元大標普500(00646)是什麼?該怎麼買、投資要注意什麼?

元大標普500(代號: 00646)又稱為元大S&P500基金,
全名是「元大標普500傘型證券投資信託基金之標普500證券投資信託基金」,
這是一檔追蹤美國指數的ETF。

這篇文章市場先生會整理,如果想投資00646 ETF,你應該要知道的事:
1. 什麼是元大標普500(00646)ETF?
2. 元大標普500(00646)ETF怎麼買?
3. 元大標普500(00646)ETF成分股有哪些?
4. 國外類似ETF商品比較-SPY、IVV、VOO
5. 元大標普500(00646)ETF和直接買國外SPY、IVV、VOO有什麼差別?
6. 元大標普500(00646)ETF追蹤誤差大嗎?投資報酬如何?

本文為資訊整理與教學使用,無任何投資推薦之意,投資必定有風險,投資前請自行研究。

00646是什麼?元大標普500(00646)ETF介紹

元大標普500(00646)ETF全名叫做:
「元大標普500傘型證券投資信託基金之標普500證券投資信託基金」,簡稱元大標普500ETF

這隻ETF是由台灣本土投信發行,直接參與美國市場投資,追蹤指數是 S&P500(美國標準普爾500指數)

S&P500指數成分股包含美國最大市值的500家公司,
這些都是產業龍頭的大公司,等於投資這隻ETF可以買進美國這些大型成分股。

元大標普500(00646)簡介如下:

元大標普500(00646)ETF簡介

創立日期 2015/12/14
創立單位 元大投信
發行價格 NT 20.00
追蹤指數 S&P500
經理費 0.30%
保管費 0.21%
漲跌幅
配息 有,每年9/30
資料來源:元大投信
資料整理:Mr.Market市場先生

元大標普500(00646)ETF怎麼買?

元大標普500(00646)追蹤指數為美國S&P500指數,交易方法與一般ETF的交易相同。
如果要投資00646,可以直接透過股票券商下單(股票代號:00646)就可以買進。
可閱讀:ETF要怎麼買?

元大標普500(00646)ETF成分股有哪些?

S&P500指數裡面有500檔成分股,
包含微軟、蘋果、英特爾、Facebook、波克夏(巴菲特的公司)、Amazon這些大型企業。
元大標普500(00646)的基金月報可以找到這些資料,

以下是2020/03月報分析:

國外類似ETF商品比較-SPY、IVV、VOO

同樣追蹤S&P500指數的ETF,國外比較知名的有這3支:SPYIVV、VOO

從以下的表格可以看到,管理費最便宜的是VOO(0.03%),追蹤誤差則是都差不多。

SPY、IVV、VOO商品比較:

SPY、IVV、VOO比較

名稱 SPY
iShares核心標普500指數ETF
IVV
iShares核心標普500指數ETF
VOO
Vanguard標普500指數ETF
成立日期 1993/1/22 2000/5/15 2010/9/7
追蹤指數 S&P 500 Index S&P 500 Index S&P 500 Index
管理費(%) 0.09% 0.03% 0.03%
規模(百萬美元) 266,522 192,670 500,900
年報酬率(2019) 31.22% 30.83% 31.37%
指數漲跌幅(2019) 28.79% 28.79% 28.79%
追蹤誤差(2019) 2.44% 2.04% 2.58%
資料時間:2020/05 資料整理:Mr.Market市場先生

如果想投資海外ETF,
可先閱讀:投資美股該選擇哪家券商開戶?

元大標普500(00646)ETF和直接買
國外SPY、IVV、VOO有什麼差別?

ETF主要是複製追蹤指數的績效,
因此想投資台股就去買追踪台股指數的ETF;
想投資美股,就買能追踪美股指數的ETF。
目前美國S&P500指數的ETF,國內有元大標普500(00646)、國外有SPY、IVV、VOO,

到底該買國內ETF還是國外的ETF,可以從以下3個角度來分析。

1. 追蹤誤差的影響:
元大標普500(00646)是將資金80%投資於S&P500,
剩餘的20%投資其他有價證券投資及證券相關商品交易,
而SPY、IVV、VOO則是在扣除各種費用、支出後,追求達到和S&P500一樣的投資表現。

2. 費用率問題:
這四檔ETF的管理費差異:
00646為0.51%、SPY為0.09%、IVV為0.04%、VOO為0.03%

台灣發行的各種ETF商品,管理以及內扣費用大多仍比國外發行的同類商品高,
美股ETF管理費用非常低,低於0.5%很正常,許多甚至低於0.1%。
投資時建議選擇管理成本低、追蹤誤差小的ETF

3. 計價匯率問題:
國內ETF交易的是台幣,沒有匯率損失,
但如果投資國外的ETF就會有匯率問題,這都是要注意的部分。

買賣難易度:一樣

00646ETF屬於台灣本土的ETF,因此買賣方式就跟平常買台股一樣,
至於SPY、IVV、VOO,則屬於美股ETF,要透過買美股的管道才能購買。

由於國內券商都有複委託功能可以在國內買美股,你也不一定需要開海外券商的戶頭,
所以其實這4檔標的在國內券商買賣的難易度是一樣的,綜合來看,00646其實相對的就比較不利一點。

可閱讀:什麼是複委託?

元大標普500(00646)ETF追蹤誤差大嗎?投資報酬如何?

元大標普500(00646)基金月報可以查看到累積報酬率,
但這邊要注意追蹤誤差的部分,因為ETF是希望能複製追蹤指數的績效,
但元大標普500(00646)只將80%資金投資於S&P500,會導致與指數的追蹤誤差較大。

下圖比較元大標普500(00646)與S&P500指數、VOO與S&P500指數的走勢,
會發現元大標普500(00646)與追蹤誤差相當大,而VOO則是與指數走勢幾乎一致。

(以下月報資料為2020/4/1資料,最新資料請以ETF官網為準)

元大標普500(00646) 快速重點整理

1. 元大標普500(00646)ETF追蹤S&P500(美國標準普爾500指數),投資這隻ETF可以買進500大美國大型企業。

2. 國外同樣追蹤S&P500的ETF商品,還有SPY、IVV、VOO,管理費較元大標普500(00646)便宜。

3. 元大標普500(00646)ETF和直接買國外SPY、IVV、VOO,要注意追蹤誤差的影響、費用率問題、計價匯率的部分。

更多ETF教學可閱讀:ETF完整教學懶人包

本文為資訊整理與觀念教學分享,無任何投資推薦之意,投資必定有風險,投資前務必自行研究分析判斷。

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編輯:Joy 主編:市場先生

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