IB盈透證券追蹤止損怎麼設定？4種IB停損單使用限制和設定方式圖解教學(以網頁版為例)
有網友問IB盈透證券有沒有類似台股智慧單(條件單)的設定？能不能設追蹤止損(就是移動停損)？
答案是可以，而且只要透過IB網頁版就可以設定，不一定要用交易者工作站(TWS)。
IB盈透證券提供4種不同的委託單讓你設置停損：
- 止損(Stop)
- 止損限價(Stop Limit)
- 追蹤(Trail)
- 追蹤限價(Trail Limit)
4種委託單有不同的適用情境，也存在限制，不了解限制的話，可能會發生停損價被戳穿也沒有觸發的情形。
這篇文章市場先生帶大家了解4種IB盈透證券停損設定的適用情境，並用IB網頁版圖解示範設定方法。
簡單介紹 IB盈透證券 (Interactive Brokers)
IB盈透證券是全球最大的網路券商，在NASDAQ上市(代號：IBKR)，提供全中文化介面及客服，對全球華語人士相當友善。提供交易商品種類也是全球最多，可以全線上免費開戶。
對於IB盈透證券如果還不太清楚，可閱讀：IB盈透證券評價/優缺點介紹
IB分成美國IB帳戶及香港IB帳戶，可以選擇開美國IB的帳戶，資產才會受到最高3050萬美元賠款保障。
券商 一句話描述特色 官網連結 IB盈透證券 適合想投資全球商品的投資人
本文市場先生會告訴你：
IB盈透證券4種停損設定方式比較
| 委託單類型 | 保證 成交 | 指定 成交價 | 止損價 動態調整 | 主要 限制 |
|---|---|---|---|---|
| 止損單 Stop (觸發後轉市價單) | Yes | No | No | 成交價可能不理想 |
| 止損限價 Stop Limit (觸發後轉限價單) | No | Yes | No | 可能無法成交 |
| 追蹤 Trail (觸發後轉市價單) | Yes | No | Yes | 成交價可能不理想 |
| 追蹤限價 Trail Limit (觸發後轉限價單) | No | Yes | Yes | 可能無法成交 |
不同的止損單適用不同的情境或交易策略，下面是簡易選擇參考：
- 優先考慮成交：選 止損 / 追蹤止損
- 優先考慮價格：選 止損限價 / 追蹤限價
- 想動態鎖定利潤：選 追蹤 / 追蹤限價
因為交易方向分成做多(先買後賣)和做空(先賣後買)兩種，因此止損單也分成買入方和賣出方兩種，概念相同、操作方向相反，設定參數略有差異。
為了方便理解，下面市場先生以做多的情境，說明4種IB盈透證券停損設定方式。
IB停損設定方式1：止損單
止損單(英文：Stop)：價格跌破設定的止損價時，立即轉換成市價單。
舉例來說，如果止損價設定在420美元，意思就是只要股價跌破420美元，止損單就會直接轉成市價單賣出。
止損單的優點是設置方式簡單，且市價單很容易成交。
止損單注意事項：幾乎保證會成交，但價格不一定理想
在市場波動劇烈(例如：跳空上漲/跳空下跌)的時候，止損單可能產生滑價風險，讓你賣在極差價格。
舉例來說，你用每股100美元買進一檔股票，止損單的止損價設定在90美元，但股價卻在單日跳空下跌20%，直接變成80美元。
這種情況下，你的止損單不會停在90美元成交，而是可能直接在80美元成交。
因為當股價跌破90美元的時候，你的止損單已經成功觸發、轉換成市價單，但因為行情跳空下跌，市場上根本沒有每股90美元的訂單可以搓合，只會在最新的市價，也就是80美元、甚至更低的價格成交。
IB停損設定方式2：止損限價單
止損限價單(英文：Stop Limit)：價格跌破設定的止損價時，立即轉換成指定價格的限價單。
以下圖為例，如果限價設定是420美元，而止損價設定在422美元，意思就是當市價跌破422美元的時候，止損限價單會自動轉換成限價420美元賣出。
