期貨商推薦清單 海內外期貨商/提供CME商品服務的台灣期貨商

上一篇聊到 期貨交易因為手續費低，很適合頻繁操作、多空操作的人 ，

一般人要交易期貨或選擇權商品，要到期貨公司開戶。如果重視手續費，也可以選擇2~3家期貨商來談手續費並評估是否符合需求，再進行開戶。

所以接下來這篇文章將列出海內外期貨商總清單方便你查詢之外，並告訴你有提供 CME芝商所商品服務的台灣期貨商、及選擇期貨商的重點。

期貨交易商是什麼？

期貨商就是仲介，在客戶與期交所之間媒合交易並收取佣金的機構。
期貨商又稱為期貨經紀商，主要任務是代理客戶下期貨交易、管理及催繳保證金、製作對帳單等服務。

在牌照上，期貨經紀商與股票經紀商，雖然都是中介媒合的經紀商角色(Broker)，但無論台灣或美國，期貨與股票證券交易，屬於兩種不同的牌照。

台灣期貨商有哪些？

台灣期貨商家數共31家（撰文當下數據），

從市占率清單來看，規模最大的包括：凱基期貨、元大期貨、群益期貨、永豐期貨、富邦期貨、統一期貨、康和期貨、元富期貨…等等，

市占率高也代表較多人及資金、較多專業人士，都在這幾家期貨商做期貨交易，也會間接影響營業員的服務品質及提高解決問題的能力。

但相對的，規模越大的期貨商，手續費可能越硬、愈難降低。

期貨商選哪一家，手續費比較優惠？

從我個人經驗上，其實各大期貨商彼此還是略有競爭的，所以給出手續費目前都不會太差。手續費主要影響的是高頻率交易的人會差異較大，不頻繁的話其實也還好。

如果你很在意手續費，我建議在開戶前找2~3間來洽談後再做決定，或者是找兩三家都開戶也可以，畢竟開戶不用錢，也可以使用不同家的介面（大同小異）及感受一下服務品質。

台灣期貨商提供哪些期貨商品？

• 國內期貨：包括台指期（大台、小台）、台指選擇權、個股期貨等等。商品由台灣期貨交易所提供。
• 海外期貨：黃金期貨、原油期貨、天然氣期貨、公債期貨、S&P指數期貨等等。由CME Group 芝加哥商品交易所、ICE 洲際交易所，等海外期貨交易所提供。

國內期貨，也就是台灣期交所的商品，普遍各家期貨商都能交易。

海外期貨，指的就是國外的期貨交易所發行的期貨商品，從國內期貨商也可以交易，且手續費用也蠻低的。

一般最常交易的是全球最大期貨交易所CME商品，包括商品原物料、美國股票指數、利率商品部分，海外期貨因為有來自全球交易搓合，所以流動性非常好。

台灣目前大多數的專業期貨商都有提供CME商品服務，以下提供 芝加哥商品交易所(CME) 商品服務的台灣期貨商完整清單：CME芝商所 & 台灣期貨商

芝加哥商品交易所(CME)

是目前全球最大的期貨交易所，每年平均處理超過30億份合約，旗下期貨產品包括股票、外匯、利率、能源、大宗商品等，也包含加密貨幣。

詳細說明可閱讀：全球主要期貨交易所有哪些？可以交易什麼產品？

以下提供國內期貨交易規模及有提供CME海外期貨交易的台灣期貨商：

從期貨商交易期貨 vs 從證券商交易期貨？

有期貨牌照的交易商，都屬於期貨商，單一般我們僅會優先使用專業期貨商。

例如上表，包含專業期貨商(如元大期貨)及證券商(如玉山證券)，都可以交易期貨。

公司名稱中有”期貨”，屬於專業期貨交易商，期貨商品完整、費率較低。

例如：XX期貨股份有限公司，有針對期貨較完整的國內期貨、海外期貨商品，及較低的手續費。

而公司名稱有”證券”，屬於證券商、並不是專業期貨商，期貨商品選擇較少、費率昂貴

例如：XX證券股份有限公司。證券商期貨交易手續費高出不少(約50%或更高)，失去期貨交易費率低的優勢，且可能僅能交易國內期貨。

建議找專業期貨商來交易比較理想。

台灣合法期貨商查詢: 台灣期貨交易所-期貨商名冊

海外期貨商

海外期貨商，有支援中文介面，在撰文當下僅有一家，是全球名列前茅的網路券商 IB盈透證券 ，透過IB能交易期貨，

包括市場先生自己，以及身邊所有有操作全球商品及海外期貨的資深交易者朋友，都是使用IB在做交易。

簡單介紹IB 盈透證券 (Interactive Brokers)

