IB盈透證券開戶教學：完整中文圖解步驟

(最後更新：2025/2/4)

本篇市場先生將介紹詳細的IB盈透證券開戶教學，按照以下圖解一步步操作，就能順利完成IB開戶。

簡單介紹 IB盈透證券 (Interactive Brokers)

IB盈透證券(股票代號: IBKR)是全球最大的網路券商，提供股票、ETF、債券、選擇權、期貨、外匯等多元的全球金融投資商品，因此，IB也是全球很多專業交易者使用的券商之一。

• IB提供中文化介面、中文客服
• IB可全線上免費開戶

想更了解IB可閱讀：IB評價/手續費/優缺點

IB帳戶分成美國IB及香港IB，美國IB帳戶資產將受到最高3,050萬美元賠款保障。

券商	一句話描述特色	官網連結
IB盈透證券	適合想投資全球商品的投資人

(本文以美國IB官網介紹開戶流程，點擊本文美國IB官網連結進入會顯示中文介面)

IB盈透證券 最新開戶教學 (詳細步驟圖解)

• IB開戶 事前準備 (身分證件、電腦、手機)
• 第一步：打開IB盈透證券，點開立帳戶
• 第二步：建立用戶名/密碼/帳戶類型、驗證email
• 第三步：填個人基本資料
• 第四步：填個人的任職工作資料
• 第五步：勾選資金來源、設定安全問題
• 第六步：確認手機號碼
• 第七步：填個人資產/投資目標/交易經驗
• 第八步：確認稅務居住地/稅務優惠資格、簽署協議
• 第九步：身份驗證
• 第十步：收到IB開戶成功通知信
• 第十一步：產出電匯指令，開始入金IB

以下會一一介紹。

IB開戶 事前準備

在開戶之前，需要先準備以下資料：

1. 身份證件：身分證/護照/駕照 (三擇一即可，建議是身分證優先，其次護照)
2. 電腦：建議使用電腦開戶
3. 手機：資料與身份驗證使用

以下分享完整IB盈透證券開戶流程教學圖解 (每個步驟細節都會列出來，圖片會比較多)，按照以下步驟操作，大概10分鐘左右可以開戶完成。

官網註冊連結→美國IB盈透證券官網連結(點此)

開始之前，市場先生分享自己的IB盈透證券開戶經驗，提供給大家參考，操作會更順利：

• 近期再次測試IB開戶流程，大約1~3個工作天就收到審核通知 (和幾年前比較下，IB開戶流暢度及審核速度提升很多)。

• IB註冊時，職業、收入請務必確實填寫，因為IB審核很嚴格，如果亂填可能會導致需要補件時拿不出資料，會讓開戶卡關。

• 同一個email和地址可註冊多個IB帳號，登入是認ID，所以一個帳號裡面也可以開子帳戶。以前註冊失敗或忘記帳號也沒關係，重新註冊一個新的就好。

如果想瞭解IB評價及優缺點，可閱讀：市場先生評測IB盈透證券

第一步：打開IB盈透證券，點開立帳戶

進入官網→美國IB盈透證券官網連結(點此)

這個連結點進去就是美國IB證券官網，會是中文介面，點擊右上角「開立帳戶」按鈕：

市場先生提醒：IB開戶 美國公司、香港子公司 差別？

IB是美國公司，在香港也有分公司，兩者最大的差異在於資金的保管銀行的不同。

註冊在美國IB，資金是由在美國的銀行保管，註冊在香港IB，資金是被保管在香港。

(本文以美國IB官網介紹開戶流程，本文提供的為美國IB官網連結，點連結進入會顯示中文介面)