止損限價單的優點是成交的價格可以預先設定，可以避免在極端情況下，用很差的價格成交。
止損限價單注意事項：波動大的時候可能不會成交，停損失敗
市場波動劇烈的時候(例如：跳空上漲/跳空下跌)，止損限價單有可能不會成交，讓你的停損策略失敗。
舉例來說，你用每股100美元買進一檔股票，設定了一個止損限價單，止損價設定在90美元，限價設定在85美元，但股價在單日跳空下跌20%，直接變成80美元。
碰到種情況，你的止損限價單根本不會成交，只會持續掛單在85美元等待。
因為當股價跌破90美元的時候，你的止損限價單就已經成功觸發、轉換成指定85美元的限價單。
但因為行情是跳空下跌，市場上沒有每股85美元的訂單可以搓合，你的訂單只會掛單在市場上等待，除非價格出現反彈，回到85美元才可能成交。
白話來說，就是你的止損限價單已經被戳穿了，但卻沒能成功觸發停損。
IB停損設定方式3：追蹤單
追蹤單(英文：Trail)：止損價會根據市價漲跌調整，觸發後轉換成市價單。
追蹤單其實就是把止損單附加一個自動調整止損價的功能，也有人稱作移動停利/移動停損。
追蹤單的優點是可以動態保護利潤，不用手動調整，節省重新設定的時間。
因為一般止損單的止損價是固定的，當標的股價上漲或下跌可能會變得不適用，你要自已手動調整；如果改用追蹤單，它會根據買、賣方向自動調整止損價，讓你省去一些麻煩。
追蹤單要先設定一個追蹤金額，你可以追蹤固定金額，也可以追蹤固定的百分比。
這會影響初始的止損價：
- 止損價 = 市價 – 追蹤金額
設定完成後，賣出方向追蹤單的止損價，會隨著股價上漲而自動向上調整；
而買入方向追蹤單的止損價，會隨著股價下跌而向下調整。
以賣出方向舉例說明，
如果目前股價是262美元，你賣出一張追蹤單：
- 追蹤金額：10美元 (固定金額類型)
- 初始止損價：市價262 – 追蹤金額10 = 252美元
接下來如果股價上漲，變成280美元，止損價會自動調整到270美元。(市價280-追蹤金額10=270)。
要注意的是，如果隨後股價下跌，例如跌回到275元，止損價也不會向下調整，而是維持在270美元。
除非股價繼續下跌，並跌破止損價270美元，追蹤單就會正式觸發，立即轉為市價單。
追蹤單注意事項：幾乎保證會成交，但價格不一定理想
因為追蹤單觸發後，會轉成市價單，所以追蹤單同樣可能產生滑價風險。
如果市場波動劇烈，股價跳空上漲或下跌、快速摜穿止損價後，你的市價單很可能成交在極差的價格。
IB停損設定方式4：追蹤限價單
追蹤限價單(英文：Trail Limit)：止損價會根據市價漲跌調整，觸發後轉換成限價單。
追蹤限價單就是把追蹤單加上限價功能，且限價也會跟著市價漲跌調整，讓你可以控制成交價。
追蹤限價單的優點除了動態保護利潤，節省重新設定的時間外，也避免在極端情況下用很差的價格成交。
追蹤限價單除了要設定追蹤金額，還要先預設一個初始限價和止損價，訂出限價止損差額：
- 限價止損差額 = 初始止損價 – 初始限價
- 止損價 = 市價 – 追蹤金額
- 限價 = 止損價 – 限價止損差額
用賣出方向舉例說明，
如果目前股價是262美元，你賣出追蹤限價單：
- 追蹤金額：5美元 (固定金額類型)
- 初始止損價：設為252美元
- 初始限價：設為250美元
- 止損價和限價的差額：252 – 250 = 2美元
如果後續股價上漲，變成272美元，止損價會自動調整到267美元 (市價272-追蹤金額5 = 267)；
同時，因為限價和止損價的的差額是2美元，所以限價會自動調整到265美元。(止損價267 – 差額2 = 265)
如果隨後股價下跌，例如跌到269美元，止損價和限價都不會向下調整，仍然維持在267美元和265美元。
除非股價跌破止損價267美元，那就正式觸發追蹤限價單，立刻轉為265美元限價單。
