美股券商移轉:如何從嘉信轉入IB證券?(圖解教學)

最後更新:2024-04-17

如果手上有好幾個美股帳戶,想從A券商轉到B券商的流程叫做美股轉倉,這個方法的好處是不需要將投資部位賣掉,線上申請也快速。

美股轉倉常見原因包括:想找費用更優惠、服務更好、產品選擇更多、下單介面好操作的券商等等,各家美股券商的轉倉流程和費用不同。

本篇文章市場先生以嘉信證券轉到IB帳戶為例,透過圖解說明操作步驟,以及分享從嘉信轉IB有哪些事項要注意。

為什麼美股券商選擇從嘉信轉到IB?

在早期,很多人選擇嘉信證券主要目的是為了辦嘉信簽帳金融卡,它提供全球提款免手續費,雖然有金額限制,但這項優點幾乎是別家券商沒有的,反而不見得是為了要使用嘉信進行美股下單(嘉信的操作介面並沒有特別好用。)

自從2023年8月官網公布停止嘉信發行debit card給台灣用戶,最大優勢似乎已消失,而這段期間市場先生也收到不少讀者來信,詢問想從嘉信轉其他美股券商該選哪一家。

此外,嘉信沒有提供自動退稅功能,這在股票或股票ETF也許沒差,但在債券ETF,或者一些非美國市場ETF、REITs等等商品上沒有自動退稅就會相對不利。

對於像我們這樣的海外投資人而言,移轉到IB則能獲得自動退稅的好處。

美股券商比較:嘉信證券 vs IB盈透證券

美股券商各家特色不同,在最完整美股券商開戶比較這篇文章有較詳細的說明。

其中,IB盈透證券是全球最大的網路券商,提供全中文化介面,如果想要投資全球商品,市場先生建議可以考慮從嘉信移轉IB;如果是投資新手或資金大約在10萬美元以下,從嘉信移轉到Firstrade第一證券或許會更適合。

本篇文章以嘉信移轉到IB介紹為主,市場先生將IB證券、嘉信證券兩家美股券商的比較表整理如下,提供大家參考:

美股券商比較IB盈透證券嘉信證券
美股/ETF
手續費(美元)
$0
開戶難易能中文填寫流程複雜
入金門檻無門檻2.5萬美金
介面使用功能多
APP有中文
軟體複雜
APP無中文
中文網頁
中文客服
(線上/電話)

(電話)
帳戶存款利率*
(活存利率約5%)

(活存利率約0.45%)
自動退稅
重點特色中文開戶
全球商品種類多
現金餘額領利息/利率優
知名大型機構
交易免手續費
開戶教學IB教學嘉信教學
官網連結IB開戶嘉信開戶
資料來源:帳戶存款利率為浮動,如有出入以官網公告為主
資料日期:2023/12
資料整理:Mr.Market市場先生

從嘉信轉到IB要收費嗎?各券商轉倉費用比較表

美股券商的移轉分成轉出和轉入,各家券商收費不同,較常見的券商間的轉倉有3種需求:

  1. 美股券商互轉:如嘉信轉到IB證券。
  2. 美股券商轉入台灣複委託券商 :如Firstrade轉到永豐複委託。
  3. 台灣券商複委託互轉:如永豐複委託 轉到 富邦複委託。

以嘉信轉到IB舉例,從嘉信轉出的轉倉費是每一檔標的收取25美元;而轉入IB並選擇ACATS方式則是免費。

市場先生整理美股券商轉倉費用比較表如下,提供給有需要的人參考。

各券商轉倉費用比較轉出轉入
IB盈透證券FOP:不收費
DWAC:100美元/筆
DRS:5美元/筆
ACATS: 免費
DRS: 最低25美元/筆;
被拒交易100美元/筆
Firstrade
第一證券
50美元/檔不收費
甚至有補貼
Charles Schwab
嘉信證券
25美元/檔
永豐複委託不收費
兆豐複委託不收費
國泰複委託100美元/檔DTC: 不收費
DWAC: 150美元/檔
DRS: 150美元/檔
富邦複委託25美元/檔
資料來源:網路收集資料,實際以各券商公告為主
資料整理:Mr. Market 市場先生

市場先生提示:進行轉倉之前,建議要把目前「持有標的數量」「持有金額」考慮在內,金額過小或持有數量過小就不要轉倉,以免收的費用還高過股票市值

美股帳戶從嘉信轉IB的流程步驟(圖解)

