如何用MoneyDJ網站查基金資料?基金分析工具圖解教學/特色功能介紹

最後更新:2023-01-16

moneydj-查詢基金資料-工具教學

【市場先生本篇文章由MoneyDJ邀稿分享】
嘉實資訊(MoneyDJ)在1999年創立,是國內在查詢基金資料時最常被搜尋到的網站之一,也是投信投顧公會揭示,除了理柏與晨星外,合規的基金績效評比網站。

MoneyDJ網站在基金查詢功能有提供多種指標,只要有查詢過基金資料,大多有用過它的基金資訊查詢功能,註冊免費會員也能解鎖更多功能。平常在查基金資料時,我也會使用MoneyDJ網站的資料

我覺得MoneyDJ網站最大的優勢特色,在於它提供了很多投信基金官網月報上沒有的資訊包括:

  • 更完整更長期的績效與線圖
  • 更完整的基金經理人績效分析資訊
  • 單年度的基金績效資料
  • 基金與指數的績效對比
  • 與同類或同區域的基金排名比較

投資人靠自己很難去整理這些資訊,但透過MoneyDJ網站提供的資料,我們能對基金的分析與選擇有更深入的理解。

這篇文章市場先生會用圖解教學的方式,分享如何用MoneyDJ網站查詢共同基金資料,介紹MoneyDJ基金查詢的特色功能,幫助大家在基金投資前學會使用各種分析查詢工具。

【本文提到標的均為教學範例使用,無任何投資推薦之意。基金投資有風險,申購前務必自行研究及詳閱公開說明書。】

如何用MoneyDJ網站的基礎功能查基金資料?

投資基金之前會需要做一些功課,如果不太清楚該怎麼做建議先閱讀:基金投資前該做的功課有哪些?基金挑選步驟教學

使用MoneyDJ網站的基礎功能,在基金資料篩選上,可以省下不少時間。

1.查詢基金基本資料

這邊主要分為基本資料、基金費用、基本文件共三個區塊:

moneydj-查詢基金基本資料

①基本資料:提供基金類型、投資區域、基金規模等資訊。另外也提供基金經理人的詳細資訊,可以看到基  金經理人的學歷/經歷,及所操作的基金和歷史績效。

②投資費用:包含申購門檻、交易手續費、管理費等,有分別列出,可以完整計算基金買賣成本。

③基本文件:從財務報告可觀察基金發行商的財務是否健全,而基金月報可以看到這檔基金最新的資訊,讓投資人了解目前這檔基金的投資狀況。

想瞭解基金月報怎麼看,可閱讀:基金月報觀察重點有哪些?

2.查詢基金表現

如果想基金績效表現,可點選【績效表】查詢,
底下用某一檔國內平衡型基金為例圖解說明,主要分為五個部分:

