00646 ETF評價》元大標普500 ETF – 市場先生分析評價
最後更新:2021-08-24
本文市場先生介紹 元大標普500(代號: 00646)這檔ETF,常簡稱叫 元大S&P500,
這是一檔追蹤S&P500(美國標準普爾500指數)的ETF。
若對ETF不了解可先閱讀:什麼是ETF?
00646是什麼?00646 ETF基本資料介紹
00646 基本基料 |
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ETF代號 | 00646 |
ETF全名 | 元大標普500傘型證券投資信託基金之標普500證券投資信託基金 (元大標普500ETF) |
ETF追蹤指數 | S&P500 |
ETF費用率 | 0.66% |
ETF發行時間 | 2015/12/2 |
投資標的類型 | 全市場型股票 |
投資區域 | 美國 |
持股數量 | 502 |
前10大持股佔比 | 26.67% |
配息 | 無 |
官網連結 | 點此 |
資料最後更新為2021.08 數據請以官網最新資訊為準 資料整理:Mr.Market市場先生 |
元大標普500(00646)ETF全名叫做:
「元大標普500傘型證券投資信託基金之標普500證券投資信託基金」,簡稱元大標普500ETF
這隻ETF是由台灣本土投信發行,直接參與美國市場投資,追蹤指數是 S&P500(美國標準普爾500指數),
S&P500指數成分股包含美國最大市值的500家公司,
包含了微軟、蘋果、AMAZON、FB、Google、波克夏、VISA等知名大型股,
這些都是產業龍頭的大公司,等於投資這隻ETF可以買進美國這些大型成分股。
00646追蹤目前持有的成分股總數約502檔左右,
內扣費用率(expense ratio 支出比率)為0.66%。
00646內扣費用(Expense ratio):0.51%* (實際0.66%)
00646官方經理費是0.30%,保管費是0.21%,合計0.51%。
不過台灣通常基金月報上寫出經理費、保管費,並非內扣費用的總開支,
這些細節都會分別列出來,可以到:投信投顧公會查詢完整的費用訊息。
若不了解內扣費用,可閱讀:一張圖看懂ETF費用》ETF手續費、交易稅、內扣費用比較
下圖是投信投顧公會2020年00646的內扣費用資訊,實際產生的內扣費用約0.66%。
00646公告內扣費用率0.51%,實際總內扣費用率為0.66%。
台股股票型ETF公告的內扣費用率普遍大約落在0.4%~1.0%左右,
以台股的股票型ETF來說,算是費用率中等的一檔ETF。
00646的追蹤誤差如何?
官網有提供追蹤誤差資訊,
不過台灣的ETF官網都只提供從年初到當下的報酬比較,沒有提供歷年資料。
根據官網顯示數據,00646ETF在7個月的期間內,產生的累積追蹤誤差-0.59%,
一整年尚未過完,誤差就已經高於費用率(經理費0.3%+保管費0.21%),
這是投資前應該要先了解到會產生的誤差。
00646配息頻率:無
配息與殖利率都不是評估此ETF評估的重要指標。
00646 ETF優缺點
00646 ETF優點:
- 這檔ETF追蹤S&P500(美國標準普爾500指數),投資這隻ETF可以買進500大美國大型企業。
00646 ETF缺點:
- 國外同樣追蹤S&P500的ETF商品,還有SPY、IVV、VOO,管理費較元大標普500(00646)便宜。
- 追蹤誤差可能較不穩定。
00646最新股價走勢
元大官網可以查詢到00646的淨值走勢,可以用來判斷折溢價。
查詢連結:00646 淨值走勢查詢 (折溢價判斷)
00646成分股組成與特性分析
00646的前15大成分股組成產業與權重資料:
00646 成分股與持股比例 |
|||
代號 | 全名 | 產業分類 | 權重% |
AAPL | 蘋果 | 資訊科技Information Technology | 5.91% |
MSFT | 微軟 | 資訊科技Information Technology | 5.55% |
AMZN | AMAZON | 非必需消費品Consumer Discretionary | 3.70% |
FB | 通訊Communication | 2.18% | |
GOOGL | ALPHABET A股 | 通訊Communication | 2.10% |
