IG交易平台黃金CFD交易教學(流程圖解)：合約種類/保證金/交易成本/損益計算
最後更新：2024-05-08
黃金是很多人喜愛的貴金屬，除了用在珠寶首飾等財富象徵外，工業上的用途也十分廣泛，黃金也是許多個人、法人甚至國家金融機構的避險工具。市場先生曾經整理分享過五種黃金投資方法，就包含使用差價合約(CFD)來交易黃金。
IG交易平台是全球知名、且具規模的差價合約交易商，可交易的金融商品超過17,000種，也包含大宗商品的黃金。
這篇文章市場先生介紹如何使用IG交易平台差價合約(CFD)來交易黃金，詳細分享合約種類、下單方式、保證金、交易成本、損益計算等。
【本文內容為個人心得分享，無任何操作推介之意，提醒大家差價合約交易屬於保證金和槓桿交易的一種，市場波動很大，剛開始操作也記得不要貿然使用過高的槓桿交易。】
IG交易平台簡介
IG交易平台是全球知名、具規模且歷史悠久的差價合約交易商，四大特點包含：監管嚴格資金安全、中文客服、交易平台穩定、商品種類齊全。
整體來說IG交易平台安全性高、系統穩定、交易成本很低，而且交易量全球最大，如果有想做差價合约交易，IG交易平台是非常不錯的選擇。
CFD價差合約/外匯交易商 一句話描述特色 官網連結 IG交易平台 適合想投資全球CFD商品的交易者 IG交易平台相關介紹，可參考：
本文市場先生會告訴你：
IG交易平台黃金商品有哪些規格
IG交易平台提供的黃金商品，可以分成現貨CFD與期貨CFD兩種類型，兩種類型之下又分成幾種不同規模的合約。兩種類型主要差異如下：
- 現貨CFD：
- 最小合約數較低(最小手數低)，開倉需要的資金較低
- 隔夜持倉需支付隔夜融資費
- 追蹤的是連續價格
- 期貨CFD：
- 最小合約數較高(最小手數高)，開倉需要的資金較高
- 沒有隔夜融資費
- 到期日未平倉的倉位將被轉倉
- 追蹤單一月份期貨合約價格
所有的黃金商品都是以美金計價，其中現貨CFD類型提供3種規格，分別是每份合約1美元、10美元與100美元；期貨CFD類型則提供2種規格，別是每份合約100美元、33.2美元
IG交易平台黃金商品下單步驟(網頁版圖解流程)
活動期限：2023/10/10起
新戶在帳戶激活後2個月內，承作外匯/指數/股票/大宗商品CFD交易，就能得到點差/佣金回饋最高150美元，可以減免前期交易手續費。
雖然手續費或點差依然存在，在時間到的時候會將這些手續費退回。
更多回饋細節可以查看官網。
首先先登入IG交易平台網站，輸入帳號、密碼，點選【打開平台】。
關於IG交易平台開戶流程，可閱讀：IG交易平台完整註冊流程教學
在IG交易平台上做大宗商品交易，流程上與一般商品的下單方式接近，大概可以分成6個步驟：
- 選擇黃金商品：從大宗商品清單中點選黃金商品
- 選擇交易類型：選擇 現貨CFD/期貨CFD 兩種類型
- 選擇黃金CFD合約規格：通常想要交易的合約規格
- 選擇交易方向：點選買進或賣出
- 設定交易合約數量：設定要交易多少數量的合約，可以有小數點
- 止損/限價(止盈)/開倉方式設定：設定自動平倉的止損/止盈比率，以及開倉的方式
完整IG交易平台下單介紹，可閱讀：IG交易平台買賣下單教學
想了解IG交易平台其它大宗商品下單方式，可參考：IG交易平台大宗商品交易教學
步驟一：選擇黃金商品
IG交易平台的黃金商品，被歸類在大宗商品的旗下。
先點選【大宗商品】分類，在其中找到【貴金屬】子分類，就可以找到黃金商品。