要把嘉信證券戶移轉之前,你必須先擁有另一個美股帳戶,才能透過線上操作,將嘉信證券內的所有資產轉入其他的美股帳戶內。

美股券商嘉信轉IB的前置準備

以嘉信轉入IB帳戶為例,首先要有IB帳戶,因為接下來的步驟,都需要在IB帳戶內才能進行。

以下會以IB網頁版示範說明,網頁也可以切換到繁體中文,按照以下步驟就能順利的將嘉信證券帳戶內的投資部位移轉到IB。

如果你正準備IB開戶,以下相關文章有詳細的IB開戶教學:

  1. IB盈透證券官方網站
  2. IB盈透證券開戶流程教學(圖解)
券商一句話描述特色官網連結
IB盈透證券適合想投資全球商品的投資人官網開戶按鈕

另外,轉倉流程也要提供準備轉出證券帳戶資料,包含:

  • 嘉信證券的帳戶號碼
  • 嘉信證券帳戶的類型(多數都是個人)

建議先備妥以上資料,在美股券商轉倉到IB的過程會用的到。

嘉信轉倉IB 步驟1:登入IB帳戶,點選帳戶移轉

完成IB證券註冊後,每次登入,都會需要雙認證(桌機版+手機版),主要是保護帳戶安全。

如果不熟悉如何操作,可閱讀:IB盈透證券如何登入

登入IB帳戶後,點選「轉帳與支付」→「轉帳頭寸」。

嘉信轉倉IB 步驟1:登入IB帳戶,點選帳戶移轉

嘉信轉倉IB 步驟2:點選資產「轉入」

從其他券商轉入IB,要點選「轉入」,表示你是要將嘉信資產轉入IB。

另外,IB也可以開子帳戶,如果是IB子帳戶之間轉帳,就選內部轉帳。

嘉信轉倉IB 步驟2:點選資產「轉入」

嘉信轉倉IB 步驟3:選擇轉出證券公司的所在地區域

將其他證券的資產轉入IB時,轉帳方式是取決於該帳戶的所在地

由於轉出的嘉信證券是美國公司,因此所在地要選擇「美國 」。

嘉信轉倉IB 步驟3:選擇轉出證券公司的所在地區裕

嘉信轉倉IB 步驟4:選擇轉帳方式(ACATS 轉帳較常使用)

一般美股轉倉有3種資產轉帳方式,分別是DTC、DWA、DRS,大約知道意思就可以,不用特別記。

  • DTC (一般美股轉倉):最常見的轉倉方式,適用美國不同券商間轉倉美股。
  • DWA (特殊美股SI轉倉):在經紀商/自營商之間轉倉
  • DRS (特殊美股SI轉倉):提供電子記帳形式的股票,可在不同券商中互轉,不用持有實體紙質股票

可閱讀:美股轉倉形式-DTC/DWAC/DRS是什麼意思?

轉入IB證券,IB另外提供ACATS 自動化轉帳系統(英文全名:Automated Customer Account Transfer Service),這個方式很常被多數投資人使用,大約4-8天就能完成資產移轉。

詳細閱讀ACATS服務說明後,按下「選擇 」,進入下一個步驟。

嘉信轉倉IB 步驟4:選擇轉帳方式(以ACATS為例)

嘉信轉倉IB 步驟5:填寫轉出券商的基本資料

接著要填寫轉出券商(嘉信證券)的相關資料,包含:

① 資產經紀商:點選【Charles Schwab】
② 經紀商的帳號:輸入你的嘉信證券帳號
③ 帳戶類型:選擇你在嘉信帳券的帳戶種類,大部分都選【個人】
④ 保存金融機構信息:勾選【否】
⑤ 是否轉帳所有資產:
勾選【是】,會自動將嘉信所有類別的資產轉入(微型股或IB不支持的基金除外)
勾選【否】,則會根據你要轉入的資產類別(例如股票/現金/債券/基金…等),逐一輸入標的代號移轉,流程會稍久。
授權移除不被支持共同基金:依個人狀況勾選
是否移轉微型股:勾選【是】
點選【繼續】