追蹤限價單注意事項：波動大的時候可能不會成交
因為追蹤限價單觸發後，也轉成限價單，市場波動大的時候可能不會成交，讓你的停損策略失敗。
背後原理和止損限價單相同，當跳空上漲或跳空下跌，市價快速貫穿你設定的限價價位時，你的限價單可能沒辦法成交。
市場先生快速重點整理
1. 市價單的停損(或停利)設定能保證成交，缺點是波動大的時候，可能成交在非常不理想的價位。
2. 限價單的停損(或停利)設定可以控制價格，缺陷則是波動大的時候，就算停損單被戳穿，還是可能無法成交。
3. 追蹤類型的停損(含追蹤和追蹤限價)，只是增加一個可以跟隨市場價格自動調整的功能，本體還是市價單和限價單，所以缺點也和前兩者相同。
4. 停損(或停利)設定在IB盈透證券網頁版就可以使用，不需要專業的交易者工作站(TWS)
IB盈透證券常見問題Q&A教學
IB盈透證券評價
IB盈透證券(英文：Interactive Brokers LLC, 簡稱IB)於1978年成立，是全球規模最大的美國網路券商。
IB除了可以投資美股、全球股票之外，也有提供非常多元的全球金融投資商品，因此，它也是全球很多專業交易者會使用的券商之一。
另外IB也是NYSE、FINRA、SIPC的成員，受美國證監會(SEC)和商品期貨交易委員會(the Commodity Futures Trading Commission, CFTC)監管，在安全性方面相對有保障。
IB優點：
- 交易商品種類多(美股、全球股票、債券、選擇權、期貨、ETF、基金、指數、差價合約CFD)
- 全球相對較大的網路交易商
- 歷史悠久、Nasdaq上市公司、資訊透明易查詢
- 開戶不需費用，也不需最低資金門檻
- 開戶有中文介面
- 中文客服 (也可以上班時間撥電話去上海)
- 提供自動退稅服務(符合條件的ETF)
IB缺點
- 手續費計算方式較適合大資金交易(最少數千~上萬資金)
- 介面比較複雜
對亞洲的投資人來說，IB是目前有簡體/繁體中文化的美國券商當中，唯一有提供期貨交易的，商品是全球相對齊全的一家券商。
開戶不用錢，但操作介面比較複雜，可參考這篇開戶教學：IB開戶圖解
詳細IB評價可閱讀：IB盈透證券評價總整理
IB盈透證券開戶教學
IB官網開戶連結：美國IB官網
在開戶之前，需要先準備以下資料：
- 文件資料：身分證/護照/駕照(三擇一即可，建議是身分證優先，其次護照)
- 電腦：建議使用電腦開戶
- 手機：資料與身份驗證使用
詳細IB開戶圖解步驟可閱讀：IB盈透證券開戶中文圖解步驟
IB盈透證券入金／出金(中轉行)教學
IB入金/出金方式：
- 銀行電匯：也就是國際電匯 (最常見)
- 從Wise轉帳：IB每次的收款銀行可能會不同，這個方法可避免這個問題
- ACH轉帳：需為美國的銀行
- 關聯新的銀行帳戶：需為美國的銀行
- 在線帳單支付：需為美國的銀行
- 郵寄支票：需為美國的銀行
IB入金手續費(以國泰、銀行電匯為例)：
| 臨櫃匯款 | • 轉帳匯款: $600/每筆 (手續費$200＋郵電費$400) • 現金匯款: $800/每筆 (手續費$400＋郵電費$400) |
| 網路匯款 | 郵電費$300/每筆不論金額 |
| 全額到戶 (OUR) |
無論臨櫃或網路匯款，都要再加郵電費 $500/每筆 |
假設我是 網路匯款+全額到戶，就會被銀行另收$300+$500 = $800元。
詳細可閱讀：IB盈透證券入金教學 (圖解資料填寫、電匯手續費)
IB出金手續費：
1. 從美國IB證券出金把錢匯到台灣：
IB證券提供每月1次出金0手續費，超過次數則收取每次10美元(約台幣300元)
2. 款項匯入台灣指定銀行：
台灣這邊的收款銀行會收一筆台幣300~2000不等的手續費用 (含括電匯費和手續費等)
