如何用MoneyDJ網站查基金資料?基金分析工具圖解教學/特色功能介紹
【市場先生本篇文章由ＭoneyDJ邀稿分享】
嘉實資訊(MoneyDJ)在1999年創立，是國內在查詢基金資料時最常被搜尋到的網站之一，也是投信投顧公會揭示，除了理柏與晨星外，合規的基金績效評比網站。
MoneyDJ網站在基金查詢功能有提供多種指標，只要有查詢過基金資料，大多有用過它的基金資訊查詢功能，註冊免費會員也能解鎖更多功能。平常在查基金資料時，我也會使用ＭoneyDJ網站的資料。
我覺得MoneyDJ網站最大的優勢特色，在於它提供了很多投信基金官網月報上沒有的資訊，包括：
- 更完整更長期的績效與線圖
- 更完整的基金經理人績效分析資訊
- 單年度的基金績效資料
- 基金與指數的績效對比
- 與同類或同區域的基金排名比較
投資人靠自己很難去整理這些資訊，但透過MoneyDJ網站提供的資料，我們能對基金的分析與選擇有更深入的理解。
這篇文章市場先生會用圖解教學的方式，分享如何用MoneyDJ網站查詢共同基金資料，介紹MoneyDJ基金查詢的特色功能，幫助大家在基金投資前學會使用各種分析查詢工具。
【本文提到標的均為教學範例使用，無任何投資推薦之意。基金投資有風險，申購前務必自行研究及詳閱公開說明書。】
本文市場先生會告訴你：
如何用ＭoneyDJ網站的基礎功能查基金資料？
投資基金之前會需要做一些功課，如果不太清楚該怎麼做，建議先閱讀：基金投資前該做的功課有哪些？基金挑選步驟教學
使用MoneyDJ網站的基礎功能，在基金資料篩選上，可以省下不少時間。
1.查詢基金基本資料
這邊主要分為基本資料、基金費用、基本文件共三個區塊：
①基本資料：提供基金類型、投資區域、基金規模等資訊。另外也提供基金經理人的詳細資訊，可以看到基 金經理人的學歷／經歷，及所操作的基金和歷史績效。
②投資費用：包含申購門檻、交易手續費、管理費等，有分別列出，可以完整計算基金買賣成本。
③基本文件：從財務報告可觀察基金發行商的財務是否健全，而基金月報可以看到這檔基金最新的資訊，讓投資人了解目前這檔基金的投資狀況。
想瞭解基金月報怎麼看，可閱讀：基金月報觀察重點有哪些？
2.查詢基金表現
如果想基金績效表現，可點選【績效表】查詢，
底下用某一檔國內平衡型基金為例圖解說明，主要分為五個部分：
①選擇比較標的及區間：可與其他國內基金標的、指數進行比較，時間查詢範圍也能自行調整。
②比較各種申購方式/計價幣別累積績效：統計不同期間的累積績效的數據，提供不同申購方式、計價幣別的基金績效表現。
③近五年年報酬率：比較該檔基金與內建指標，過去五年每一年度的績效數據。
④過去三年內三個月最佳/最差報酬率：比較該檔基金與內建指標，期間最佳/最差績效發生的時間點與漲跌幅。
⑤近一年各月報酬率：比較該檔基金與內建指標，最近一年每月的績效表現。
市場先生提示：
與指數對比績效，及單年度的報酬，對評估基金好壞是很重要的資訊。但並不是每家基金公司的基金月報裡都有提供，事實上，只有少數基金公司的月報有提供類似資訊。投資人平常透過MoneyDJ這類資料網站，會比較容易得到這些資料。
3. 基金快速篩選 – 透過各種指標
基金標的有上千種，進入MoneyDJ網站的基金專區，可按類型/ 報酬/ 風險等細項指標，設定基金條件，篩選出符合自己需求的基金清單，把研究的範圍縮小。
①依類型篩選基金：可依據境內/境外、基金類型、投資標的、投資地區..等條件篩選。
②依報酬篩選基金：有三個月、六個月、一年、三年、五年等報酬數據。
③依風險篩選基金：有基金評等、Sharp夏普率、BETA 值、Alpha值、與指數相關係數..等風險指標。
ＭoneyDJ網站基金查詢 特色功能介紹
除了上述的一些基礎功能外，ＭoneyDJ有幾項優勢特色功能。
特色1.提供基金經理人詳細資訊(含基金操作期間與績效)
一般基金平台對於基金經理人的資訊，大多只會提供基金經理人的姓名或經歷。
ＭoneyDJ針對國內基金的經理人資訊，有更完整的整理。
例如基金經理人總共操作了哪些基金標的、操作的績效表現怎麼樣、以及每一檔基金操作期間有多長，在這裡都可以查的到。
- 查詢基金歷任經理人資料
以某基金為例，在基金基本資料下方，可以看到歷任的基金經理人，以及它們任期內的操作績效，及對比台股大盤指數的績效表現。如果經理人長期績效不好或者頻繁更換經理人，都是投資人需要留意的地方。
（目前僅有對比台股績效，而非台股的基金績效就不能直接比較）
- 查詢基金經理人歷年績效
針對每個台灣的基金經理人，MoneyDJ也有做出統計。
特別是操作期間這項指標，ＭoneyDJ也是國內少數有提供這項資訊的平台，可以觀察出這位經理人過去基金操作的穩定度，如果每一檔基金操作時間都過短，也容易影響一檔基金策略執行的一致性和操作績效。
市場先生提示：
