IB盈透證券怎麼下單日股/歐股？下單5大重點＋線上真人客服指南
許多網友不時私訊、或在網站、社團留言，詢問市場先生關於IB盈透證券使用上的問題。
有些問題經常被提起，這篇文章整理5個新手常問、常見的問題，做個統一回覆。
未來如果還有其他IB使用上的疑難雜症，常被問到的話，我也會不定期更新這裡。
簡單介紹 IB盈透證券 (Interactive Brokers)
IB盈透證券是全球最大的網路券商，在NASDAQ上市(代號：IBKR)，提供全中文化介面及客服，對全球華語人士相當友善。提供交易商品種類也是全球最多，可以全線上免費開戶。
對於IB盈透證券如果還不太清楚，可閱讀：IB盈透證券評價/優缺點介紹
IB分成美國IB帳戶及香港IB帳戶，可以選擇開美國IB的帳戶，資產才會受到最高3050萬美元賠款保障。
券商 一句話描述特色 官網連結 IB盈透證券 適合想投資全球商品的投資人
本文市場先生會告訴你：
IB新手常見問題1：怎麼申請交易許可？(日股、歐股、期貨等)
解決方法：到【設置】底下的【交易許可】中設定。
IB盈透證券會針對不同金融商品設權限，要有交易許可才能交易。
下面圖解示範怎麼申請日本股票的交易許可。
如果你想申請其他歐洲、澳洲股票，或是期貨、選擇權、債券等商品，也是相同的方法。
IB日股交易許可申請 步驟一：從設置中點選【交易許可】
登入IB盈透證券之後：
- 點選畫面右上方的【頭像】圖示
- 選擇【設置】
- 點選交易分類中的【交易許可】
IB日股交易許可申請 步驟二：選擇要申請交易許可的項目
接下來點選想要申請交易許可的種類，例如：股票、債券、選擇權、期貨等，每個種類裡面，會再區分數種不同的項目。
以股票類為例，點選【編輯】後，可以發現分成亞太、歐洲、北美…等，其中日本股票就分類在亞太底下。
最後只要勾選日本，在按下繼續即可。
IB新手常見問題2：買日股、歐股要先換匯嗎？
可以不用。但根據帳戶類型，會產生2種處理方式：
- 保證金帳戶(開戶預設)：會出現負餘額，等同於借錢買進
- 現金帳戶：IB會自動幫你小額換匯
多數人的IB帳戶是用美元當基礎貨幣，當你拿美元去買賣日股、歐股時(或任何非基礎貨幣計價的商品)，如果你的帳戶類型是現金帳戶，IB盈透證券會自動幫你小額換匯，並收取一點手續費。
如果你用的是保證金帳戶，因為保證金帳戶允許「負餘額」，會自動用融資的方式買進。
概念上就是你向IB借日圓或歐元，再拿去買日股、歐股，所以帳戶裡的日圓、歐元項目會呈現負數，並且要支付利息。
當然，如果你想用現金購買，也可以自己先在IB上換匯。
延伸閱讀：向IB借錢的利息怎麼算？怎麼查詢？(施工中)
IB新手常見問題3：怎麼在IB線上換匯？
先換匯再交易，概念上等於用現金帳戶交易，不用向IB借錢(就是保證金帳戶不會產生負餘額)，也沒有額外的利息。
因此許多用保證金帳戶的人，會先換匯再拿去買其他國家(例如：日本、歐洲)的股票。
下面分享IB線上換匯的操作。
IB線上換匯 步驟一：點選 兌換貨幣
先登入IB盈透證券：
- 點選畫面上方的【交易】標籤
- 接著選擇【兌換貨幣】
IB線上換匯 步驟二：設定賣出和買進的幣別
接下來設定你要賣出的幣別和要買進的幣別。
文章以賣出美元，買進日圓的設定方式當範例，如果你想換歐元、英鎊或澳元，設定方式也類似。
要注意的是，在IB上面兌換貨幣需要支付少量的手續費。(收費標準看IB官網)
IB新手常見問題4：下單出現模式日內交易(PDT)錯誤？
解決方法：等5個工作天，或是再入金，把帳戶餘額增加到25,000美元以上。
模式日內交易規則(英文：Pattern Day Trader Rules)，簡稱PDT規則，是美國金融業監管局(FINRA)的規定，當保證金帳戶在5個工作天內，執行4筆(或更多)日內交易時，帳戶淨值必須大於25,000美元。
日內交易就是在同一天買進、賣出相同標的，就是當沖交易的意思。
IB盈透證券為了防止我們觸碰規則，會在你執行第3次當沖時，提前發出「Potential Pattern Day Trader Error」警告。
