IG交易平台股票/ETF CFDs交易教學(流程圖解)：商品種類/保證金/交易成本/損益計算
股票和ETF是很多投資人、交易者會配置的資產類型，最常見的操作方式就是現貨市場買進，也有投資人是透過期貨市場交易，但其實也可以使用差價合約(CFD)來做交易。
IG交易平台是是全球知名、具規模且歷史悠久的差價合約交易商，提供多種外匯及CFDs商品交易，其中可交易的股票與ETF的CFDs商品橫跨全球數個國家，包含美國、香港、英國、澳大利亞等，超過12,000種股票以及6,000以上的ETF CFSs可供交易。
這篇文章介紹如何使用IG交易平台差價合約(CFD)來交易股票或ETF商品，並用QQQ ETF來做舉例。內容包含有哪些商品、下單方式、基本設定、槓桿、損益計算、保證金等項目。
IG交易平台相關介紹，可參考：
提醒：本篇文章主要介紹為IG的股票/ETF的差價合約(CFDs)商品，與傳統股票/ETF不同，差價合約主要為保證金交易，且長期持有會有隔夜利息成本產生，主要用於短線操作，並不適合長期持有。本文提到股票/ETF，指的都是股票差價合約/ETF差價合約。
本文為個人經驗分享與資訊整理，無任何投資操作推介之意，提醒大家外匯交易及差價合約為高風險的交易，務必自行研究清楚再開始操作，也不要貿然使用過高的槓桿交易。
本文市場先生會告訴你：
IG交易平台股票/ETF差價合約商品有哪些
IG交易平台可以交易的股票/ETF差價合約商品非常多元，包含美國、香港、英國、澳大利亞、比利時等國家，總計超過12000種國際股票和逾6000種全球ETF供交易者選擇。
IG交易平台是把股票與ETF商品劃分在不同類型當中，市場先生分別節錄如下表。
IG交易平台股票商品
| IG交易平台 股票CFDs商品分類 | 商品範例 |
|---|---|
| 美國 | •特斯拉 Tesla Inc（全時段） •蘋果 Apple Inc（全時段） •微軟（全時段） •網飛公司（全時段） •輝達 NVIDIA Corp（全時段） |
| 英國 | •BP PLC •Ocado Group PLC •Lloyds Banking Group PLC |
| 香港 | •比亞迪股份 •中國平安 •騰訊控股 •阿里巴巴 (HK) |
| 加拿大 | •ADENTRA Inc •ARC Resources Ltd •ATCO Limited |
資料來源：IG交易平台
資料整理：Mr.Market市場先生
IG交易平台ETF商品
| IG交易平台 ETF商品分類 | 商品範例 |
|---|---|
| ETF | •Vanguard S&P 500 ETF •Invesco QQQ Trust Series 1 (全時段) •SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust •iShares MSCI Taiwan |
資料來源：IG交易平台
資料整理：Mr.Market市場先生
IG交易平台股票/ETF差價合約商品怎麼查
IG交易平台股票差價合約商品查詢
只要在交易介面的左側點選【股票】，就會展開所有在平台上可供交易的股票CFDs。
因為股票的商品種類繁多，IG交易平台有提供簡易的篩選器給使用者，可以依據「國家/地區」篩選，例如指定美國股票、英國股票等；也可以依據「股票指數」來篩選，例如指定標普500指數的成分股。
IG交易平台ETF商品查詢
只要在交易介面的左側點選【ETF】，就會展開所有在平台上可供交易的ETF CFDs。
IG交易平台股票/ETF差價合約商品下單步驟(網頁版圖解流程)
活動期限：2023/10/10起
新戶在帳戶激活後2個月內，承作外匯/指數/股票/大宗商品CFD交易，就能得到點差/佣金回饋最高150美元，可以減免前期交易手續費。
雖然手續費或點差依然存在，在時間到的時候會將這些手續費退回。
更多回饋細節可以查看官網。
首先先登入IG交易平台網站，輸入帳號、密碼，點選【打開平台】。