第二步：建立用戶名/密碼/帳戶類型、驗證email

首先，先將語言改為繁體中文，並且填入email地址、用戶名稱、設置密碼。

開始驗證email，點「確認」→ 去email收信即可驗證：

接下來選帳戶類型，選「個人」(如果要開夫妻共同開戶，就選「聯名」)，語言選「繁體中文」，接下來就能用中文填寫資料：

第三步：填寫個人基本資料

接下來，姓名、居住地址、連絡電話等，都能用中文填寫，英文姓名要跟護照一樣。

First Name 名、Last Name 姓氏，兩個不要搞錯喔，填錯也沒關係寫信給客服改就好。

接著填寫個人資料，包含生日、婚姻狀況等，以及提供身分證明文件。

對於台灣投資人來說，文件建議選擇「國民身分證」，接下來的資料填寫會更快速方便：

第四步：填寫個人的任職工作資料

填寫你任職哪間公司、公司地址、產業、職稱 (可以中文填寫)：

第五步：勾選資金來源、設定安全問題

這個步驟要勾選你的財富來源有哪些管道(可複選)：

接下來要從下拉式選單選安全問題 (總共要設3題)、填寫回答，要選自己不會忘記答案的題目喔！

第六步：確認手機號碼

檢查跑出來的手機號碼是否正確，點「確認」，手機簡訊會收到一組驗證碼，輸入後點「提交」：

第七步：填個人資產/投資目標/交易經驗

接下來要先填帳戶類型，這和個人的交易需求有關，如果你有打算交易期權商品，有計畫交易期權，帳戶類型選「保證金」；如果沒有，選「現金」就可以，一般人建議都選現金就好，開戶完成後都還能再調整。

收入和資產的數字可以略填高一些，但也不要落差太多；而投資目標則是可以複選。

接著要填個人的交易經驗，它會提供下拉式選單(如下圖)，依據個人需求填寫即可 (可複選)，

之後會按照每個你希望交易的商品，勾選你的交易年資/交易頻率/商品投資知識水平等。

IB投資商品選擇很多，如果第一次使用，建議不需要勾選很多商品，可以先選最基礎的產品就好，可以等註冊完成後，在後台都可以再調整。

第八步：確認稅務居住地/稅務優惠資格、簽署協議

稅務居住地的資料系統會自動帶入，只要留意內容是否正確即可。

這個部分需要留意，如果你是台灣投資人，要勾選「我不能享受美國稅務協定優惠」(除非你有美國籍或相關優惠國家國籍)，這邊如果選錯，可能就會有被課資本利得稅。

因為目前台灣並沒有與美國有任何稅務優惠協定。(如果你有台灣以外其他國家身分，那可以自行選填)

下方的股票增強收益增強欄位，指的就是借券功能，可以先略過，等需要再開啟就好。

最後檢查所填寫的資料是否正確，如果沒問題，在簽署欄位輸入自己的中文姓名，繼續下一個步驟：

第九步：身份驗證

最後一個步驟就是身分驗證，要準備個人身份証和手機。

首先，看到下面這個畫面並點「驗證身份」按鈕：

個人資料系統會自動帶入，內容確認後點「繼續」→ 驗證方式選擇「簡化驗證」→「繼續」：

拿起手機掃描畫面上的QR CODE，進行身分驗證：

按照下面步驟執行，「開始驗證身份」→ 「繼續」→「允許取用相機」：

接著勾選「我同意」協議→ 「繼續」→將鏡頭對準「身分證正面」與「身分證背面」→點選「繼續」。

將頭像對準鏡頭自拍，整個身分驗證和申請程序就完成囉！

第十步：收到IB開戶成功通知信

這次的審核速度，比起幾年前我自己的開戶過程快上許多！市場先生團隊的實際測試，最快1天就收到開戶成功的通知信，信件主旨是「Your Interactive Brokers Account Approval」。

市場先生提示：IB開戶過程要留意接收Email，提供資料不同審核速度也有差別。

市場先生團隊IB開戶實測：

1. 比較開戶審核速度，提供身分證會比護照審核快速。
2. 按照資訊填寫的完整度，有些人會收到「個資翻譯確認」的email，要按下回覆才算IB開戶成功。

第十一步：產出電匯指令，開始入金IB

要入金IB必須要先獲取「電匯指令」，點「轉帳與支付」→「轉帳資金」→ 點存入資金欄位的「選擇」→「美元」→「獲取指令」：

找到自己外幣帳戶的資訊 (以下以國泰為例) 填到對應欄位中，點「獲取電繪指令」：

把產出電匯指令存到手機，去銀行寫電匯單會用到：

更詳細的IB入金步驟可閱讀：IB盈透證券入金教學

如果你不想跑銀行，可考慮使用LINE Bank，目前有推出電匯手續費均一價台幣150元/次的活動 (一般銀行電匯約$750~1200)，活動到2025/12/31，有需要可以把握。可閱讀：LINE Bank入金IB教學