所以白話講，多數人就是短時間內當沖太多次，才會被警告。
收到警告的人，你只能平倉現有部位，不能建立新的部位，除非你等5天，或是再對IB入金，把淨值拉到25,000美元以上。
PDT規則只針對保證金帳戶，現金帳戶不受影響；此外，交易期貨合約、期貨選擇權和外匯同樣不受PDT規則約束。
IB新手常見問題5：怎麼找IB線上真人客服？
解決方法：要先創建諮詢單，才能轉到線上真人客服。(IB網頁版稱為：在線聊天)
IB盈透證券的線上真人客服藏在諮詢單裡面，沒有明顯、直接的按鈕或連結，有些人找不到這個服務。
要注意的是，線上真人客服只有開戶完成的用戶才可以使用，沒有開戶的人只能用電子郵件客服。
下面分享怎麼啟動線上真人客服。
IB在線聊天客服 步驟一：創建諮詢單
先登入IB盈透證券：
- 點選畫面上方的【尋求幫助】
- 接著選擇【創建諮詢單】
IB在線聊天客服 步驟二：填寫諮詢單
先挑選你要諮詢的問題類別，例如：產品問題、帳戶服務、佣金費用問題等。
接著填寫諮詢單，然後按下【預覽諮詢單】。
IB在線聊天客服 步驟三：點選【在線聊天】
在諮詢單送出前，你會發現畫面右側出現【在線聊天】按鈕，按下去就能切換到線上真人客服。
市場先生幫大家實測，大約等待15~30秒就能接通真人客服，但客服人員表明只能使用英文。(實測時間：2025/10/30下午約2點鐘)
聊天室的對話框有附件上傳按鈕，必要的話，你可以把出現錯誤的情況截圖給客服。
IB盈透證券常見問題Q&A教學
IB盈透證券評價
IB盈透證券(英文：Interactive Brokers LLC, 簡稱IB)於1978年成立，是全球規模最大的美國網路券商。
IB除了可以投資美股、全球股票之外，也有提供非常多元的全球金融投資商品，因此，它也是全球很多專業交易者會使用的券商之一。
另外IB也是NYSE、FINRA、SIPC的成員，受美國證監會(SEC)和商品期貨交易委員會(the Commodity Futures Trading Commission, CFTC)監管，在安全性方面相對有保障。
IB優點：
- 交易商品種類多(美股、全球股票、債券、選擇權、期貨、ETF、基金、指數、差價合約CFD)
- 全球相對較大的網路交易商
- 歷史悠久、Nasdaq上市公司、資訊透明易查詢
- 開戶不需費用，也不需最低資金門檻
- 開戶有中文介面
- 中文客服 (也可以上班時間撥電話去上海)
- 提供自動退稅服務(符合條件的ETF)
IB缺點
- 手續費計算方式較適合大資金交易(最少數千~上萬資金)
- 介面比較複雜
對亞洲的投資人來說，IB是目前有簡體/繁體中文化的美國券商當中，唯一有提供期貨交易的，商品是全球相對齊全的一家券商。
開戶不用錢，但操作介面比較複雜，可參考這篇開戶教學：IB開戶圖解
詳細IB評價可閱讀：IB盈透證券評價總整理
IB盈透證券開戶教學
IB官網開戶連結：美國IB官網
在開戶之前，需要先準備以下資料：
- 文件資料：身分證/護照/駕照(三擇一即可，建議是身分證優先，其次護照)
- 電腦：建議使用電腦開戶
- 手機：資料與身份驗證使用
詳細IB開戶圖解步驟可閱讀：IB盈透證券開戶中文圖解步驟
IB盈透證券入金／出金(中轉行)教學
IB入金/出金方式：
- 銀行電匯：也就是國際電匯 (最常見)
- 從Wise轉帳：IB每次的收款銀行可能會不同，這個方法可避免這個問題
- ACH轉帳：需為美國的銀行
- 關聯新的銀行帳戶：需為美國的銀行
- 在線帳單支付：需為美國的銀行
- 郵寄支票：需為美國的銀行
IB入金手續費(以國泰、銀行電匯為例)：
| 臨櫃匯款 | • 轉帳匯款: $600/每筆 (手續費$200＋郵電費$400) • 現金匯款: $800/每筆 (手續費$400＋郵電費$400) |
| 網路匯款 | 郵電費$300/每筆不論金額 |
| 全額到戶 (OUR) |
無論臨櫃或網路匯款，都要再加郵電費 $500/每筆 |
