30檔台股基金清單總整理

台股基金是台股共同基金的俗稱，投信投顧公會把境內基金類型分成12類，台股基金被歸類在股票型國內投資；指數股票型基金通常泛指的是ETF(也有包含少數共同基金)則被另外歸類。

這篇文章市場先生整理30檔台股基金的清單資料，主要看台股共同基金部分，透過這些資料，觀察台股基金特性和風險，以及報酬率及費用率比較。

本文為資訊整理與觀念教學分享，無任何投資推薦之意，基金投資有風險，投資前務必詳閱公開說明書並自行研究分析判斷。

台股基金清單總整理

從投信投顧公會境內基金統計資料查詢，目前台股基金數量有138檔，

因為文章篇幅有限，以下根據不同指標，從138檔中分別挑選30檔台股基金清單與相關資料：

• 30檔台股基金費用率比較：約1.74%~3.96%
• 30檔台股基金規模：52億~561億

（資料更新日期：2025/7/31)

通常基金月報會寫出經理費、保管費，但這並不是一檔基金所有的內扣費用，其他還包括交易成本與其它支出。可以到投信投顧公會查詢，會把所有費用的細節都會分別羅列出來。

參考2024年的完整費用率，30檔台股基金費用率落在1.74%~3.96%左右。

(按基金規模排序，不代表任何推薦之意，基金規模與未來表現無關)

9檔TISA級別台股基金費用率比較：低於1%，與一般台股基金相比費用較便宜

金融監管單位在2025年7月剛推出TISA基金級別，提供低經理費和免收申購手續費的優惠。

撰文當下有9檔上市，費用率落在0.67%~1%，和一般台股基金比較下，費用降幅超過1%。

可閱讀：為什麼TISA基金適合一般人？

30檔台股基金年度報酬率比較：近五年約-41%~82%% (實際報酬受各年度經濟環境影響)

觀察30檔台股基金近5年表現，在2021年COVID-19疫情解封後，報酬率約25%，

到2022年普遍跌幅約-30~-40%之間，主要受全球升息及烏俄戰爭等因素影響。

到了2025年，美國在4月宣布對等關稅政策，美國企業界公開表達反對加徵關稅立場，向美國政府反映希望維持供應鏈穩定，談判仍持續進行中，市場情緒略有回穩，撰文當下(2025/8月)，台股基金報酬率在10%左右。

市場先生提醒：過去報酬不等於未來報酬，歷史績效資料也曾經發生較明顯的淨值回落

30檔台股基金成立時間比較：超過20年有25檔

台股基金規模最大的30檔中，成立時間超過20年的就有25檔，可以查詢到更完整的長期績效資訊。

此外，也能觀察到有4檔基金成立時間不到5年，基金規模已排入前30大，都屬於台股配息型基金。

台股基金基本介紹

台股基金，通常是指專門投資於台灣股票市場的共同基金，交由專業經理人團隊主動選股進行投資。

台股基金定義範圍，是台灣境內股票型基金，並且投資標的範圍在台灣股市的共同基金。

按照標的類型分類，大致可分成一般股票型基金、產業型基金(科技類為主）、中小型股票基金。

台股基金資產總額約 6171億，佔整體境內基金的比重約6%

根據SITCA投信投顧公會網站統計資料，截止2025/7月，境內基金的規模總額約10.1兆台幣 (涵蓋指數股票型、貨幣市場基金、固定收益、多重資產基金等等)，

其中，台股基金佔整體境內基金約6%，資產規模約6171億台幣。

如果將指數股票型基金(ETF)一起計算，台股共同基金+台股ETF 的合計規模約3.8兆台幣，約佔整體境內基金規模的37%。

台股基金與台股市場，兩者有存在關聯性，包含報酬風險特性也息息相關，會建議在投資之前，先對台股市場有基本了解。

可閱讀：台股市場特性介紹(施工中)