IB盈透證券是全球交易商品最齊全的券商，也是很多資深交易者會使用的券商，
如果你有計畫但還沒開戶，立即開始吧！

美國券商	官網連結
IB盈透證券

這篇文章為市場先生資訊整理與工具使用經驗分享，無任何操作推介之意，不代表推薦任何開戶建議，投資必定有風險，投資前自行研究分析判斷。

IB盈透證券常見問題Q&A教學

IB盈透證券評價

IB盈透證券(英文：Interactive Brokers LLC, 簡稱IB)於1978年成立，是全球規模最大的美國網路券商。

IB除了可以投資美股、全球股票之外，也有提供非常多元的全球金融投資商品，因此，它也是全球很多專業交易者會使用的券商之一。

另外IB也是NYSE、FINRA、SIPC的成員，受美國證監會(SEC)和商品期貨交易委員會(the Commodity Futures Trading Commission, CFTC)監管，在安全性方面相對有保障。

IB優點：

• 交易商品種類多(美股、全球股票、債券、選擇權、期貨、ETF、基金、指數、差價合約CFD)
• 全球相對較大的網路交易商
• 歷史悠久、Nasdaq上市公司、資訊透明易查詢
• 開戶不需費用，也不需最低資金門檻
• 開戶有中文介面
• 中文客服 (也可以上班時間撥電話去上海)
• 提供自動退稅服務(符合條件的ETF)

IB缺點

• 手續費計算方式較適合大資金交易(最少數千~上萬資金)
• 介面比較複雜

對亞洲的投資人來說，IB是目前有簡體/繁體中文化的美國券商當中，唯一有提供期貨交易的，商品是全球相對齊全的一家券商。

開戶不用錢，但操作介面比較複雜，可參考這篇開戶教學：IB開戶圖解

詳細IB評價可閱讀：IB盈透證券評價總整理

IB盈透證券開戶教學

IB官網開戶連結：美國IB官網

在開戶之前，需要先準備以下資料：

1. 文件資料：身分證/護照/駕照(三擇一即可，建議是身分證優先，其次護照)
2. 電腦：建議使用電腦開戶
3. 手機：資料與身份驗證使用

詳細IB開戶圖解步驟可閱讀：IB盈透證券開戶中文圖解步驟

IB盈透證券入金／出金(中轉行)教學

IB入金/出金方式：

1. 銀行電匯：也就是國際電匯 (最常見)
2. 從Wise轉帳：IB每次的收款銀行可能會不同，這個方法可避免這個問題
3. ACH轉帳：需為美國的銀行
4. 關聯新的銀行帳戶：需為美國的銀行
5. 在線帳單支付：需為美國的銀行
6. 郵寄支票：需為美國的銀行

IB入金手續費(以國泰、銀行電匯為例)：

臨櫃匯款	• 轉帳匯款: $600/每筆 (手續費$200＋郵電費$400) • 現金匯款: $800/每筆 (手續費$400＋郵電費$400)
網路匯款	郵電費$300/每筆不論金額
全額到戶 (OUR)	無論臨櫃或網路匯款，都要再加郵電費 $500/每筆

假設我是 網路匯款+全額到戶，就會被銀行另收$300+$500 = $800元。

詳細可閱讀：IB盈透證券入金教學 (圖解資料填寫、電匯手續費)

IB出金手續費：

1. 從美國IB證券出金把錢匯到台灣：

IB證券提供每月1次出金0手續費，超過次數則收取每次10美元(約台幣300元)

2. 款項匯入台灣指定銀行：

台灣這邊的收款銀行會收一筆台幣300~2000不等的手續費用 (含括電匯費和手續費等)

詳細可閱讀：IB盈透證券出金教學-如何把資金匯回台灣？(流程圖解、電匯手續費)

