違約交割意思是什麼?違約交割會怎樣?怎麼補救?(違約金、交割日)

什麼是違約交割?違約交割會怎樣?怎麼補救?(違約金、交割日)

股票買賣交易常會聽到「違約交割」,如果違約了會怎麼樣?
會收取多少違約金?要如何避免違約交割的狀況呢?
這篇文章市場先生介紹違約交割,包含以下幾個部分:

  1. 股票交割、違約交割意思是什麼?
  2. 違約交割會怎樣?
  3. 違約交割如何避免及補救?

股票交割、違約交割意思是什麼?

交割 = 一手交錢一手交貨(股票)的過程
違約交割 = 在交割期限內,戶頭餘額不足扣不到款項

股票買賣交易是以「交割」手續來進行,
問題是在下單當下,券商並不會當天立即向投資人銀行扣款,
在台灣,投資人最晚必須在下單成交後的第2日付款(俗稱T+2),這個行為就稱為交割手續

違約交割可以分成買方違約交割、賣方違約交割:

  • 買方違約交割:買方沒有在第2日的早上10點前付款,就稱為「違約交割」。
  • 賣方違約交割:賣方沒有在交割期限內,履行交割約定的義務支付。

違約交割常發生在股價波動劇烈的情形,
例如:
買進股票後價格突然大跌,買方後悔所以不願交割、
股價突然飆漲,賣方後悔不願出售股票。

股票買賣交易流程:

股票買賣交易流程

T日(今天) T+1日(明天) T+2日(後天10:00)
購買(賣出)股票
(成交價也以此時為準)
取得(失去)股票 支出(收入)股款
資料整理:Mr.Market市場先生

舉例來說:

投資人在T日購買一張股票,必須要等到T+1(隔日)才會收到這張股票,
若是要賣這張股票,也是T+1(隔日)才能賣出。
這張股票必須支付的股款,必須在T+2早上10點前存入證券交割帳戶,
若是T+2早上10點後,戶頭裡面的餘額不夠支付,就會發生違約交割的情形。

市場先生提示:
違約交割是台灣特有的狀況,如果是使用美股券商,就沒有違約交割問題,因為都是T+0交易,帳戶餘額不足就無法下單。

違約交割後果會怎樣?會有罰則嗎?

通常T+2早上9:00開始營業員就會催款,通知投資人趕快補足交割款,
若到T+2早上10:00仍未入帳,券商就必須呈報違約交割的狀況。

違約交割之後的影響:

  1. 違約後帳戶會被凍結,若持續未結案,以後券商也可拒絕投資人申請開戶。
  2. 發生違約交割後,券商可以直接把投資人違約的股票賣出,來償還違約債務和費用,若賣出金額不夠的部分會繼續追討剩餘金額。
  3. 我國法規規定,投資人違約交割,券商可以收取罰款,上限為總成交金額之7%的違約金
  4. 違約交割情節重大、影響市場秩序的話,必須面臨刑事責任。

市場先生補充小知識:
通常違約交割且不還款的話,有時候你券商的股票營業員,也會需要負上連帶責任,因為有些營業員跟券商會簽署承擔這類風險的合約。

違約交割如何避免及補救?

違約交割會留下信用不良記錄,
導致以後可能在國內會再也開不了股票戶頭、無法辦信用卡、無法辦貸款等問題。

投資人在買賣股票時,
建議就要衡量自身財力狀況,最好是下單成交後,當天就確認交割帳戶的款項夠不夠,
當天就將放入相對應的交割款項。

如果用用電子下單,數量打錯、下多了怎麼辦?

這個時候可以開現股當沖來反向賣出,
如果已經收盤才發現那就無法當沖取消,建議先盡快籌錢交割完,隔天收到股票再賣出,後天交割之後再還款,總之不要造成違約交割的狀況。

違約交割 快速重點整理

  1. 交割是一手交錢一手交貨的過程,交割期限內戶頭餘額不足扣不到款項,稱為「違約交割」。
  2. 交割期限為T+2早上10:00,交割款未補足就被列為違約交割。
  3. 券商可收取違約交割的違約金,最高為總成交金額7%,違約後帳戶會被凍結、影響投資人信用,甚至可能被拒絕開戶,嚴重的話必須面臨刑事責任。

其他相關閱讀:

1. 股票開戶》推薦的開戶券商

2. 貸款利率計算機(EXCEL下載)

3. 銀行信貸利率、額度比較清單

4. 國內信用卡》最新現金回饋優惠推薦

市場先生粉專,按讚收到更多好文章

更多投資入門延伸閱讀:

1. 超過100篇新手入門文章分享

2. 推薦超過40本投資好書

3. 美股開戶》推薦券商比較

4. 基金開戶》零手續費優惠推薦

編輯:Joy 主編:市場先生

最近市場先生開了一堂的「用美股ETF創造穩定現金流」教學課程,
這堂課程會從基礎入門、資料查詢到實際操作,
教你學會建立一個穩定的全球ETF投資組合,目前累積已經有將近1100位同學上課。

線上課程》美股ETF創造穩定現金流線上課程連結

加入市場先生FB社團,充實更多理財好知識

50歲之前想退休一定要懂理財,
解決投資的煩惱!


如果覺得這篇文章有幫助,
幫我按個讚,分享給更多人看到,謝謝!

上 / 下一篇文章

一般留言

發佈留言

發佈留言必須填寫的電子郵件地址不會公開。 必填欄位標示為 *