台股基金特性

大多數的台股基金都是投資台灣股票市場，與台股市場有高度相關性，有以下特性：

1. 近9成是累積型基金，配息再投入在稅務上略有優勢

觀察目前138檔台股基金，超過9成都是累積型。

累積型基金的特色是將基金配息再投入，對於有計畫長期投資的人而言，配息再投入可以增加長期複利效果。

此外，累積型基金在稅務上略有一點點優勢，因為境內基金配息要課國內股利所得稅，但賣出部分基金單位數的獲利就會屬於資本利得，不用課稅。

可閱讀：累積型與配息型基金的差異？

2. 大部分台股基金手續費都是前收型，不會收取遞延手續費與分銷費

有觀察到目前上市的台股基金，大多數的手續費都是前收型，僅約10檔左右是後收型基金

相較於後收型基金額外會收取遞延手續費(提前贖回的罰金)、分銷費(每年按比例收費，通常是每年1%)，

前收型基金的手續費則是在申購收取費用，不會收上述這兩項費用。

假如選擇後收型基金，可能會因為較高費用率，導致長期績效落後於前收型基金的情況。

可閱讀：後收型 vs 前收型基金績效會差多少？

3. 比一般其他台股基金，TISA級別費用率小於1%具優勢

在2025年7月，集保中心剛推出「TISA」級別基金，費用率會比一般其他級別的共同基金便宜許多。

每一檔TISA基金都是不配息的累積型基金，最低門檻1千元，以定期定額申購，目的希望讓民眾用低門檻的方式買基金，並且能維持投資紀律。

至撰稿當下，目前台股基金有9檔是TISA級別，參考各檔基金的公開說明書資訊，TISA基金的費用率均小於1%，經理費+保管費的合計費用率都在0.64~1%左右。

如果對TISA基金不太熟悉，可閱讀：TISA基金特色與申購注意事項

4. 規模前30大的台股基金，其中25檔成立超過20年，能觀察到較完整的長期績效資訊

在研究過程發現，規模最大的30檔台股基金中，超過8成的發行時間都超過20年以上，共有25檔。

成立時間久的基金，會經歷不同市場循環表現，相對於新基金可能不到10年的數據，會更具參考價值。

同時，也可以觀察經理人過去基金操作的穩定度，如果該檔基金頻繁更換經理人，一檔基金的策略執行一致性也會受影響，投資人則會更需要留意。

5. 三大台股基金類型：一般型、產業型、中小型

一般型、產業型、中小型並不是正式的分類名稱，而是經驗上的分類。

目前對台股基金類型沒有明確的分類，從基金的簡式公開說明書，可以查詢該檔基金投資範圍和選股邏輯。

以下整理常見的三大台股基金類型：

• 一般型台股基金(檔數最多)：主要投資台灣的藍籌股，行業排名靠前的大型股。
• 產業型台股基金(檔數其次)：選股標的多數以科技業為主，例如半導體、電子零組件、AI伺服器等企業。
• 中小型台股基金(檔數較少)：依照企業市值或股本挑選中小型個股。

台股基金風險有哪些？

投資台股基金的須考量的潛在風險，整理如下：

1. 股市容易受國際局勢影響有起伏，最大回檔產生約-63%回檔(USD計算)