在IG交易平台上做股票/ETF差價合約交易，流程上與一般商品的下單方式接近，大概可以分成6個步驟：
- 選擇交易商品：點選想交易的商品
- 選擇交易類型：股票/ETF差價合約商品只提供「現貨CFD」類型
- 選擇合約規格：通常有數種不同幣別/不同金額的合約規格
- 選擇交易方向：點選買進或賣出
- 設定交易合約數量：設定要交易多少數量的合約，可以有小數點
- 止損/限價(止盈)/開倉方式設定：設定自動平倉的止損/止盈比率，以及開倉的方式
由於IG交易平台上的股票/ETF差價合約交易操作幾乎完全一樣，所以市場先生接下來就以QQQ ETF (在IG交易平台上的名稱為Invesco QQQ Trust Series 1)來作範例：
關於IG交易平台開戶流程，可閱讀：IG交易平台完整註冊流程教學
完整IG交易平台下單介紹，可閱讀：IG交易平台買賣下單教學
步驟一：選擇交易商品(Invesco QQQ Trust Series 1)
從IG交易平台上點選要交易的債券商品，市場先生以「Invesco QQQ Trust Series 1 (全時段)」當作範例。
步驟二：選擇交易類型
IG交易平台只提供股票/ETF的現貨CFD交易，沒有提供期貨類型。
下圖市場先生依然使用「Invesco QQQ Trust Series 1 (全時段)」作為範例。
步驟三：選擇合約規格
IG交易平台上的每一種股票/ETF CFDs，都只有一種合約規格，但可能有不同幣別。
差價合約交易股票/ETF的每一單位合約，都代表交易1股或是1單位受益憑證；但是不同的商品計價的幣別可能不同，有些用美元計價，也有些商品是用港幣、加幣或是澳幣計價。
一般來說，商品的計價幣別存在屬地主義，例如美國的股票或是ETF大多會用美元計價、中國和香港的股票或ETF則會用港幣計價，加幣、英鎊和澳幣也是同樣的道理。
如果商品的計價幣別與帳戶內入金的幣別不同，例如說入金的是美元，但是交易的商品是港幣，在下單的時候IG交易平台會自動轉換，並且收取0.5%的貨幣轉換費。
步驟四：選擇交易方向
無論是交易還是訂單，可以選擇的交易方向有兩種，分別是【買】與【賣】。
CFD差價合約多空交易十分彈性，不受限於常規性的先買後賣，也可以執行先賣後買的放空操作。
步驟五：設定交易合約數量
這一步要設定想要交易的合約數量。
雖然IG交易平台上，很多商品的差價合約「合約數量」並不一定是整數，但在股票/ETF差價合約商品，最小合約數量都是整數1，平台並不支援零碎股的合約。
IG交易平台通常會把商品的最小合約數量備註顯示在輸入「合約數量」欄位的旁邊。例如下圖是「Invesco QQQ Trust Series 1 (全時段)」的案例，最小合約數量就是1。
步驟六：止損/限價(止盈)/開倉方式設定
最後一步就是設定止損、限價(止盈)以及開倉方式。
IG交易平台的止損/限價(止盈)設定能幫助交易者控制損益：
- 止損：標的價格達到止損設定時自動平倉
- 限價(止盈)：標的價格達到止盈設定時自動平倉
IG交易平台也提供兩種下單開倉的方式：
- 沖銷：相同標的，方向相反的部位會相互抵銷
- 強制開倉：相同標的，方向相反的部位會同時存在，除非自行平倉
「沖銷」下單會把相同標的，方向相反的部位會相互抵銷。這個開倉方式比較直觀，就是直覺上的先買後賣、先賣後買的概念。
「強制開倉」則讓會相同標的，方向相反的部位會同時存在，除非交易者自行平倉。這個開倉方式在一些比較複雜的交易策略中很常見，當交易者希望對同一個標的，同時建立正向/反向部位時，就會使用這個方式下單。
全部設定完成後，按下畫面最下方的【下單】按鈕，就下單完成了。
IG交易平台股票/ETF差價合約商品保證金
我們可以在IG交易平台的官網，下載《股票CFD保證金詳情文件》，上面會列出IG交易平台上所有可供交易股票/ETF差價合約商品的保證金規範。
差價合約(CFD)交易和期貨、選擇權一樣，也是一種保證金交易，交易時不用拿出全部的資金，只要拿出部分的金額就允許做買賣，而保證金的多寡，其實會影響到交易槓桿的倍數。
