違約交割下場會怎樣?違約交割補救方法是什麼?

最後更新:2021-12-02

違約交割是什麼-下場-補救方法

違約交割下場會怎樣?違約交割補救方法是什麼?
股票買賣交易常會聽到「違約交割」,如果違約了會怎麼樣?
會收取多少違約金?要如何避免違約交割的狀況呢?
這篇文章市場先生介紹違約交割,包含以下幾個部分:

違約交割是什麼意思?

違約交割意思就是股票交易成交後,卻在扣款或支付失敗。

違約交割 可以分成買方違約交割、賣方違約交割:

  • 買方違約交割:買方沒有在第2日的早上10點前付款,就稱為「違約交割」。
  • 賣方違約交割:賣方沒有在交割期限內,履行交割約定的義務支付。

股票買賣交易是以「交割」手續來進行,
問題是在下單當下,券商並不會當天立即向投資人銀行扣款,
在台灣,投資人最晚必須在下單成交後的第2日付款(俗稱T+2),這個行為就稱為交割手續

交割 = 一手交錢一手交貨(股票)的過程
違約交割 = 在交割期限內,戶頭餘額不足扣不到款項

違約交割常發生在股價波動劇烈的情形,
例如:
買進股票後價格突然大跌,買方後悔所以不願交割、
股價突然飆漲,賣方後悔不願出售股票。

股票買賣交易流程:

股票買賣交易流程

T日(今天) T+1日(明天) T+2日(後天10:00)
購買(賣出)股票
(成交價也以此時為準)
取得(失去)股票 支出(收入)股款
資料整理:Mr.Market市場先生

舉例來說:

投資人在T日購買一張股票,必須要等到T+1(隔日)才會收到這張股票,
若是要賣這張股票,也是T+1(隔日)才能賣出。
這張股票必須支付的股款,必須在T+2早上10點前存入證券交割帳戶,
若是T+2早上10點後,戶頭裡面的餘額不夠支付,就會發生違約交割的情形。

市場先生提示:
違約交割是台灣特有的狀況,如果是使用美股券商,就沒有違約交割問題,因為都是T+0交易,帳戶餘額不足就無法下單。

違約交割下場 會怎樣?會有刑責嗎?

通常T+2早上9:00開始營業員就會催款,通知投資人趕快補足交割款,
若到T+2早上10:00仍未入帳,券商就必須呈報違約交割的狀況。

違約交割之後的下場影響:

  1. 違約後帳戶會被凍結,若持續未結案,以後券商也可拒絕投資人申請開戶。
  2. 發生違約交割後,券商可以直接把投資人違約的股票賣出,來償還違約債務和費用,若賣出金額不夠的部分會繼續追討剩餘金額。
  3. 我國法規規定,投資人違約交割,券商可以收取罰款,上限為總成交金額之7%的違約金
  4. 違約交割情節重大、影響市場秩序的話,必須面臨刑事責任。

市場先生補充小知識:
通常違約交割且不還款的話,有時候你券商的股票營業員,也會需要負上連帶責任,因為有些營業員跟券商會簽署承擔這類風險的合約。

違約交割如何避免及補救?

違約交割會留下信用不良記錄,
導致以後可能在國內會再也開不了股票戶頭、無法辦信用卡、無法辦貸款等問題。

投資人在買賣股票時,
建議就要衡量自身財力狀況,最好是下單成交後,當天就確認交割帳戶的款項夠不夠,
當天就將放入相對應的交割款項。

如果用用電子下單,數量打錯、下多了怎麼辦?

這個時候可以開現股當沖來反向賣出,
如果已經收盤才發現那就無法當沖取消,建議先盡快籌錢交割完,隔天收到股票再賣出,後天交割之後再還款,總之不要造成違約交割的狀況。

快速重點整理:違約交割 是什麼

  1. 違約後帳戶會被凍結。
  2. 券商可以直接把投資人違約的股票賣出,來償還違約債務和費用,若賣出金額不夠的部分會繼續追討剩餘金額。
  3. 券商可以收取罰款,上限為總成交金額之7%的違約金
  4. 違約交割情節重大還必須面臨刑事責任。

如果用用電子下單,數量打錯、下多了怎麼辦?

這個時候可以開現股當沖來反向賣出,
如果已經收盤才發現那就無法當沖取消,建議先盡快籌錢交割完,隔天收到股票再賣出,後天交割之後再還款,總之不要造成違約交割的狀況。

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編輯:Joy 主編:市場先生

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一般留言

  1. 陳情民眾曹先生於109年6月17日至國泰證券敦南分公司開戶,開戶時告知國泰世華銀行以前有開過,可以扣股票款嗎?開戶時表示可以!109年7月28日買進股票173440元,於晚上收到簡訊通知隨即由永豐銀行轉帳,但是受到未約定帳號限制只能轉兩筆五萬元,另將餘款73000元於7月30日轉入同銀行之原舊帳號,7月30日上午10點多證券公司通知不足交割款時,告知已經匯入之帳號,可以請銀行代扣股款,已經告知國泰世華銀行之客服專員電話密碼認證是本人,且人正在南投山區附近沒有網路更沒有提款機,無法轉帳,本人在銀行之互轉應該可以不攝及詐騙情形,如果要簽什麼同意書,回去再補簽即可,不料銀行說規定7月份已經公告不能夠替客戶轉帳,需自己電話轉帳,可是我再三確認仍然轉不成功,事後看了銀行報告發現當時要在帳號結束時加按#號,這樣讓我覺得很錯愕,為什麼這種設計不用提示,因為金額不用,且自動掛結束,不僅不合邏輯,恐影響操作人之錯誤判斷,甚至應該徹查因爲這種情況之投資人受影響的程度有多少,是否合理,違約交割還要將所購股票反沖銷,再罰高達7%違約金,最重要的是信用聯徵中心記錄3年,所有的銀行信用破產,撤銷所有的證券戶,天理難容,是否應該要還我公道?

