IG交易平台股票指數交易教學(流程圖解)：商品種類/保證金/交易成本/損益計算(美國500指數為例)
最後更新：2024-06-12
指數是很多投資人用來快速評估市場表現的工具，透過標準化方式編製的數字指標，就可以看出現在整體市場漲跌表現。
指數沒有辦法直接投資，必須透過衍生性金融商品，例如期貨、選擇權、權證等，也可以使用差價合約(CFD)來追蹤並交易指數。
IG交易平台是全球規模最大的差價合約交易商之一，可交易多種CFDs及外匯商品，其中股票指數CFDs橫跨全球數個國家，含美國、香港、日本、德國等，超過80種以上的股票指數CFDs可供交易。
這篇文章市場先生介紹如何使用IG交易平台差價合約(CFD)來交易股票指數，並用S&P500指數來做舉例。內容包含有哪些商品、下單方式、基本設定、槓桿、損益計算、保證金等項目。
以下本文中提到的指數，指的都是股票指數CFDs商品。
IG交易平台簡介
IG交易平台是全球知名、具規模且歷史悠久的差價合約交易商，四大特點包含：監管嚴格資金安全、中文客服、交易平台穩定、商品種類齊全。
整體來說IG交易平台安全性高、系統穩定、交易成本很低，而且交易量全球最大，如果有想做差價合约交易，IG交易平台是非常不錯的選擇。
CFD價差合約/外匯交易商 一句話描述特色 官網連結 IG交易平台 適合想投資全球CFD商品的交易者 IG交易平台相關介紹，可參考：
本文為個人經驗分享與資訊整理，無任何投資操作推介之意，提醒大家外匯交易及差價合約為高風險的交易，務必自行研究清楚再開始操作，也不要貿然使用過高的槓桿交易。
本文市場先生會告訴你：
IG交易平台股票指數商品有哪些
IG交易平台可以交易的股票指數商品很多，包含數個國家地區的主要指數，例如美國、香港、日本、德國等，超過80種股票指數供交易者選擇。
市場先生把幾個可在IG交易平台上交易的重要股票指數節錄如下表。
| IG交易平台 股票指數 | 股票指數商品範例 |
|---|---|
| 股票指數 | •美國500指數(S&P500指數) •美國科技股100指數(那斯達克100指數) •華爾街(道瓊工業指數) •香港HS50 •富時100 •日本225 •德國40指數 •中國A50指數 |
想了解全球有哪些重要指數，可閱讀：全球重要指數清單：市場先生帶你認識全球重要指數
IG交易平台股票指數商品怎麼查
只要在交易介面的左側點選【股票指數】，就會展開所有在平台上可供交易的股票指數。
市場先生補充：IG交易平台上的股票指數名稱，可能與常聽到的不同。
舉一些例子來說：
如果你想確認這個指數的標準名稱，可以到指數的【信息】標籤，查看路透代碼，再把路透代碼拿去Google查詢就可以知道答案。
IG交易平台股票指數商品下單步驟(網頁版圖解流程)
活動期限：2023/10/10起
新戶在帳戶激活後2個月內，承作外匯/指數/股票/大宗商品CFD交易，就能得到點差/佣金回饋最高150美元，可以減免前期交易手續費。
雖然手續費或點差依然存在，在時間到的時候會將這些手續費退回。
更多回饋細節可以查看官網。
首先先登入IG交易平台網站，輸入帳號、密碼，點選【打開平台】。
關於IG交易平台開戶流程，可閱讀：IG交易平台完整註冊流程教學
在IG交易平台上做股票指數交易，流程上與一般商品的下單方式接近，大概可以分成6個步驟：
- 選擇交易商品：點選想交易的商品
- 選擇交易類型：股票指數可以選擇現貨CFD/期貨CFD 兩種類型
- 選擇合約規格：通常有不同幣別/不同金額的合約規格可供挑選
- 選擇交易方向：點選買進或賣出
- 設定交易合約數量：設定要交易多少數量的合約，可以有小數點
- 止損/限價(止盈)/開倉方式設定：設定自動平倉的止損/止盈比率，以及開倉的方式
