00646 ETF評價》元大標普500 ETF – 市場先生分析評價

最後更新:2021-08-24

00646 ETF評價》元大標普500 ETF – 市場先生分析評價

本文市場先生介紹 元大標普500(代號: 00646)這檔ETF,常簡稱叫 元大S&P500,
這是一檔追蹤S&P500(美國標準普爾500指數)的ETF。

若對ETF不了解可先閱讀:什麼是ETF?

00646是什麼?00646 ETF基本資料介紹

00646 基本基料

ETF代號 00646
ETF全名 元大標普500傘型證券投資信託基金之標普500證券投資信託基金
(元大標普500ETF)
ETF追蹤指數 S&P500
ETF費用率 0.66%
ETF發行時間 2015/12/2
投資標的類型 全市場型股票
投資區域 美國
持股數量 502
前10大持股佔比 26.67%
配息
官網連結 點此
資料最後更新為2021.08 數據請以官網最新資訊為準
資料整理:Mr.Market市場先生

元大標普500(00646)ETF全名叫做:
「元大標普500傘型證券投資信託基金之標普500證券投資信託基金」,簡稱元大標普500ETF

這隻ETF是由台灣本土投信發行,直接參與美國市場投資,追蹤指數是 S&P500(美國標準普爾500指數)
S&P500指數成分股包含美國最大市值的500家公司,

包含了微軟、蘋果、AMAZON、FB、Google、波克夏、VISA等知名大型股,
這些都是產業龍頭的大公司,等於投資這隻ETF可以買進美國這些大型成分股。

00646追蹤目前持有的成分股總數約502檔左右,
內扣費用率(expense ratio 支出比率)為0.66%。

00646內扣費用(Expense ratio):0.51%* (實際0.66%)

00646官方經理費是0.30%,保管費是0.21%,合計0.51%。

不過台灣通常基金月報上寫出經理費、保管費,並非內扣費用的總開支,
這些細節都會分別列出來,可以到:投信投顧公會查詢完整的費用訊息。
若不了解內扣費用,可閱讀:一張圖看懂ETF費用》ETF手續費、交易稅、內扣費用比較

下圖是投信投顧公會2020年00646的內扣費用資訊,實際產生的內扣費用約0.66%。

00646公告內扣費用率0.51%,實際總內扣費用率為0.66%。
台股股票型ETF公告的內扣費用率普遍大約落在0.4%~1.0%左右,
以台股的股票型ETF來說,算是費用率中等的一檔ETF。

00646 內扣費用組成

00646的追蹤誤差如何?

官網有提供追蹤誤差資訊,
不過台灣的ETF官網都只提供從年初到當下的報酬比較,沒有提供歷年資料。

根據官網顯示數據,00646ETF在7個月的期間內,產生的累積追蹤誤差-0.59%,
一整年尚未過完,誤差就已經高於費用率(經理費0.3%+保管費0.21%),
這是投資前應該要先了解到會產生的誤差。

00646 ETF 元大標普500

 00646配息頻率:

配息與殖利率都不是評估此ETF評估的重要指標。

00646 ETF優缺點

00646 ETF優點:

  • 這檔ETF追蹤S&P500(美國標準普爾500指數),投資這隻ETF可以買進500大美國大型企業。

00646 ETF缺點:

  • 國外同樣追蹤S&P500的ETF商品,還有SPY、IVV、VOO,管理費較元大標普500(00646)便宜。
  • 追蹤誤差可能較不穩定。

00646最新股價走勢

元大官網可以查詢到00646的淨值走勢,可以用來判斷折溢價

查詢連結:00646 淨值走勢查詢 (折溢價判斷) 

00646成分股組成與特性分析

00646的前15大成分股組成產業與權重資料:

00646 成分股與持股比例

代號 全名 產業分類 權重%
AAPL 蘋果 資訊科技Information Technology 5.91%
MSFT 微軟 資訊科技Information Technology 5.55%
AMZN AMAZON 非必需消費品Consumer Discretionary 3.70%
FB FACEBOOK 通訊Communication 2.18%
GOOGL ALPHABET A股 通訊Communication 2.10%
GOOG ALPHABET C股 通訊Communication 2%
TSLA 特斯拉 非必需消費品Consumer Discretionary 1.42%
BRK.B 波克夏 金融Financials 1.36%
NVDA 輝達 資訊科技Information Technology 1.27%
JPM JPMORGAN 金融Financials 1.18%
JNJ 嬌生 醫療保健Health Care 1.17%
V VISA 資訊科技Information Technology 1.05%
UNH 聯合健康保險 醫療保健Health Care 1.02%
HD 家得寶 非必需消費品Consumer Discretionary 0.90%
PG 寶鹼P&G 必需性消費Consumer Staples 0.90%
資料更新時間:2021.08 整理:Mr.Market市場先生

從持股中可以觀察到,大多都屬於美國大型成長股,
前10大持股佔比約26.67%左右。
最大的成分股各為:APPLE、微軟、AMAZON、FACEBOOK等,較集中在科技類股。

00646的產業組成:

00646產業組成分布

產業類型 比例%
資訊科技Information Technology 26.24%
醫療保健Health Care 12.49%
非必需消費品Consumer Discretionary 11.87%
金融Financials 10.85%
通訊Communication 10.68%
工業Industrials 7.87%
其他 15.64%
現金 4.36%
資料更新時間:2021.08 整理:Mr.Market市場先生