  2. 市場先生
    不好意思,想請問一下,前陣子國內疫情惡化後,許多股票恐慌性大跌,也導致許多人賠錢
    且因付不出錢而造成違約交割,但我想問
    一檔股票不是在買入時,不是已經扣款交割金了嗎?
    即使後續股價跌,也只是購入該檔股票的價值減少而已吧?
    那後續即使賠款出場,不是也只是(進場金額-出場金額)而已嗎?
    怎麼會導致違約交割出現呢?

    1. 兩種可能,一種是他們用槓桿買進然後遇到超跌,一種是因為T+2機制,他們也許當沖方向做錯,或者金額太大,導致虧損超過可承擔資金。

  3. 想請問?如果今天買50萬股票
    原有帳戶30萬
    今天也賣掉20萬的股票到那我還需要補20萬進去嗎?

    1. 不確定你怎麼買、怎麼賣的,擔心的話問營業員比較快。

  4. 詢問一下 新人入行 交易10比 與三個月才能作當沖交易
    7月15號 線上購買一張 剛好滿10筆交易 與我的服務專員詢問 是否7月16號 可以當沖股票交易
    營業員說確定可以(卻沒有確定系統必須交割10比才能當沖) 今天操作無法當沖 變一定交割導致我營行帳戶沒多餘現金 我可以去哪邊申請申訴嗎?
    營業員沒有看清楚導致我無法當沖強迫交割業務過失嗎?
    業務員甩鍋說你子能自己想辦法借錢補這張股票 ……..
    不然就是毀約交割

    1. 首先應該還是先處理自己違約交割的問題,補錢進去避免違約交割,因為這會影響信用。
      事後再處理申訴,理論上跟營業員對話都有錄音,都可以事後再處理。
      可以跟投資人保護中心詢問,也可以跟該券商總公司聯繫。
      http://www.sfipc.org.tw

      具體流程因為我沒有遇到過,你再問問看囉。

  5. 我也想請問類似的問題,本人在台新銀行的證卷新莊分行開戶已經做交易多年的信用良好的客戶,今年2022年8月11號富信用卡轉賬四萬元,8月12號早上九點半左右接到證卷營業員打來的電話,當時我在排隊準備打預苗,也告知銀業員我在昨晚已經轉賬,營業說錢沒有進到戶裡,我跟營業員説我打去富邦銀行去問看看,我打了幾通電話一直在站線,打不進去,後來營業員又打來,我把我目前的情況跟她説我已經快要打到預苗,打完就馬上去銀行處理,打完預苗,我立刻騎機車飛奔過去銀行,辦理提現從便利超商的ATM轉賬過去,再電話告訴營業員,她告訴我已經超過交割時間,通報上去,還要被罰7%的委約金,聽到真是個青天霹靂,我馬上就騎機車跑到下新莊跟證卷公司理倫,結果沒有還我清白,我一生的信用就毀了,很生氣,很無耐,天啊!一點的差錯,害慘了,我還能夠找誰伸述,有誰能夠幫幫我嗎?

  6. 請教各位大大:小弟今年7月開始玩股票,剛開始都是買了隔天賣或是一週後賣,當時都買航運股虧的很慘,沒有延遲過交割款,12月2日因爲突發事件錢要到下午才會匯進我的帳戶,當天早上8點半知道錢還沒入帳就快點跟朋友調錢一共快60萬,趕在10點前,怕來不急也打給營業員說情況,吿知有調到錢了要去拿錢來不急入帳,後來證卷的主管說等我到10點40拿到錢開視訊讓她看到這筆錢,拿到錢後我吿知現在拿到30萬也開視訊讓她們看,然後主管問60萬我怎麼才30萬,我說朋友現在直接去銀行匯給我了,我也去存錢,在路上時那位主管又打來說她要先通報上去規定就是這樣,只要我等下匯款好她們在報上去說結清就好,到銀行寄好錢朋友也剛好從她帳戶的分行臨櫃匯好錢進來,慢了半小時,也是違約交割,當天下午就收到銀行入帳通知,看了是明天要匯回給我的賣股獲利,然後又扣了一筆,註名違反交割款,隔天早上查了一下我的帳款少了兩筆錢,後來詢問業務員,答覆:款項還沒好原本我是要罰錢,後來上面決定不罰錢了,我的錢都會到帳,但我無法在下單了,第一次慢了半小時多至於嗎?影響了我的信用方面了,又被停止下單,得知原來是我拿到錢那位主管問怎麼才30,朋友去銀行等下就匯到戶頭了,當我亂說的不太相信我能順利交割,所以才趕著通報,沒錢我會趕來趕去的嗎?狗眼看人低,請問大家我這樣信用影響會很大嗎?

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