IB盈透證券期貨下單教學：如何用IB期貨交易？(網頁版圖解教學)

2023.08.07

IB盈透證券是少數有中文介面，並且可以下單期貨的全球型券商，在全球有許多人使用，我自己身邊也有許多朋友在用它。

之前有網友詢問說IB期貨下單的介面怎麼看？

期貨的介面的確比較複雜一點，並且使用這類涉及保證金的交易應該要謹慎，自己先了解清楚才開始使用。

本篇文章市場先生分享IB期貨介面的使用經驗，包括如何使用IB盈透證券期貨下單，以及IB期貨下單手續費，並分享完整操作流程圖解步驟。

簡單介紹 IB盈透證券 (Interactive Brokers)

IB盈透證券是全球最大的網路券商，在NASDAQ上市(代號：IBKR)，提供全中文化介面及客服，對全球華語人士相當友善。提供交易商品種類也是全球最多，可以全線上免費開戶。

IB分成美國IB帳戶及香港IB帳戶，可以選擇開美國IB的帳戶，資產才會受到最高3050萬美元賠款保障。

券商 一句話描述特色 官網連結

IB盈透證券適合想投資全球商品的投資人

(本文提供的官網連結是美國的IB盈透證券開戶，點選官網連結進入會顯示中文介面)

IB盈透證券相關資料：

IB盈透證券官方網站

IB盈透證券開戶流程教學(圖解)

這篇文章為市場先生資訊整理與工具使用經驗分享，無任何操作推介之意，不代表推薦任何開戶建議，投資必定有風險，投資前自行研究分析判斷。

本文市場先生會告訴你：

IB盈透證券期貨商品有哪些？

查詢IB盈透證券期貨商品→IB期貨商品清單(點此)

IB盈透證券是全球最大的網路券商之一，可交易商品眾多，目前包括市場先生自己及身邊友人，如果是做海外期貨交易，主要都是使用IB盈透證券。

對亞洲的投資人來說，IB盈透證券也是唯一提供中文期貨交易的券商，提供包含北美、歐洲、亞太區等全球的期貨商品，像是全球知名的CME芝加哥交易所集團推出的期貨商品，也可以透過IB盈透證券進行交易。

不管你是來自全球哪一國家的讀者，大多數都可以使用IB盈透進行期貨交易。

一般較常見的期貨商品整理如下：

常見期貨商品類型
期貨類型	代表商品例子
商品期貨	能源期貨(輕原油、天然氣)、貴金屬期貨(黃金、白銀、鉑金)、農產品期貨(黃豆、小麥、玉米)
指數期貨	迷你S&P500期貨、迷你納斯達克10期貨、日經指數期貨
外匯類	日圓期貨
利率類	10年期美國公債利率期貨、2年期美國公債利率期貨
其他類	虛擬貨幣期貨(比特幣、以太坊)
資料整理：Mr.Market市場先生

IB盈透證券期貨手續費是多少？

IB期貨交易手續費單筆落在0.10美元~0.85美元之間，會根據下單的期貨商品而有不同。

使用IB盈透證券交易期貨，分成固定式或階梯式兩種手續費收取方式，另外會根據交易的商品種類或標的、交易量、區域等，手續費收費標準有所差異。

一般期貨合約 – 固定式費率：0.85美元/口
E-mini類期貨合約 – 固定式費率：0.25美元/口
E-mini外匯期貨合約 – 固定式費率：0.50美元/口

主要是上面幾種，一般人用最多的是E-mini類(含Micro E-mini)的合約，是0.25美元/口合約，相較數萬美元的合約價值來說，費率相當的低。

當然，合約規格越大的期貨，費率相對合約價值會更低，但使用什麼合約應該取決於個人資金規模，不應該為了低費率而過度槓桿。

其他一些比較少用的，例如非美國交易所的期貨合約，則另有其他費率，可以在IB官網查詢。

查詢IB盈透證券期貨手續費→IB期貨下單手續費

固定式收費：無論月交易量多少，手續費都是固定的，第三方費用只需付監管費用。
階梯式收費：按月交易量去決定手續費，月交易量越大每股手續費就越低，另外還要付第三方費用(監管費用、交易所費用、清算費用、代收費用)。