出金時如何選擇中轉行？(圖解流程/中轉行費用)

IB美股下單手續費多少？

IB各種商品費用不同，但大部分會分成階梯式及固定式，在登入帳號後都可以切換：

• 階梯式收費：按月交易量去決定手續費，月交易量越大每股手續費就越低，另外還要付第三方費用(監管費用、交易所費用、清算費用、代收費用)。
• 固定式收費：無論月交易量多少，手續費都是固定的，第三方費用只需付監管費用。

IB手續費 階梯式 vs 固定式 (單位：美元)
項目	階梯式(Tiered)	固定式(Fixed)
交易手續費	依月交易量: ≤ 30萬股: $0.0035/股	$0.005/股
低消	$0.35	$1
最高收取	交易金額×1%	交易金額×1%
第三方費用 (通常可忽略)	1.監管費用(賣出時收取)： SEC: 0.0000278美元 × 總賣出價值 FINRA: 0.000166美元 × 賣出數量 (最高每筆交易8.30美元) 2.交易所費用： 各交易所不同，約0.0005~0.003美元 (點此查看) 3.清算費用： NSCC、DTC費用：每股0.00020美元 (最高為交易價值的0.5%) 4.代收費用： NYSE代收費用： 佣金 × 0.000175美元 FINRA代收費用：佣金 × 0.00056美元	監管費用
資料來源：IB盈透證券，如果有更新以官網為主 資料整理：Mr.Market 市場先生

舉例來說，設定階梯式收費方式下單一股SPY ETF，因為交易股數≤ 30萬股，照理來說是$0.0035/股，但因為有低消，所以要付的手續費就是0.35美元。

IB盈透證券活存利率多少？怎麼拿？

放在IB帳戶中的現金餘額(也就是放在你的IB帳戶中，沒有拿去投資的資金)可以領利息，此利率會隨著不同時期的利率水準改變。

舉例來說，你的IB淨資產總價值8萬美元，其中投資買股票的資金2萬美元，帳戶的現金餘額6萬美元，當下利率假設為4.83%：

1. 資產總價值8萬美元 → 未達10萬美元，得到的利率依比例計算是3.864%
2. 拿去投資的資金2萬美元 → 不計息
3. 6萬美元現金餘額 → 1萬美元(無利息)、5萬美元(可計息金額)

IB依資產規模比例計算利率：8萬美元 ÷ 10萬美元 = 0.8

利率 (總資產8萬美元時) = 4.83% × 0.8 = 3.864%

–> 可拿的利息 = 5萬美元 × 利率3.864% = 1,932美元

詳細可閱讀：IB盈透證券利率是多少？如何拿到IB活存利息

IB盈透證券下單 美股／美國公債／期貨／歐股教學

• IB美股下單 (圖解流程)
• IB美國公債下單 (圖解流程)
• IB期貨下單 (圖解流程)
• IB歐股下單(圖解流程)

提醒：在IB交易期貨時，IB會要求我們一般投資人在IB列出的多/空頭期貨清算之前自行平倉，以防止一般投資人進到實物交割的週期。

詳細可閱讀：海外期貨最後交易日期是什麼時候？怎麼查？

IB盈透證券定期定額功能教學

IB的定期定額英文是 Recurring Investment program，在美國券商中定期定額不算是普遍的功能，IB是少數有提供定期定額功能的國際券商。

IB定期定額手續費 (以美股/加拿大股/英股/美股ETF為例)：

• 階梯式低消: $0.35~$1.7/次
• 固定式低消: $0.8~$4/次
• 指定ETF: $0 (仍可能需付第三方費用)

詳細可閱讀：IB定期定額步驟圖解教學

IB盈透證券操作介面教學(電腦版)

• IB盈透證券介面介紹：首頁及Dashboard介面(圖解)
• IB盈透證券介面介紹：投資組合(Portfolio)相關介面(圖解)

更多IB盈透證券的教學資訊：

1. IB盈透證券介面介紹：主頁Home介面(圖解教學)

2. IB盈透證券介面介紹：投資組合Portfolio介面 圖解教學

編輯：Sandy 主編：市場先生

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