moneydj-查詢基金績效走勢

moneydj-查詢基金績效表現

①選擇比較標的及區間:可與其他國內基金標的、指數進行比較,時間查詢範圍也能自行調整。

②比較各種申購方式/計價幣別累積績效:統計不同期間的累積績效的數據,提供不同申購方式、計價幣別的基金績效表現

③近五年年報酬率比較該檔基金與內建指標,過去五年每一年度的績效數據。

④過去三年內三個月最佳/最差報酬率:比較該檔基金與內建指標,期間最佳/最差績效發生的時間點與漲跌幅。

⑤近一年各月報酬率:比較檔基金與內建指標,最近一年每月的績效表現。

市場先生提示:
與指數對比績效,及單年度的報酬,對評估基金好壞是很重要的資訊。

但並不是每家基金公司的基金月報裡都有提供,事實上,只有少數基金公司的月報有提供類似資訊。投資人平常透過MoneyDJ這類資料網站,會比較容易得到這些資料。

3. 基金快速篩選 – 透過各種指標

基金標的有上千種,進入MoneyDJ網站的基金專區,可按類型/ 報酬/ 風險等細項指標,設定基金條件,篩選出符合自己需求的基金清單,把研究的範圍縮小

①依類型篩選基金:可依據境內/境外基金類型、投資標的、投資地區..等條件篩選。

②依報酬篩選基金:三個月、六個月、一年、三年、五年等報酬數據。

③依風險篩選基金:基金評等、Sharp夏普率BETA 值Alpha值、與指數相關係數..等風險指標。

moneydj基金快速篩選 - 透過各種指標

MoneyDJ網站基金查詢 特色功能介紹

除了上述的一些基礎功能外,MoneyDJ有幾項優勢特色功能。

特色1.提供基金經理人詳細資訊(含基金操作期間與績效)

一般基金平台對於基金經理人的資訊,大多只會提供基金經理人的姓名或經歷。

MoneyDJ針對國內基金的經理人資訊,有更完整的整理。
例如基金經理人總共操作了哪些基金標的、操作的績效表現怎麼樣、以及每一檔基金操作期間有多長,在這裡都可以查的到。

  • 查詢基金歷任經理人資料

以某基金為例,在基金基本資料下方,可以看到歷任的基金經理人,以及它們任期內的操作績效,及對比台股大盤指數的績效表現。如果經理人長期績效不好或者頻繁更換經理人,都是投資人需要留意的地方。

(目前僅對比台股績效,因此非台股的基金績效不能直接比較喔)

moneydj-查詢基金歷任經理人資料

  • 查詢基金經理人歷年績效

針對每個台灣的基金經理人,MoneyDJ也有做出統計。

特別是操作期間這項指標,MoneyDJ也是國內少數有提供這項資訊的平台,可以觀察出這位經理人過去基金操作的穩定度,如果每一檔基金操作時間都過短,也容易影響一檔基金策略執行的一致性和操作績效。

moneydj-基金經理人歷年績效

市場先生提示:

目前MoneyDJ只有「國內基金經理人」才有提供上述這些資訊,國外基金經理人則暫時沒有相關統計。這也是目前國內僅有MoneyDJ網站才有提供的資訊整理。

特色2:基金績效 – 可以和指數、多檔其他基金進行比較

MoneyDJ網站可以同時和多檔基金績效比較,而且在系統內建就已經設定好比較指標,
對基金新手投資人而言,這個細節算滿友善的功能。

如果你有想比較的其他基金標的、或想和大盤指數做比對,甚至是同一檔基金不同計價幣別之間的績效,也都能自行調整。

底下用美國一檔股票型基金為例,和S&P500指數比較(你也可選擇更多檔),時間最久可以查到從2013年這檔基金上市至今的數據資料,提供的數據夠長,讓投資人可以清楚看到基金的長期走勢表現。

moneydj基金績效 - 和指數、多檔基金比較

市場先生提示:

與指數或其他基金績效對比的功能,好處是可以看出來這檔基金績效是否優於大盤或同類標的,觀察不同時期的波動風險大小,以及該檔基金與匯率變動的直接關係。

尤其可以進一步檢視觀察在歷史空頭時期,基金經理人的操盤表現。

不過要注意的是,要選擇正確的指數做對比才有意義,例如投資美股的基金可以對比美國S&P500,高收益債基金要對比的就是高收益債券指數。

特色3:國內基金體檢 – 與同類基金排名比較

體檢表功能主要是針對國內基金,和其他國內同類基金比較下,你所選的基金標的在國內整體市場的排名程度和績效狀況,並且針對重點指標逐一評分,幫助理解這檔基金的體質是否良好

同類排名比較包括:

  • 一年績效比較表
  • 風險 vs 報酬指標,提供包括Beta、alpha、夏普指數一年內的短期指標
  • 經理人經歷與年資
  • 相關費用比率等指標數據