假設我是 網路匯款+全額到戶，就會被銀行另收$300+$500 = $800元。
詳細可閱讀：IB盈透證券入金教學 (圖解資料填寫、電匯手續費)
IB出金手續費：
1. 從美國IB證券出金把錢匯到台灣：
IB證券提供每月1次出金0手續費，超過次數則收取每次10美元(約台幣300元)
2. 款項匯入台灣指定銀行：
台灣這邊的收款銀行會收一筆台幣300~2000不等的手續費用 (含括電匯費和手續費等)
IB美股下單手續費多少？
IB各種商品費用不同，但大部分會分成階梯式及固定式，在登入帳號後都可以切換：
- 階梯式收費：按月交易量去決定手續費，月交易量越大每股手續費就越低，另外還要付第三方費用(監管費用、交易所費用、清算費用、代收費用)。
- 固定式收費：無論月交易量多少，手續費都是固定的，第三方費用只需付監管費用。
| IB手續費 階梯式 vs 固定式 (單位：美元) |
||
| 項目 | 階梯式(Tiered) | 固定式(Fixed) |
| 交易手續費 | 依月交易量: ≤ 30萬股: $0.0035/股 |
$0.005/股 |
| 低消 | $0.35 | $1 |
| 最高收取 | 交易金額×1% | 交易金額×1% |
| 第三方費用 (通常可忽略) |
1.監管費用(賣出時收取)： SEC: 0.0000278美元 × 總賣出價值 FINRA: 0.000166美元 × 賣出數量 (最高每筆交易8.30美元)2.交易所費用： 各交易所不同，約0.0005~0.003美元 (點此查看) 3.清算費用： 4.代收費用： |
監管費用 |
| 資料來源：IB盈透證券，如果有更新以官網為主 資料整理：Mr.Market 市場先生 |
||
舉例來說，設定階梯式收費方式下單一股SPY ETF，因為交易股數≤ 30萬股，照理來說是$0.0035/股，但因為有低消，所以要付的手續費就是0.35美元。
完整IB手續費介紹看這篇：IB手續費懶人包：美股/期貨/日股/英股/港股 手續費總整理
IB盈透證券活存利率多少？怎麼拿？
放在IB帳戶中的現金餘額(也就是放在你的IB帳戶中，沒有拿去投資的資金)可以領利息，此利率會隨著不同時期的利率水準改變。
舉例來說，你的IB淨資產總價值8萬美元，其中投資買股票的資金2萬美元，帳戶的現金餘額6萬美元，當下利率假設為4.83%：
- 資產總價值8萬美元 → 未達10萬美元，得到的利率依比例計算是3.864%
- 拿去投資的資金2萬美元 → 不計息
- 6萬美元現金餘額 → 1萬美元(無利息)、5萬美元(可計息金額)
IB依資產規模比例計算利率：8萬美元 ÷ 10萬美元 = 0.8
利率 (總資產8萬美元時) = 4.83% × 0.8 = 3.864%
–> 可拿的利息 = 5萬美元 × 利率3.864% = 1,932美元
詳細可閱讀：IB盈透證券利率是多少？如何拿到IB活存利息
IB盈透證券下單 美股／美國公債／期貨／歐股教學
提醒：在IB交易期貨時，IB會要求我們一般投資人在IB列出的多/空頭期貨清算之前自行平倉，以防止一般投資人進到實物交割的週期。
詳細可閱讀：海外期貨最後交易日期是什麼時候？怎麼查？
IB盈透證券定期定額功能教學
IB的定期定額英文是 Recurring Investment program，在美國券商中定期定額不算是普遍的功能，IB是少數有提供定期定額功能的國際券商。
IB定期定額手續費 (以美股/加拿大股/英股/美股ETF為例)：
• 階梯式低消: $0.35~$1.7/次
• 固定式低消: $0.8~$4/次
• 指定ETF: $0 (仍可能需付第三方費用)
詳細可閱讀：IB定期定額步驟圖解教學
這篇文章為市場先生資訊整理與工具使用經驗分享，無任何操作推介之意，不代表推薦任何開戶建議，投資必定有風險，投資前自行研究分析判斷。
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