完整IG交易平台下單介紹，可閱讀：IG交易平台買賣下單教學
步驟一：選擇交易商品(美國500指數)
從IG交易平台上點選要交易的股票指數，市場先生以「美國500指數」當作範例。
在IG交易平台上，美國500指數就是S&P500指數，它是由美國500家大型企業組成，能夠指標性的代表美國股市整體的市場變化。
步驟二：選擇交易類型
IG交易平台對於股票指數提供兩種主要的CFD類型，分別是現貨CFD與期貨CFD。
從特性上來看，現貨CFD比較適合用在短期波段套利；而期貨CFD因為沒有隔夜融資費，所以比較適合做長周期的交易。
而兩種主要CFD類型差異如下：
- 現貨CFD：
- 最小合約數較低(最小手數低)，開倉需要的資金較低
- 隔夜持倉需支付隔夜融資費
- 追蹤的是連續價格
- 期貨CFD：
- 最小合約數較高(最小手數高)，開倉需要的資金較高
- 沒有隔夜融資費
- 到期日未平倉的倉位將被轉倉
- 追蹤單一月份期貨合約價格
下圖市場先生依然使用美國500指數作為範例。
步驟三：選擇合約規格
一般來說IG交易平台的合約規格可能有不同的大小，也可能有不同的幣別。
原則上交易者應當選擇與入金幣別相同的合約；另外剛開始學習交易的新手，可以選擇金額較小的規格，除非交易者已經有一套完整、穩定、且經過驗證的策略，而且資金充足，那就可以考慮交易較大的合約規格。
在美國500指數的案例中，無論是現貨CFD或是期貨CFD都是用美元計價，現貨類型合約規格提供三種，分別是「每份合約1美元」、「每份合約50美元」以及「每份合約250美元」；期貨類型合約規格也提供兩種，分別是「每份合約50美元」與「每份合約250美元」。
如果需要進一步了解股票指數合約規格的詳情，也可以點選【信息】標籤查詢。
完整IG交易平台下單合約規格的介紹，可閱讀：IG交易平台買賣下單教學
步驟四：選擇交易方向
無論是交易還是訂單，可以選擇的交易方向有兩種，分別是【買】與【賣】。
CFD差價合約多空交易十分彈性，不受限於常規性的先買後賣，也可以執行先賣後買的放空操作。
步驟五：設定交易合約數量
這一步要設定想要交易的合約數量。值得注意的是，差價合約交易的「合約數量」並不一定是整數。
不同的股票指數最小合約數量也不相同，IG交易平台通常會備註顯示在輸入「合約數量」欄位的旁邊。例如下圖是美國500指數的案例，最小合約數量就是0.02。
步驟六：止損/限價(止盈)/開倉方式設定
最後一步就是設定止損、限價(止盈)以及開倉方式。
IG交易平台的止損/限價(止盈)設定能幫助交易者控制損益：
- 止損：標的價格達到止損設定時自動平倉
- 限價(止盈)：標的價格達到止盈設定時自動平倉
IG交易平台也提供兩種下單開倉的方式：
- 沖銷：相同標的，方向相反的部位會相互抵銷
- 強制開倉：相同標的，方向相反的部位會同時存在，除非自行平倉
「沖銷」下單會把相同標的，方向相反的部位會相互抵銷。這個開倉方式比較直觀，就是直覺上的先買後賣、先賣後買的概念。
「強制開倉」則讓會相同標的，方向相反的部位會同時存在，除非交易者自行平倉。這個開倉方式在一些比較複雜的交易策略中很常見，當交易者希望對同一個標的，同時建立正向/反向部位時，就會使用這個方式下單。
全部設定完成後，按下畫面最下方的【下單】按鈕，就下單完成了。
IG交易平台股票指數商品保證金
我們可以在IG交易平台的官網，找到《IG股票指數CFD收費規定》，上面會列出IG交易平台上所有可供交易股票指數的保證金規範。
差價合約(CFD)交易和期貨、選擇權一樣是一種保證金交易，交易時不用拿出全部的資金，只要拿出部分的金額就允許做買賣，而保證金的多寡，其實會影響到交易槓桿的倍數。
不同的股票指數商品，保證金要求的比率可能不同。