00646的產業分布中,佔最大比例的行業為資訊科技類股,有26.24%,
其次是醫療保健、非必需消費品、金融、通訊、工業類股。

00646與相似ETF比較

同樣追蹤S&P500指數的ETF,國外比較知名的有這3支:SPYIVVVOO
從以下的表格可以看到,管理費最便宜的是IVV、VOO,皆為0.03%。

00646相似ETF:

00646 相似ETF標的

代號 費用率 規模
(百萬美元)
追蹤指數
SPY 0.09% 266,522 S&P 500 Index
IVV 0.03% 192,670 S&P 500 Index
VOO 0.03% 500,900 S&P 500 Index
整理:Mr.Market市場先生

元大標普500(00646)ETF和直接買
國外SPY、IVV、VOO有什麼差別?

ETF主要是複製追蹤指數的績效,
因此想投資台股就去買追踪台股指數的ETF;
想投資美股,就買能追踪美股指數的ETF。
目前美國S&P500指數的ETF,國內有元大標普500(00646)、國外有SPY、IVV、VOO,

到底該買國內ETF還是國外的ETF,可以從以下3個角度來分析。

1. 追蹤誤差的影響:
台股的元大標普500(00646)是將資金80%投資於S&P500,
剩餘的20%投資其他有價證券投資及證券相關商品交易,
而SPY、IVV、VOO則是在扣除各種費用、支出後,追求達到和S&P500一樣的投資表現。

2. 費用率問題:
這四檔ETF的管理費差異:
00646為0.66%、SPY為0.09%、IVV為0.03%、VOO為0.03%

台灣發行的各種ETF商品,管理以及內扣費用大多仍比國外發行的同類商品高,
美股ETF管理費用非常低,低於0.5%很正常,許多甚至低於0.1%。
投資時建議選擇管理成本低、追蹤誤差小的ETF

3. 計價匯率問題:
國內ETF交易的是台幣,沒有匯率損失,
但如果投資國外的ETF就會有匯率問題,這都是要注意的部分。

買賣難易度:一樣

00646ETF屬於台灣本土的ETF,因此買賣方式就跟平常買台股一樣,
至於SPY、IVV、VOO,則屬於美股ETF,要透過買美股的管道才能購買。

由於國內券商都有複委託功能可以在國內買美股,你也不一定需要開海外券商的戶頭,
所以其實這4檔標的在國內券商買賣的難易度是一樣的,綜合來看,00646其實相對的就比較不利一點。

可閱讀:什麼是複委託?

市場先生ETF綜合評價 – 00646

(評分最高5★,最低1★,星星只代表程度高低,在分散程度上不一定代表好壞)

  • ETF費用率:0.66%以台股ETF來說費用率中等 ★★★★
  • ETF追蹤誤差:誤差可能偏大 ★★
  • ETF分散程度:集中投資於美股大型股 ★★★
  • ETF重要性:若不想使用複委託、開美股券商的話可選擇的ETF ★★★
  • 市場先生綜合評價:用台股投資美股大型企業的ETF選擇之一 ★★★

元大標普500(00646)ETF追蹤S&P500(美國標準普爾500指數),
投資這隻ETF可以買進500個美國大型企業。

誰適合投資00646 ETF?

00646 ETF適合對象:想投資美國500個大型企業的投資人,但不想用海外券商及國內券商複委託的投資人。

00646投資標的為美國500個大型企業,和美股SPY、IVV、VOO追蹤相同指數,
成本費用率為0.66%,以投資台股來說中等,但追蹤誤差則略為偏大,整年下來很可能會接近1%,

若是覺得美股開戶麻煩,想直接買國內ETF來投資美股大型企業,可以考慮選擇這個ETF。

但是要注意,在費用率的考量下,直接開美股帳戶投資SPY、IVV、VOO,
即使不用美股券商,複委託雖然手續費用較高,但也同樣可以投資這些ETF。

它們的管理費較元大標普500(00646)便宜許多,也幾乎沒有追蹤誤差,
當然這也都有一些衍生的成本,如海外電匯費、匯差、複委託手續費等等,
由於目前00646的追蹤誤差偏大,IVV、VOO等國外的ETF標的,即便加上這些費用後,仍略有一點優勢。

不過如果怕麻煩的話,00646還是可以考慮。
也許未來追蹤誤差會減少,這仍有待觀察。

更多文章可閱讀:美股ETF怎麼買:美股ETF怎麼買?美股各知名券商與複委託比較

00646 ETF 怎麼買?

ETF是用證券戶買,國內所有股票券商都能買到這檔ETF,
國內部分券商證券帳戶可以定期定額買ETF

以下推薦一個有提供個股及ETF定期定額的券商平台:

  1. 玉山證券富果帳戶 – 線上開戶註冊教學(含優惠)
  2. 玉山證券富果帳戶 – 定期定額投資操作教學

想詳細了解買ETF的方法,可閱讀:ETF怎麼買?

學習更多ETF教學可閱讀:ETF完整教學懶人包

本文為資訊整理與觀念教學分享,無任何投資推薦之意,投資必定有風險,投資前務必自行研究分析判斷。

編輯:Joy 主編:市場先生

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一般留言

  1. 比較表打錯字了
    名稱 SPY
    iShares核心標普500指數ETF
    應該是SPDR的

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