步驟二：選擇交易類型
文章前面說明過，IG交易平台對於黃金供兩種可交易的CFD類型，現貨CFD與期貨CFD。
從特性上來看，黃金現貨CFD比較適合用在短期波段套利；而期貨CFD因為沒有隔夜融資費，所以比較適合做長周期的交易。
步驟三：選擇黃金CFD合約規格
原則上交易者應當選擇與入金幣別相同的合約，因為可以節省貨幣轉換費。
如果你是剛開始學習交易黃金CFD的新手，建議選擇金額較小的規格，例如$1美元(意思是報價1點=1美元)，等到已經有一套完整、穩定、且經過驗證的策略，經驗豐富且資金充足後，再考慮交易較大的合約規格。
如果需要進一步了解黃金商品合約規格的詳情，也可以點選【信息】標籤查詢。
完整IG交易平台下單合約規格的介紹，可閱讀：IG交易平台買賣下單教學
步驟四：選擇交易方向
CFD差價合約多空交易十分彈性，不受限於常規性的先買後賣，也可以執行先賣後買的放空操作。
可以選擇的交易方向有兩種，分別是【買】與【賣】。
步驟五：設定交易合約數量
這一步要設定想要交易的合約數量。
值得注意的是，差價合約交易的「合約數量」並不一定是整數，但有最小合約數量限制。
不同的規格的黃金商品，最小合約數量規範也不相同，IG交易平台通常會備註顯示在輸入「合約數量」欄位的旁邊。
例如「現貨 黃金」可以設定最小合約數量是0.1份；
而「現貨 黃金($10)」可以設定最小合約數量是0.25份，交易者只要輸入大於小合約數量規範的數值就可以。
步驟六：止損/限價(止盈)/開倉方式設定
最後一步就是設定止損、限價(止盈)以及開倉方式。
IG交易平台的止損/限價(止盈)設定能幫助交易者控制損益：
- 止損：標的價格達到止損設定時自動平倉
- 限價(止盈)：標的價格達到止盈設定時自動平倉
IG交易平台也提供兩種下單開倉的方式：
- 沖銷：相同標的，方向相反的部位會相互抵銷
- 強制開倉：相同標的，方向相反的部位會同時存在，除非自行平倉
「沖銷」下單會把相同標的，方向相反的部位會相互抵銷。這個開倉方式比較直觀，就是直覺上的先買後賣、先賣後買的概念。
「強制開倉」則讓會相同標的，方向相反的部位會同時存在，除非交易者自行平倉。這個開倉方式在一些比較複雜的交易策略中很常見，當交易者希望對同一個標的，同時建立正向/反向部位時，就會使用這個方式下單。
全部設定完成後，按下畫面最下方的【下單】按鈕，就下單完成了。
IG交易平台黃金商品保證金
IG交易平台的黃金商品，歸類在大宗商品旗下，我們可以在IG交易平台的官網，找到《IG大宗商品CFD收費規定》，接者點選【金屬】標籤，就可以找到黃金商品的保證金規範。
差價合約(CFD)交易和期貨、選擇權一樣，也是一種保證金交易，交易時不用拿出全部的資金，只要拿出部分的金額就可以買賣交易，而保證金的多寡，會影響到交易槓桿的倍數，參與交易的投資人務必要注意。
另外一個查詢保證金的方式就是在商品交易視窗中，點擊【信息】標籤，下方也會顯示單一商品的保證金規定。
黃金商品的保證金是採用「階梯式」收取，依據下單的合約數量，會需要不同程度比率的保證金。普遍上來說，下單的合約數量越多，合約規模越大，需要的保證金就愈多。
下表示IG交易平台黃金商品的保證金要求比率。
| 倉位數量 (Contracts) | 保證金要求比率 |
|---|---|
| 0~100 | 0.5% |
| 100~1000 | 1% |
| 1000~1500 | 3% |