並且針對每項指標提供簡短說明使用意義,用圖像呈現的方式,幫助新手投資人也可以看得懂。

moneydj國內基金體檢 - 與同類基金排名比較

moneydj國內基金體檢-各項指標比較

註冊MoneyDJ免費會員解鎖基金查詢功能

MondyDJ網頁上有部分功能,需要註冊會員(免費)才能使用。包括主要有三大項:

  1. 基金獲利計算功能:可以看到投資組合績效表現提供資產配置分析(有提供標的配置、淨值幣別配置、投資區域配置三種方式)、也多了將基金列入觀察名單的權限
  2. 國內基金淨值:可以看到持股明細過去一~五年的報酬軌跡,並分為四個象限觀察風險與報酬關係。
  3. 國外基金淨值頁可以看到持股明細、過去一~五年的報酬軌跡、基金報告書、以及國人投資狀況。

底下用某一檔全球型投資型債券的國外基金舉例示範,

  • 點選「持股」:可以看到這檔基金的區域及產業的持股分布,及前10大持股公司明細

借此觀察投資是否有過度集中的情況,也可以確認基金名稱和實際持股內容是否有一致

市場先生提示:
例如有些標的名稱是全球型基金,但觀察持股標的卻超過80%在美國;或是標榜投資型債券基金,但持股卻有60%在信用評等不佳的垃圾債。

MoneyDJ免費會員解鎖基金查詢功能-持股

  • 點選「趨勢軌跡」:可觀察過去一段時間累積1~5年績效報酬表現。

系統會將每個月的位置連成一條線,觀察這檔基金的移動軌跡,以及和同類型基金排名,其相對報酬與相對風險之變化

MoneyDJ免費會員解鎖基金查詢功能-趨勢軌跡

MoneyDJ網站也可以直接申購基金

MoneyDJ網站也有提供一站式基金下單功能,在找到想要的基金後可以直接在網站上點選申購按鈕。

申購背後串接的是國內知名的基金平台,交易成本比從銀行買基金更有優勢,不會像是從銀行買基金一樣要收取每年0.2%的帳戶管理費。

目前MoneyDJ合作包括鉅亨買基金及基富通,都是國內最大的基金平台,從MoneyDJ依照條件篩選出有興趣投資的基金後,直接進行下單交易,相當方便。

MoneyDJ獨家開戶優惠連結

>>鉅亨平台專區

>>基富通專區

MoneyDJ-申購基金

快速總結

  1. MoneyDJ網站在基金查詢功能有提供多種指標,加入免費會員也能解鎖更多功能。
  2. MoneyDJ網站的基礎功能,可用各種指標設定,篩選出符合需求的基金清單,也可以查詢績效表現查詢、基金基本資料等。
  3. MoneyDJ網站的特色功能包括:有長期且完整的績效與線圖、單年度基金績效資料、與指數的績效對比、與同類或同區域的基金排名比較、提供更完整的基金經理人資訊。
  4. 免費加入MoneyDJ會員可解鎖更多基金查詢功能,例如基金獲利計算功能、國內基金淨值、國外基金淨值頁。

市場先生經驗分享:

在查基金資料時,我們最常查詢到的是基金月報資料,但上面能提供客觀分析判斷的資訊其實很有限,月報上常常都只是提供符合法規規定最低限度的訊息。

但透過MondyDJ這類資料網站,我們不再只是受限於基金當下的情況,而是能從整個資料庫中進行分析,包括基金經理人的歷史操作績效、與指數及同類的對比、更長期的數據或列出單年度的數據等等,都是基金月報上沒有,但卻很實用的訊息。

對於各種基金分析工具有興趣想研究的人,可以自己體驗看看MoneyDJ基金查詢功能囉。
(如果有發現網站其他不錯的功能,也歡迎留言告訴我)

查詢國內外基金MoneyDJ網站

本文僅作教學使用,不代表任何投資建議,投資人須了解任何投資皆有其風險。

編輯:Sandy 主編:市場先生

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