VOO ETF分析評價》Vanguard S&P 500 ETF(Vanguard標普500指數ETF)

Vanguard S&P 500 ETF

本文市場先生介紹Vanguard S&P 500 ETF (代號:VOO)這檔ETF

若對ETF不了解可先閱讀:什麼是ETF?

VOO基本資料介紹

VOO是全球相當知名的ETF,由Vanguard(美國先鋒集團)發行,這檔ETF於2010年成立,
追蹤S&P500指數,這些股票都是美國市場上最著名、最賺錢的大型公司(大型藍籌股),
成分股總數約500檔左右,包含GOOGLE、蘋果、Amazon、FB、微軟、波克夏、嬌生等知名公司,
這些被認為是相當安全的股票,因為這些大公司不太可能倒閉。

但因為這些股票的規模已相當大,所以獲利也不太可能大幅增長,較適合想穩定的投資人選擇。

VOO ETF的內扣費用率(expense ratio 支出比率)為0.03%,
和其他幾檔相同ETF相比,算是非常低費率的ETF。

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)介紹

ETF代號 VOO
ETF全名 Vanguard S&P 500 ETF
ETF追蹤指數 S&P標普500指數
(S&P 500 Index)
ETF費用率 0.03%
ETF發行時間 2010/9/9
投資標的類型 大型股股票
投資區域 美國
持股數量 504
前10大持股佔比 27.12%
配息 有(季配息)
官網連結 點此
資料最後更新為2020.07 數據請以官網最新資訊為準
資料整理:Mr.Market市場先生

VOO內扣費用(Expense ratio)0.03%

VOO費用率0.03%,沒有其他開銷支出,費用率非常低。

它比其他幾檔同性質ETF發行的晚,因此如果沒給出低費率競爭是無法吸引投資人的。
VOO 內扣費用組成

VOO配息頻率:季配息(3/6/9/12月)

配息與殖利率都不是評估此ETF評估的重要指標。

VOO ETF優點:

  • SPYIVV、VOO都同樣追蹤S&P500指數,但IVV和VOO在費用與結構上更有優勢。
  • 內扣費用低、追蹤誤差小,是想用低成本、分散投資美國大型股的投資人最佳選擇之一。

VOO ETF缺點:

  • 和同類ETF相比無明顯缺點。

VOO最新股價走勢:


VOO成分股組成與特性分析

VOO的前15大成分股組成產業與權重資料:

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)成分股與持股比例

代號 全名 產業分類 權重%
AAPL 蘋果 資訊科技Information Technology 5.84%
MSFT 微軟 資訊科技Information Technology 5.76%
AMZN AMAZON 非必需消費品Consumer Discretionary 4.76%
FB FACEBOOK 通訊Communication 2.10%
GOOGL ALPHABET A股 通訊Communication 1.72%
GOOG ALPHABET C股 通訊Communication 1.67%
JNJ 嬌生 醫療保健Health Care 1.44%
BRK.B 波克夏 金融Financials 1.41%
V VISA 資訊科技Information Technology 1.22%
PG 寶鹼P&G 必需性消費Consumer Staples 1.21%
JPM JPMORGAN 金融Financials 1.10%
UNH 聯合健康保險 醫療保健Health Care 1.08%
HD 家得寶 非必需消費品Consumer Discretionary 1.07%
MA MASTERCARD 資訊科技Information Technology 1.02%
NVDA 輝達 資訊科技Information Technology 0.98%
資料更新時間:2020.07 整理:Mr.Market市場先生

VOO的15大持股中,幾乎都屬於美國大型股,前10大持股佔比約27%左右。
最大的成分股是APPLE蘋果公司,持股佔比僅約5.8%,並不算非常集中,
所以這檔ETF受單一個股影響問題較小,具有分散風險的優勢。

VOO的產業組成:

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)產業組成分布

產業類型 比例%
資訊科技Information Technology 27.50%
醫療保健Health Care 14.70%
非必需消費品Consumer Discretionary 10.80%
通訊Communication 10.80%
金融Financials 10.00%
工業Industrials 8.00%
必須消費品Consumer Staples 7.00%
公用事業Utilities 3.10%
不動產Real Estate 2.80%
能源Energy 2.80%
原物料Materials 2.50%
資料時間:2020.07 整理:Mr.Market市場先生

VOO的產業分佈中,佔最大比例的行業為資訊科技類股,
其次是醫療保健、非必須消費品、通訊、金融等產業。

從產業分組成中可以看出,分佈佈相當廣泛,沒有集中在某一特定產業的現象,
這檔ETF具有分散投資的效果。

VOO投資風險報酬走勢特性

最大回檔風險:約-50%回檔

因為VOO是2010年才成立的ETF,追蹤S&P500指數,
因此以美股大盤S&P500來回測數據,包含2000-2002年網路泡沫以及2008年金融海嘯,
都歷經了約-50%的回檔,從這邊可以發現長期投資會遇到大幅波動的狀況,
如果你投資時只能承受10%~20%的波動,建議投入股票類資產的資金比重不宜太高。

關於S&P500指數可閱讀:認識S&P500指數?