一般投資人期貨交易量不大，多數是用於固定式收費，相比階梯式費率一樣，但會減少隔夜利息費用；

階梯式費率較適合交易量大的投資人(期貨月交易量超過1千口)，交易量越大手續費越優惠。

除了手續費以外，還會有交易所費用(Exchange Fees)、監管費用(Regulatory Fees)、隔夜頭寸費用(Overnight Position Fees)

期貨的隔夜頭寸費用(Overnight Position Fees也稱隔夜利息費用)在固定是費率下，不會被收取，

交易所費用(Exchange Fees)各種商品不同，常見商品大約落在0.5美元至1.5美元之間，有些更高或更低，通常和手續費相當或略高一點。

監管費用(Regulatory Fees)並不高，通常是0.02美元，可忽略。

下單規模不大的情況下，兩種費率差異其實很小，所以選錯影響也很小，也不用太擔心。

IB期貨手續費試算範例

為方便說明，以微型S&P 500期貨(MES)舉例，假設交易量1200口，試算交易成本：

情境1：選固定式收費，1單位MES期貨交易成本約 0.6美元

一單位合約MES交易成本 = 0.25 美元手續費 + 0.35美元 (CME交易所費及監管費用)= 0.6美元，

MES 1200口的交易成本=0.6x 1200口=720美元。

情境2：選階梯式收費，1單位的MES期貨交易成本約 0.56美元

一單位合約MES交易成本 = 0.2 美元手續費 + 0.35美元 (CME交易所費及監管費用)+ 0.01 美元隔夜頭寸費用= 0.56美元，

MES 1200口的交易成本=0.56x 1200口=672美元。

IB盈透證券微型期貨手續費 (以微型S&P 500期貨舉例)
期貨月交易量(口)	階梯式(Tiered)	固定式(Fixed)
≤ 1,000口	0.25美元/合約	0.25美元/合約
1,001 ~ 10,000口	0.20美元/合約
10,001 ~20,000口	0.15美元/合約
> 20,000口	0.10美元/合約
其他費用	• 交易所費用 • 監管費用 • 隔夜頭寸費用	• 交易所費用 • 監管費用
資料來源：IB盈透證券，如果有更新以官網為主資料整理：Mr.Market 市場先生

IB把會實物/部份現金交割的期貨，在結算前幫你自動平倉

在IB交易期貨時，所有實物或部份現金交割的期貨，都會在結算前會幫你自動平倉，因此無須擔心實物交割問題。

會實物交割的期貨，主要是指有形商品類，例如貴金屬期貨(黃金、白銀、鉑金)、農產品類(黃豆、小麥、玉米)、能源期貨(輕原油、天然氣)、公債期貨…等。

可閱讀：期貨實物/現金交割是什麼？

如果預計要平倉的人，可以選擇讓他主動平倉，或是有轉倉需求的人，就要留意平倉的時間，在「最後交易日」前，要記得提前建立一個新倉。

查看平倉時間 → IB 平倉規則與時間

IB期貨下單步驟(網頁版圖解流程)

IB盈透證券有三種下單方式：

電腦網頁下單：除了基本功能以外，也可查看IB內的投資組合，及帳戶管理設定
手機APP：提供基本交易、出入金和換匯功能
TWS：這是IB盈透證券的下單軟體，介面比較複雜，但資訊也比較多，我不大建議新手使用，適合有進階需求的專業人士

市場先生分享自己的使用經驗，建議一般投資人使用電腦網頁版下單的功能就很足夠，除非有特殊的分析需求、需要更多資訊，才需要下載TWS軟體。

以下會以電腦網頁版示範 IB期貨下單步驟和操作介面：

網頁版IB期貨下單步驟1：登入IB盈透證券，進行身分雙認證

完成IB開戶註冊後，進入IB盈透證券官網，登錄會需要雙認證(桌機版+手機版)。

第一次使用可能會有一點比較複雜，但雙認證機制可以讓帳戶有多一層保護，之後每次按照這個步驟登入即可。

首先，進入桌機版：輸入帳號、密碼→會產出6位數字
再來，登入IB APP：點選「更多」→ 「雙因素驗證」→ 「生成代碼」→ 輸入桌機版登入後，得到的6位數字後→ 「生成響應碼」產出8位數字
最後，回到桌機版：輸入手機版產出的8位數字輸入→ 「登錄」