透過觀察以美元計算的MSCI台灣指數，能幫助快速瞭解整體台股基金較長期的歷年報酬走勢和最大回檔。

從下圖可看到，在2007-2009年期間，當時全球正在經歷金融海嘯的影響，全球各大股市的跌幅也幾乎都腰斬，台股從前高點到最低點，產生約-63%的回檔。

2020年受全球受新冠疫情影響，也產生約-31%的回檔。

2025年因美國對等關稅政策公布，全球產業受衝擊，在政策不確定性的情況下，台股約有-42%的回檔。

上述幾個案例，都是長期投資股票是可能會遇到的情況，

假如你在投資期間僅能承受-10%~-20%的回檔，就不適合在台股基金投入太高比例的資金，或是需要另外搭配波動性較低的資產類別，合併做資產配置。

此外，也能觀察用台幣計算的台灣加權指數歷年的報酬走勢，最大回檔產生約-68%回檔。

2. 產業集中科技業，容易受單一事件或產業趨勢影響報酬表現

台股近8成是由資訊科技業組成，有將近50%市值是來自台積電，產業分散性略顯不足。

台灣科技業仰賴出口，多數公司都是美國科技業的供應商，國際訂單需求和美國市場變化會直接影響出口量，台灣科技類股的回檔-20%~-30% 也是經常發生的情況。

這反映出台股基金的持股集中度高，容易受單一事件或產業發展趨勢影響，影響台股基金的報酬表現，波動因此可能較大。

3. 不同類型的台股基金，報酬表現也有差異

藉著觀察MSCI台灣指數、MSCI 台灣小型股指數，檢視不同類型台股基金的報酬表現情況。

從下圖可以觀察到，有些年度一般型的報酬優於中小型 ，有些則落後中小型，各個年度都不一樣，有些年度兩者報酬則有明顯落差。

４. 與MSCI台灣指數比較單一年度報酬率，有時台股基金領先，有時則落後

台股指數：歷年報酬約在 -21.2% ~ 44.2%之間(台幣計算)
(2011~2024資料，歷史報酬不等於未來報酬）

根據MSCI官網資訊，MSCI台灣指數(台幣計價)的單一年度報酬，目前表現最差的是2022年-21.27%，2024年報酬率44.28%最佳。

在前面段落中，可以看到30檔台股基金近5年報酬表現，表現最佳是在2021年，年報酬率多數超過50%；而最差是2022年，普遍跌幅約-30~-40%之間。

由於基金主要仰賴經理人主動選股能力，從各年度報酬率來看，有些年度台股基金績效領先指數，有時則落後。

如何查詢近期熱門台股基金排名？

如果想了解近期熱門的台股基金排名清單，可以在「TDCC基金資訊觀測站」查詢到相關資料。

可閱讀這篇文章：熱門基金排名的查詢方法(圖解教學)

這個網站有提供境內及境外基金，最近一個月基金規模增加比例最高的台股基金，了解目前市場上投資人的資金動向。

台股基金怎麼買？

如果想投資台股基金可以透過基金平台、銀行、部分投信公司。

平常在查基金資料時，我也會使用基金平台的資料。

以鉅亨買基金平台的基金搜尋功能舉例，進入網頁條件輸入「境內」、基金類型選「股票型」、計價幣別選「台幣」、基金組別選擇「台灣股票」，可以篩選出在平台內有販售的台股基金清單。

如果你沒有慣用的基金申購管道，鉅亨買基金是國內最大的基金平台之一，從2024年開始全站基金申購都是0手續費。

市場先生最近也爭取到讀者開戶專屬福利加碼14張即享券(會比直接在鉅亨官網多拿到10張)，可用於開通更多進階會員功能。以下分享：

鉅亨買基金開戶優惠	專屬開戶連結
•全站基金0手續費 •鉅亨顧問諮詢服務(終身) •鉅亨講座(一年) •讀者加碼10張即享券(限期使用)

台股基金 vs 台股ETF 主要差異？

許多人可能還不太熟悉台股共同基金和台股ETF的差別。

台股基金與台股ETF(指數股票型基金) 雖然都稱作基金，背後投資的也是一籃子台灣股票市場，但在管理方式、費用率、買賣價格、交易管道有些不同。

可閱讀：共同基金和ETF有哪些不同？

台股基金是以追求超額報酬為目標，由基金經理團隊主動選股，提供多元化的投資組合，費用率普遍較台股ETF高，可以從基金平台或銀行購買，交易價格是每日一次報價。

台股ETF(指數股票型基金)大多是指被動式ETF，被動複製或追蹤某個特定指數，依照指數編列規範，持股較固定，費用率普遍較台股基金低。可以透過台股券商交易，股票開盤期間價格會變化。

台股基金 vs 台股ETF 差異比較：

快速總結：台股基金重點整理

1. 台股基金是台股共同基金的俗稱，主要投資台股市場，規模約6100億台幣，佔整體境內基金的6%。

2. 台股基金特性包含：近9成是累積型基金且大部分手續費都是前收型，TISA級別費用率又比一般台股基金更低。規模最大的30檔基金中，有25檔成立超過20年，能藉此觀察更完整的長期績效，整體來說，台股基金可分為一般型、產業型、中小型共三個類型。

3. 投資台股基金需評估潛在風險包括：股市容易受國際局勢影響有起伏、產業集中科技業容易受單一事件或產業趨勢影響報酬表現、外不同類型的台股基金在報酬表現仍有差異。

4. 台股基金和台股ETF都是分散投資台股，但在管理方式、費用率、買賣價格、交易管道則有差異。

額外分享更多基金相關文章：

新手如何買基金教學懶人包

基金開戶推薦與優惠整理

如何閱讀基金月報基本資料?

加入市場先生FB社團，充實更多理財好知識

50歲之前想退休一定要懂理財，
解決投資的煩惱！