例如美國500指數每張合約的保證金要求是0.5%，但如果是中國A50指數，每張合約的保證金要求就是2%。
如果你不需要全面性的資料，只想要知道某個股票指數的保證金，也可以在商品交易視窗中，點擊【信息】標籤，下方也會顯示單一商品的保證金規定。
IG交易平台股票指數商品交易成本
一般差價合約交易商不會收手續費，平台主要收費與獲利都是透過「點差(買賣價差)」及「隔夜融資費」，這兩項也會是CFD交易時最主要的成本。
如果還不清楚差價合約交易的成本有哪些，可以參考市場先生分享的文章：差價合約(CFD)交易成本介紹：點差與隔夜融資費用是什麼？如何計算？
接下來逐一介紹IG交易平台股票指數的交易費用有哪些，規範該去哪裡查詢。
1. 點差(Spread)
我們可以在IG交易平台的官網，找到《IG股票指數CFD收費規定》，上面會列出IG交易平台上所有可供交易的股票指數點差規範。
值得注意的是，相同的股票指數，在不同的時間交易，點差的收費可能不同。
例如美國500指數，如果在09：30~16：00之間下單交易，點差僅收0.4；但如果在17：00~18：00之間交易，點差就是1.5。
如果你不需要全面性的資料，只想要知道某個股票指數的點差，也可以在交易視窗中，買賣報價下方看到。
不過要注意的是，這邊只會顯示當下時間點的交易點差。如果想要知道其他時間的交易點差，還是要到IG交易平台官網查看。
2. 隔夜融資費
因為差價合約也是一種保證金交易，因此可以把隔夜融資費看作是向交易商借錢做交易的利息。
原則上交易平台會協助使用者自動計算這些費用，但如果你想要知道這些費用計算的公式，可以在IG交易平台的官網，找到《IG股票指數隔夜融資費用規範》
3. 其他成本
使用IG交易平台操作大宗商品差價合約的其他交易成本包含：
- 換匯成本：例如從台幣換美元入金，會有一點成本通常約0.3%
- 電匯費用：銀行電匯會有匯費(各銀行不同約800以內)
- 出金費用：以IG交易平台來說是25美元/次
- 貨幣轉換費：當帳戶基準貨幣與商品計價貨幣不同時，產生的轉換費用。例如帳戶入金的是美元，但交易的商品是用港幣計價。
這幾種交易成本並非交易大宗商品獨有，而是無論是交易那一種商品都需會面臨類似的成本，有關IG交易平台的交易成本介紹，可以參考：IG交易平台有哪些交易成本(點差/隔夜利息/換匯匯率)？
如果想了解怎麼換匯比較有利，可閱讀：怎麼換錢最划算？5種最常見便宜換匯解析
IG交易平台股票指數商品損益計算
股票指數交易者大多是使用「點」來計算損益。先計算倉位「獲利/虧損」點數，再乘上合約每點金額，就可以計算出獲利/虧損的金額。
舉例來說，在不考慮交易成本的情境下，如果交易者用4758.92的價格買入0.2份「美國500 現貨($50)」合約，因為「1張標準合約=每點50美元」，所以0.2份合約的每點價值就是10美元。
當「美國500 現貨($50)」價格上漲至4946.35時，此時：
- 價差：4946.35 – 4758.92 = 187.43
- 獲利點數： 187.43點(pips)，「美國500指數」合約每點定義為個位數1。
- 獲利金額：187.43點 × 10美元/點 = 1874.3美元。
如果市場走勢相反，損益計算也是同樣的道理。
不過在真實的股票指數差價合約交易當中，記得要把交易成本考量進去，才能計算出這一筆交易的真實損益，例如如果你持倉隔夜，就要再扣除隔夜融資費才是真正的損益。
70%的零售客戶賬戶在與該投資交易平台交易差價合約時虧損。差價合約為複雜的金融產品，由於槓桿作用而存在迅速虧損的高風險。請您在交易前充分了解差價合約產品的運作方式，並評估自己能否承擔存款損失的高風險。
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