網頁版IB期貨下單步驟2：選擇手續費計算方式

IB的手續費有兩種計算方式，在下單前可以先確定自己的手續費計算方式是哪一種，如果想換也可以換。

如果不是頻繁交易(每月期貨超過1000口以上)，一般投資人選擇固定式比較有利，也不需要每次交易都進入這個畫面調整(可直接跳到步驟三)。

登入之後，點選右上角自己的名字，點「設置」→往下滑到「IBKR定價方案」，即可看到自己目前的手續費方案，如果想換，點一下即可按指示更換。

(登入後你可能會先看到要按登錄的按鈕，可以先點一下，等下才可以交易)

網頁版IB期貨下單步驟3：選擇期貨交易

登錄帳戶之後，最上方欄位點擊「交易」→「定單委託單」→「期貨」。

網頁版IB期貨下單步驟4：填寫訂單委託單

輸入期貨代碼 (下圖以E-mini S&P 500指數期貨 (ES)為例) → 選擇「最後交易日期」→ 點顯示的標的按鈕：

在下單前，可以看一下右上角顯示的五個數字，介紹如下：

項目	意思
淨流動性 (Net Liquidity)	未投資的現金部位+已投資的部位 (包含現金+證券+商品+加密貨幣的總價值)
未實現盈虧 (Unrealized P&L)	所有持倉如果平倉能獲得的損益加總
購買力 (Buying Power)	最大可交易金額 (你存入的現金+券商最多可以借給你的錢) (所以並不是等於存入的現金)
初始保證金 (Initial Margin)	• 必須在帳戶存入多少資金才能開啟交易 • 帳戶資金沒有達到規定的金額就無法下單
維持保證金 (Maintenance Margin)	• 保證金帳戶需維持的最低金額 • 如果持有的倉位跌到維持保證金以下，就會被發追繳通知補錢
資料來源：IB盈透證券，如果有更新以官網為主資料整理：Mr.Market 市場先生

之後往下滑，就可以看到期貨標的的走勢等資訊：

網頁版IB期貨下單步驟5：期貨下單

接著，將想交易的期貨數量(下單口數)、委託單類型、委託價格、交易有效時間等資料，完成期貨交易資料填寫。

市場先生提示：期貨交易要留意期貨的合約規格

期貨保證金的金額是浮動的，會根據當下價格調整，不同期貨交易商規定也會略有一點誤差，但不會差太多。

任何情況下都不該使用最低保證金來交易，建議新手不要使用槓桿或最多2倍槓桿開始操作。

前面步驟填選的下單內容預覽後沒問題，就能遞交委託單，你也可以直接點「提交」完成IB期貨下單。

券商	一句話描述特色	官網連結
IB盈透證券	適合想投資全球商品的投資人

這篇文章為市場先生資訊整理與工具使用經驗分享，無任何操作推介之意，不代表推薦任何開戶建議，投資必定有風險，投資前自行研究分析判斷。

IB盈透證券常見問題Q&A教學

IB盈透證券評價

IB盈透證券(英文：Interactive Brokers LLC, 簡稱IB)於1978年成立，是全球規模最大的美國網路券商。

IB除了可以投資美股、全球股票之外，也有提供非常多元的全球金融投資商品，因此，它也是全球很多專業交易者會使用的券商之一。

另外IB也是NYSE、FINRA、SIPC的成員，受美國證監會(SEC)和商品期貨交易委員會(the Commodity Futures Trading Commission, CFTC)監管，在安全性方面相對有保障。