如果你不需要全面性的資料，只想要知道某個股票/ETF差價合約商品的保證金，也可以在商品交易視窗中，點擊【信息】標籤，下方也會顯示單一商品的保證金規定。
有關保證金交易的詳細介紹，可參考：保證金交易/保證金槓桿是什麼？(期貨/選擇權/外匯)
IG交易平台股票/ETF差價合約商品交易成本
IG交易平台的股票與ETF差價合約交易有一點特殊，它不收點差，但是會收取交易佣金，另外一樣收取隔夜融資費。
一般差價合約交易商不會收手續費，平台主要收費與獲利都是透過「點差(買賣價差)」及「隔夜融資費」，這兩項也會是CFD交易時最主要的成本。
如果還不清楚差價合約交易的成本有哪些，可以參考市場先生分享的文章：差價合約(CFD)交易成本介紹：點差與隔夜融資費用是什麼？如何計算？
接下來逐一介紹IG交易平台股票/ETF差價合約商品的交易費用有哪些，規範該去哪裡查詢。
1. 佣金
IG交易平台上股票與ETF都是以市場價格交易，所以沒有點差，取而代之的是收「交易佣金」，類似於手續費，而且開倉與平倉都各收一次。
佣金收費的方式依據地區而不同，例如說歐元區是0.10%、美國是2美分/每股等等；另外都還設有「最低收費」限制，如果你開倉交易的股票手續費沒有達到「最低收費」，仍然會收取最低費用。
舉個例子來說，如果我們開倉交易100股的蘋果股票：
- 手續費：2美分/每股 × 100股 = 200美分=2美元
因為2美元沒有達到最低收費15美元的限制，因此交易商還是會向交易者收取15美元的佣金；另外平倉的時候也會再收取一次。
如果想查詢交易標的的佣金收費比率，可以到IG交易平台官網中的《股票差價合約的佣金收費》查看。
2. 隔夜融資費
因為差價合約也是一種保證金交易，因此可以把隔夜融資費看作是向交易商借錢做交易的利息。
原則上交易平台會協助使用者自動計算這些費用，但如果你想要知道這些費用計算的公式，可以在IG交易平台的官網，找到《IG股票/ETF差價額約隔夜融資費用規範》
3. 其他成本
使用IG交易平台操作股票/ETF差價合約的其他交易成本包含：
- 換匯成本：例如從台幣換美元入金，會有一點成本通常約0.3%
- 電匯費用：如果用銀行電匯入金，會有匯費(各銀行不同約800以內)
- 出金費用：以IG交易平台來說是25美元/次
- 貨幣轉換費：當帳戶基準貨幣與商品計價貨幣不同時，產生的轉換費用。例如帳戶入金的是美元，但交易的商品是用港幣計價。
這幾種交易成本並非交易股票/ETF差價合約商品獨有，而是無論是交易那一種商品都需會面臨類似的成本，有關IG交易平台的交易成本介紹，可以參考：IG交易平台有哪些交易成本(點差/隔夜利息/換匯匯率)？
如果想了解怎麼換匯比較有利，可閱讀：怎麼換錢最划算？5種最常見便宜換匯解析
IG交易平台股票/ETF差價合約商品損益計算
股票/ETF差價合約交易的損益計算，與一般股票損益計算的方式類似。先計算開倉時與平倉時的「價格變化」，再乘上交易合約的數量，就可以計算出獲利/虧損的金額。
舉例來說，在不考慮交易成本的情境下，如果交易者用404.6700的價格買入2份「Invesco QQQ Trust Series 1 (全時段)」合約，當價格上漲至421.8900時平倉，此時：
- 價格變化：421.8900 – 404.6700 = 17.22
- 獲利金額：17.22/每單位合約 × 2合約 = 34.44美元。
如果市場走勢與預期相反，損益計算也是同樣的道理。
不過在真實的股票/ETF差價合約交易當中，記得要把交易成本考量進去，才能計算出這一筆交易的真實損益。
以剛剛的範例來看，至少還要扣減開倉/平倉各15美元，共30美元的佣金，隔夜融資費以及其它費用則視情況而定。
72%的零售客戶賬戶在與該投資交易平台交易差價合約時虧損。差價合約為複雜的金融產品，由於槓桿作用而存在迅速虧損的高風險。請您在交易前充分了解差價合約產品的運作方式，並評估自己能否承擔存款損失的高風險。
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