI轉倉)：提供電子記帳形式的股票，可在不同券商中互轉，不用持有實體紙質股票

可閱讀：美股轉倉形式－DTC/DWAC/DRS是什麼意思？

轉入IB證券，IB另外提供ACATS 自動化轉帳系統（英文全名：Automated Customer Account Transfer Service），這個方式很常被多數投資人使用，大約4-8天就能完成資產移轉。

詳細閱讀ACATS服務說明後，按下「選擇 」，進入下一個步驟。

嘉信轉倉IB 步驟5：填寫轉出券商的基本資料

接著要填寫轉出券商（嘉信證券）的相關資料，包含：

① 資產經紀商：點選【Charles Schwab】
② 經紀商的帳號：輸入你的嘉信證券帳號
③ 帳戶類型：選擇你在嘉信帳券的帳戶種類，大部分都選【個人】
④ 保存金融機構信息：勾選【否】
⑤ 是否轉帳所有資產：
勾選【是】，會自動將嘉信所有類別的資產轉入(微型股或IB不支持的基金除外)
勾選【否】，則會根據你要轉入的資產類別（例如股票/現金/債券/基金…等），逐一輸入標的代號移轉，流程會稍久。
⑥ 授權移除不被支持共同基金：依個人狀況勾選
⑦ 是否移轉微型股：勾選【是】
⑧ 點選【繼續】

市場先生提示：其他券商的微型股和少數共同基金，無法轉入IB證券

對IB而言，微型股是指普票市值低於美金3億或股價低於美金5元，IB會限制無法從其他券商轉入，如果你不確定在嘉信帳戶內是否有微型股，在下圖這個步驟中，IB也有提供檢查方式，只要輸入美股代號，IB系統會幫助判斷是否為微型股而無法轉入。

而部分的共同基金也有轉入限制，輸入基金代號，IB也會提供檢查方式，並確認是否接受該資產轉入。

市場先生自己個人的看法，認為從嘉信轉倉到IB最方便的方式是「勾選移轉所有資產＋授權移除不支持的基金」，

尤其對於資產類別多的投資人可以省下填寫時間，可以不必逐項資產輸入標的，由IB系統自動判斷哪些資產能移轉（畢竟即使逐項輸入，被限制的資產仍然無法轉入IB）。

嘉信轉倉IB 步驟6：轉帳核驗

確認資料的正確性後，打字輸入英文姓名(大小寫要留意)，點選【繼續】。

嘉信轉倉IB 步驟7：完成轉倉到IB證券

出現以下畫面，按下【完成】，代表你已經完成了從嘉信轉倉到IB證券的帳戶移轉，大約4-8個工作天可以完成。

當2家券商的轉倉作業完成後，IB也會發出通知，記得要留意個人信箱的mail。

市場先生提示：IB規定使用ACATS移轉來的資產，在30天內不能賣出或提款。

嘉信轉IB證券如何查詢轉倉進度？

如果想要查訊IB轉倉的進度，登入IB帳戶並點選【轉帳與支付】→【轉帳狀態與歷史】，也可看到目前的執行狀態，

或者，進入嘉信證券帳戶，同樣也能查詢的到目前處理進度，以及預計完成時間。

IB盈透證券如何下單交易？

順利的從嘉信證券移轉到IB盈透證券後，就能使用IB下單交易。

IB盈透證券是全球最大的網路券商，可操作的投資工具非常多，包含美股、全球股票、債券、選擇權、期貨、ETF、基金、指數、差價合約CFD等，

市場先生有整理一系列的IB下單教學(含圖解步驟)，可閱讀：

• IB美股下單教學
• IB美國公債下單教學
• IB期貨下單教學
• IB歐股下單教學

IB盈透證券的幾大特色包含：投資工具非常多（也能交易期貨、歐股）、提供自動退稅，而IB帳戶有高利活存，現金餘額能領到不錯的利息收入。

如果你還沒有IB帳戶，可以參考看看以下IB相關的連結及文章分享：

券商	一句話描述特色	官網連結
IB盈透證券	適合想投資全球商品的投資人

IB盈透證券常見問題Q&A教學

IB盈透證券評價

IB盈透證券好嗎？IB盈透證券手續費、優缺點、評價總整理

IB盈透證券開戶教學

IB盈透證券開戶流程教學/完整中文圖解步驟

IB盈透證券拿到活存利率教學

IB盈透證券利率是多少？如何拿到IB活存利息

IB盈透證券入金／出金(中轉行)教學

• IB盈透證券入金教學 (圖解資料填寫、電匯手續費)
• IB盈透證券出金教學-如何把資金匯回台灣？(流程圖解、電匯手續費)
• 出金時如何選擇中轉行？(圖解流程/中轉行費用)

IB盈透證券下單 美股／美國公債／期貨／歐股教學

• IB美股下單 (圖解流程)
• IB美國公債下單 (圖解流程)
• IB期貨下單 (圖解流程)
• IB歐股下單(圖解流程)

 

在IB交易期貨時，所有實物或某些現金交割的期貨，都會在結算前會幫你自動平倉。

會實物交割的期貨，主要是指有形商品類，
例如貴金屬期貨(黃金、白銀、鉑金)、農產品類(黃豆、小麥、玉米)、能源期貨(輕原油、天然氣)…等。
可閱讀：期貨 實物/現金交割是什麼？

如果預計要平倉的人，可以選擇讓他主動平倉，
或是有轉倉需求的人，就要留意平倉的時間，在「最後交易日」前，要記得提前建立一個新倉。

查看平倉時間 → IB 平倉規則與時間

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