IB優點：

交易商品種類多(美股、全球股票、債券、選擇權、期貨、ETF、基金、指數、差價合約CFD)
全球相對較大的網路交易商
歷史悠久、Nasdaq上市公司、資訊透明易查詢
開戶不需費用，也不需最低資金門檻
開戶有中文介面
中文客服 (也可以上班時間撥電話去上海)
提供自動退稅服務(符合條件的ETF)

IB缺點

手續費計算方式較適合大資金交易(最少數千~上萬資金)
介面比較複雜

對亞洲的投資人來說，IB是目前有簡體/繁體中文化的美國券商當中，唯一有提供期貨交易的，商品是全球相對齊全的一家券商。

開戶不用錢，但操作介面比較複雜，可參考這篇開戶教學：IB開戶圖解

詳細IB評價可閱讀：IB盈透證券評價總整理

IB盈透證券開戶教學

IB官網開戶連結：美國IB官網

在開戶之前，需要先準備以下資料：

文件資料：身分證/護照/駕照(三擇一即可，建議是身分證優先，其次護照)
電腦：建議使用電腦開戶
手機：資料與身份驗證使用

詳細IB開戶圖解步驟可閱讀：IB盈透證券開戶中文圖解步驟

IB盈透證券入金／出金(中轉行)教學

IB入金/出金方式：

銀行電匯：也就是國際電匯 (最常見)
從Wise轉帳：IB每次的收款銀行可能會不同，這個方法可避免這個問題
ACH轉帳：需為美國的銀行
關聯新的銀行帳戶：需為美國的銀行
在線帳單支付：需為美國的銀行
郵寄支票：需為美國的銀行

IB入金手續費(以國泰、銀行電匯為例)：

臨櫃匯款	• 轉帳匯款: $600/每筆 (手續費$200＋郵電費$400) • 現金匯款: $800/每筆 (手續費$400＋郵電費$400)
網路匯款	郵電費$300/每筆不論金額
全額到戶 (OUR)	無論臨櫃或網路匯款，都要再加郵電費 $500/每筆

假設我是網路匯款+全額到戶，就會被銀行另收$300+$500 = $800元。

詳細可閱讀：IB盈透證券入金教學 (圖解資料填寫、電匯手續費)

IB出金手續費：

1. 從美國IB證券出金把錢匯到台灣：

IB證券提供每月1次出金0手續費，超過次數則收取每次10美元(約台幣300元)

2. 款項匯入台灣指定銀行：

台灣這邊的收款銀行會收一筆台幣300~2000不等的手續費用 (含括電匯費和手續費等)

詳細可閱讀：IB盈透證券出金教學-如何把資金匯回台灣？(流程圖解、電匯手續費)

出金時如何選擇中轉行？(圖解流程/中轉行費用)

IB美股下單手續費多少？

IB各種商品費用不同，但大部分會分成階梯式及固定式，在登入帳號後都可以切換：

階梯式收費：按月交易量去決定手續費，月交易量越大每股手續費就越低，另外還要付第三方費用(監管費用、交易所費用、清算費用、代收費用)。
固定式收費：無論月交易量多少，手續費都是固定的，第三方費用只需付監管費用。

IB手續費階梯式 vs 固定式 (單位：美元)
項目	階梯式(Tiered)	固定式(Fixed)
交易手續費	依月交易量: ≤ 30萬股: $0.0035/股	$0.005/股
低消	$0.35	$1
最高收取	交易金額×1%	交易金額×1%
第三方費用 (通常可忽略)	1.監管費用(賣出時收取)： SEC: 0.0000278美元 × 總賣出價值 FINRA: 0.000166美元 × 賣出數量 (最高每筆交易8.30美元) 2.交易所費用：各交易所不同，約0.0005~0.003美元 (點此查看) 3.清算費用： NSCC、DTC費用：每股0.00020美元 (最高為交易價值的0.5%) 4.代收費用： NYSE代收費用：佣金 × 0.000175美元 FINRA代收費用：佣金 × 0.00056美元	監管費用
資料來源：IB盈透證券，如果有更新以官網為主資料整理：Mr.Market 市場先生