S&P500 歷年還原報酬走勢

VOO與類似ETF比較

VOO追蹤相同指數ETF

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)類似ETF標的

代號 費用率 規模
(百億美元)
追蹤指數
VOO 0.03% 15.2 S&P500
IVV 0.03% 20.2 S&P500
BKLC 0.00% 0.003 S&P500
SPY 0.09% 28.6 S&P500
整理:Mr.Market市場先生

追蹤S&P500指數的ETF有許多,除了VOO之外,還有IVVSPY這幾檔,

其實這些ETF的差異不大,但SPY的費用是裡面最高的,
而IVV、VOO的費用率相同,都略優於SPY,選哪檔其實沒什麼差別。

以前有寫過一篇評論可閱讀:投資美國市場最重要的4大類股票型ETF

2020年梅隆銀行推出了零管理費ETF(真的是0%)BKLC,
目前還沒有夠長的資料能分析,因此很難做評論,募資狀況看起來也不大好。
這類零管理費用ETF推測主要是作為基金公司打品牌行銷的手段,
並以借券之類的方式平衡收入支出,因為發行時間太短,好壞有待觀察,
但對投資成果的差異同樣是在小數點2位數以下。

VOO類似相關ETF

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)相關ETF

代號 費用率
追蹤指數/主要特性
VTV 0.04%
S&P500價值ETF
VUG 0.04%
S&P500成長ETF
RSP 0.20%
S&P500等權重ETF
VTI 0.03%
全美國市場ETF
ITOT 0.03%
全美國市場ETF
整理:Mr.Market市場先生

類似Smart Beta ETF:
S&P500價值型ETF(VTV)、S&P500成長型ETF(VUG)、S&P500等權重ETF(RSP)

相關聯ETF:
S&P500只涵蓋了大型股,而VTIITOT涵蓋範圍更大的全美國市場,
除了大型股以外也涵蓋了中小型股,
但由於是市值加權,大型股前500檔就佔了80%,
中小型股2500~3500檔加起來也只佔20%市值,就顯得可有可無。

這類ETF目前都是Vanguard公司和iShare公司的費用最低,其他發行商的費用很難低於兩者。

市場先生ETF綜合評價 – VOO

(評分最高5★,最低1★,星星只代表程度高低,在分散程度上不一定代表好壞)

  • ETF費用率:0.03% 和其他S&P500指數相比較低 ★★★★★
  • ETF追蹤誤差:誤差極小、流動性佳 ★★★★★
  • ETF分散程度:個股與產業皆分散 ★★★★
  • ETF重要性:S&P500為資產配置極重要的一項★★★★★
  • 市場先生綜合評價:重要性高、費用低的一檔ETF★★★★★

VOO雖然於2010年才成立,但費用率相當低,
追蹤的S&P500指數又都是美國大型股票、個股與產業皆分散,如果想分散投資美國大型股,它是很適合投資的ETF。

總結:誰適合投資VOO ETF?

想要用低費用率來追蹤美股大型股指數的人,VOO是一檔非常理想的選擇。

如果想要更分散的投資,可以考慮全市場型ETF (如VTI、ITOT),
涵蓋範圍除了80%大型股,也會挪出20%的資金投資於中小型股,但觀察近10年成果,差異相當微小,
主要也是出於裡面80%和S&P500相似的緣故。

VOO ETF 怎麼買?

目前購買美股ETF有2個管道,分別是國內券商與海外券商,差異比較如下:

1. 國內券商複委託:如何用複委託買進美股ETF?

2. 海外券商比較:美股ETF怎麼買?知名美股券商與複委託比較

學習更多ETF教學可閱讀:ETF完整教學懶人包

本文為資訊整理與觀念教學分享,無任何投資推薦之意,投資必定有風險,投資前務必自行研究分析判斷。

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編輯:Joy 主編:市場先生

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