| 1500以上 | 15% |
IG交易平台黃金商品交易成本
差價合約交易商通常不會收手續費，平台主要收費與獲利都是透過「點差(買賣價差)」及「隔夜融資費」，這兩項也會是CFD交易時最主要的成本。
如果還不清楚差價合約交易的成本有哪些，可以參考市場先生分享的文章：差價合約(CFD)交易成本介紹：點差與隔夜融資費用是什麼？如何計算？
下面介紹如何查詢IG交易平台黃金商品的交易成本規範。
1. 點差(Spread)
IG交易平台的黃金商品現貨CFD點差固定是0.3；而期貨CFD的點差則是0.6。
我們可以在IG交易平台的官網，找到《IG大宗商品CFD收費規定》，上面會列出IG交易平台上所有可供交易的大宗商品點差規範，接者點選【金屬】標籤，裡面就包含黃金商品。
點差已經反應在買入價和賣出價報價上，所以計算損益時無須另外扣除。
2. 隔夜融資費
原則上IG交易平台會協助使用者自動計算這些隔夜融資費，交易者並不需要自行計算。
如果你想要知道這些費用計算的公式，可以在IG交易平台的官網，找到《IG大宗商品隔夜融資費用規範》，裡面會包含黃金商品的隔夜融資費計算方式。
3. 其他成本
使用IG交易平台操作黃金CFD的其他交易成本包含：
- 換匯成本：例如從台幣換美元入金，會有一點換匯成本，通常約0.3%左右
- 電匯費用：銀行電匯入金會有匯費(各銀行不同約800以內)
- 出金費用：以IG交易平台來說是25美元/次
- 貨幣轉換費：當帳戶基準貨幣與商品計價貨幣不同時，產生的轉換費用。例如帳戶入金的是美元，但交易的商品是用港幣計價。
這幾種交易成本並非交易黃金商品獨有，而是無論是交易那一種商品都需會面臨類似的成本，有關IG交易平台的交易成本介紹，可以參考：IG交易平台有哪些交易成本(點差/隔夜利息/換匯匯率)？
如果想了解怎麼換匯比較有利，可閱讀：怎麼換錢最划算？5種最常見便宜換匯解析
IG交易平台黃金商品損益計算
大宗商品CFD交易者大多是使用「點」來計算損益。先計算倉位「獲利/虧損」點數，再乘上合約每點金額，就可以計算出獲利/虧損的金額。
舉例來說，在不考慮交易成本的情境下，如果交易者用1982.41的價格買入0.9份「黃金現貨($10)」標準合約，因為「1張標準合約=每點10美元」，所以0.9份合約的每點價值就是9美元。
當「黃金現貨($10)」價格上漲至2031.39時，此時：
- 價差：2031.39 – 1982.41 = 48.98
- 獲利點數：表示48.98點 (黃金現貨($10)每點單位為1)
- 獲利金額：48.98點 × 9美元/點 = 440.8 美元。
如果市場走勢相反，損益計算也是同樣的道理。
不過在真實的黃金CFD差價合約交易當中，記得要把交易成本考量進去，才能計算出這一筆交易的真實損益。
70%的零售客戶賬戶在與該投資交易平台交易差價合約時虧損。差價合約為複雜的金融產品，由於槓桿作用而存在迅速虧損的高風險。請您在交易前充分了解差價合約產品的運作方式，並評估自己能否承擔存款損失的高風險。
IG交易平台系列文章
加入市場先生FB社團，充實更多理財好知識
50歲之前想退休一定要懂理財，解決投資的煩惱！
市場先生開了一堂的「用美股ETF創造穩定現金流」教學課程，
這堂課程會從基礎入門、資料查詢到實際操作，
教你學會建立一個穩定的全球ETF投資組合，目前累積已經有將近2000位同學上課。
線上課程》美股ETF創造穩定現金流線上課程連結
一般留言