GOOG | ALPHABET C股 | 通訊Communication | 2% |
TSLA | 特斯拉 | 非必需消費品Consumer Discretionary | 1.42% |
BRK.B | 波克夏 | 金融Financials | 1.36% |
NVDA | 輝達 | 資訊科技Information Technology | 1.27% |
JPM | JPMORGAN | 金融Financials | 1.18% |
JNJ | 嬌生 | 醫療保健Health Care | 1.17% |
V | VISA | 資訊科技Information Technology | 1.05% |
UNH | 聯合健康保險 | 醫療保健Health Care | 1.02% |
HD | 家得寶 | 非必需消費品Consumer Discretionary | 0.90% |
PG | 寶鹼P&G | 必需性消費Consumer Staples | 0.90% |
資料更新時間:2021.08 整理:Mr.Market市場先生 |
從持股中可以觀察到,大多都屬於美國大型成長股,
前10大持股佔比約26.67%左右。
最大的成分股各為:APPLE、微軟、AMAZON、FACEBOOK等,較集中在科技類股。
00646的產業組成:
00646產業組成分布 |
|
產業類型 | 比例% |
資訊科技Information Technology | 26.24% |
醫療保健Health Care | 12.49% |
非必需消費品Consumer Discretionary | 11.87% |
金融Financials | 10.85% |
通訊Communication | 10.68% |
工業Industrials | 7.87% |
其他 | 15.64% |
現金 | 4.36% |
資料更新時間:2021.08 整理:Mr.Market市場先生 |
00646的產業分布中,佔最大比例的行業為資訊科技類股,有26.24%,
其次是醫療保健、非必需消費品、金融、通訊、工業類股。
00646與相似ETF比較
同樣追蹤S&P500指數的ETF,國外比較知名的有這3支:SPY、IVV、VOO
從以下的表格可以看到,管理費最便宜的是IVV、VOO,皆為0.03%。
00646相似ETF:
00646 相似ETF標的 |
|||
代號 | 費用率 | 規模 (百萬美元) |
追蹤指數 |
SPY | 0.09% | 266,522 | S&P 500 Index |
IVV | 0.03% | 192,670 | S&P 500 Index |
VOO | 0.03% | 500,900 | S&P 500 Index |
整理:Mr.Market市場先生 |
元大標普500(00646)ETF和直接買
國外SPY、IVV、VOO有什麼差別?
ETF主要是複製追蹤指數的績效,
因此想投資台股就去買追踪台股指數的ETF;
想投資美股,就買能追踪美股指數的ETF。
目前美國S&P500指數的ETF,國內有元大標普500(00646)、國外有SPY、IVV、VOO,
到底該買國內ETF還是國外的ETF,可以從以下3個角度來分析。
1. 追蹤誤差的影響:
台股的元大標普500(00646)是將資金80%投資於S&P500,
剩餘的20%投資其他有價證券投資及證券相關商品交易,
而SPY、IVV、VOO則是在扣除各種費用、支出後,追求達到和S&P500一樣的投資表現。
2. 費用率問題:
這四檔ETF的管理費差異:
00646為0.66%、SPY為0.09%、IVV為0.03%、VOO為0.03%
台灣發行的各種ETF商品,管理以及內扣費用大多仍比國外發行的同類商品高,
美股ETF管理費用非常低,低於0.5%很正常,許多甚至低於0.1%。
投資時建議選擇管理成本低、追蹤誤差小的ETF。
3. 計價匯率問題:
國內ETF交易的是台幣,沒有匯率損失,
但如果投資國外的ETF就會有匯率問題,這都是要注意的部分。
買賣難易度:一樣
00646ETF屬於台灣本土的ETF,因此買賣方式就跟平常買台股一樣,
至於SPY、IVV、VOO,則屬於美股ETF,要透過買美股的管道才能購買。
由於國內券商都有複委託功能可以在國內買美股,你也不一定需要開海外券商的戶頭,
所以其實這4檔標的在國內券商買賣的難易度是一樣的,綜合來看,00646其實相對的就比較不利一點。
可閱讀:什麼是複委託?