IB盈透證券成立於1982年，它是目前全球名列前茅的網路券商，被許多專業機構及投資人使用，也是Nasdaq上市公司，可以查到財報(代號IBKR)。

IB可交易商品種類多(包含美股、全球股票、ETF、債券、基金、期貨、CFDs)，是全球交易商品最齊全的券商，除了美國市場，它也可以交易非美國的全球股票與ETF。

對亞洲的投資人來說，目前有中文化的美國券商當中，IB盈透證券是唯一提供期貨交易的券商，

對於IB盈透證券如果還不太清楚，可閱讀：IB盈透證券評價/優缺點介紹

另外，額外整理一系列IB使用教學文章：

IB盈透證券評價

IB盈透證券(英文：Interactive Brokers LLC, 簡稱IB)於1978年成立，是全球規模最大的美國網路券商。

IB除了可以投資美股、全球股票之外，也有提供非常多元的全球金融投資商品，因此，它也是全球很多專業交易者會使用的券商之一。

另外IB也是NYSE、FINRA、SIPC的成員，受美國證監會(SEC)和商品期貨交易委員會(the Commodity Futures Trading Commission, CFTC)監管，在安全性方面相對有保障。

IB優點：

• 交易商品種類多(美股、全球股票、債券、選擇權、期貨、ETF、基金、指數、差價合約CFD)
• 全球相對較大的網路交易商
• 歷史悠久、Nasdaq上市公司、資訊透明易查詢
• 開戶不需費用，也不需最低資金門檻
• 開戶有中文介面
• 中文客服 (也可以上班時間撥電話去上海)
• 提供自動退稅服務(符合條件的ETF)

IB缺點

• 手續費計算方式較適合大資金交易(最少數千~上萬資金)
• 介面比較複雜

對亞洲的投資人來說，IB是目前有簡體/繁體中文化的美國券商當中，唯一有提供期貨交易的，商品是全球相對齊全的一家券商。

開戶不用錢，但操作介面比較複雜，可參考這篇開戶教學：IB開戶圖解

詳細IB評價可閱讀：IB盈透證券評價總整理

IB盈透證券開戶教學

IB官網開戶連結：美國IB官網

在開戶之前，需要先準備以下資料：

1. 文件資料：身分證/護照/駕照(三擇一即可，建議是身分證優先，其次護照)
2. 電腦：建議使用電腦開戶
3. 手機：資料與身份驗證使用

詳細IB開戶圖解步驟可閱讀：IB盈透證券開戶中文圖解步驟

IB盈透證券入金／出金(中轉行)教學

IB入金/出金方式：

1. 銀行電匯：也就是國際電匯 (最常見)
2. 從Wise轉帳：IB每次的收款銀行可能會不同，這個方法可避免這個問題
3. ACH轉帳：需為美國的銀行
4. 關聯新的銀行帳戶：需為美國的銀行
5. 在線帳單支付：需為美國的銀行
6. 郵寄支票：需為美國的銀行

IB入金手續費(以國泰、銀行電匯為例)：

臨櫃匯款	• 轉帳匯款: $600/每筆 (手續費$200＋郵電費$400) • 現金匯款: $800/每筆 (手續費$400＋郵電費$400)
網路匯款	郵電費$300/每筆不論金額
全額到戶 (OUR)	無論臨櫃或網路匯款，都要再加郵電費 $500/每筆

假設我是 網路匯款+全額到戶，就會被銀行另收$300+$500 = $800元。

詳細可閱讀：IB盈透證券入金教學 (圖解資料填寫、電匯手續費)

IB出金手續費：

1. 從美國IB證券出金把錢匯到台灣：

IB證券提供每月1次出金0手續費，超過次數則收取每次10美元(約台幣300元)

2. 款項匯入台灣指定銀行：

台灣這邊的收款銀行會收一筆台幣300~2000不等的手續費用 (含括電匯費和手續費等)

詳細可閱讀：IB盈透證券出金教學-如何把資金匯回台灣？(流程圖解、電匯手續費)

出金時如何選擇中轉行？(圖解流程/中轉行費用)

IB美股下單手續費多少？

IB各種商品費用不同，但大部分會分成階梯式及固定式，在登入帳號後都可以切換：

• 階梯式收費：按月交易量去決定手續費，月交易量越大每股手續費就越低，另外還要付第三方費用(監管費用、交易所費用、清算費用、代收費用)。
• 固定式收費：無論月交易量多少，手續費都是固定的，第三方費用只需付監管費用。