IB美股下單手續費多少？
IB各種商品費用不同，但大部分會分成階梯式及固定式，在登入帳號後都可以切換：
- 階梯式收費：按月交易量去決定手續費，月交易量越大每股手續費就越低，另外還要付第三方費用(監管費用、交易所費用、清算費用、代收費用)。
- 固定式收費：無論月交易量多少，手續費都是固定的，第三方費用只需付監管費用。
| IB手續費 階梯式 vs 固定式 (單位：美元) |
||
| 項目 | 階梯式(Tiered) | 固定式(Fixed) |
| 交易手續費 | 依月交易量: ≤ 30萬股: $0.0035/股 |
$0.005/股 |
| 低消 | $0.35 | $1 |
| 最高收取 | 交易金額×1% | 交易金額×1% |
| 第三方費用 (通常可忽略) |
1.監管費用(賣出時收取)： SEC: 0.0000278美元 × 總賣出價值 FINRA: 0.000166美元 × 賣出數量 (最高每筆交易8.30美元)2.交易所費用： 各交易所不同，約0.0005~0.003美元 (點此查看) 3.清算費用： 4.代收費用： |
監管費用 |
| 資料來源：IB盈透證券，如果有更新以官網為主 資料整理：Mr.Market 市場先生 |
||
舉例來說，設定階梯式收費方式下單一股SPY ETF，因為交易股數≤ 30萬股，照理來說是$0.0035/股，但因為有低消，所以要付的手續費就是0.35美元。
完整IB手續費介紹看這篇：IB手續費懶人包：美股/期貨/日股/英股/港股 手續費總整理
IB盈透證券活存利率多少？怎麼拿？
放在IB帳戶中的現金餘額(也就是放在你的IB帳戶中，沒有拿去投資的資金)可以領利息，此利率會隨著不同時期的利率水準改變。
舉例來說，你的IB淨資產總價值8萬美元，其中投資買股票的資金2萬美元，帳戶的現金餘額6萬美元，當下利率假設為4.83%：
- 資產總價值8萬美元 → 未達10萬美元，得到的利率依比例計算是3.864%
- 拿去投資的資金2萬美元 → 不計息
- 6萬美元現金餘額 → 1萬美元(無利息)、5萬美元(可計息金額)
IB依資產規模比例計算利率：8萬美元 ÷ 10萬美元 = 0.8
利率 (總資產8萬美元時) = 4.83% × 0.8 = 3.864%
–> 可拿的利息 = 5萬美元 × 利率3.864% = 1,932美元
詳細可閱讀：IB盈透證券利率是多少？如何拿到IB活存利息
IB盈透證券下單 美股／美國公債／期貨／歐股教學
提醒：在IB交易期貨時，IB會要求我們一般投資人在IB列出的多/空頭期貨清算之前自行平倉，以防止一般投資人進到實物交割的週期。
詳細可閱讀：海外期貨最後交易日期是什麼時候？怎麼查？
IB盈透證券定期定額功能教學
IB的定期定額英文是 Recurring Investment program，在美國券商中定期定額不算是普遍的功能，IB是少數有提供定期定額功能的國際券商。
IB定期定額手續費 (以美股/加拿大股/英股/美股ETF為例)：
• 階梯式低消: $0.35~$1.7/次
• 固定式低消: $0.8~$4/次
• 指定ETF: $0 (仍可能需付第三方費用)
詳細可閱讀：IB定期定額步驟圖解教學
這篇文章為市場先生資訊整理與工具使用經驗分享，無任何操作推介之意，不代表推薦任何開戶建議，投資必定有風險，投資前自行研究分析判斷。
其他關於IB下單設定教學：
1. 如何使用Tradingview下單IB營透證券？Tradingview經紀商帳戶連接教學(圖解步驟)
2. IB盈透證券美股下單教學：如何用IB買美股？(圖解教學)
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