目前MoneyDJ只有「國內基金經理人」才有提供上述這些資訊，國外基金經理人則暫時沒有相關統計。這也是目前國內僅有MoneyDJ網站才有提供的資訊整理。
特色2：基金績效 – 可以和指數、多檔其他基金進行比較
MoneyDJ網站可以同時和多檔基金績效比較，而且在系統內建就已經設定好比較指標，
對基金新手投資人而言，這個細節算滿友善的功能。
如果你有想比較的其他基金標的、或想和大盤指數做比對，甚至是同一檔基金、不同計價幣別之間的績效，也都能自行調整。
底下用美國一檔股票型基金為例，和代表美國大盤的S&P500指數比較（你也可選擇更多檔），時間最久可以查到從2013年這檔基金上市至今的數據資料，提供的數據夠長，讓投資人可以清楚看到基金的長期走勢表現。
市場先生提示：
與指數或其他基金績效對比的功能，好處是可以看出來這檔基金績效是否優於大盤或同類標的，觀察不同時期的波動風險大小，以及該檔基金與匯率變動的直接關係。
尤其可以進一步檢視觀察在歷史空頭時期，基金經理人的操盤表現。
不過要注意的是，要選擇正確的指數做對比才有意義，例如投資美股的基金可以對比美國S&P500指數，高收益債基金要對比的就是高收益債券指數。
特色3：國內基金體檢 – 與同類基金排名比較
體檢表功能主要是針對國內基金，和其他國內同類基金比較下，你所選的基金標的在國內整體市場的排名程度和績效狀況，並且針對重點指標逐一評分，幫助理解這檔基金的體質是否良好。
同類排名比較包括：
- 一年績效比較表
- 風險 vs 報酬指標，提供包括Beta、alpha、夏普指數一年內的短期指標
- 經理人經歷與年資
- 相關費用比率等指標數據
並且針對每項指標提供簡短說明使用意義，用圖像呈現的方式，幫助新手投資人也可以看得懂。
註冊MoneyDJ免費會員解鎖基金查詢功能
MondyDJ網頁上有部分功能，需要註冊會員(免費)才能使用。包括主要有三大項：
- 基金獲利計算功能：可以看到投資組合績效表現、提供資產配置分析(有提供標的配置、淨值幣別配置、投資區域配置三種方式）、也多了將基金列入觀察名單的權限。
- 國內基金淨值：可以看到持股明細、過去一~五年的報酬軌跡，並分為四個象限觀察風險與報酬關係。
- 國外基金淨值頁：可以看到持股明細、過去一~五年的報酬軌跡、基金報告書、以及國人投資狀況。
底下用某一檔全球型投資型債券的國外基金舉例示範，
- 點選「持股」：可以看到這檔基金的區域及產業的持股分布，及前10大持股公司明細。
借此觀察投資是否有過度集中的情況，也可以確認基金名稱和實際持股內容是否有一致。
市場先生提示：
例如有些標的名稱是全球型基金，但觀察持股標的卻超過80%在美國；或是標榜投資型債券基金，但持股卻有60%在信用評等不佳的垃圾債。
- 點選「趨勢軌跡」：可觀察過去一段時間累積1~5年績效報酬表現。
系統會將每個月的位置連成一條線，觀察這檔基金的移動軌跡，以及和同類型基金排名，其相對報酬與相對風險之變化。
ＭoneyDJ網站也可以直接申購基金
MoneyDJ網站也有提供一站式基金下單功能，在找到想要的基金後可以直接在網站上點選申購按鈕。
申購背後串接的是國內知名的基金平台，交易成本比從銀行買基金更有優勢，不會像是從銀行買基金一樣要收取每年0.2%的帳戶管理費。
目前MoneyDJ合作包括鉅亨買基金及基富通，都是國內最大的基金平台，從MoneyDJ依照條件篩選出有興趣投資的基金後，直接進行下單交易，相當方便。
快速總結
- MoneyDJ網站在基金查詢功能有提供多種指標，加入免費會員也能解鎖更多功能。
- MoneyDJ網站的基礎功能，可用各種指標設定，篩選出符合需求的基金清單，也可以查詢績效表現查詢、基金基本資料等。
- MoneyDJ網站的特色功能包括：有長期且完整的績效與線圖、單年度基金績效資料、與指數的績效對比、與同類或同區域的基金排名比較、提供更完整的基金經理人資訊。
- 免費加入MoneyDJ會員可解鎖更多基金查詢功能，例如基金獲利計算功能、國內基金淨值、國外基金淨值頁。
市場先生經驗分享：
在查基金資料時，我們最常查詢到的是基金月報資料，但上面能提供客觀分析判斷的資訊其實很有限，月報上常常都只是提供符合法規規定最低限度的訊息。
但透過MondyDJ這類資料網站，我們不再只是受限於基金當下的情況，而是能從整個資料庫中進行分析，包括基金經理人的歷史操作績效、與指數及同類的對比、更長期的數據或列出單年度的數據等等，都是基金月報上沒有，但卻很實用的訊息。
對於各種基金分析工具有興趣想研究的人，可以自己體驗看看ＭoneyDJ基金查詢功能囉。
(如果有發現網站其他不錯的功能，也歡迎留言告訴我）
本文僅作教學使用，不代表任何投資建議，投資人須了解任何投資皆有其風險。
編輯：Sandy 主編：市場先生更多關於共同基金的文章：
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