IB手續費 階梯式 vs 固定式 (單位：美元)
項目	階梯式(Tiered)	固定式(Fixed)
交易手續費	依月交易量: ≤ 30萬股: $0.0035/股	$0.005/股
低消	$0.35	$1
最高收取	交易金額×1%	交易金額×1%
第三方費用 (通常可忽略)	1.監管費用(賣出時收取)： SEC: 0.0000278美元 × 總賣出價值 FINRA: 0.000166美元 × 賣出數量 (最高每筆交易8.30美元) 2.交易所費用： 各交易所不同，約0.0005~0.003美元 (點此查看) 3.清算費用： NSCC、DTC費用：每股0.00020美元 (最高為交易價值的0.5%) 4.代收費用： NYSE代收費用： 佣金 × 0.000175美元 FINRA代收費用：佣金 × 0.00056美元	監管費用
資料來源：IB盈透證券，如果有更新以官網為主 資料整理：Mr.Market 市場先生

舉例來說，設定階梯式收費方式下單一股SPY ETF，因為交易股數≤ 30萬股，照理來說是$0.0035/股，但因為有低消，所以要付的手續費就是0.35美元。

IB盈透證券活存利率多少？怎麼拿？

放在IB帳戶中的現金餘額(也就是放在你的IB帳戶中，沒有拿去投資的資金)可以領利息，此利率會隨著不同時期的利率水準改變。

舉例來說，你的IB淨資產總價值8萬美元，其中投資買股票的資金2萬美元，帳戶的現金餘額6萬美元，當下利率假設為4.83%：

1. 資產總價值8萬美元 → 未達10萬美元，得到的利率依比例計算是3.864%
2. 拿去投資的資金2萬美元 → 不計息
3. 6萬美元現金餘額 → 1萬美元(無利息)、5萬美元(可計息金額)

IB依資產規模比例計算利率：8萬美元 ÷ 10萬美元 = 0.8

利率 (總資產8萬美元時) = 4.83% × 0.8 = 3.864%

–> 可拿的利息 = 5萬美元 × 利率3.864% = 1,932美元

詳細可閱讀：IB盈透證券利率是多少？如何拿到IB活存利息

IB盈透證券下單 美股／美國公債／期貨／歐股教學

• IB美股下單 (圖解流程)
• IB美國公債下單 (圖解流程)
• IB期貨下單 (圖解流程)
• IB歐股下單(圖解流程)

提醒：在IB交易期貨時，IB會要求我們一般投資人在IB列出的多/空頭期貨清算之前自行平倉，以防止一般投資人進到實物交割的週期。

詳細可閱讀：海外期貨最後交易日期是什麼時候？怎麼查？

IB盈透證券定期定額功能教學

IB的定期定額英文是 Recurring Investment program，在美國券商中定期定額不算是普遍的功能，IB是少數有提供定期定額功能的國際券商。

IB定期定額手續費 (以美股/加拿大股/英股/美股ETF為例)：

• 階梯式低消: $0.35~$1.7/次
• 固定式低消: $0.8~$4/次
• 指定ETF: $0 (仍可能需付第三方費用)

詳細可閱讀：IB定期定額步驟圖解教學

期貨商怎麼選？

首先最重要的一點是找合法期貨商，市場先生建議可以先生從期貨商的規模、費用以及服務開始評估。

期貨商選擇重點有以下幾項：

重點1. 選擇合法期貨交易商，記得不要使用非法的地下期貨商，會有資金安全風險。

重點2. 有海期交易需求，可選擇CME配合的台灣期貨商或是IB 盈透證券

重點3. 台灣期貨商差異不大，無論是手續費、交易介面也差不多，在選擇上反而要考量離家近、營業員服務等重點。我會建議從前10大挑選2~3家去評估，或者各家都開戶也可以。

重點4. 開戶前先談好手續費，通常規模愈大的期貨商，手續費有可能越難談(但並非絕對)，過往的交易量大小會是主要關鍵。新戶或是交易量小，只要不要偏離行情太多就可以接受；交易量大，提供交易對帳單後，一般都能拿到低於市場行情的手續費。

補充資料：市占率前20名的國內期貨商清單

這篇文章，讓大家對台灣的所有期貨商有初步了解，

下一篇會談談期貨開戶的注意事項，包括開戶準備資料、手續費怎麼談的技巧等等。

待續…

下一篇：期貨開戶怎麼做？期貨開戶注意事項/開戶流程教學

接下來，

市場先生有整理期貨教學基礎一系列文章，希望能幫助你更加熟悉期貨：

• 期貨是什麼？期貨怎麼交易？期貨入門教學
• 期貨合約怎麼看？重點項目有哪些/如何查詢/範例(海外/國內)
• 期貨損益怎麼計算？以原油期貨及指數期貨為例
• 海外期貨是什麼？海期交易時該注意的事？種類/優缺點完整介紹
• 基金和ETF比較安全？期貨比較危險？這種說法其實過於簡化

本文為資訊整理與觀念教學分享，內容提到任何標的或券商均無推薦之意，投資必定有風險，任何投資決策前請務必自行評估判斷。

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