市場先生ETF綜合評價 – 00646
(評分最高5★,最低1★,星星只代表程度高低,在分散程度上不一定代表好壞)
- ETF費用率:0.66%以台股ETF來說費用率中等 ★★★★
- ETF追蹤誤差:誤差可能偏大 ★★
- ETF分散程度:集中投資於美股大型股 ★★★
- ETF重要性:若不想使用複委託、開美股券商的話可選擇的ETF ★★★
- 市場先生綜合評價:用台股投資美股大型企業的ETF選擇之一 ★★★
元大標普500(00646)ETF追蹤S&P500(美國標準普爾500指數),
投資這隻ETF可以買進500個美國大型企業。
誰適合投資00646 ETF?
00646 ETF適合對象:想投資美國500個大型企業的投資人,但不想用海外券商及國內券商複委託的投資人。
00646投資標的為美國500個大型企業,和美股SPY、IVV、VOO追蹤相同指數,
成本費用率為0.66%,以投資台股來說中等,但追蹤誤差則略為偏大,整年下來很可能會接近1%,
若是覺得美股開戶麻煩,想直接買國內ETF來投資美股大型企業,可以考慮選擇這個ETF。
但是要注意,在費用率的考量下,直接開美股帳戶投資SPY、IVV、VOO,
即使不用美股券商,複委託雖然手續費用較高,但也同樣可以投資這些ETF。
它們的管理費較元大標普500(00646)便宜許多,也幾乎沒有追蹤誤差,
當然這也都有一些衍生的成本,如海外電匯費、匯差、複委託手續費等等,
由於目前00646的追蹤誤差偏大,IVV、VOO等國外的ETF標的,即便加上這些費用後,仍略有一點優勢。
不過如果怕麻煩的話,00646還是可以考慮。
也許未來追蹤誤差會減少,這仍有待觀察。
更多文章可閱讀:美股ETF怎麼買:美股ETF怎麼買?美股各知名券商與複委託比較
00646 ETF 怎麼買?
ETF是用證券戶買,國內所有股票券商都能買到這檔ETF,
國內部分券商證券帳戶可以定期定額買ETF
以下推薦一個有提供個股及ETF定期定額的券商平台:
想詳細了解買ETF的方法,可閱讀:ETF怎麼買?
學習更多ETF教學可閱讀:ETF完整教學懶人包
編輯:Joy 主編:市場先生本文為資訊整理與觀念教學分享,無任何投資推薦之意,投資必定有風險,投資前務必自行研究分析判斷。
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我要買v00的標普500如何買開戶
看這篇囉:美股券商比較
比較表打錯字了
名稱 SPY
iShares核心標普500指數ETF
應該是SPDR的
謝謝回復! 已更正囉
這支在台股可選的海外ETF中已經是不錯的選擇了
就看跟什麼比囉,如果只跟國內ETF比的話的確如此,甚至我覺得拿來對標0050 ETF的話,雖然投資範圍不同不能直接比,但以涵蓋的市場的廣度00646它是更好的。
不過因為複委託也買的到國外低費率且追蹤範圍相同的標的,其實執行門檻不高,
所以用國內更高費率ETF,動機可能就比較像是完全連複委託都不想用。
就像如果多走幾步到隔壁街全聯超市就有便宜的東西,那是否還要在樓下超市買貴很多的同樣商品呢?就看個人怎麼想。