嘉信轉IB步驟6:填寫轉出證券的基本資料

市場先生提示:其他券商的微型股和少數共同基金,無法轉入IB證券

對IB而言,微型股是指普票市值低於美金3億或股價低於美金5元,IB會限制無法從其他券商轉入,如果你不確定在嘉信帳戶內是否有微型股,在下圖這個步驟中,IB也有提供檢查方式,只要輸入美股代號,IB系統會幫助判斷是否為微型股而無法轉入。

而部分的共同基金也有轉入限制,輸入基金代號,IB也會提供檢查方式,並確認是否接受該資產轉入。

市場先生自己個人的看法,認為從嘉信轉倉到IB最方便的方式是「勾選移轉所有資產+授權移除不支持的基金」,

尤其對於資產類別多的投資人可以省下填寫時間,可以不必逐項資產輸入標的,由IB系統自動判斷哪些資產能移轉(畢竟即使逐項輸入,被限制的資產仍然無法轉入IB)。

嘉信轉倉IB 步驟6:轉帳核驗

確認資料的正確性後,打字輸入英文姓名(大小寫要留意),點選【繼續】。

嘉信轉倉IB 步驟6:轉帳核驗

嘉信轉倉IB 步驟7:完成轉倉到IB證券

出現以下畫面,按下【完成】,代表你已經完成了從嘉信轉倉到IB證券的帳戶移轉,大約4-8個工作天可以完成。

當2家券商的轉倉作業完成後,IB也會發出通知,記得要留意個人信箱的mail。

市場先生提示: IB規定使用ACATS移轉來的資產, 在30天內不能賣出或提款。

嘉信轉倉IB 步驟7:完成轉倉到IB證券

嘉信轉IB證券如何查詢轉倉進度?

如果想要查訊IB轉倉的進度,登入IB帳戶並點選【轉帳與支付】→【轉帳狀態與歷史】,也可看到目前的執行狀態,

或者,進入嘉信證券帳戶,同樣也能查詢的到目前處理進度,以及預計完成時間。

如何查詢嘉信轉到IB轉帳狀態

IB盈透證券如何下單交易?

順利的從嘉信證券移轉到IB盈透證券後,就能使用IB下單交易。

IB盈透證券是全球最大的網路券商,可操作的投資工具非常多,包含美股、全球股票、債券、選擇權、期貨、ETF、基金、指數、差價合約CFD等,

市場先生有整理一系列的IB下單教學(含圖解步驟),可閱讀:

IB盈透證券的幾大特色包含:投資工具非常多(也能交易期貨、歐股)、提供自動退稅,而IB帳戶有高利活存,現金餘額能領到不錯的利息收入。

如果你還沒有IB帳戶,可以參考看看以下IB相關的連結及文章分享:

券商一句話描述特色官網連結
IB盈透證券適合想投資全球商品的投資人官網開戶按鈕

IB盈透證券常見問題Q&A教學

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在IB交易期貨時,所有實物或某些現金交割的期貨,都會在結算前會幫你自動平倉。

會實物交割的期貨,主要是指有形商品類,
例如貴金屬期貨(黃金、白銀、鉑金)、農產品類(黃豆、小麥、玉米)、能源期貨(輕原油、天然氣)…等。
可閱讀:期貨 實物/現金交割是什麼?

如果預計要平倉的人,可以選擇讓他主動平倉,
或是有轉倉需求的人,就要留意平倉的時間,在「最後交易日」前,要記得提前建立一個新倉。

查看平倉時間 → IB 平倉規則與時間

IB 實物/現金交割的期貨,在結算前自動平倉

編輯:Sandy 主編:市場先生

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一般留言

  1. 謝謝分享,請問文中示範的嘉信轉倉到IB,由嘉信轉出的費用,是怎麼收取的呢?是從嘉信轉出帳戶內的現金餘額自動計算扣除後,在將餘額轉入IB嗎?

  2. 請問怎不在嘉信全部賣出
    再把錢轉到IB
    這樣就不用每筆付25元手續費了?

    1. 這篇文章主要是分享”嘉信轉倉IB證券”的操作方式給需要的人參考
      而非建議一定要採取這種方式唷

      因為每個人的資金規模、投資組合內容、身分別等等都不同,最適合當事人的轉倉方式也不相同

      例如說如果投資人擁有美國稅籍,
      全部賣出再移轉資金,可能就會面臨資本利得稅,
      划不划算還是得評估個人的情況

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